Làm thế nào để số hóa hiệu quả quy trình giới thiệu của bạn?
Tất cả các lĩnh vực đều sử dụng rộng rãi thuật ngữ "Digital onboarding"; Tuy nhiên, ý nghĩa của nó khác nhau. Trong các dịch vụ tài chính ngân hàng, giới thiệu kỹ thuật số có nghĩa là tạo tài khoản ngân hàng hoặc hồ sơ tương tự trực tuyến. Tập trung vào CRM, ý nghĩa gần với một trong những doanh nghiệp sử dụng hệ thống CRM và các công cụ giới thiệu của nó.
Kể từ năm 2016, FINMA đã cho phép khách hàng giới thiệu dưới dạng kỹ thuật số thuần túy. Các giải pháp xác minh danh tính giúp quá trình giới thiệu trở nên an toàn và danh tính khách hàng có thể xác minh được thông qua công nghệ học máy.
Giới thiệu kỹ thuật số trong tầm nhìn trung và dài hạn sẽ vượt qua các biểu mẫu giấy và thu thập dữ liệu KYC truyền thống. Số hóa này cho phép giảm lực lượng lao động và chi phí cho các công ty và công ty, đặc biệt là trong ngành ngân hàng và quy trình mở tài khoản ngân hàng. Khi lên tàu, khách hàng có thể dễ dàng quản lý và trở thành người dùng của giao diện CRM. Chúng tôi có thể chia sẻ việc cung cấp cổng thông tin khách hàng, khắc phục KYC hoặc các nhu cầu cần thiết bổ sung như tải lên tệp (ID, bằng chứng địa chỉ, v.v.) thông qua nền tảng.
Sử dụng CRM, nhân viên có thể điều chỉnh giải pháp giới thiệu và tác động đến hành trình giới thiệu. Giới thiệu nhân viên cũng có thể nâng cao khả năng của công ty bằng cách cho phép sự linh hoạt của đội ngũ nhân sự với quản lý tài năng hiệu quả khi tuyển dụng.
Giới thiệu kỹ thuật số - Dịch vụ tài chính với InvestGlass
Tại InvestGlass, chúng tôi cung cấp giải pháp CRM tất cả trong một bao gồm quy trình giới thiệu hoàn chỉnh. Khách hàng của chúng tôi có thể lựa chọn giữa giới thiệu kỹ thuật số đầy đủ, giới thiệu toàn bộ giấy hoặc kết hợp cả hai; Ngay cả khi còn lại với giấy làm tăng khối lượng công việc thủ công. Giới thiệu kỹ thuật số có thể được chia thành ba giai đoạn chính. Đầu tiên, khách hàng cần điền vào một biểu mẫu hoặc nhiều biểu mẫu để nhập chính xác thông tin của mình vào máy. Thứ hai, khởi động các quy trình phê duyệt và xác minh ID. Cuối cùng, việc khắc phục KYC có thể phải được theo đuổi ở giai đoạn sau.
Lời mời thu thập dữ liệu có thể có nhiều hình thức tùy thuộc vào trải nghiệm người dùng mong muốn. Các ngân hàng cần số hóa các biểu mẫu giới thiệu của họ, sau đó có thể được gửi đến các khách hàng tiềm năng cụ thể. Bạn có thể gửi các biểu mẫu này qua email hoặc nhúng các biểu mẫu ký đơn giản vào trang web của mình. Tùy thuộc vào chính sách bảo mật của tổ chức, khách hàng tiềm năng có thể đã được cấp cổng thông tin khách hàng, trong trường hợp đó, các biểu mẫu có thể được chia sẻ trực tiếp qua cổng thông tin. Khách hàng tiềm năng chỉ cần điền thông tin và tệp cần thiết thông qua các biểu mẫu và bạn sẽ nhận được thông báo sau khi công việc của họ hoàn thành.
