A plataforma bancária SAAS Fintech

A Plataforma bancária SaaS Fintech is a cloud-based service that enables businesses to integrate banking functionalities such as payment processing, account management, and compliance into their operations without the need to develop these systems internally. This approach enhances operational efficiency and ensures data security. ​

O mercado global de SaaS teve um crescimento significativo, com projeções indicando que atingirá $307,3 bilhões até 2026, refletindo uma taxa de crescimento anual composta (CAGR) de 11,7% de 2019 a 2026.

Se estiver procurando por um desses sistemas, aqui estão cinco recursos que você deve observar:

1) Fácil integração com outros aplicativos 2) Armazenamento seguro de dados 3) Fluxos de trabalho personalizáveis 4) Totalmente móvel 5) Relatórios totalmente personalizáveis

1 - Torne-se digital, nunca é tarde demais

A pandemia da COVID-19 acelerou significativamente a adoção digital em vários setores, incluindo a gestão de patrimônio. Uma pesquisa revelou que 79% dos tomadores de decisão de gestão de patrimônio reconheceram que as tecnologias digitais aprimoraram suas estratégias de envolvimento do cliente. Além disso, 52% relataram um aumento no uso de canais digitais para interações com clientes desde o início da pandemia. Além disso, 85% dos profissionais do setor acham que agora estão fornecendo aos clientes os recursos digitais necessários. Essa mudança ressalta uma tendência mais ampla em direção aos serviços de consultoria digital, à medida que as empresas se adaptam à redução das interações presenciais e à evolução das expectativas dos clientes.

A pandemia global interrompeu os meios de comunicação e satisfação dos clientes. Além disso, ela também modificou as demandas e abordagens dos clientes. A crise econômica e a incerteza contínua levaram ao aumento da demanda por consultoria financeira. A InvestGlass fornece os meios para que os gerentes de patrimônio ofereçam aconselhamento digital, seja por meio de sua força de trabalho ou de seus funcionários. inteligência artificial, e, assim, desenvolver uma clara vantagem competitiva sobre os retardatários. Com essa pandemia - banco privadoanteriormente o mais relutante em se mover está correndo para alcançar.

2 - Cultive todos os segmentos de clientes - e queremos dizer TODOS

Nos últimos anos, o papel dos gerentes de patrimônio, bem como o direcionamento de seus clientes, mudou. De um foco puramente patrimonial, os gerentes de patrimônio agora estão considerando outros segmentos de clientes. As estruturas de preços dos gerentes de patrimônio estão mudando para incluir clientes em potencial com saldo mais baixo. De fato, para serem bem-sucedidos e poderem prestar seus serviços a todos os segmentos de mercado, reduzindo custos ou melhorando a eficiência, os gerentes de patrimônio precisam fazer parcerias com Inteligência Artificial provedores de consultoria ou soluções fintech semelhantes e soluções SAAS.

Da mesma forma, esses mercados anteriormente mal atendidos estão surgindo como interesses fundamentais para o futuro. A presença de mulheres e de pessoas com grande poder aquisitivo nos mercados financeiros está se tornando importante, e pode-se presumir que a tendência será de crescimento. O interesse crescente em mercados não atendidos Os mercados de capitais aumentam a necessidade dos gestores de patrimônio de reformular seus preços estratégias para convencer esses segmentos de clientes e fazer parceria com a InvestGlass. Fornecemos um CRM tudo-em-um como a solução mais barata do mercado e possibilitamos a oferta de seu serviço a outros segmentos.

3 - Confie em mim, eu sou seu banqueiro!

Ao estudar as expectativas e o comportamento do cliente, apenas 27% dos suíços já trabalharam com um consultor financeiro e mais de 50% administram suas finanças internamente. Essa tendência de comportamento é um aspecto preocupante para os gerentes de patrimônio com o surgimento de consultores novos e mais eficientes, como a Inteligência Artificial e as empresas de tecnologia financeira.

O ambiente financeiro suíço mostra claramente uma dualidade: a maioria usa um banco, mas escolhe outros meios para gerenciar seu patrimônio. Isso abre uma grande variedade de oportunidades para convencer os céticos, mas também traz riscos de longo prazo.

O desafio para os gerentes de patrimônio é que cada decisão de qualquer indivíduo agora exige algum tipo de aconselhamento, desde a compra de uma casa até o seguro que o cliente está selecionando. É nesse ponto que os gerentes de patrimônio precisam evoluir no futuro, a fim de ganhar participação no mercado e atender às expectativas dos clientes de forma mais completa.

A plataforma da InvestGlass permite atender às necessidades do mercado, fornecendo os meios para tomar decisões de investimento rápidas e eficientes. Satisfaça as expectativas de seus clientes a partir de hoje!

4 - Hiperpersonalização de marketing e solução completa

Nossa sociedade focada no cliente há muito tempo apoia a personalização em massa. Essa tendência está impactando lenta mas seguramente os serviços financeiros e os gerentes de patrimônio e foi exacerbada pela pandemia, pois a crise de saúde cria e aprimora uma pluralidade de necessidades nos segmentos de clientes. Espera-se, portanto, que os gerentes de patrimônio se conectem à Inteligência Artificial e à fintech de consultoria digital para adaptar suas ofertas a cada cliente. Os dois principais focos serão as empresas de avaliação de risco, cuja tecnologia pode interpretar o perfil de risco de um cliente, e as empresas de análise preditiva, que deverão ter um potencial de crescimento extremo no setor de gestão de patrimônio. Use o InvestGlass CRM e adapte sua oferta a cada cliente com nosso portal do cliente personalizável.

