A SaaS Fintech Bankacılık Platformu is a cloud-based service that enables businesses to integrate banking functionalities such as payment processing, account management, and compliance into their operations without the need to develop these systems internally. This approach enhances operational efficiency and ensures data security.
Küresel SaaS pazarı önemli bir büyüme kaydetmiştir ve tahminlere göre bu pazar 2026 yılına kadar $307,3 milyar, Bu da 2019'dan 2026'ya kadar 11,7%'lik bir yıllık bileşik büyüme oranını (CAGR) yansıtmaktadır.
Eğer bu sistemlerden birini arıyorsanız, işte dikkat etmeniz gereken beş özellik:
1) Diğer uygulamalarla kolay entegrasyon 2) Güvenli veri depolama 3) Özelleştirilebilir iş akışları 4) Tamamen mobil 5) Tamamen özelleştirilebilir raporlar
1 - Dijitale geçin, asla geç değildir
COVID-19 salgını, varlık yönetimi de dahil olmak üzere çeşitli sektörlerde dijitalin benimsenmesini önemli ölçüde hızlandırdı. Yapılan bir araştırmaya göre 79% Varlık yönetimi karar vericilerinin kabul ettiği dijital teknolojilerin müşteri katılım stratejilerini geliştirdiğini belirtmiştir. Ek olarak, 52% pandeminin başlangıcından bu yana müşteri etkileşimleri için dijital kanalların kullanımının arttığını bildirmiştir. Ayrıca, 85% Sektördeki profesyonellerin çoğu artık müşterilerine gerekli dijital becerileri sağladıklarını düşünüyor. Bu değişim, firmalar azalan yüz yüze etkileşimlere ve gelişen müşteri beklentilerine uyum sağladıkça, dijital danışmanlık hizmetlerine yönelik daha geniş bir eğilimin altını çiziyor.
Küresel salgın, müşterilerle iletişim kurma ve onları memnun etme yöntemlerini sekteye uğrattı. Ayrıca, müşterilerin taleplerini ve yaklaşımlarını da değiştirdi. Ekonomik kriz ve devam eden belirsizlik, finansal danışmanlığa olan talebin artmasına neden oldu. InvestGlass, varlık yöneticilerine, ister iş gücü isterse de dijital danışmanlık sunmaları için araçlar sağlar. yapay zeka, ve böylece geride kalanlara karşı net bir rekabet avantajı geliştirmek. Bu pandemi ile - özel bankacilik: previously the most reluctant to move is running to catch up.
2 - Tüm müşteri segmentlerini besleyin derken TÜMÜNÜ kastediyoruz
Geçtiğimiz yıllarda, varlık yöneticilerinin rolü ve müşteri hedeflemeleri değişti. Servet yöneticileri artık saf servet odağından diğer müşteri segmentlerini de dikkate almaktadır. Varlık yöneticilerinin fiyatlandırma yapıları, daha düşük bakiye beklentilerini içerecek şekilde değişmektedir. Gerçekten de, başarılı olmak ve maliyetleri düşürerek veya verimliliği artırarak tüm pazar segmentlerine hizmet sunabilmek için, varlık yöneticilerinin aşağıdakilerle ortaklık kurması gerekir Yapay Zeka danışmanlık sağlayıcıları veya benzer fintech çözümleri ve SAAS çözümleri.
Buna bağlı olarak, daha önce yeterince hizmet verilmeyen bu pazarlar geleceğin kilit ilgi alanları olarak yükselmektedir. Kadınların ve varlıklı kesimlerin finans piyasalarındaki varlığı önem kazanmaktadır ve bu eğilimin artacağı varsayılabilir. Yetersiz hizmet alanlara artan ilgi piyasalar, varlık yöneticilerinin fiyatlandırmalarını yeniden formüle etme ihtiyacını artırmaktadır. Bu müşteri segmentlerini ikna etmek ve InvestGlass ile ortaklık kurmak için stratejiler. Piyasadaki en ucuz çözüm olarak hepsi bir arada CRM sağlıyoruz ve hizmetinizi diğer segmentlere de sunmanızı sağlıyoruz.
3 - Bana güvenin, ben sizin bankacınızım!
