Автор: InvestGlass

Лучше ли прямое индексирование, чем ETF? Внедрение персонализированных, налогоэффективных портфелей в масштабах страны

Когда речь заходит об инвестировании, на выбор предлагается множество вариантов. Одним из популярных вариантов являются биржевые фонды (ETF). ETF предлагают инвесторам способ получить доступ к корзине активов, и ими можно торговать так же, как и акциями. Но лучше ли прямое индексирование, чем ETF? Вот что вам нужно знать и подключиться к инструментам InvestGlass, предназначенным для портфельных менеджеров и финансовых консультантов.

  • Что такое прямое индексирование?
  • Поиск налоговой эффективности в отдельно управляемом счете
  • Как обеспечить персонализацию для ваших инвесторов 
  • Каким типам инвесторов может подойти стратегия прямого индексирования

Что такое прямое индексирование в сравнении с взаимным фондом?

Прямое индексирование - это инвестиционная стратегия, которая предполагает покупку и владение отдельными акциями, а не покупку в ETF. Это может быть более эффективным с точки зрения налогообложения способом инвестирования, поскольку позволяет инвесторам избежать уплаты налога на прирост капитала на сами ETF. Кроме того, прямое индексирование может обеспечить инвесторам большую персонализацию и контроль над их портфелями.

ETF, или биржевой фонд, - это тип инвестиционного фонда, который владеет такими активами, как акции, товары или облигации, и может торговаться на фондовых биржах. ETF предлагают инвесторам способ получить доступ к корзине активов, и их можно покупать и продавать так же, как и акции. ETF обычно предпочтительнее традиционных индексных фондов, поскольку ETF часто имеют более низкие издержки и налоговые преимущества. Этим они отличаются от дробных акций, которые предполагают создание нескольких счетов и инвестирование в доли акций.

ETF может включать в себя различные активы, в том числе акции, товары и облигации. Это позволяет инвесторам получить доступ к целому ряду рынков и может быть удобным способом инвестирования. Кроме того, ETF могут торговаться на фондовых биржах, что облегчает их покупку и продажу. ETF могут включать сложные стратегии, которые влияют на сбор налоговых потерь. Также возможно компенсировать прирост капитала при их правильном использовании. Налогооблагаемый счет может отличаться в каждой стране, поэтому сначала убедитесь, что вы обращаетесь к своему финансовому консультанту. Конечно, если вы используете робо-советника, то работа специалиста по налогообложению обычно включена в решение робо-советника.

Как InvestGlass, мы предлагаем нашим клиентам стать учителем и посадочным материалом с потенциальной налоговой экономией в рамках предложения по управлению портфелем.

Поиск налоговой эффективности в отдельно управляемом счете со стратегиями прямого индексирования

Налоговая эффективность является важным фактором для инвесторов. Используя стратегию прямого индексирования, инвесторы могут избежать уплаты налога на прирост капитала на сами ETF. Это может быть более эффективным с точки зрения налогообложения способом инвестирования, поскольку позволяет инвесторам сохранить большую часть своей прибыли. Кроме того, прямое индексирование может обеспечить инвесторам большую персонализацию и контроль над своими портфелями.

Портфельные менеджеры привыкли создавать портфельные мандаты, которые в рамках Matic investing или активных стратегий будут включать ценные бумаги, повышающие налоговую эффективность. Вы также сможете продать акции, стоимость которых снизилась, и использовать убыток для компенсации прибыли, чтобы снизить налоговые расходы или вообще избежать налогов.

Как обеспечить персонализацию для ваших инвесторов 

Компания InvestGlass создала цифровое решение для управления фондами и консультационных фирм, желающих создать робо-консультационные решения. Эти шаблоны создаются без знания кодирования и облегчают выбор большинства инвестиционных стратегий.

Эти инструменты регистрации подходят как для институциональных инвесторов, так и для розничных инвесторов. Только формат будет отличаться, поскольку вы можете не показывать розничным инвесторам такую информацию, как :

  • ошибка отслеживания
  • полная прозрачность базовых ценных бумаг
  • снижение торговых издержек
  • налоговое управление фондами
  • показатели индекса и эталонного индекса
  • подробное описание инвестиций
  • воздействие факторов
  • инвестиционные минимумы
  • определенные риски и рыночные условия при проведении бэктестинга

Робо-советник подключен к инструменту управления портфелем InvestGlass, который позволяет эффективно управлять отдельно управляемыми счетами. Макет и фон могут быть адаптированы в зависимости от тематического инвестирования, которое вы предлагаете.

Цифровой онбординг InvestGlass
Цифровой онбординг InvestGlass

Каким типам инвесторов может подойти стратегия прямого индексирования и биржевые фонды

Индивидуальные инвесторы оценят стратегию прямого индексирования, поскольку она позволяет им избежать уплаты налога на прирост капитала на сами ETF. Это может быть более эффективным с точки зрения налогообложения способом инвестирования, поскольку позволяет инвесторам сохранить большую часть своей прибыли. Кроме того, прямое индексирование может обеспечить инвесторам большую персонализацию и контроль над своими портфелями.

Инвесторы, чувствительные к налогам, такие как инвесторы с высоким уровнем благосостояния и пенсионные планы, также могут найти прямое индексирование привлекательным. Прямое индексирование позволяет таким инвесторам лучше управлять своими налогами, компенсируя прибыль за счет убытков. Лица с высоким уровнем благосостояния также могут извлечь выгоду из индивидуальной настройки портфелей, которую обеспечивает стратегия прямого индексирования. Один и тот же тип клиента может быть в отношении транзакционных издержек и доходности после уплаты налогов. Затем вы должны предоставить налоговые документы по каждой конкретной инвестиции.

Прямое индексирование является более эффективным с точки зрения налогообложения способом инвестирования, поскольку позволяет инвесторам сохранить большую часть своей прибыли. Кроме того, прямое индексирование может обеспечить инвесторам большую персонализацию и контроль над их портфелями. Инвесторы, чувствительные к налогам, такие как состоятельные частные лица и пенсионные планы, также могут найти прямое индексирование привлекательным. Прямое индексирование позволяет таким инвесторам лучше управлять своими налогами, компенсируя прибыль за счет убытков. Состоятельные люди также могут извлечь выгоду из индивидуальной настройки портфелей, которую обеспечивает стратегия прямого индексирования.

Прямое индексирование в сочетании с InvestGlass Digital onboarding + управление портфелем - это фантастический способ реагировать на личные ценности каждого инвестора, его инвестиционные цели и гипер-индивидуализированные консультационные услуги.

прямое индексирование

прямое индексирование

Промывка DNS: Что это такое, как это сделать и почему вы должны это сделать

DNS - что это такое, как это сделать и почему вы должны это сделать

Когда вы очищаете кэш DNS на своем компьютере, это очищает адресную книгу, которую компьютер использует для перевода имен сайтов (например, "google.com") в числовые IP-адреса (например, "173.194.33.105"). Это полезно, когда вы хотите очистить неверную информацию, которая может быть кэширована, или если вы устраняете проблему с подключением к Интернету. В этой статье мы расскажем вам, как очистить кэш DNS в Windows 10, 8 и 7.

Промывка кэша DNS - отличный способ решить проблемы с доменными именами и ускорить просмотр веб-страниц. В этой статье мы покажем вам, как очистить DNS в Windows, Mac OS X и Linux. Мы также объясним, почему очистка DNS может быть полезным шагом для устранения неполадок. Где находится строка поиска в Windows?

Когда вы вносите изменения в настройки DNS, для распространения этих изменений может потребоваться до 48 часов. Это время распространения - время, необходимое DNS-серверам по всему миру, чтобы обновить свои записи и начать использовать ваши новые настройки DNS. В большинстве случаев распространение происходит гораздо раньше, чем через 48 часов.

Существует несколько способов прошить DNS в различных операционных системах или "ОС":

Получив эту информацию, браузер может сохранить ее в своем локальном кэше. В следующий раз, когда вы посетите веб-сайт, локальный кэш будет представлен первым, чтобы быстрее показать этот сайт. Некоторые IP-адреса также могут быть повреждены, что может привести к тому, что сначала будут отображаться кэшированные данные. Наличность DNS также может влиять на способность пользователей подключаться к Интернету. Поэтому вы можете ускорить доставку DNS с помощью некоторых конкретных провайдеров. Cloudflare является DNS-провайдером по умолчанию для многих веб-сайтов, а также популярным выбором для личного использования. DNS-серверы Cloudflare являются одними из самых быстрых в мире.

В этой статье мы расскажем обо всем, что вам нужно знать, включая:

что делает флэш DNS

зачем промывать DNS

как промыть DNS

на Windows 10

в Windows 7

в Windows XP и Vista

на Mac OS X

в Chrome

в Linux

Что делает DNS с промывкой?

