Как рейтинг рисков KYC может помочь вашей компании?
Как рейтинг рисков KYC может помочь вашей компании?
Если вы работаете в финансовом бизнесе, то наверняка знаете, что такое KYC KYC означает "Знай своего клиента". Это важный процесс, который позволяет финансовым учреждениям и любой бизнес проверять репутацию своих клиентов и потенциальных покупателей.
Этот тип процесса чрезвычайно важен для того, чтобы убедиться, что стороны, с которыми вы работаете. Кроме того, это способ снизить риски, связанные с перспективами и финансированием терроризма. Террористическим группировкам нужны деньги, чтобы обеспечивать себя и совершать террористические акты. Финансирование терроризма включает в себя средства и методы, используемые террористическими организациями для финансы их деятельности. Учреждения собирают как можно больше данных о своих клиентах, а затем формируют из них портфолио.
Средний риск (CDD - Customer due diligence) или CDD является ключевой частью борьба с деньгами требования к отмыванию денег.
Что такое рейтинг рисков KYC? Это не только для финансовых учреждений!
Рейтинг рисков KYC - это способ расчета бизнес-риска. На каждый вопрос можно найти ответ с определенным количеством баллов. Сложив или умножив эти баллы, вы определите уровень риска. Этот процесс, очевидно, используется для политически значимых лиц, опасных клиентов, мониторинг транзакций и электронной проверки личности. Мы также сотрудничали с ScoreChain, которая измеряет репутацию цифровых кошельков.
После составления портфеля они тщательно анализируют полученную информацию и определяют рейтинг KYC-риска конкретного клиента.
InvestGlass цифровые формы регистрации полностью настраиваемы, чтобы адаптировать ваш процесс к нормам соблюдения KYC и любым глобальным нормам. Мы работаем с вашим юридическим отделом или внешними консультантами, чтобы помочь вам адаптировать эти формы в вашу программу усердия.
В соответствии с новой европейской директивой по борьбе с отмыванием денег большинство компаний должны проверять финансовые операции, превышающие порог в 10 000 евро. Подход, основанный на оценке рисков, зависит от вашей отрасли, но мы считаем, что проверка на предмет борьбы с отмыванием денег станет обычным процессом в большинстве отраслей.
Как работает рейтинг рисков KYC
Все сотрудники вашей компании - от высшего руководства до начинающих стажеров - должны знать основы борьбы с финансовыми преступлениями. Финансовые учреждения обязаны тщательно следить за деятельностью клиентов. Очевидно, что измерить постоянный мониторинг не так просто, и рейтинг рисков - разумный способ предотвратить дискриминационный подход. Факторы риска должны быть определены с помощью балльной оценки. В каждой стране существует своя оценка рисков и рейтинг KYC-рисков. Глубокое понимание выявленных рисков может понадобиться не всем вашим коллегам. Поэтому мы предлагаем вам максимально оцифровать данные с помощью InvestGlass. Профиль риска клиента будет храниться непосредственно вInvestGlass. CRM. Если вы используете стороннее решение, такое как ARDIS POLOXIS, в CRM также будут храниться автоматические оценки рисков, выполненные этим сторонним контактным лицом. Данные о клиентах хранятся в CRM банковского уровня.
Рейтинг рисков KYC: Автоматизация против ручного управления - сделайте надлежащую проверку клиентов доступной
Финансовые преступления - это не только репутация вашего клиента. Финансовые преступления - это еще и усиленная проверка транзакций. Рейтинг рисков KYC позволяет финансовым учреждениям и вашему бизнесу быстро и эффективно снижать риски. Только автоматизация может отфильтровать риски для огромных объемов данных.
Весь процесс должны быть максимально автоматизированы. Отсутствие томатного процесса - это еще и способ сократить целевую группу по финансовым операциям. Помню, как в банке мне сказали, что они включили активы в управление с помощью X10, и их сотрудники по соблюдению нормативных требований сделали то же самое. Выявить аномальные сделки довольно просто, поскольку инструмент управления портфелем InvestGlass может измерять аномальные сделки.
Если транзакции клиента начнут значительно отличаться от прогнозов учреждения, оно получит уведомление и сможет дополнительно проанализировать транзакции на предмет подозрительного поведения.
Мониторинг управления портфелем просматривает собранные фиды финансовых учреждений и обрабатывает информацию с помощью пороговой фильтрации. Благодаря этой коллекции фидов Investglass может автоматизировать отбор клиентов. Искусственный интеллект автоматическая сортировка клиентов по степени риска, среднего риска, низкого риска. Все ваши клиенты автоматически проверяются машиной. На основе рутины, которую вы можете настроить на ежемесячной или ежегодной основе, счета клиентов тщательно контролируются. Очевидно, что некоторые отмыватели денег могут быть незаметны. Поэтому выборочная ручная проверка всегда будет бесценна, чтобы убедиться в эффективности автоматизированных процедур KYC.
KYC Разумная уверенность и риск клиента
Специалисты по контролю за соблюдением нормативно-правовых требований и руководители компаний всегда будут стремиться к более глубокому пониманию намерений национальных правительств. Проверка счетов должна рассматриваться как издержки, и если KYC-рейтинг слишком сложен, то потенциальный клиент в наше время, очевидно, будет знать, что открытие счета будет сложным. Какой ценой будут применяться меры предосторожности?
Финансовые преступления будут замечены так же легко, как и политические. Понимание всего клиентского портфеля и операций также будет легкодоступным. Но есть и такие уровни риска, которые выявить слишком сложно. И вашему бизнесу следует быстро отказываться от клиентов с высоким уровнем риска, чтобы снизить затраты на отчетность. Это может быть постоянным процессом, поскольку существующие клиенты могут со временем перейти в категорию повышенного риска; в этом контексте проведение периодических оценок должной осмотрительности существующих клиентов может быть полезным.
Составление прогнозов с помощью рейтинга рисков KYC и отмывания денег
Рейтинг рисков KYC при правильном использовании в туре InvestGlass поможет вам прогнозировать качество перспектив. Перспективы, связанные с финансовыми преступлениями, будут автоматически достигать максимальных порогов рейтинга риска. И тогда специалисты по соблюдению нормативных требований помогут вам подобрать средний допустимый уровень риска.
Поэтому в будущем финансовые учреждения будут оценивать риски клиентов в зависимости от происхождения активов, а необычные или подозрительные факторы риска будут автоматически оцениваться выше. По мере сбора данных о клиентах можно будет проводить более тщательную проверку, и вы адаптируете свои цифровая регистрация формы.
Мониторинг транзакций, а также цифровая регистрация Формы имеют настраиваемую систему правил для отслеживания подозрительного поведения. Решение InvestGlass предназначено как для компаний на ранних стадиях развития, так и для крупных организаций.