Müşterilerin beklentileri ve davranışları incelendiğinde, İsviçreli bireylerin yalnızca 27%'sinin bir finansal danışmanla çalıştığı ve 50%'den fazlasının mali durumlarını kendi içlerinde yönettikleri görülmektedir. Bu davranış eğilimi, Yapay Zeka ve Fin-teknoloji şirketleri gibi yeni, daha verimli danışmanların yükselişiyle birlikte varlık yöneticileri için endişe verici bir husustur.
İsviçre'deki finansal ortam açıkça bir ikilik sergiliyor: çoğu kişi bir banka kullanıyor ancak servetlerini yönetmek için başka araçlar seçiyor. Bu durum, şüphecileri ikna etmek için geniş bir fırsat yelpazesi sunarken, uzun vadeli riskleri de beraberinde getirmektedir.
Varlık yöneticilerinin karşılaştığı zorluk, artık ev satın almaktan müşterinin hangi sigortayı seçeceğine kadar her kararın bir tür tavsiye gerektirmesidir. Varlık yöneticilerinin pazar payı kazanmak ve müşterilerin beklentilerini daha iyi karşılamak için gelecekte evrim geçirmeleri gereken nokta burasıdır.
InvestGlass'ın platformu, hızlı ve verimli yatırım kararları almanızı sağlayarak piyasanın ihtiyaçlarına uyum sağlar. Müşterilerinizin beklentilerini bugünden itibaren karşılayın!
4 - Pazarlama hiper-kişiselleştirme ve Hepsi bir arada çözüm
Müşteri odaklı toplumumuz uzun zamandır kitlesel kişiselleştirmeyi destekliyor. Bu eğilim yavaş ama emin adımlarla finansal hizmetleri ve varlık yöneticilerini etkiliyor ve sağlık krizinin müşteri segmentlerinde çok sayıda ihtiyaç yaratması ve artırması nedeniyle pandemi ile daha da kötüleşti. Bu nedenle servet yöneticilerinin, tekliflerini her müşteriye göre uyarlamak için Yapay Zeka ve dijital danışmanlık fintech ile bağlantı kurması bekleniyor. İki ana odak noktası, teknolojisi bir müşterinin risk profilini yorumlayabilen risk değerlendirme firmaları ve varlık yönetimi endüstrisinde aşırı büyüme potansiyeline sahip olması beklenen tahmine dayalı analitik firmaları olacaktır. InvestGlass CRM'i kullanın ve özelleştirilebilir müşteri portalımızla teklifinizi her müşteriye göre uyarlayın.
Ayrıca, müşterilerin beklentileri değişmekte ve hepsi bir arada çözümlere doğru kaymaktadır. Gerçekten de, müşteriler ve potansiyel müşteriler piyasadaki en kapsayıcı teklifi hedeflemektedir. Bu nedenle, varlık yöneticileri ve genel olarak finans şirketleri, kapsayıcı rakiplerle rekabet edebilmek için ek hizmetler veya ürünler dahil etmelidir. Bu eğilimi fark edip ona göre hareket edebilen varlık yöneticileri, daha yüksek müşteri memnuniyeti ve elde tutma deneyimi yaşayacaktır. InvestGlass'ın hepsi bir arada çözümü, fin-tech ekosistemi ve açık API'si bu trendi kucaklıyor.
5 - Paylaşmasanız bile modaya uygun temalarla çıkın. Önce müşteri!
Geçtiğimiz on yıllarda, pandemi ana tartışma konusu haline gelmeden önce, sürdürülebilirlik ve sürdürülebilir yatırım eğilimi zemin kazanıyordu. Küresel ısınma, çocuk işçiliği ve daha genel olarak etik ve çevresel konular yatırımcılar için giderek daha önemli hale geldi. Pandemi bu eğilimi hızlandırdı ve varlık yöneticilerinin müşterileri ESG kriterlerini geçmişe kıyasla daha yakından incelemektedir. Bu nedenle, müşterilerinizin değerlerini ve ihtiyaçlarını net bir şekilde anlamaya odaklanmalısınız.
Sonuç olarak, varlık yöneticilerinin sürdürülebilirlik tekliflerini güçlendirmeleri ve sürdürülebilir uyumlu ürünlere öncelik vermeleri beklenmektedir. InvestGlass, ESG kriterlerini teklifinize entegre etmek için gerekli araç ve amaçların yanı sıra yatırım stratejinize uygun bir yapay zeka danışmanı sağlar.