Промывка DNS очистит все IP-адреса и записи DNS из вашего браузера. Это может помочь решить любой тип проблем безопасности, подключения к Интернету среди других проблем. Вы должны убедиться, что клэш действительно чист, прежде чем переходить к другим типам операций. Также важно понимать концепцию TTL. TTL означает время жизни. TTL определяет период времени, обычно в секундах, в течение которого записи DNS будут оставаться действительными. В течение этого периода времени любые запросы с этого сайта или запросы, которые вы направите на свой сайт, будут проходить через этот DNS-сервер. Веб-страницы могут иметь различные политики для этого TTL, что не зависит от конфигурации большинства операционных систем.

1. Вы хотите предотвратить подмену DNS.

Подмена DNS - это тип атаки, при которой злоумышленник заменяет IP-адрес вашего DNS-сервера своим собственным. Это позволяет им перенаправлять ваш трафик на вредоносный веб-сайт. Очистка кэша DNS удалит поддельные записи DNS и позволит вам нормально выходить в Интернет.

Подмена DNS может быть использована для кражи вашей личной информации, например, учетных данных для входа в систему и номеров кредитных карт. Она также может использоваться для распространения вредоносного ПО.

2. Возникают ошибки 404.

Информация DNS на вашем компьютере может генерироваться не сразу, частично при переходе на новую систему доменных имен. В таком случае при попытке посещения сайта возможна ошибка 404 или другая устаревшая версия сайта. Поэтому для устранения проблемы необходимо в любое время очистить DNS.

3. У вас возникли проблемы с доступом к веб-сайту.

Если у вас возникли проблемы с доступом к веб-сайту, сначала попробуйте также очистить временные файлы браузера.

Также может быть интересно почистить файлы cookie. В нашей команде InvestGlass мы часто используем любимый браузер под названием Brave. Браузер Brave хорошо известен своими функциями конфиденциальности и безопасности. Конечно, если вы используете другой браузер и, возможно, просто накапливаете информацию.

м и сохраните все в файлы cookie.

4. Вы хотите сохранить конфиденциальность своего поведения при поиске.

Когда вы думаете об отслеживании поведения пользователя в Интернете, вы, вероятно, думаете о файлах cookie, но кэш DNS также может раскрыть вашу историю поиска. Это связано с тем, что кэш DNS работает как виртуальная адресная книга, хранящая информацию о веб-сайтах, которые вы регулярно посещаете. Чтобы эта информация не попала к сборщикам данных или недобросовестным лицам в Интернете, рекомендуется регулярно очищать кэш DNS.

Теперь, когда мы понимаем, что означает очистка кэша DNS и почему вы хотите это сделать, давайте рассмотрим ниже, как это сделать.

Как промыть DNS и какую команду следует выполнить в командной строке?

Процесс очистки DNS зависит от операционной системы вашего компьютера. Вы не сможете приступить к этой операции, если у вас нет пароля администратора или доступа к командной строке или приложению командной строки. Поэтому теперь он обращается к flush DNS, а также к другим трюкам с DNS-записями.

Как промыть DNS в Microsoft Windows 10

Вот процесс очистки кэша DNS в Windows 10. Эти шаги также должны работать для Windows 8.1

1. Нажмите кнопку " Пуск". Это логотип Windows в левом нижнем углу.

2. Выберите Командная строка.

3. Чтобы открыть консоль командной строки, можно также просто одновременно нажать клавиши Windows и R и ввести cmd. Это обычное терминальное приложение. Некоторые компании и особенно банки ограничивают этот доступ.

4. Может появиться всплывающее окно с вопросом, хотите ли вы разрешить Command Prompt вносить изменения в компьютер. Если да, выберите Да.

5. Если на этом этапе у вас запросят административный логин, то для продолжения работы вам необходимо обратиться к системному администратору.

6. В окне командной строки введите ipconfig /flushdns.

7. Нажмите ввод.

8. Вы должны увидеть сообщение, подтверждающее, что кэш DNS Resolver Cache был успешно очищен.

Как очистить DNS в Microsoft Windows 7

Процесс очистки кэша DNS в Microsoft Window 7 практически идентичен процессу в более поздних версиях.

1. Нажмите кнопку " Пуск". Это логотип Windows в левом нижнем углу.

2. Нажмите Все программы > Аксессуары.

3. Найдите Командную строку. Щелкните его правой кнопкой мыши и выберите Запуск от имени администратора.

4. Может появиться всплывающее окно с вопросом, хотите ли вы разрешить Command Prompt вносить изменения в компьютер. Если да, выберите Да.

5. Если на этом этапе у вас запросят административный логин, то для продолжения работы вам необходимо обратиться к системному администратору.

6. В окне командной строки введите ipconfig /flushdns.

7. Нажмите Enter.

8. Вы должны увидеть сообщение, подтверждающее, что кэш DNS Resolver Cache был успешно очищен.

Как прошить DNS в Microsoft Windows XP и Vista

Процесс промывки кэша DNS в Microsoft Windows XP и Vista практически идентичен процессу в Windows 7. Однако сообщение в конце отличается и может потребовать вмешательства администратора.

1. Нажмите кнопку " Пуск". Это логотип Windows в левом нижнем углу.

2. Нажмите Все программы > Аксессуары.

3. Выберите Командная строка.

4. В окне командной строки введите ipconfig /flushdns.

5. Нажмите Enter.

6. Вы должны увидеть сообщение, подтверждающее успешную очистку кэша DNS-резольвера. Если вместо этого вы получите сообщение "Action Requires Elevation", то вам необходимо обратиться к администратору вашего компьютера для выполнения описанных выше действий.

Как промыть DNS Mac OS X

Процесс очистки кэша DNS на компьютере Mac OS X аналогичен, независимо от того, какая версия программного обеспечения на нем установлена. Но для выполнения шага 6 вам потребуется знать, какая версия, поскольку командная строка отличается.

1. Откройте Finder.

2. Нажмите Приложения.

3. Прокрутите вниз до папки Utilities и щелкните ее.

4. Открытый терминал.

5. Чтобы открыть Terminal, вы также можете просто открыть Launchpad и набрать "Terminal" в строке поиска.

6. В окне терминала введите одну из следующих команд в зависимости от версии вашего программного обеспечения:

  • 10.7-10.9, 10.11-10.14 (Lion, Mountain Lion, Mavericks, El Capitan, Sierra, High Sierra, Mojave): sudo killall -HUP mDNSResponder
  • 10.10 (Yosemite): sudo discoveryutil mdnsflushcache.
  • 10.5-10.6 (Leopard, Snow Leopard): sudo dscacheutil -flushcache
  • 10.4 (Tiger): lookupd -flushcache

7. Введите пароль и снова нажмите Enter.

8. Вы должны увидеть сообщение, подтверждающее сброс кэша DNS.

Как очистить DNS браузера Google Chrome

Браузер Google Chrome хранит собственный кэш DNS. Если Chrome установлен в качестве веб-браузера по умолчанию, то вам необходимо очистить DNS-кэш Chrome, а также DNS-кэш вашей операционной системы. Вот процесс в Google Chrome.

1. Введите следующий адрес в адресную строку браузера: chrome://net-internals/#dns

2. Нажмите кнопку Очистить кэш хоста.

Как промыть DNS Операционная система Linux - Ubuntu или другая

Системы Linux по умолчанию не имеют кэша DNS. Однако каждый дистрибутив может использовать различные службы DNS для локального хранения записей DNS. В зависимости от службы, вы можете либо очистить кэш, либо перезапустить службу.

1. Нажмите Ctrl+Alt+T на клавиатуре, чтобы запустить окно терминала.

2. В окне терминала введите одну из следующих команд в зависимости от того, какая служба запущена в вашей системе Linux.

  • NCSD: sudo /etc/init.d/nscd restart
  • Dnsmasq: sudo /etc/init.d/dnsmasq restart
  • BIND: Возможно, вам придется попробовать несколько команд:
  • sudo /etc/init.d/named restart
  • sudo rndc restart
  • sudo rndc exec

3. Вам может быть предложено ввести пароль.

4. Служба может остановиться, а затем снова запуститься, прежде чем отправить подтверждающее сообщение об успешном сбросе кэша.

Промыть кэш DNS и IP-адреса

Существует множество причин для регулярной очистки кэша DNS.

Да. Существует множество причин, по которым вам следует очистить DNS. Чем больше посещаемых веб-сайтов, тем больше данных будет храниться. Важно также убедиться, что вы делаете это для обеспечения безопасности и фишинговых схем. Это необходимо не только для решения технических проблем или разрешения системной безопасности. Самое интересное - это то, как происходит процесс, и для этого мы с удовольствием добавим Investglass, чтобы помочь вам, если эти комментарии не являются подходящим комментарием.

Промыть DNS

Что означает SaaS для вашего бизнеса?

SaaS означает "программное обеспечение как услуга". Это модель предоставления программного обеспечения, при которой поставщик делает приложения доступными для клиентов через Интернет. Клиенты могут получить доступ и использовать программное обеспечение, как правило, через веб-браузер, в то время как поставщик управляет инфраструктурой и безопасностью. Модель SaaS далеко ушла от старых пользователей приложений и предлагает масштабируемую модель лицензирования программного обеспечения.

