A SaaS Fintech-bankplatform is a cloud-based service that enables businesses to integrate banking functionalities such as payment processing, account management, and compliance into their operations without the need to develop these systems internally. This approach enhances operational efficiency and ensures data security.
Det globale SaaS-marked har oplevet en betydelig vækst, og prognoser viser, at det vil nå op på $307,3 milliarder i 2026, hvilket afspejler en sammensat årlig vækstrate (CAGR) på 11,7% fra 2019 til 2026.
Hvis du er på udkig efter et af disse systemer, er der fem funktioner, du skal holde øje med:
1) Nem integration med andre programmer 2) Sikker datalagring 3) Tilpassede arbejdsgange 4) Fuldstændig mobil 5) Fuldt tilpassede rapporter
1 - Gå digitalt, det er aldrig for sent
COVID-19-pandemien har i høj grad fremskyndet den digitale udbredelse på tværs af forskellige sektorer, herunder formueforvaltning. En undersøgelse viste, at 79% af beslutningstagerne inden for formueforvaltning anerkendte at digitale teknologier har forbedret deres strategier for kundeengagement. Derudover, 52% rapporterede en øget brug af digitale kanaler til kundeinteraktioner siden pandemiens begyndelse. Det er også tilfældet, 85% af de professionelle i branchen føler, at de nu giver kunderne de nødvendige digitale muligheder. Dette skift understreger en bredere tendens i retning af digitale rådgivningstjenester, efterhånden som virksomhederne tilpasser sig færre ansigt-til-ansigt-interaktioner og ændrede kundeforventninger.
Den globale pandemi forstyrrede metoderne til at kommunikere og tilfredsstille kunderne. Desuden ændrede den også kundernes krav og tilgange. Den økonomiske krise og den fortsatte usikkerhed har ført til stigende efterspørgsel efter finansiel rådgivning. InvestGlass giver formueforvaltere mulighed for at tilbyde digital rådgivning, hvad enten det er via deres arbejdsstyrke eller kunstig intelligens, og dermed udvikle en klar konkurrencefordel i forhold til efternølere. Med denne pandemi - Private Bankingtidligere var den mest tilbageholdende med at bevæge sig, løber for at indhente.
2 - Plej alle kundesegmenter - vi mener ALLE
I løbet af de seneste år har formueforvalternes rolle og deres kundetilgang ændret sig. Fra et rent formuefokus overvejer formueforvalterne nu andre kundesegmenter. Formueforvalternes prisstrukturer ændrer sig, så de også omfatter kunder med en lavere saldo. For at få succes og være i stand til at levere deres service til alle markedssegmenter ved at reducere omkostningerne eller forbedre effektiviteten, er formueforvaltere nødt til at samarbejde med Kunstig intelligens rådgivere eller lignende fintech-løsninger og SAAS-løsninger.
Tilsvarende er disse tidligere underbetjente markeder på vej til at blive nøgleinteresser i fremtiden. Kvinders og velhavende borgeres tilstedeværelse på de finansielle markeder bliver vigtigere, og tendensen kan antages at vokse. Den stigende interesse for underservicerede markeder øger formueforvalternes behov for at omformulere deres prissætning strategier for at overbevise disse kundesegmenter og indgå partnerskab med InvestGlass. Vi leverer en alt-i-en CRM som den billigste løsning på markedet og gør det muligt at tilbyde din service til andre segmenter.
3 - Stol på mig, jeg er din bankmand!
Når man ser på kundernes forventninger og adfærd, er det kun 27% af schweizerne, der har arbejdet med en finansiel rådgiver, og over 50% administrerer deres økonomi internt. Denne adfærdstendens er et bekymrende aspekt for formueforvaltere med fremkomsten af nye, mere effektive rådgivere som f.eks. kunstig intelligens og fintech-virksomheder.
Det schweiziske finansielle miljø viser tydeligt en dobbelthed: De fleste bruger en bank, men vælger andre måder at forvalte deres formue på. Det giver en lang række muligheder for at overbevise skeptikerne, men det indebærer også langsigtede risici.
Udfordringen for formueforvaltere er, at enhver individuel beslutning nu kræver en eller anden form for rådgivning, lige fra køb af hus til hvilken forsikring en kunde skal vælge. Det er her, formueforvalterne skal udvikle sig i fremtiden for at vinde markedsandele og opfylde kundernes forventninger mere grundigt.
InvestGlass’ platform gør det muligt at opfylde markedets behov ved at give mulighed for at træffe hurtige og effektive investeringsbeslutninger. Opfyld dine kunders forventninger fra i dag!
4 - Hyperpersonalisering af marketing og alt-i-en-løsning
Vores kundefokuserede samfund har længe støttet massetilpasning. Denne tendens påvirker langsomt, men sikkert finansielle tjenester og formueforvaltere og er blevet forværret af pandemien, da sundhedskrisen skaber og forstærker en mangfoldighed af behov inden for kundesegmenter. Formueforvaltere forventes derfor at forbinde sig med kunstig intelligens og digital rådgivende fintech for at skræddersy deres tilbud til hver enkelt kunde. De to vigtigste fokusområder vil være risikovurderingsfirmaer, hvis teknologi kan fortolke en kundes risikoprofil, og firmaer, der arbejder med forudsigende analyser, som forventes at have et ekstremt vækstpotentiale inden for formueforvaltningsbranchen. Brug InvestGlass CRM og skræddersy dit tilbud til hver enkelt kunde med vores brugerdefinerede kundeportal.
