A SaaS型フィンテック・バンキング・プラットフォーム 企業が自社でシステムを開発することなく、決済処理、口座管理、コンプライアンスなどのバンキング機能を業務に統合できるようにするクラウドベースのサービスです。このアプローチにより、業務効率が向上し、データのセキュリティが確保されます。
世界のSaaS市場は著しい成長を遂げており、その市場規模は次のようになると予測されている。 2026年までに$3073億円, 2019年から2026年までの年間平均成長率（CAGR）は11.7%である。.
このようなシステムをお探しなら、ここに注目すべき5つの特徴がある：
1) 他のアプリケーションとの容易な統合 2) 安全なデータストレージ 3)カスタマイズ可能なワークフロー 4)完全モバイル 5) カスタマイズ可能なレポート
1 - デジタルに移行しても遅くはない
COVID-19の大流行により、ウェルス・マネジメントを含む様々なセクターでデジタル導入が大幅に加速している。ある調査で次のことが明らかになった。 79% ウェルス・マネジメントの意思決定者のうち デジタル技術によって顧客エンゲージメント戦略が強化された。 さらに, 52% は、パンデミックの発生以来、顧客とのやり取りにデジタル・チャネルの利用が増加していると報告した。 さらに, 85% のプロフェッショナルが、現在、クライアントに必要なデジタル機能を提供していると感じている。 このシフトは、対面でのやりとりの減少や顧客の期待の進化に対応するため、デジタル・アドバイザリー・サービスに向かう広範な傾向を強調するものである。.
世界的なパンデミックは、顧客とのコミュニケーションや顧客を満足させる手段を混乱させた。その上、顧客の要求やアプローチも変化した。経済危機と現在進行中の不確実性は、ファイナンシャル・アドバイザリーに対する需要の増加につながっている。InvestGlassは、ウェルス・マネージャーがデジタル・アドバイザリーを提供する手段を提供する。 人工知能, したがって、後発組に対する明確な競争上の優位性を築くことができる。このパンデミックによって プライベートバンキングかつて最も移転に消極的だったのが、追いつこうと駆け出している。.
2 - すべての顧客セグメントを育てる。
過去数年間で、ウェルス・マネージャーの役割と顧客ターゲットは変化した。ウェルス・マネージャーは、純粋な富裕層に重点を置いていたが、現在では他の顧客層も視野に入れている。また、ウェルス・マネージャーの価格設定も、残高の少ない見込み客も対象とするように変化している。実際、ウェルス・マネージャーが成功し、コスト削減や効率改善によってあらゆる市場セグメントにサービスを提供できるようになるためには、次のような企業と提携する必要がある。 人工知能 アドバイザリー・プロバイダー、または同様のフィンテック・ソリューションやSAASソリューション。.
それに応じて、これまで十分なサービスを受けていなかったこれらの市場が、将来の重要な関心事として急浮上している。金融市場における女性や大衆富裕層のプレゼンスは重要性を増しており、この傾向はさらに強まることが予想される。未開拓市場への関心の高まり 市場は、ウェルス・マネージャーが価格設定を見直す必要性を高めている。 InvestGlassはこのような顧客セグメントを納得させる戦略を持っています。我々は市場で最も安価なソリューションとしてオールインワンCRMを提供し、他のセグメントへのサービス提供を可能にします。.
3 - 私はあなたの銀行家です！
顧客の期待や行動を調査したところ、スイスの個人でファイナンシャル・アドバイザーと仕事をしたことがあるのはわずか27%で、50%以上が財務を内部管理している。このような行動傾向は、人工知能やフィンテック企業のような新しい、より効率的なアドバイザーの台頭とともに、ウェルス・マネージャーにとって憂慮すべき側面である。.
スイスの金融環境は明らかに二面性を持っている。このことは、懐疑的な人々を納得させる多くの機会をもたらすが、同時に長期的なリスクももたらす。.
ウェルス・マネージャーにとっての課題は、家の購入からどの保険を選ぶかに至るまで、あらゆる個人の意思決定が何らかの助言を求めるようになっていることだ。マーケット・シェアを獲得し、顧客の期待をより徹底的に満たすために、ウェルス・マネージャーは今後進化していく必要がある。.
InvestGlassのプラットフォームは、迅速かつ効率的な投資判断を行う手段を提供することにより、市場のニーズに応えることを可能にします。今日から顧客の期待に応えましょう！
4 - マーケティングの超パーソナライゼーションとオール・イン・ワン・ソリューション
顧客重視の社会は、長い間マス・カスタマイゼーションを支持してきた。このトレンドは、金融サービスやウェルス・マネージャーにゆっくりと、しかし確実に影響を及ぼしており、健康危機が顧客セグメント内に複数のニーズを生み出し、それを高める中で、パンデミックによって悪化している。そのため、ウェルス・マネージャーは人工知能やデジタル・アドバイザリー・フィンテックと連携し、顧客一人ひとりに合わせたサービスを提供することが期待されている。顧客のリスク・プロフィールを解釈する技術を持つリスク・アセシング会社と、ウェルス・マネジメント業界において極めて大きな成長の可能性が期待される予測分析会社が、2つの主要な焦点となるでしょう。InvestGlassのCRMを使用し、カスタマイズ可能な顧客ポータルで顧客一人一人に合ったサービスを提供しましょう。.