  • 1. Что такое SaaS-провайдеры
  • 2. Как модель SaaS работает с облачными вычислениями
  • 3. В каких отраслях популярна SaaS
  • 4. Как выбрать поставщика SaaS
  • 5. Как используется инструмент управления взаимоотношениями с клиентами InvestGlass

1. Что такое SaaS-провайдеры?

Saas - это модель предоставления программного обеспечения, которая позволяет пользователям получать доступ и использовать приложение через Интернет, обычно через веб-браузер. Поставщик управляет инфраструктурой и безопасностью, а клиент платит за использование программного обеспечения. SaaS пользуется популярностью во многих отраслях, поскольку предлагает ряд преимуществ по сравнению с традиционным стационарным программным обеспечением.

Первыми поставщиками Saas были Salesforce.com и Google Apps, которые предлагали альтернативу традиционному местному программному обеспечению, такому как Microsoft Dynamics и Exchange Server. Сегодня SaaS включает в себя широкий спектр приложений, таких как CRM, ERP, HRIS, бухгалтерский учет, управление проектами и многое другое.

Доступ к программному обеспечению как услуге обычно осуществляется через веб-браузер, при этом пользователи входят в систему, используя имя пользователя и пароль. Вместо того, чтобы каждый пользователь устанавливал программное обеспечение на свой компьютер, пользователь получает доступ к программе через Интернет.

Преимущества SaaS включают снижение затрат на ИТ, повышенную гибкость и быстрое развертывание. SaaS может стать отличным вариантом для компаний, которые хотят улучшить свою деятельность, не делая больших предварительных инвестиций в программное обеспечение.

На основе SaaS финтех-компании создали термин BaaS. BaaS означает "банковское дело как услуга". BaaS - это модель, при которой банки предлагают свои услуги другим компаниям через API. Это позволяет финтех-компаниям предлагать банковские продукты и услуги без необходимости создавать собственную инфраструктуру. Операционные системы, такие как Windows и iOS, также предоставляются как услуга. Microsoft Azure является примером платформы, предоставляющей как IaaS, так и PaaS.

мужчина в серой рубашке сидит на стуле перед монитором компьютера

2. Как модель SaaS работает с облачными вычислениями

Бизнес-модель SaaS работает по структуре ценообразования, которая позволяет пользователям получать доступ и использовать приложение на основе подписки. Это означает, что вместо того, чтобы платить за программное обеспечение сразу, пользователи вносят ежемесячную или ежегодную плату за его использование. Модель SaaS хорошо подходит для облачных вычислений, поскольку она позволяет поставщикам предлагать свои приложения на основе оплаты по факту.

Облачные вычисления - это модель вычислений, при которой ресурсы предоставляются в качестве услуги через Интернет. Облачные вычисления позволяют организациям получать доступ и использовать ресурсы по требованию, без необходимости делать большие предварительные инвестиции. Бизнес-модель SaaS хорошо подходит для облачных вычислений, поскольку она позволяет поставщикам предлагать свои приложения на основе оплаты по факту.

Модель SaaS также привлекательна для пользователей, поскольку она предлагает ряд преимуществ по сравнению с традиционным стационарным программным обеспечением, включая снижение затрат на ИТ, повышенную гибкость и более быстрое развертывание.

Поскольку модель SaaS работает с облачными вычислениями, она может стать отличным вариантом для компаний, которые хотят улучшить свою деятельность, не делая больших предварительных инвестиций в программное обеспечение.

Женщина в черной рубашке за компьютером

Малые предприятия и крупные компании любят SaaS-решения, потому что можно быстро провести тестирование без установки с локальным программным обеспечением. Операционная система не является проблемой, а данные клиентов можно легко импортировать. Это подводит нас к вопросу о центре обработки данных.

Некоторые компании будут зависимы от тестирования новых программных услуг. Если вы не знакомы с AppSumo, мы предлагаем вам попробовать. AppSumo - это сайт, который продает программные продукты и услуги по сильно сниженным ценам. Загвоздка в том, что предложения доступны только в течение ограниченного времени, и как только они исчезают, они исчезают навсегда. Saas-компания может продвигать там специальные предложения.

4. Как выбрать поставщика SaaS?

AWS, Google и Alicloud предлагают решения для центров обработки данных. Но действительно ли ваши данные находятся в безопасности в облачных решениях? Поставщик программного обеспечения всегда скажет "Да! "Но". Saas-технологии, даже если они основаны на облачных сервисах, отвечают местным нормам. Это то, о чем вам все говорят. Знаете ли вы о законе об облачных технологиях?

Cloud Act - это законодательный акт, который был принят в США в 2018 году. Закон об облаках позволяет правительству США получать доступ к данным, хранящимся на платформах облачных вычислений, независимо от того, где эти данные находятся. Этот закон был принят в ответ на растущую популярность облачных вычислений и необходимость для правительства США иметь доступ к данным, которые хранятся в зарубежных странах. Это означает, что правительство США может собирать данные с серверов Microsoft Office в Ирландии... и в любой другой точке мира!

Теперь Salesforce и подобные компании также скажут вам, что вы можете шифровать свои данные. Безопасность облака является ключевым элементом, но вы все еще используете Salesforce на серверах поставщика! Все данные могут быть зашифрованы, но ваши Saas-приложения, поставщик облака и безопасность данных находятся в одном месте. Легко закрыть доступ, если вы не соблюдаете закон об облачных вычислениях. Назад к 0.

малоугловая фотография флага США, установленного на сером шесте
Закон США об облаках

Выбор поставщика SaaS может быть непростой задачей, но есть несколько моментов, о которых следует помнить при принятии решения.

Во-первых, необходимо убедиться, что поставщик предлагает те функции и возможности, которые вам нужны. Большинство поставщиков SaaS предлагают шлюз Saas рынка с предварительно встроенным подключением к Saas провайдерам. Хорошая платформа как услуга должна быть полностью открытой, а также готовой к работе в любом веб-браузере.

Во-вторых, необходимо учитывать репутацию провайдера и удовлетворенность клиентов. Провайдер никогда не работает в одиночку, вы должны понимать, что этот провайдер может стать инфраструктурой как услугой. Вы также должны проверить репутацию облачного провайдера.

В-третьих, необходимо убедиться, что поставщик может удовлетворить конкретные потребности вашей компании и модель абонентской платы. Многие компании соблазняются бесплатным Saas-подходом. Бесплатность обычно привлекает небольшие компании, но не поймите неправильно, как только ваши данные окажутся в хранилище данных SaaS... их будет трудно вывести на другое программное обеспечение.

При выборе поставщика SaaS важно провести исследование и тщательно рассмотреть все варианты. Не существует универсального решения, поэтому вам необходимо убедиться, что вы нашли поставщика, который хорошо подходит для вашей компании.

5. Как используется инструмент управления взаимоотношениями с клиентами InvestGlass?

Инструмент управления взаимоотношениями с клиентами InvestGlass используется многими компаниями, поскольку он предлагает ряд функций и преимуществ. Некоторые из функций, предлагаемых InvestGlass, включают управление задачами, управление контактами и отслеживание лидов.

InvestGlass - швейцарская компания, предоставляющая программные решения для финансовой индустрии с 2014 года. Флагманским продуктом компании является инструмент управления взаимоотношениями с клиентами, который используется многими компаниями в финансовой отрасли.

Продукт построен на 5 столпах:

  • Цифровой онбординг для превращения бумажного документооборота в цифровой
  • Управление взаимоотношениями с клиентами (CRM) и планирование ресурсов предприятия (ERP)
  • Инструмент управления портфелем (PMS) для финансового управления
  • Рынок и инструмент автоматизации для ускорения управления человеческими ресурсами и соблюдения нормативных требований
  • Портал для сотрудников/клиентов

Инструмент управления взаимоотношениями с клиентами InvestGlass - это отличный вариант для компаний, которые хотят улучшить свою деятельность и увеличить продажи. Если вы ищете инструмент CRM, InvestGlass - отличный вариант для рассмотрения. InvestGlass используется для подключения к традиционному программному обеспечению, такому как Temenos, Avaloq, G2, Sopra Banking, Advent, NewAccess и другим инструментам программного обеспечения для счетов.

Решение, внедренное в Swiztlernad, может работать в публичном облаке, частном облаке или альтернативной облачной среде. Это означает, что мы можем адаптировать соглашение об уровне обслуживания (SLA) в зависимости от местных бизнес-приложений и нормативно-правовой базы. Наша абонентская плата предоставляет доступ к документации по продукту, видеоматериалам и постоянной поддержке, регулируемой соглашением об уровне обслуживания (SLA), подходящим для финансовых отраслей. Мы всегда предлагаем нашим клиентам, которые беспокоятся о безопасности данных, размещать InvestGlass в частных центрах обработки данных, а не в AWS, Google или Alicloud. Эта стратегия не является препятствием для предложения подключения к другим Saas-продуктам. Saas-продукты могут подключать свои API и шифровать связь с InvestGlass, когда InvestGlass используется в качестве центрального поставщика связи.