Além disso, as expectativas dos clientes estão mudando e se voltando para soluções completas. De fato, os clientes e potenciais clientes buscam a oferta mais abrangente do mercado. Portanto, os gerentes de patrimônio e as empresas financeiras, em geral, precisam incluir serviços ou produtos suplementares para competir com concorrentes inclusivos. Os gerentes de patrimônio que conseguirem reconhecer essa tendência e agir de acordo com ela, terão maior satisfação e retenção de clientes. A solução completa da InvestGlass, o ecossistema de tecnologia financeira e a API aberta adotam essa tendência.

5 - Saia com temas da moda, mesmo que você não os compartilhe. É o cliente em primeiro lugar!

Nas últimas décadas, antes de a pandemia se tornar o principal tópico de discussão, a sustentabilidade e a tendência de investimento sustentável estavam ganhando terreno. O aquecimento global, o trabalho infantil e, de forma mais geral, as questões éticas e ambientais eram cada vez mais importantes para os investidores. A pandemia acelerou a tendência e os clientes dos gestores de patrimônio passaram a considerar ESG Os critérios de seleção de clientes são mais rigorosos do que no passado. O foco é, portanto, entender claramente os valores e as necessidades de seus clientes.

Consequentemente, espera-se que os gestores de patrimônio fortaleçam suas ofertas de sustentabilidade e demonstrem prioridade em produtos compatíveis com a sustentabilidade. A InvestGlass fornece os meios e os fins para integrar os critérios ESG em sua oferta, bem como um consultor de IA para corresponder à sua estratégia de investimento.

6 - Relatórios de última geração quando menos é mais - ou talvez não

Para qualquer negócio, a era tecnológica em que nossa sociedade se encontra redefiniu a concorrência. Firmas, empresas, lojas e indivíduos estão lutando por reconhecimento e atenção. Para promover o envolvimento e a atenção dos clientes, os processos precisam ser fáceis de usar, interativos e amigáveis. Portanto, as tecnologias e as inovações tentam aumentar a atenção dos clientes fornecendo dados, gráficos e imagens visualizáveis para envolver e interagir com eles. Uma agregação de contas semelhante proporciona uma visão mais amigável e abrangente dos ativos do cliente.

Consequentemente, os gerentes de patrimônio podem, por meio do módulo InvestGlass, lidar com as expectativas dos clientes para implementar a tecnologia de patrimônio que engloba a gamificação nas estratégias de previsão e a interação nos relatórios de patrimônio do cliente.

7 - Dados instantâneos não são carros voadores

Os dados são a fonte de informação mais importante para qualquer gerente de vendas. Para os gerentes de patrimônio, é imperativo conhecer seu cliente e basear suas recomendações e propostas de produtos em dados. Quanto mais dados forem coletados, melhor será a adaptação de seu serviço ou produto ao cliente. Como a maneira de coletar esses dados é limitada, os consultores e gerentes de patrimônio agora estão buscando uma fonte alternativa de informações, como dados comportamentais ou dados de localização. Além disso, o aprendizado de máquina é um ativo importante na busca de análises preditivas e coleta de dados alternativos. Por exemplo, a Inteligência Artificial pode examinar a Web e extrair dados complexos sobre sentimentos e tendências críticas das redes sociais.

Portanto, está claro que os gerentes de patrimônio terão que desenvolver competências e recursos para lidar com dados alternativos e dar suporte aos processos de aprendizado de máquina, recursos inerentes à solução InvestGlass.

7 Benefícios do banco digital em 2023 > Principais conclusões

Digitalização: temos visto uma aceleração da transformação digital desde o início da pandemia. Esse é um ponto crucial para que os gerentes de patrimônio e o setor financeiro em geral inovem e adotem a revolução.

Cultivar todos os segmentos: a gama de clientes potenciais para os gerentes de patrimônio está crescendo rapidamente. O setor deve entender essa tendência e mudar sua oferta para incluir clientes em potencial com menor saldo

Confiança financeira: As pessoas estão perdendo a confiança e o interesse na consultoria financeira. Isso abre espaço para oportunidades e ameaças no setor.

A hiperpersonalização é uma solução completa: a tendência de personalização em massa também está afetando as expectativas dos clientes no setor bancário de varejo. Os produtos devem ser personalizáveis e integrar todos os serviços relevantes por meio de um ecossistema e integração.

Valores e investimento sustentável: A concorrência e a adequação às necessidades dos clientes são um foco importante em tempos de incerteza. Reconhecer a tendência e os valores de ESG nos segmentos de clientes é o próximo ponto focal.

Relatórios de última geração: Interaja com seus clientes. Os clientes estão exigindo a gamificação dos relatórios de desempenho para aumentar o envolvimento deles com o seu produto.

Converse com a equipe da InvestGlass hoje mesmo.