Desuden har kundernes forventninger ændret sig og er gået i retning af alt-i-en-løsninger. Kunder og potentielle kunder ønsker faktisk det mest omfattende tilbud på markedet. Derfor er formueforvaltere og finansielle virksomheder generelt nødt til at inkludere supplerende tjenester eller produkter for at kunne konkurrere mod inkluderende konkurrenter. Formueforvaltere, der kan genkende denne tendens og handle på den, vil opleve højere kundetilfredshed og fastholdelse. InvestGlass’ alt-i-en-løsning, fintech-økosystem og åbne API omfavner denne tendens.
5 - Kom ud med trendy temaer - også selv om du ikke deler dem. Det er kunden, der kommer først!
I løbet af de sidste årtier, før pandemien blev det vigtigste diskussionsemne, var bæredygtighed og bæredygtige investeringstendenser ved at vinde indpas. Global opvarmning, børnearbejde og mere generelt etiske og miljømæssige spørgsmål blev stadig vigtigere for investorer. Pandemien accelererede tendensen, og formueforvalternes kunder overvejer ESG kriterier i højere grad end tidligere. Fokus er derfor på at få en klar forståelse af dine kunders værdier og behov.
Derfor forventes det, at formueforvaltere styrker deres bæredygtighedstilbud og viser, at de prioriterer produkter, der overholder kravene til bæredygtighed. InvestGlass giver mulighed for at integrere ESG-kriterier i dit tilbud samt en AI-rådgiver, der kan matche din investeringsstrategi.
6 - Next-Gen-rapportering, når mindre er mere - eller måske ikke
For enhver virksomhed har den teknologiske tidsalder, som vores samfund befinder sig i, omdefineret konkurrencen. Firmaer, virksomheder, butikker og enkeltpersoner kæmper om opmærksomhed. For at skabe engagement og opmærksomhed fra kunderne skal processerne være nemme at bruge, interaktive og kundevenlige. Derfor forsøger teknologier og innovationer at øge kundernes opmærksomhed ved at levere visualiserbare data, grafer og billeder for at engagere og interagere med dem. Lignende kontoaggregering giver et mere venligt og omfattende overblik over kundens aktiver.
Derfor kan formueforvaltere via InvestGlass-modulet håndtere kundernes forventninger om at implementere formueteknologi, som omfatter gamification i prognosestrategier og interaktion i kundernes formuerapportering.
7 - Instant Data er ikke flyvende biler
Data er den vigtigste informationskilde for enhver salgschef. For formueforvaltere er det afgørende at kende sin kunde og at basere sin rådgivning og sine produktforslag på data. Jo flere data, der indsamles, jo bedre vil din service eller dit produkt være skræddersyet til kunden. Da måden at indsamle sådanne data på er begrænset, sigter rådgivere og formueforvaltere nu efter en alternativ informationskilde som f.eks. adfærdsdata eller lokaliseringsdata. Derudover er maskinlæring et vigtigt aktiv, når man arbejder med prædiktiv analyse og alternativ dataindsamling. F.eks. kan kunstig intelligens scanne nettet og udtrække komplekse data om følelser og kritiske tendenser på sociale netværk.
Derfor er det klart, at formueforvaltere bliver nødt til at udvikle kompetencer og evner til at håndtere alternative data og til at understøtte maskinlæringsprocesser, evner, der ligger i InvestGlass-løsningen.
7 fordele ved digital bankvirksomhed i 2023 > Vigtige resultater
Digitalisering: Vi har set en acceleration af den digitale transformation, siden pandemien startede. Det bliver et afgørende punkt for formueforvaltere og den finansielle sektor generelt at innovere og omfavne revolutionen.
Plej alle segmenter: Udvalget af potentielle kunder for formueforvaltere vokser hurtigt. Branchen skal forstå denne tendens og ændre sit tilbud, så det også omfatter potentielle kunder med lavere balancer.
Finansiel tillid: Folk mangler tillid til og interesse for finansiel rådgivning. Det giver plads til muligheder og trusler inden for branchen.
Hyperpersonalisering er en alt-i-en-løsning: Massetilpasningstendensen påvirker også kundernes forventninger til detailbanksektoren. Produkter skal kunne tilpasses og integrere alle relevante tjenester via et økosystem og integration.
Værdier og bæredygtig investering: Konkurrence og matchning af kundernes behov er et centralt fokus i usikre tider. Anerkendelse af ESG-tendenser og -værdier inden for kundesegmenter er det næste fokuspunkt.
Næste generations rapportering: Interager med dine kunder. Kunderne efterspørger gamification af resultatrapportering for at øge deres engagement i dit produkt.