Инструмент управления взаимоотношениями с клиентами InvestGlass - отличный вариант для компаний, которые хотят улучшить свою деятельность и увеличить продажи. Если вы ищете поставщика программного обеспечения CRM, InvestGlass - отличный вариант для рассмотрения. Мы являемся единственным швейцарским облачным провайдером "все в одном". Решение, включенное в Swiztlernad, может работать в общедоступном облаке, частном облаке или альтернативной облачной среде. Это означает, что мы можем адаптировать соглашение об уровне обслуживания в зависимости от местных бизнес-приложений и нормативно-правовой базы.

Что означает SaaS?

что означает SaaS

Что такое управление фондом?

InvestGlass автоматизирует администрирование фондов - процесс, который раньше выполнялся вручную. Администрирование фондов включает такие задачи, как подготовка и предоставление финансовой отчетности, расчет и уплата налогов и обеспечение соответствия нормативным требованиям.

В результате многолетних усовершенствований программного обеспечения и отзывов администраторов фондов, бэк-офисных команд, команд по соблюдению нормативных требований и администраторов фондов мы создали убийственное приложение! Программное обеспечение InvestGlass делает этот процесс проще и быстрее, позволяя вам сосредоточиться на главном - развитии вашего бизнеса!

1. Что такое управление фондами и что автоматизирует InvestGlass
2. Как InvestGlass облегчает и ускоряет процесс для управляющих фондами
3. Преимущества использования InvestGlass для администрирования фондов
4. Будущие тенденции цифровизации и администрирования фондов

1. Что такое администрирование фондов и что автоматизирует InvestGlass

Инвестиционные компании используют управление фондами для передачи на аутсорсинг финансовых и административных задач, связанных с их венчурными фондами. InvestGlass автоматизирует этот процесс, облегчая и ускоряя управление фондами.

Процесс миграции в InvestGlass начинается с 5 шагов, которые необходимо тщательно соблюдать. Эти шаги призваны оптимизировать процесс администрирования фондов. Наша команда работает с индустрией фондов на протяжении последних восьми лет. Этот опыт помогает нам максимально автоматизировать деятельность по администрированию фондов. Конечно, структуры ограждений в разных компаниях отличаются друг от друга. Вот почему важно как можно скорее принять на работу вашу внутреннюю команду и как можно скорее понять потребности потенциальных инвесторов.

Миграция с InvestGlass

Инвестиционные менеджеры должны связаться с командой Investglass как можно скорее. Мы бы сказали, сразу после открытия банковского счета. Специалисты по управлению и, возможно, хедж-фонды оценят то, как мы автоматизируем инвестиционные процессы. Хедж-фонды обычно работают с небольшими командами. И они оценят, что у нас есть такие команды для привлечения потенциальных клиентов, расчета нервов и повышения операционной эффективности.

2. Как InvestGlass облегчает и ускоряет процесс для управляющих фондами

Программное обеспечение InvestGlass автоматизирует многие процессы, которые традиционно выполняются вручную при управлении фондами. Это ускоряет процесс и снижает вероятность ошибок. Программное обеспечение InvestGlass также удобно для пользователя, что делает его простым в освоении и использовании инвестиционными компаниями. Преимущества использования InvestGlass для управления фондами включают:

- Сокращение времени и трудовых ресурсов, необходимых для выполнения административных задач

- Автоматизированные процессы снижают вероятность человеческой ошибки

- Удобный интерфейс облегчает освоение и использование инвестиционными компаниями

С помощью форм InvestGlass вы можете легко собрать информацию от вашего клиента. Затем вы можете создавать цифровые формы для любого типа потенциальных клиентов:

  • управляющие хедж-фондами
  • фонды прямых инвестиций
  • пенсионные фонды
  • глобальная сеть, объединяющая состоятельных частных лиц
  • семейные офисы

Система форм может быть дополнена SMS-подписью, размещенной непосредственно в InvestGlass. Это означает, что идентифицируемая информация клиента остается в том же арендаторе! Мы искренне верим, что административные услуги можно автоматизировать, и это положительно скажется на доходах фонда.

бело-голубое здание под белыми облаками в дневное время
Люксембург, столица управления фондами в Европе

3. Преимущества использования InvestGlass для управления фондами для администраторов фондов

Использование InvestGlass для управления фондами дает инвестиционным компаниям ряд преимуществ:

  • Сокращение времени и трудовых ресурсов, необходимых для выполнения административных задач
  • Автоматизированные процессы снижают вероятность человеческой ошибки
  • Удобный интерфейс облегчает освоение и использование инвестиционными компаниями

Решение было разработано для фирм, занимающихся администрированием фондов. Основная идея - собрать все службы фонда под одной технологией, чтобы эти отделы работали вместе: мидл-офис (IBOR), бухгалтерия фонда (ABOR) и трансфертное агентство/обслуживание инвесторов.

InvestGlass можно использовать для нескольких классов активов:

  • фонды недвижимости с географическим отображением на карте
  • расчеты процентов
  • контрольный перечень требований к отчетности
  • учёт оплаты
  • начисления по расходам
  • регистрировать платежи
  • обязательная отчетность
  • интеллектуальная отчетность
  • широкий охват активов
  • мультиюрисдикционная поддержка
  • Расчеты NAV
  • показатели эффективности
  • соблюдение нормативных требований
  • расчёт процентов
  • начисления на расходы
  • автоматизация противодействия отмыванию денег
  • обеспечение сбора с помощью инструмента кампании
  • отслеживать ежедневные покупки и отправлять автоматические оповещения

Решение является облачно-нативным и облачно-агностичным, что означает, что вы можете запустить InvestGlass на швейцарском сервере или на своей собственной площадке. Эта технологическая инфраструктура используется банками и фондовой индустрией на протяжении последних 8 лет. Это также означает, что с помощью API InvestGlass вы можете подключить множество фреймворков. API также доступен для вашего мобильного приложения. InvestGlass - это инструмент, созданный администраторами фондов и для администраторов фондов. Он автоматизирует многие процессы, которые традиционно выполняются вручную, сокращая время и трудозатраты, необходимые для выполнения таких задач, как подготовка и подача финансовой отчетности, расчет и уплата налогов, а также обеспечение соответствия нормативным требованиям.

мужчина сидит за столом
Управление фондами стало простым

4. Что такое учет фондов и будущие тенденции цифровизации

С развитием технологий растет и цифровизация. Это оказывает значительное влияние на мир финансов, в том числе в области управления фондами. Прогнозируется, что в будущем все больше процессов будет автоматизировано, что приведет к еще большему повышению эффективности. Это позволит инвестиционным компаниям еще больше сосредоточиться на развитии своего бизнеса, оставив утомительные административные задачи InvestGlass.

InvestGlass Workflow and Exception Manager - это то, что отличает InvestGlass Multifonds от других решений по управлению фондами Этот модуль помогает инвестиционным компаниям управлять своими фондами более эффективно и результативно InvestGlass Workflow and Exception Manager позволяет компаниям:

- Автоматизировать рабочие процессы и процессы, сокращая время и трудозатраты, необходимые для выполнения таких задач, как подготовка и предоставление финансовой отчетности, расчет и уплата налогов, а также обеспечение соответствия нормативным требованиям.

- Настройка пользовательских рабочих процессов в соответствии с их конкретными потребностями

- Просмотр и отслеживание хода выполнения всех рабочих процессов в режиме реального времени

- Получайте оповещения о завершении рабочих процессов или о возникновении каких-либо исключений.

Цифровизация оказывает значительное влияние на мир финансов, в том числе в области управления фондами. Прогнозируется, что в будущем все больше процессов будет автоматизировано, что приведет к еще большему повышению эффективности. Это позволит инвестиционным компаниям еще больше сосредоточиться на развитии своего бизнеса, оставив утомительные административные задачи InvestGlass. InvestGlass обеспечивает ряд преимуществ для инвестиционных компаний, таких как сокращение времени и трудозатрат на выполнение административных задач, автоматизация процессов, снижающая вероятность человеческой ошибки, и удобный интерфейс, который делает его простым в освоении и использовании инвестиционными компаниями. Решение было разработано специально для администраторов фондов и позволяет автоматизировать многие процессы, которые традиционно выполняются вручную.

Что такое управление фондом

Как внедрить MIFID для консультационных услуг?

Если вы ищете способ автоматизировать свой консультационный бизнес, обратите внимание на решение InvestGlass Swiss Cloud. InvestGlass - это единственная автоматизированная платформа для консультантов, одобренная регулирующими органами в соответствии с MIFID II и сочетающая в себе CRM, PMS и маркетинговые инструменты.

MIFID, или Директива о рынках финансовых инструментов, - это набор нормативных актов, введенных в 2007 году с целью повышения прозрачности и эффективности финансовых рынков.