Giới thiệu kỹ thuật số nhằm mục đích đơn giản hóa việc chấp nhận của khách hàng và người tiêu dùng bằng cách quyết định chấp nhận hay từ chối khách hàng tiềm năng nói trên. Các doanh nghiệp cũng muốn xác minh danh tính của khách hàng tiềm năng và kiểm tra tên của họ trong AML và danh sách cảnh báo. Để xác minh các cá nhân và những người điền vào biểu mẫu, bạn có thể sử dụng nhiều đối tác khác nhau từ kiểm tra AML đến xác minh ID nhận dạng khuôn mặt. Có thể tự động hóa các kiểm tra này hoặc khởi chạy chúng theo cách thủ công tùy thuộc vào nhu cầu của bạn. Khi khách hàng tiềm năng nằm trong một danh mục, ví dụ: rủi ro thấp, rủi ro trung bình hoặc cá nhân PEP, bạn có thể khởi chạy (tự động hoặc không) quy trình phê duyệt. Quy trình phê duyệt cho phép chấp nhận hoặc từ chối khách hàng tiềm năng tùy thuộc vào câu trả lời, mức độ rủi ro của họ, v.v. Bạn đặt ra các quy tắc của trò chơi.
Khi khách hàng tiềm năng được chấp nhận, bạn có thể tạo quyền truy cập cổng thông tin khách hàng, khởi chạy giao tiếp, chia sẻ tài liệu, tạo đề xuất đầu tư và sử dụng tất cả các tính năng và sản phẩm của giải pháp để tạo mối quan hệ bền chặt và lâu dài. Quan trọng hơn, bạn có thể tạo tự động hóa tiếp thị và dễ dàng phát triển các quy trình khắc phục KYC. Ví dụ: bạn có thể muốn đặt kiểm tra khắc phục KYC nếu người dùng thay đổi địa chỉ, quốc tịch hoặc tình trạng hôn nhân của mình. Khắc phục KYC thể hiện việc kiểm tra thông tin của khách hàng. Thông thường, nó là kịp thời hoặc tại các sự kiện đặc biệt. Thông qua InvestGlass, bạn có thể thông báo khắc phục trên bất kỳ thiết bị nào và chia sẻ biểu mẫu khắc phục qua email hoặc cổng thông tin khách hàng. Rõ ràng, các cách truyền thống như gọi điện thoại hoặc gặp gỡ trực tiếp vẫn có thể thực hiện được nhưng chúng tôi muốn chuyển sang kỹ thuật số!
Đừng quên khách hàng là con người!
Hãy tập trung vào các thủ thuật và mẹo khi giới thiệu khách hàng tiềm năng. Cho dù bạn là một ngân hàng thách thức hay một ngân hàng được thành lập, họ có thể kích hoạt sự quan tâm của bạn.
Tổ chức là tất cả. Khi thiết lập biểu mẫu và quy trình triển khai của bạn, hãy đảm bảo rằng dòng công việc và từng bước rõ ràng và hoàn chỉnh.
Vẫn đơn giản và nhanh chóng. Bạn không nên yêu cầu khách hàng tiềm năng điền vào biểu mẫu trong hơn 10 phút.
Truyền bá trên tàu. Để duy trì sự tham gia của khách hàng tiềm năng, hãy trải rộng quy trình của bạn qua nhiều bước hoặc giai đoạn.
Đặt kỳ vọng và mục tiêu rõ ràng. Điều này sẽ giúp bạn đánh giá các chỉ số và chất lượng giới thiệu của bạn. Do đó, giúp bạn tối đa hóa việc thu hút khách hàng của mình.
Nhận phản hồi thường xuyên. Cho phép phản hồi từ khách hàng tiềm năng và khách hàng của bạn để cải thiện quy trình làm việc của bạn. Áp dụng giới thiệu kỹ thuật số và mong đợi tỷ lệ duy trì của bạn tăng 80%! Tuy nhiên, hãy theo dõi chặt chẽ quy trình của bạn vì 60% khách hàng đã từ bỏ việc giới thiệu kỹ thuật số vào năm ngoái vì nhiều lý do như độ phức tạp, độ dài, v.v.