تجاوز إلى المحتوى الرئيسي

كيف تقوم برقمنة عملية الإعداد الخاصة بك بكفاءة؟

شخص يمشي ممسكا بحقيبة جلدية بنية اللون

تستخدم جميع القطاعات على نطاق واسع مصطلح "الإعداد الرقمي" ؛ ومع ذلك ، يختلف معناها. في الخدمات المصرفية والمالية ، يعني الإعداد الرقمي إنشاء حسابات مصرفية أو سجلات مماثلة عبر الإنترنت. مع التركيز على CRM ، يكون المعنى قريبا من إحدى الشركات التي تستخدم نظام CRM وأدوات الإعداد الخاصة به.

منذ عام 2016 ، مكنت FINMA إعداد العملاء في شكل رقمي بحت. جعلت حلول التحقق من الهوية عملية الإعداد آمنة ويمكن التحقق من هوية العميل عبر تقنية التعلم الآلي.

سوف يتفوق الإعداد الرقمي على المدى المتوسط إلى الطويل على النماذج الورقية وجمع بيانات KYC التقليدية. تتيح هذه الرقمنة تقليل القوى العاملة والتكاليف للشركات والشركات ، خاصة في الصناعة المصرفية وسير عمل فتح الحساب المصرفي. بمجرد الانضمام ، يمكن إدارة العملاء بسهولة ويصبحون مستخدمين لواجهة CRM. يمكننا مشاركة توفير بوابة العميل أو معالجة KYC أو ضرورات الإعداد التكميلية مثل تحميل الملف (المعرف وإثبات العنوان وما إلى ذلك) عبر النظام الأساسي.

باستخدام CRM ، يمكن للموظفين تخصيص حل الإعداد والتأثير على رحلة الإعداد. يمكن أن يعزز تأهيل الموظفين أيضا قدرات الشركة من خلال تمكين مرونة فريق الموارد البشرية من خلال إدارة المواهب بكفاءة عند التعيينات.

الإعداد الرقمي - الخدمات المالية مع InvestGlass

في InvestGlass ، نقدم حل CRM الكل في واحد الذي يتضمن عملية إعداد كاملة. يمكن لعملائنا الاختيار بين الإعداد الرقمي الكامل أو إعداد الورق الكامل أو مزيج من الاثنين معا. حتى لو كان البقاء مع الورق يزيد من عبء العمل اليدوي. يمكن تقسيم الإعداد الرقمي إلى ثلاث مراحل رئيسية. أولا ، يحتاج العميل إلى ملء نموذج أو نماذج متعددة لإدخال معلوماته بشكل صحيح في الجهاز. ثانيا، إطلاق عمليات الموافقة والتحقق من الهوية. أخيرا ، قد يتعين متابعة معالجة KYC في مرحلة لاحقة.

قد تتخذ الدعوة لجمع البيانات عدة أشكال اعتمادا على تجربة المستخدم المطلوبة. تحتاج البنوك إلى رقمنة نماذج الإعداد الخاصة بها والتي يمكن إرسالها بعد ذلك إلى آفاق محددة. يمكنك إرسال هذه النماذج عبر البريد الإلكتروني أو تضمين نماذج توقيع بسيطة في موقع الويب الخاص بك. اعتمادا على سياسة خصوصية المؤسسة ، قد يتم بالفعل منح العملاء المحتملين بوابة عميل ، وفي هذه الحالة قد تتم مشاركة النماذج مباشرة عبر البوابة. يقوم العملاء المحتملون ببساطة بملء المعلومات والملفات اللازمة عبر النماذج وستتلقى إشعارا بمجرد الانتهاء من مهمتهم.

أداة حملة InvestGlass مصممة لمعالجات KYC والإعداد الرقمي

يهدف الإعداد الرقمي إلى تبسيط اعتماد العملاء والمستهلكين من خلال تحديد ما إذا كانوا سيقبلون أو يرفضون العميل المحتمل المذكور. ترغب الشركات أيضا في التحقق من هوية العملاء المحتملين والتحقق من أسمائهم في قوائم مكافحة غسل الأموال والتحذير. من أجل التحقق من الأفراد والأشخاص الذين يملأون النماذج ، يمكنك استخدام مجموعة متنوعة من الشركاء من فحوصات مكافحة غسل الأموال إلى التحقق من معرف التعرف على الوجه. من الممكن أتمتة هذه الفحوصات أو تشغيلها يدويا حسب احتياجاتك. بمجرد أن يصبح العميل المحتمل في فئة ، على سبيل المثال ، منخفض المخاطر أو متوسط المخاطر أو فرد PEP ، يمكنك إطلاق (مرة أخرى تلقائيا أم لا) عملية موافقة. تسمح عمليات الموافقة بقبول أو رفض العملاء المحتملين اعتمادا على إجاباتهم ومستوى المخاطرة وما إلى ذلك. أنت تضع قواعد اللعبة.

بمجرد قبول العميل المحتمل ، يمكنك إنشاء وصول إلى بوابة العميل ، وإطلاق الاتصال ، ومشاركة المستندات ، وإنشاء مقترحات الاستثمار ، واستخدام جميع ميزات ومنتجات الحل لإنشاء علاقات قوية وطويلة الأمد. والأهم من ذلك ، يمكنك إنشاء أتمتة التسويق وتطوير عمليات معالجة KYC بسهولة. على سبيل المثال ، قد ترغب في تعيين فحص معالجة KYC إذا قام المستخدم بتغيير عنوانه أو جنسيته أو حالته الاجتماعية. تمثل معالجة KYC التحقق من معلومات العملاء. عادة ، يكون الوقت مناسبا أو في المناسبات الخاصة. عبر InvestGlass ، يمكنك إخطار المعالجة على أي جهاز ، ومشاركة نماذج المعالجة عبر البريد الإلكتروني أو بوابة العميل. من الواضح أن الطرق التقليدية مثل المكالمات الهاتفية أو الاجتماعات الشخصية لا تزال قابلة للتنفيذ ولكننا نريد أن نتحول إلى رقمي!

شخص يمشي ممسكا بحقيبة جلدية بنية اللون

لا تنس أن العميل إنسان!

دعونا نركز على الحيل والنصائح عند إعداد العملاء المحتملين. سواء كنت بنكا منافسا أو بنكا راسخا ، فقد يؤدي ذلك إلى إثارة اهتمامك.

المنظمة هي كل شيء. عند إعداد النماذج وعملية الإعداد، تأكد من أن سير العمل وكل خطوة واضحة وكاملة.

ابق بسيطا وسريعا. يجب ألا تطلب من عميل محتمل ملء نموذج لأكثر من 10 دقائق.
انتشار على متن الطائرة. من أجل الحفاظ على مشاركة العميل المحتمل ، قم بتوزيع عمليتك على عدة خطوات أو مراحل.
ضع توقعات وأهدافا واضحة. سيساعدك هذا في تقييم المقاييس وجودة الإعداد. وبالتالي ، مما يساعدك على زيادة اكتساب العملاء إلى أقصى حد.

احصل على تعليقات بانتظام. قم بتمكين التعليقات الواردة من العملاء المحتملين والعملاء من أجل تحسين سير العمل الخاص بك. اعتمد الإعداد الرقمي وتوقع زيادة بنسبة 80٪ في معدلات الاحتفاظ بك! ومع ذلك ، راقب عمليتك عن كثب حيث تخلى 60٪ من العملاء عن الإعداد الرقمي العام الماضي لأسباب متعددة مثل التعقيد والطول وما إلى ذلك.

لنبدأ بالإصدار التجريبي المجاني من InvestGlass

الإعداد الرقمي