Одним из ключевых аспектов MIFID является требование к фирмам предоставлять "инвестиционные консультации" только в том случае, если они определили, что клиент обладает "соответствующей экспертизой, опытом и знаниями для принятия собственных инвестиционных решений".

Этот "тест на уместность" может стать сложной задачей для фирм, особенно для тех, которые предлагают консультационные услуги, поскольку он требует от них детального понимания обстоятельств клиента.

Существует несколько способов, с помощью которых компании могут выполнить это требование, но одним из наиболее эффективных является использование автоматизации.

Автоматизация может помочь фирмам быстро и точно оценить обстоятельства своих клиентов и предоставить им информацию, необходимую для принятия обоснованных инвестиционных решений.

Кроме того, автоматизация может помочь фирмам отслеживать инвестиции своих клиентов и предоставлять им постоянные консультации и поддержку.

Если вы рассматриваете возможность внедрения автоматизации в свой консультационный бизнес, то вам необходимо принять во внимание несколько моментов.

В этом видео рассказывается о том, как InvestGlass может помочь вам автоматизировать скрининг MIFID для проактивных команд.

Экспорт выбранных столбцов в файл CSV в Excel

В этом видео вы узнаете, как просто экспортировать контакты из Investglass CRM. Для этого не требуется никаких проблем и навыков, просто следуйте видео шаг за шагом.

Существует несколько причин, по которым экспорт данных из CRM имеет важное значение. Во-первых, это позволяет предприятиям отслеживать свои продажи и маркетинговые усилия. Кроме того, это может помочь определить возможности для улучшения. Наконец, экспорт данных может также помочь оценить успех маркетинговых кампаний.

Вы можете использовать экспорт CRM для работы со своей командой, чтобы отслеживать прогресс в продажах и маркетинге. Кроме того, вы можете использовать его для определения областей, в которых вам необходимо внести изменения. Наконец, вы можете использовать данные экспорта CRM для оценки успеха ваших маркетинговых кампаний. Это поможет вам улучшить ваши будущие маркетинговые усилия.

Когда вы экспортируете данные из CRM, у вас есть несколько вариантов. Вы можете экспортировать все данные, что может быть полезно, если вы хотите отслеживать весь процесс продаж. Кроме того, вы можете экспортировать только определенные типы данных. Это может быть полезно, если вы хотите сосредоточиться на конкретных областях, требующих улучшения.

После того как вы решили, какие данные нужно экспортировать, необходимо выбрать формат, в который вы хотите их экспортировать. Наиболее распространенными форматами являются .csv и .xls. Вы также можете выбрать экспорт данных в файл .txt.

После выбора формата необходимо выбрать поля, которые вы хотите экспортировать. Сюда входят стандартные поля, а также любые пользовательские поля, которые вы создали.

После того как вы выбрали поля, необходимо выбрать данные, которые вы хотите экспортировать. Это можно сделать, выбрав конкретные записи, которые вы хотите экспортировать. В качестве альтернативы можно выбрать экспорт всех записей.

Экспорт выбранных столбцов в файл CSV в Excel

Можете ли вы открыть компанию прямых инвестиций?

Создание частной акционерной компании - непростая задача. Для этого требуется много упорного труда, преданности делу и, самое главное, планирования. Если вы подумываете о создании собственной компании прямых инвестиций, обязательно сначала сделайте домашнее задание. Есть несколько вещей, которые необходимо знать, прежде чем совершить прыжок. В этой статье мы обсудим некоторые из наиболее важных шагов для создания собственной компании прямых инвестиций. Так что если вы готовы сделать шаг вперед, продолжайте читать.

Что такое частный акционерный капитал и каковы его основные компоненты для привлечения денег

Частный акционерный капитал - это вид инвестиций, который обычно используется для финансирования расширения или приобретения предприятий. В большинстве случаев фонды прямых инвестиций управляются специализированными фирмами, которые привлекают капитал от различных инвесторов, включая пенсионные фонды, страховые компании и состоятельных частных лиц. Затем менеджеры фонда используют этот капитал для инвестирования в предприятия, которые, по их мнению, имеют потенциал для значительного роста.

Существует четыре ключевых компонента прямых инвестиций: во-первых, первоначальные инвестиции; во-вторых, период владения; в-третьих, стратегия выхода; и в-четвертых, возврат инвестиций. Первоначальные инвестиции обычно осуществляются путем покупки акций или других ценных бумаг компании. Период владения означает продолжительность времени, в течение которого инвестор намерен держать эти ценные бумаги. Стратегия выхода - это метод, с помощью которого инвестор планирует продать свою долю в компании, обычно через первичное публичное размещение акций (IPO) или продажу другой компании. Наконец, доходность инвестиций (ROI) - это показатель того, какую прибыль инвестор ожидает получить от своих инвестиций. Фонды прямых инвестиций обычно стремятся к рентабельности инвестиций в размере 20-30%. Как видите, прямые инвестиции - это сложный, но потенциально прибыльный способ инвестирования в бизнес. При правильном подходе он может обеспечить инвесторам значительную прибыль и одновременно поддержать рост динамично развивающихся предприятий.

Создание частной акционерной компании может стать сверхприбыльным делом

Существует множество причин, по которым создание частной акционерной компании может быть невероятно выгодным. Во-первых, как владелец компании прямых инвестиций, вы будете иметь большой контроль над тем, как ведется ваш бизнес. Вы сможете принимать решения о том, в какие компании инвестировать и как структурировать сделки, не отчитываясь перед внешними инвесторами. Кроме того, фирмы прямых инвестиций, как правило, гораздо более оперативны, чем крупные публичные компании, что означает, что вы сможете быстро реагировать на возникающие возможности. И, наконец, частные акционерные компании часто имеют гораздо более высокую норму прибыли, чем другие виды бизнеса, что делает их очень прибыльным делом. Если вы ищете отличный способ получить значительную прибыль от своих инвестиций, создание частной акционерной компании определенно заслуживает внимания.

мужчина стоит перед людьми, сидящими за столом с ноутбуками

В чем разница между прямыми инвестициями и венчурным капитализмом?

Прямые инвестиции и венчурный капитализм - это обе формы инвестирования. Частный акционерный капитал обычно инвестируется в устоявшиеся компании, которые хотят расширить или реструктурировать свою деятельность. Венчурный капитализм обычно инвестируется в начинающие компании с высоким потенциалом роста. Одним из ключевых различий между прямыми и венчурными инвестициями является стадия развития компаний, в которые они инвестируют. Фирмы прямых инвестиций, как правило, инвестируют в более состоявшиеся компании, в то время как венчурные капиталисты обычно инвестируют в компании на ранних стадиях развития. Еще одно различие заключается в уровне контроля, который имеют инвесторы. При прямых инвестициях инвесторы часто имеют большой контроль над компанией, в которую они вложили средства. Они могут иметь место в совете директоров или участвовать в принятии важных решений. Венчурные капиталисты, с другой стороны, обычно имеют меньше контроля над компаниями, в которые они инвестируют. Хотя они могут давать советы и рекомендации, они обычно оставляют повседневную деятельность на усмотрение руководства. И прямые инвестиции, и венчурный капитализм являются важными источниками финансирования бизнеса. Каждый из них имеет свои преимущества и недостатки, и каждый подходит для разных типов компаний.

Как фирмы прямых инвестиций зарабатывают деньги?

Фирмы прямых инвестиций зарабатывают деньги, покупая и продавая компании. Для этого они сначала приобретают контрольный пакет акций компании, а затем предоставляют ей капитал, необходимый для развития. Затем фирма продает компанию с прибылью либо другой частной инвестиционной компании, либо публике через первичное размещение акций (IPO). Для того чтобы получить прибыль, частные инвестиционные компании должны тщательно выбирать компании, в которые они инвестируют, и предоставлять им необходимый объем капитала. Им также необходимо иметь хорошую стратегию выхода, чтобы продать компанию по более высокой цене, чем они за нее заплатили. Тщательно выбирая инвестиции и выходы, частные акционерные компании могут генерировать значительную прибыль для своих инвесторов Капитальная прибыль распределяется между участниками инвестиций. 

Как правило, менеджеры прямых инвестиций получают ежегодную комиссию за управление в размере 2% от привлеченного капитала от инвесторов. Таким образом, на каждые 10 миллионов долларов США, привлеченных от инвесторов, менеджер будет ежегодно получать 200 000 долларов США в качестве платы за управление. Однако управляющие фондами с меньшим опытом могут получать меньшую плату за управление, чтобы привлечь новый капитал. Непрерывный процент обычно устанавливается на уровне 20% выше ожидаемого уровня доходности. Если бы пороговая ставка для фонда составляла 4-8%, вы и ваши инвесторы делили бы прибыль в соотношении 20 к 80. 

Кто регулирует деятельность фондов прямых инвестиций?