6 - Daha azı daha çok olduğunda ya da belki de olmadığında Yeni Nesil Raporlama
Toplumumuzun içinde bulunduğu teknoloji çağı, her işletme için rekabeti yeniden tanımladı. Firmalar, şirketler, mağazalar ve bireyler farkındalık ve dikkat çekmek için savaşıyor. Müşterilerin katılımını ve dikkatini çekmek için süreçlerin kullanımı kolay, etkileşimli ve müşteri dostu olması gerekiyor. Bu nedenle, teknolojiler ve yenilikler, müşterilerin ilgisini çekmek ve onlarla etkileşim kurmak için görselleştirilebilir veriler, grafikler ve görüntüler sağlayarak müşterilerin ilgisini artırmaya çalışmaktadır. Benzer hesap birleştirme, müşterinin varlıklarının daha kolay ve kapsamlı bir görünümünü sağlar.
Sonuç olarak, varlık yöneticileri InvestGlass modülü aracılığıyla müşterilerin tahmin stratejilerinde oyunlaştırmayı ve müşteri varlık raporlamasında etkileşimi kapsayan varlık teknolojisini uygulama beklentilerini karşılayabilir.
7 - Anlık Veri uçan arabalar değildir
Veri, her satış yöneticisi için en önemli bilgi kaynağıdır. Varlık yöneticileri için müşterinizi tanımak ve tavsiyelerinizi ve ürün tekliflerinizi verilere dayandırmak zorunludur. Ne kadar çok veri toplanırsa, hizmetiniz veya ürününüz müşteriye o kadar iyi uyarlanmış olacaktır. Bu tür verileri toplamanın yolu sınırlı olduğundan, danışmanlar ve varlık yöneticileri artık davranışsal veriler veya yerelleştirme verileri gibi alternatif bir bilgi kaynağını hedeflemektedir. Buna ek olarak, makine öğrenimi, tahmine dayalı analitik ve alternatif veri toplamanın peşinde koşarken önemli bir varlıktır. Örneğin, Yapay Zeka web'i tarayabilir ve duygular ve sosyal ağdaki kritik eğilimler hakkında karmaşık veriler çıkarabilir.
Bu nedenle, varlık yöneticilerinin alternatif verilerle başa çıkmak ve makine öğrenimi süreçlerini desteklemek için InvestGlass çözümünün doğasında bulunan yetkinlikleri ve yetenekleri geliştirmeleri gerekeceği açıktır.
2023 Yılında Dijital Bankacılığın 7 Faydası > Temel Çıkarımlar
Dijitalleşme: Pandemi başladığından beri Dijital dönüşümün hızlandığını gördük. Varlık yöneticileri ve genel olarak finans sektörü için inovasyon yapmak ve devrimi kucaklamak çok önemli bir nokta haline geliyor.
Tüm segmentleri besleyin: Varlık yöneticileri için potansiyel müşteri yelpazesi hızla büyümektedir. Sektör bu eğilimi anlamalı ve tekliflerini daha düşük bakiyeli potansiyel müşterileri de kapsayacak şekilde değiştirmelidir
Finansal Güven: Bireyler finansal danışmanlığa güven ve ilgi duymamaktadır. Bu da sektörde fırsatlara ve tehditlere yer açmaktadır.
Hiper-kişiselleştirme hepsi bir arada bir çözümdür: kitlesel özelleştirme trendi, bireysel bankacılık sektöründe de müşterilerin beklentilerini etkilemektedir. Ürünler özelleştirilebilir olmalı ve bir ekosistem ve entegrasyon aracılığıyla ilgili tüm hizmetleri entegre etmelidir.
Değerler ve Sürdürülebilir yatırım: Rekabet ve müşterilerin ihtiyaçlarının karşılanması, belirsiz zamanlarda kilit bir odak noktasıdır. Müşteri segmentlerindeki ESG eğilimini ve değerlerini tanımak bir sonraki odak noktasıdır.
Yeni Nesil raporlama: Müşterilerinizle etkileşim kurun. Müşteriler, ürününüzle etkileşimlerini artırmak için performans raporlamasının oyunlaştırılmasını talep ediyor.
İlgili makaleler
İsviçre Egemen CRM: Yapay Zeka Üzerine Kurulu.
Hareket etmeye hazır.