さらに、顧客の期待は変化し、オール・イン・ワン・ソリューションへとシフトしている。実際、顧客や見込み客は、市場で最も包括的な提案を求めている。したがって、ウェルス・マネージャーや金融会社は一般的に、包括的な競合他社と競争するために、補足的なサービスや商品を含める必要がある。この傾向を認識し行動できるウェルス・マネージャーは、より高い顧客満足度と顧客維持を経験するでしょう。InvestGlassのオールインワン・ソリューション、フィンテック・エコシステム、オープンAPIは、このトレンドを受け入れています。.
5 - トレンディなテーマで勝負する。まずはクライアントだ！
パンデミックが話題の中心になる前の過去数十年間、持続可能性と持続可能な投資のトレンドは、地歩を固めつつあった。地球温暖化、児童労働、さらに一般的には倫理的・環境的問題は、投資家にとってますます重要となっていた。パンデミックはこの傾向を加速させ、ウェルス・マネージャーの顧客は次のように考えるようになった。 ESG の基準は、以前よりも緊密になっている。そのため、顧客の価値観やニーズを明確に理解することが重視される。.
その結果、ウェルス・マネージャーは持続可能性の提案を強化し、持続可能性に準拠した商品の優先順位を示すことが期待されている。InvestGlassは、ESG基準を商品に統合する手段と手段を提供し、投資戦略に合致したAIアドバイザーを提供します。.
6 - 次世代レポーティングは、より少ないことがより多くなる - あるいはそうでないかもしれない
どのようなビジネスにとっても、私たちの社会が直面しているハイテク時代は、競争を再定義している。企業、会社、店舗、そして個人は、認知度と注目度のために戦っている。顧客からの関心と注目を集めるためには、プロセスは使いやすく、インタラクティブで、顧客にとってフレンドリーでなければならない。そのため、テクノロジーやイノベーションは、可視化可能なデータ、グラフ、画像を提供することで、顧客の関心を高め、顧客との関わりを深めようとしている。同様のアカウント・アグリゲーションは、顧客の資産をより親しみやすく包括的に表示する。.
その結果、ウェルス・マネージャーは、InvestGlassモジュールを通じて、予測戦略におけるゲーミフィケーションや顧客資産報告におけるインタラクションを含むウェルス・テックの導入に対する顧客の期待に応えることができる。.
7 - インスタント・データは空飛ぶ車ではない
データは営業マネージャーにとって最も重要な情報源である。ウェルス・マネージャーにとって、顧客を知り、データに基づいてアドバイスや商品提案を行うことは必須である。より多くのデータを集めれば集めるほど、顧客に合ったサービスや商品を提供することができる。そのようなデータを収集する方法は限られているため、アドバイザーやウェルス・マネージャーは現在、行動データやローカライゼーション・データのような代替情報源を目指している。 さらに、予測分析や代替データ収集を追求する場合、機械学習は重要な資産となる。例えば、人工知能はウェブをスキャンし、感情やソーシャルネットワークの重要な傾向に関する複雑なデータを抽出することができる。.
従って、ウェルス・マネージャーが代替データに対処し、機械学習プロセスをサポートする能力と性能を開発しなければならないことは明らかであり、これはInvestGlassソリューションに固有の能力である。.
2023年におけるデジタルバンキングの7つの利点 > 主要な要点
デジタル化：パンデミックが始まって以来、デジタル化が加速しています。ウェルス・マネージャーと金融業界全般にとって、この革命を革新し、受け入れることが重要なポイントになります。.
すべてのセグメントを育てる：ウェルス・マネージャーにとって潜在的な顧客の範囲は急速に拡大している。業界はこの傾向を理解し、低バランスの見込み客も取り込めるように提案を変えなければならない。
金融の信頼：個人はファイナンシャル・アドバイザリーに対する信頼と関心を失っている。これは業界内にチャンスと脅威の余地を残している。.
ハイパー・パーソナライゼーションはオールインワン・ソリューション：マス・カスタマイゼーションのトレンドは、リテール・バンキング業界における顧客の期待にも影響を与えている。商品はカスタマイズ可能であるべきで、エコシステムと統合によってすべての関連サービスを統合すべきである。.
価値観と持続可能な投資不透明な時代には、競争と顧客のニーズへの適合が重要な焦点となる。顧客セグメントにおけるESGの傾向と価値観を認識することが次の焦点となる。.
次世代のレポーティング：顧客との対話。顧客は、貴社の製品へのエンゲージメントを高めるために、パフォーマンスレポートのゲーミフィケーション化を求めています。.