В США существует два основных типа фондов прямых инвестиций: зарегистрированные инвестиционные компании (RICs) и компании по развитию бизнеса (BDCs). RIC регулируются Комиссией по ценным бумагам и биржам (SEC), а BDC - Управлением по регулированию финансовой индустрии (FINRA). Оба типа фондов обязаны раскрывать инвесторам определенную информацию, включая использование кредитного плеча и вознаграждение управляющих фондами. Кроме того, оба типа фондов подлежат периодической проверке независимыми аудиторами. Однако между РИК и BDC существуют некоторые важные различия. Например, РИК не имеют права делать определенные виды инвестиций, такие как недвижимость или венчурный капитал, в то время как BDC имеют право инвестировать в более широкий спектр активов. В результате каждый тип фонда подходит для разных типов инвесторов.

Законодательство Швейцарии не предусматривает специальной правовой базы в области прямых инвестиций, однако в ряде различных законов рассматриваются разнообразные структурные основы. Федеральный закон о схемах коллективных инвестиций и сопутствующие постановления, среди которых наиболее важным является Постановление о схемах коллективных инвестиций (CISO), включают правила, применимые к структурам закрытых фондов, и в целом предлагают ключевые положения для создания структур, к которым стремятся игроки частного капитала.

коричневая и белая лодка на воде возле коричневого деревянного причала в дневное время

Почему вам нужна CRM для управления вашими сделками и перспективами?

CRM - это мощный инструмент для управления сделками и отслеживания перспектив. Храня всю информацию о клиентах в одном месте, вы можете легко увидеть, кто ваши лучшие клиенты и какие сделки являются наиболее перспективными. Кроме того, CRM может помочь вам автоматизировать процесс продаж, сделав его более эффективным и освободив ваше время для решения других задач. Хотя личные отношения с клиентами ничем не заменить, CRM может стать ценным дополнением к вашему бизнесу, помогая вам заключать больше сделок и развивать свой бизнес.

Что InvestGlass создал для поддержки автоматизации частных акционерных компаний?

Нет необходимости посещать Гарвардскую школу бизнеса. Investglass - это швейцарская сыворотка, созданная для сбора информации о ваших перспективах, генеральном партнере по интересам, управлении портфелем, реквизитах семейных офисов и партнеров с ограниченной ответственностью в защищенной швейцарской CRM. Этот инструмент был разработан для сферы прямых инвестиций, а также для хедж-фондов и венчурных фирм. Поэтому, если вы измените свое предложение, Investglass адаптируется.

Если вы привлечете деньги, вы будете использовать инструмент InvestGlass Campaign для отслеживания интересов институциональных инвесторов. Управление инвестициями может осуществляться через портал инвестора. На портале инвестора вы можете делиться всей информацией, связанной с вашими сделками:

  • компания полностью
  • движение денежных средств
  • руководящие принципы оценки
  • бизнес-план
  • документы для аккредитованных инвесторов
  • уже выделенный капитал
  • команда руководителей
  • структура фонда
  • послужной список
  • плата за управление
  • ежемесячный информационный бюллетень портфельных управляющих
  • бизнес-стратегия

Платформа полностью адаптирована для различных сегментов инвесторов:

  • инвестиционные банкиры
  • институциональные инвесторы
  • генеральные партнеры
  • розничные инвесторы - с особыми условиями проживания
  • управляющие фондами
  • инвесторы фонда

CRM и портал для инвесторов InvestGlass - это ключ к автоматизации. Автоматизация используется для :

-Устранение утомительных и отнимающих много времени задач

-Снижение риска человеческой ошибки

-Улучшение точности и последовательности

-Ускорение процессов

-Быстрее собирать деньги

-Свободное время для решения других задач.

Частные акционерные компании становятся все более популярными, поскольку люди осознают преимущества владения ими. Если вы подумываете о создании собственной компании прямых инвестиций, вам необходимо знать несколько вещей, прежде чем приступать к работе. CRM и клиентский портал InvestGlass могут помочь вашей фирме прямых инвестиций и обеспечить ее бесперебойную работу. С нашей помощью вы сможете преодолеть трудности, связанные с созданием компании прямых инвестиций, и преуспеть в этой конкурентной отрасли. Свяжитесь с нами сегодня, чтобы узнать больше о том, как мы можем помочь вашему бизнесу развиваться!

открыть компанию прямых инвестиций

Как создать необанк с нуля в 2023 году?

Чтобы создать банк с нуля, у вас должны быть деньги, хороший бизнес-план и сильные технологические партнеры. Вам нужно будет принять несколько важных решений относительно вашей бизнес-модели, продуктов, целевого рынка и того, как вы планируете привлекать клиентов. Вам также необходимо получить необходимые лицензии. Нормативная среда быстро меняется, поэтому убедитесь, что у вас есть хороший юридический советник.

В этой статье мы поделимся с вами некоторыми ключевыми идеями для того, чтобы начать обслуживание в необанке с нуля.

Необанк - это банк, работающий только с цифровыми технологиями, который предлагает расширенные возможности для клиентов и повышенную безопасность благодаря использованию передовых технологий. Небанки становятся все более популярными, поскольку все больше потребителей отказываются от традиционных банковских учреждений и переходят на цифровые платформы. Благодаря разработке приложений для необанков потребителям стало как никогда легко получать доступ к своим счетам и проводить финансовые операции на ходу. Кроме того, необанки часто предлагают более широкий спектр услуг, чем традиционные банки, включая обмен валюты, инвестиции и даже страховые продукты. Для многих потребителей удобство и гибкость необанков делают их более привлекательным вариантом, чем традиционные банки.

человек держит черный смартфон samsung android

Как создать необанк с нуля в 2022 году, и с какими трудностями вы столкнетесь на этом пути?

Сегодня существует ряд банковских услуг, доступных в Интернете. Однако с появлением необанков появилась возможность предоставлять более полный набор цифровых банковских услуг. Для того чтобы создать необанк с нуля в 2022 году, необходимо будет получить банковскую лицензию и установить партнерские отношения с различными поставщиками услуг. Получение банковской лицензии само по себе может быть непростой задачей, поскольку для этого необходимо выполнить определенные нормативные требования. Однако после ее получения необанк сможет предлагать полный спектр банковских услуг. Что касается партнерства с поставщиками услуг, важно выбирать надежных партнеров, предлагающих хороший спектр услуг. Кроме того, важно учитывать комиссионные, которые взимают поставщики услуг, чтобы убедиться, что необанк может предложить конкурентоспособные цены. В конечном итоге, принимая во внимание эти факторы, в 2022 году можно будет создать успешную платформу необанка с нуля.

Какие особенности будут отличать ваш необанк от других банковских услуг, и как вы будете на этом зарабатывать?

Чтобы выделить наш необанк среди конкурентов, мы сосредоточимся на предоставлении клиентоориентированных решений, которые повышают качество обслуживания клиентов. Мы также будем защищать данные клиентов и продвигать решения, ориентированные на клиента. Наши необанки с улучшенным клиентским опытом будут привлекать клиентов, а привлечение клиентов станет ключевым фактором нашего роста. Мы считаем, что, обеспечивая превосходный клиентский опыт, мы сможем выделить наш необанк среди конкурентов и обеспечить значительный рост.

Чтобы стать платформой neobank, не нужно быть финтех-компанией. Финансовые решения уже существуют, платежные шлюзы подключены к программным решениям с помощью API. Перед началом работы поставщик услуг должен получить подробный RFP. RFP - это официальное приглашение к поставщикам с просьбой представить предложение на конкретный продукт или услугу. В RFP излагаются требования, которым должен соответствовать продукт или услуга, и даются инструкции по подаче предложения.

RFI используются, когда организация хочет собрать информацию о потенциальном поставщике, такую как его опыт, возможности и цены. RFI обычно используются на ранних этапах процесса выбора поставщика, до принятия решения о публикации RFP. Не забудьте спросить, как они управляют данными клиентов и что у них есть готового для мобильных телефонов. Мы называем это SDK - комплект для разработки программного обеспечения, который имеет возможность масштабирования. Большинство из них имеют готовые SDK для цифровых банков. обычных банков и традиционных банковских услуг.

черный смартфон Android

RFQ используются, когда организация хочет запросить котировки у потенциальных поставщиков на определенный продукт или услугу. RFQ обычно публикуются после проведения RFI и сужения списка потенциальных финтех-компаний. Вы должны отличать обязательные функции от приятных. Вы также должны спросить их о будущем развитии приложения.

После выбора поставщика услуг важно рассмотреть взимаемые им комиссии. Многие поставщики услуг взимают ежемесячную плату, поэтому важно подумать, может ли это позволить себе ваш необанк, и быстро запустить свой интернет-банк!

Как вы будете продвигать свой необанк среди потребителей и привлекать новых клиентов?

Для того чтобы продвигать мой необанк среди потребителей и привлекать новых клиентов, из традиционных банков мне нужно будет получить лицензию и предлагать традиционные банковские услуги. Однако мне также необходимо будет дифференцировать мой необанк от традиционных банков, предлагая цифровые банковские услуги, которые недоступны в традиционных банках. Мне также нужно будет обеспечить расширенный клиентский опыт, которого нет в традиционных банках. Чтобы привлечь новых клиентов, мне нужно будет предложить приложение для необанка, которое будет превосходить традиционное банковское приложение, предлагаемое традиционными банками.

Какие финансовые операции вы будете предлагать на основании получаемой вами банковской лицензии?

Тип полученной вами лицензии определяет банковские услуги, которые вы можете предлагать. Например, лицензия на розничную банковскую деятельность позволит вам предлагать такие услуги, как текущие счета, кредитные карты и ипотечные кредиты. В отличие от этого, оптовая банковская лицензия позволит вам предлагать такие услуги, как обмен валюты, инвестиции и кредиты. Важно выбрать правильную банковскую лицензию, чтобы ваш необанк мог предложить полный набор услуг.

Создание необанка с нуля может оказаться сложной задачей. Однако, начав с малого и сосредоточившись на главном, можно создать успешный необанк. MVP (минимально жизнеспособный продукт) - лучший способ начать, поскольку он позволяет протестировать вашу идею и получить отзывы от клиентов. MVP должен включать самые необходимые функции вашего необанка и быть простым в использовании. Сосредоточившись на главном, вы сможете гарантировать, что ваш нео-банк будет успешным и удовлетворит потребности ваших клиентов.

Если вы нацелены на быстрое внедрение, возможно, вам подойдет подход, основанный только на мобильных приложениях. Мы создаем приложения на FLUTTER. Flutter - это язык, который может работать как на IOS, так и на Android. Это сэкономит ваше время и деньги, поскольку вам не придется создавать два отдельных приложения для каждой платформы. Команда разработчиков может легко играть с существующими шаблонами. Challenger bank может добавить такие модули, как ипотека, сберегательные счета, робо-советники, криптовалютные услуги и предлагать различные модули в зависимости от необходимости. Пользовательский интерфейс очень важен, поскольку он должен быть простым в использовании и элегантным. Обычный пользователь может не привыкнуть использовать мобильное приложение для своих банковских нужд, и вам нужно убедиться, что ваш целевой рынок сможет легко понять и использовать ваше приложение. Flutter - это идеальный язык, который мы подключаем к основной системе InvestGlass. Это предотвращает FOMO (Fear Of Missing Out), потому что мы можем создавать новые финансовые услуги за недели, а не за месяцы. Инструменты бэк-офиса предоставляются InvestGlass, а фронт-энд вы определяете сами.

фото женщины, держащей белые и черные бумажные пакеты

Каковы риски, связанные с созданием необанка, и как их уменьшить?".

Существует ряд рисков, связанных с открытием необанка, но их можно снизить при тщательном планировании и управлении рисками. Одним из самых больших рисков является отмывание денег, поскольку необанки часто используются для содействия деятельности по отмыванию денег. Для снижения этого риска нео-банки должны иметь надежные программы по борьбе с отмыванием денег. Другим риском является отток клиентов, который происходит, когда клиенты закрывают свои счета или перестают пользоваться услугами необанка. Этот риск можно снизить, предлагая привлекательные ставки и условия, чтобы побудить клиентов остаться в необанке. Наконец, репутационный риск является одной из основных проблем для необанков, поскольку один скандал может нанести непоправимый ущерб репутации банка. Чтобы снизить этот риск, необанки должны сосредоточиться на создании сильного бренда и развитии позитивных отношений со своими клиентами. Процесс развития должен быть осторожно предложен клиентам - помните, что вы не убираете детские подарки.

В ближайший месяц мы увидим множество компаний, которые могут не иметь достаточной финансовой поверхности, чтобы справиться с рыночными потрясениями. Это приведет к усилению давления на банковский сектор с целью предоставления большего количества кредитных средств и продуктов, которые могут помочь компаниям пережить бурю. Именно здесь необанки могут сыграть свою роль, предоставляя финансовые продукты, недоступные в традиционных банках.

Каковы потенциальные преимущества запуска необанка в 2022 году, и как вы можете обеспечить долгосрочный успех своего бизнеса в сравнении с традиционными банками?

Запуск необанка в 2022 году несет в себе ряд потенциальных преимуществ. Прежде всего, у необанков есть возможность воспользоваться растущей тенденцией цифрового банкинга. Все больше потребителей тяготеют к онлайновым и мобильным банковским решениям, и необанки имеют все шансы воспользоваться этой тенденцией. Кроме того, необанки могут извлечь выгоду из растущего интереса к устойчивому финансированию. Поскольку потребители все больше осознают влияние своих финансовых решений на окружающую среду, они будут искать банки, предлагающие экологичные решения. Необанки, которые могут предложить такие решения, будут иметь все шансы привлечь и удержать клиентов в долгосрочной перспективе. Наконец, необанки также могут извлечь выгоду из текущей ситуации с низкими процентными ставками. В условиях, когда традиционным банкам сложно предложить конкурентоспособные ставки, у необанков есть возможность привлечь клиентов, предлагая более выгодные ставки по вкладам и кредитам. Однако важно отметить, что для запуска успешного необанка необходимо не только воспользоваться текущими тенденциями. Чтобы обеспечить долгосрочный успех, необанкам необходимо сосредоточиться на создании прочного фундамента, включающего инвестиции в новейшие технологии, привлечение лучших специалистов и установление доверительных отношений с регулирующими органами и партнерами. InvestGlass - это идеальное решение для вашего бизнеса, поскольку он предлагает вам возможность отслеживать портфели в режиме реального времени, получать действенные сведения о ваших инвестициях с помощью уведомлений и многое другое! С InvestGlass вы можете быть уверены, что ваш бизнес будет иметь все шансы на успех в ближайшие годы.

Все дело в простой автоматизации и устойчивом росте - попробуйте способ InvestGlass

Многие традиционные банки и физические отделения до сих пор неохотно используют автоматизацию. InvestGlass предлагает пакет автоматизации, который поможет вам воспользоваться возможностями, которые предоставляет цифровизация. С InvestGlass вы можете контролировать свои портфели в режиме реального времени, получать оперативную информацию о своих инвестициях с помощью уведомлений и многое другое!

черные и серебряные шахматные фигуры на черном подносе

Инструмент автоматизации также направлен на более эффективное обслуживание ниш и гиперцелевых аудиторий. Например, если вы являетесь устойчивым банком, автоматизация поможет отслеживать и давать советы по инвестициям клиента. Если клиент очень активен в своих социальных сетях, автоматизация поможет отправлять частые обновления о состоянии рынка или новых продуктах, которые могут представлять интерес.

InvestGlass - это передовая платформа управления инвестициями, которая предлагает широкий спектр функций и преимуществ, помогающих предприятиям добиться успеха на финансовых рынках. С InvestGlass вы можете контролировать свои портфели в режиме реального времени, получать оперативные сведения о своих инвестициях с помощью уведомлений и многое другое! Кроме того, InvestGlass предлагает набор инструментов автоматизации, которые помогут вам воспользоваться возможностями, которые предоставляет цифровизация. С InvestGlass вы можете быть уверены, что ваш бизнес будет иметь все шансы на успех в ближайшие годы.

Необанки становятся все более популярными благодаря своим инновационным возможностям и клиентоориентированному подходу. Если вы планируете открыть необанк в 2022 году, важно заранее спланировать и предусмотреть проблемы, с которыми вы столкнетесь на этом пути. Создав сильную команду экспертов и сосредоточившись на удовлетворении потребностей клиентов, вы сможете обеспечить своему необанку успех.

создать необанк с нуля

Как транзакции подтверждаются в блокчейне? 

Когда вы совершаете покупку с использованием технологии блокчейн, как происходит подтверждение транзакции? Этот процесс может быть запутанным для тех, кто впервые сталкивается с блокчейном, поэтому мы собираемся объяснить его вам. В этой статье блога мы объясним, как транзакции подтверждаются в блокчейне и что это значит для пользователей. Мы также обсудим роль Ethereum в проверке блокчейна и почему она так важна. Итак, если вам интересно, что такое валидация в блокчейне, продолжайте читать!

Проверка достоверности информации осуществляется с помощью механизма, называемого консенсусом. Этот механизм определяет, может ли запись или информация быть зарегистрирована в блоке.

Сеть блокчейн может "согласовать" транзакцию многими способами, в зависимости от масштаба происходящего процесса20, далее будет рассмотрен только наиболее используемый "консенсус", однако в приведенных ссылках будет представлена дополнительная соответствующая информация, касающаяся технических аспектов при проверке данных.


1. Контрольная работа (PoW)


Это один из самых популярных консенсусов, который особенно часто используется в криптоактивах. Узлы демонстрируют свои усилия (proof-of-work), соревнуясь в решении сложной криптографической задачи, требующей множества вычислений и, следовательно, большого количества вычислительной энергии.

2. Подтверждение участия (PoS)

Тест на участие является альтернативой PoW для публичного блокчейна. В этом случае узлы подтверждают новые блоки цепи в своего рода лотерее, где билетами будут токены очереди. Этот тип механизма очень подвижен, но может иметь недостаток, например, у кого больше криптоактивов, тот и выигрывает.

3 Доказательство делегированного участия (DPoS)

Это версия PoS, в которой владельцы криптоактивов выбирают свидетелей (отсюда и ее делегированное название), что позволяет большую децентрализацию, которая потенциально может принести пользу мелким владельцам, но может способствовать возможным антиконкурентным практикам, которые будут способствовать картелизации, что противоречит свободной и здоровой конкуренции.

4. Доказательство арендованной доли (LPoS)

Waves разработала этот усовершенствованный протокол для решения проблем централизации и уязвимости к определенным атакам. Мелкие владельцы "арендуют" или группируют свои токены, чтобы иметь больше возможностей для генерации нового блока и получения вознаграждения.

5. Тест прошедшего времени (PoET)

Этот алгоритм, разработанный Hyperledger Sawtooth, подходит для публичных или частных сетей; он определяет случайное время ожидания для генерации новых блоков на стохастически выбранных узлах. Он очень беспристрастен, но зависит от уровня обработки, которым обладают узлы сети.

6. Практическая византийская отказоустойчивость (PBFT)

Ее название отсылает к истории о византийских генералах. В данном случае генералы знают и доверяют друг другу, просто для производства концепций они генерируют голоса в нескольких раундах. Этот режим идеален для разрешенных систем (среди прочих используются Hyperledger Fabric, и NEO). На прилагаемом рисунке представлен ход процесса консенсуса.

Существует множество других распределенных алгоритмов, с которыми можно ознакомиться на сайте
по прикрепленной ссылке:https://www.verypossible.com/insights/pros-and-cons-of-differentBlockchain-consensus-protocols.

Источник Министерство цифровой трансформации Колумбии

Валидация блокчейна - это важный процесс, который помогает обеспечить безопасность и точность транзакций. В блокчейне эта валидация осуществляется через систему под названием Ethereum. Ethereum - это децентрализованная платформа, на которой работают смарт-контракты: приложения, которые выполняются точно в соответствии с программой без возможности мошенничества или вмешательства третьих лиц. Благодаря Ethereum подтверждение подлинности блокчейна является надежным и безопасным, что делает его идеальным выбором для онлайн-транзакций. Если вам интересно узнать больше о валидации блокчейна, обязательно ознакомьтесь с другими статьями нашего блога на эту тему!

Проверка целостности данных с помощью блокчейна

Как необанки могут повысить свою прибыльность?

Если вы хотите увеличить свою прибыль, у Neonanks есть необходимые вам товары. Вот пять наших самых популярных товаров, которые помогут вам добиться успеха. Это основано на опыте наших текущих клиентов с облачным решением InvestGlass. Мы тесно сотрудничаем с нашими клиентами, чтобы повысить прибыльность банков и улучшить финансовые показатели в мире, где процентный риск представляет собой смертельную опасность.

1. Купить сейчас, заплатить потом

Купить сейчас, заплатить потом (BNPL) - это вид финансирования, который позволяет потребителям приобретать товары сейчас и оплачивать их со временем. Это форма кредита, и она часто сопровождается процентными ставками и комиссиями. BNPL можно использовать для приобретения различных вещей, таких как одежда, мебель и бытовая техника.

Компания Apple начала предлагать услугу "Купи сейчас - заплати потом" с целью повышения рентабельности. Это позволит покупателям приобретать товары без первоначального взноса, а затем оплачивать их со временем. Это новое решение представляет собой серьезную угрозу для игроков рынка финтеха, сделавших большую ставку на этот продукт.

человек держит черный смартфон Android крупным планом
Купи сейчас, заплати потом...

2. Цифровые, гибридные, автоматизирующие инвестиции финансовые учреждения предлагают

Необанки должны быть в состоянии предложить ряд цифровых и гибридных решений, таких как робо-консультирование. Робо-консультирование - это автоматизированная услуга финансового планирования, которая предоставляет рекомендации по инвестициям, сбережениям и расходам. Им часто пользуются люди, которые хотят инвестировать, но не имеют времени или знаний, чтобы сделать это самостоятельно. InvestGlass предлагает робо-адивзорий для строителей без кода. Не требуется никакого кода, и вы можете подключить этот инструмент к своему инвестиционному портфелю и начать управлять дискреционным портфельным мандатом.

3. Криптовалюты составят конкуренцию традиционному сектору финансовых услуг

Небанки должны предоставлять доступ к криптовалютам, включая кошельки. Криптовалютный кошелек - это цифровой кошелек, в котором вы можете хранить свои криптовалюты. Криптовалюты - это цифровые или виртуальные токены, которые используют криптографию для обеспечения безопасности своих транзакций и контроля над созданием новых единиц.

4. Цифровая ипотека повысит прибыльность необанков

Необанк должен предложить решения по финансированию недвижимости, такие как цифровая ипотека. Цифровая ипотека - это онлайн-платформа, которая позволяет подать заявку на ипотеку и отслеживать ход рассмотрения заявки в режиме онлайн. Этот вид ипотеки становится все более популярным, поскольку все большему числу людей удобно проводить банковские и финансовые операции в Интернете.

Цифровые ипотечные кредиты могут быть сложными в условиях движения процентных ставок. В условиях низких процентных ставок ситуация была довольно напряженной, теперь же, когда процентные ставки растут, рынок стал более привлекательным для необанка, который ищет возможности управления первичными ипотечными кредитами и ролловером. У большинства банков есть возможность выдавать кредиты с фиксированной процентной ставкой, просто они еще не проанализировали это. Необанку следует быть осторожным с кредитным риском, если мы вступаем в большую рецессию". Чистый процентный доход оказался под дополнительным давлением, поскольку маржа продолжала снижаться. Благодаря DSP2 PSD2 и другим открытым банковским технологиям теперь легче анализировать балансы компаний и внешние факторы, чтобы снизить риск даже в эпоху отсутствия экономического роста.

Цифровой онбординг InvestGlass
Цифровой онбординг InvestGlass

5. Искусственный интеллект, созданный на основе предварительно разработанных правил соответствия требованиям банковской отрасли

Искусственный интеллект AI является обязательным условием для необанков, чтобы лучше знать своих клиентов, выявлять финансовые преступления, а также улучшать обслуживание клиентов. ИИ - это широкий термин, который охватывает целый ряд технологий, включая машинное обучение, обработку естественного языка и компьютерное зрение. ИИ помогает правильно управлять рисками. Вы должны быть осторожны, чтобы не быть слишком открытыми на этапе "Выйти на рынок", иначе вам придется отсеивать клиентов на этапе "Разбогатеть"...

Искусственный интеллект также используется для финансового консультирования, это обычно самая прибыльная часть банковского дела, но без искусственного интеллекта невозможно предложить этот вид услуг. Управление рисками - это не то, что может позволить себе Необанк. Ваш искусственный интеллект может заменить несколько задач менеджеров по работе с клиентами благодаря автоматизации и эффективному партнерству с поставщиками финтех-решений, охватывающих классы субактивов: ипотечные ценные бумаги, недвижимость, прямые инвестиции и структурированные продукты.

Искусственный интеллект также может использоваться для управляемых портфелей или DPM. InvestGlass PMS подключается к банковской системе для получения ежедневных позиций и транзакций. Машина автоматически перебалансирует портфель и предложит изменения инвесторам или менеджерам по работе с клиентами, если вы предлагаете гибридное банковское обслуживание. Прибыльность банковской деятельности становится возможной, когда все эти повторяющиеся задачи автоматизированы.

Выходите, достигайте, богатейте

Как и в случае с несколькими нео-банками, важно предоставить нужные функции в нужное время. Мы помогаем вашим командам убедиться, что минимально жизнеспособный продукт будет выпущен в срок. Команда InvestGlass организует финтех-партии для повышения операционной эффективности.

Поскольку мир движется к более цифровой эре, для необанков важно предлагать ряд цифровых решений, чтобы оставаться конкурентоспособными. Сюда входят такие услуги, как "купи сейчас, заплати потом", робо-консультирование и доступ к криптовалютам. Они также должны предлагать цифровые ипотечные кредиты, поскольку этот вид ипотеки становится все более популярным. Однако важно отметить, что процентные ставки меняются, поэтому заемщики должны быть осторожны при получении цифровой ипотеки. Все это возможно с InvestGlass Cloud.

InvestGlass - это облачная компания по разработке программного обеспечения с искусственным интеллектом, которая предлагает ряд услуг, таких как робо-консультирование, "купи сейчас - заплати потом" и доступ к торговле криптовалютами. Они также предлагают цифровые ипотечные кредиты, которые становятся все более популярными. InvestGlass - единственное швейцарское решение, работающее в облаке и не влияющее на Закон об облачных вычислениях.

Давайте строить вместе!

повышение прибыльности необанков

Начните автоматизировать свою жизнь с помощью InvestGlass

С помощью швейцарских цифровых инструментов, позволяющих сделать каждую часть вашего процесса более человечной.

1

Copyright © 2022 InvestGlass SA. Все права защищены.
Сделано в Швейцарии 🇨🇭