InvestGlass: La alternativa superior a Harvest BIG para la gestión moderna del patrimonio

Introducción: La encrucijada de la tecnología de gestión de patrimonios

En el cambiante panorama de la gestión de patrimonios, los asesores financieros y los gestores de patrimonios buscan constantemente tecnologías que no sólo agilicen sus operaciones, sino que también les permitan ofrecer un valor excepcional a sus clientes. Para muchos en el mercado francés, BIG de Harvest ha sido durante mucho tiempo un software de referencia para la gestión de patrimonios. Ofrece un sólido conjunto de herramientas de análisis patrimonial, propuestas de inversión y simulación fiscal. Sin embargo, a medida que el sector pivota hacia modelos más integrados, flexibles y centrados en el cliente, las limitaciones de los sistemas tradicionales y monolíticos como BIG son cada vez más evidentes.

Este artículo presenta un análisis exhaustivo de por qué InvestGlass, InvestGlass, una plataforma soberana todo en uno con sede en Suiza, representa una alternativa más estratégica y preparada para el futuro que BIG de Harvest. Profundizaremos en las funcionalidades básicas de ambas plataformas, destacando las ventajas significativas que InvestGlass ofrece en términos de personalización, escalabilidad y agilidad empresarial general. Para los gestores de patrimonios que buscan construir una práctica resistente y competitiva, esta comparación iluminará el camino hacia una pila tecnológica más moderna y eficaz.

Entendiendo Harvest BIG: una inmersión profunda en el software de referencia

BIG de Harvest se posiciona como el “software de referencia para la gestión de patrimonios” en Francia. Su punto fuerte reside en sus capacidades específicas, perfeccionadas a lo largo de años de servicio al mercado francés. Las principales características de BIG son

• Análisis patrimonial: Herramientas completas para realizar estudios patrimoniales globales o temáticos, que abarcan aspectos como los bienes inmuebles, los seguros, la fiscalidad y la jubilación.
• Propuestas de inversión: Funcionalidad para crear propuestas de inversión y garantizar el cumplimiento de la normativa.
• Simulación de fiscalidad (integración de Clickimpôts): Herramientas potentes para calcular y simular escenarios de impuestos sobre la renta en Francia.

Aunque estas características son indudablemente potentes, existen dentro de un paradigma de software más tradicional. BIG, como parte del ecosistema más amplio de Harvest, a menudo funciona en conjunción con otras herramientas especializadas, lo que conduce a una experiencia de usuario fragmentada y a los problemas de silos de datos inherentes a un enfoque modular.

InvestGlass: La alternativa integrada, personalizable y escalable

InvestGlass no es sólo otro software de gestión de patrimonios; es una plataforma completa, todo en uno, diseñada para la empresa de asesoramiento moderna. Integra a la perfección todas las funciones críticas en un único ecosistema unificado. La alternativa de InvestGlass a BIG no es un único módulo, sino toda la plataforma en su conjunto. Los componentes clave incluyen:

• Soberano suizo CRM: Un potente CRM que sirve de eje central para todos los datos e interacciones de los clientes.
• Sistema de gestión de carteras (PMS): Un PMS flexible y potente para la supervisión, el análisis y la elaboración de informes de la cartera en tiempo real.
• Integración digital: Una herramienta sin código para crear experiencias y formularios de incorporación digitales personalizados.
• Motor de automatización: Un motor sin código basado en reglas para automatizar cualquier flujo de trabajo o proceso empresarial.
• Portal del cliente: Un portal seguro y personalizable para la comunicación con los clientes y el autoservicio.

Comparación característica por característica: InvestGlass vs. Harvest BIG

Característica	Cosecha BIG	InvestGlass	La ventaja de InvestGlass
Arquitectura básica	Software monolítico, parte de un conjunto modular.	Plataforma integrada todo en uno con un modelo de datos unificado.	Elimina los silos de datos, reduce la complejidad de la integración y proporciona una única fuente de verdad para todos los datos de clientes y carteras.
Personalización	Opciones de personalización limitadas, basadas principalmente en la configuración.	Altamente personalizable con un motor de automatización sin código. Cree flujos de trabajo, formularios e informes personalizados sin necesidad de programar.	Flexibilidad sin precedentes para adaptar la plataforma a los procesos y la propuesta de valor exclusivos de su empresa.
Escalabilidad	Escala dentro de su arquitectura definida, pero puede requerir productos Harvest adicionales para nuevas funcionalidades.	Diseñado para la escalabilidad, desde asesores individuales hasta grandes empresas. Añada usuarios, módulos y funciones a medida que su empresa crece.	Una única plataforma que crece con su empresa, eliminando la necesidad de adquirir e integrar nuevo software a medida que crece.
CRM	A menudo se utiliza con O2S, un producto CRM independiente de Harvest.	Incluye un potente CRM integrado Swiss Sovereign.	Una verdadera vista de 360 grados del cliente, con todas las interacciones, documentos y datos de la cartera en un solo lugar.
Soberanía de datos	Centrado principalmente en el mercado francés, con opciones de alojamiento de datos que pueden no cumplir todos los requisitos de soberanía.	Ofrece opciones de alojamiento en la nube suiza y en las instalaciones, lo que garantiza la plena soberanía de los datos y el cumplimiento del GDPR.	El máximo nivel de seguridad y privacidad de los datos, un factor diferenciador fundamental para los clientes preocupados por la ubicación de los datos.
IA y automatización	Capacidades limitadas de IA y automatización.	IA integrada para análisis predictivos y un motor sin código para automatizar cualquier flujo de trabajo.	Servicio proactivo al cliente, mayor eficiencia y capacidad para automatizar tareas complejas sin depender de TI.

Implicaciones estratégicas para su gestión patrimonial

La elección entre Harvest BIG e InvestGlass no es sólo una decisión técnica; es una decisión estratégica que afectará al futuro de su empresa. He aquí por qué InvestGlass ofrece una ventaja estratégica superior:

1. Prepare su consulta para el futuro

El sector de la gestión de patrimonios avanza hacia la hiperpersonalización y el asesoramiento holístico. Esto requiere una pila tecnológica flexible, integrada y basada en datos. La arquitectura "todo en uno" de InvestGlass, que da prioridad a las API, está diseñada para el futuro, permitiéndole integrar fácilmente nuevas tecnologías y adaptarse a las expectativas cambiantes de los clientes. En cambio, un sistema monolítico como BIG puede suponer un obstáculo para la innovación.

2. Mejorar la experiencia del cliente

Con InvestGlass, puede crear una experiencia de cliente moderna y sin fisuras. Desde un proceso de incorporación totalmente digital y personalizado hasta un portal de clientes seguro en el que los clientes pueden ver sus carteras en tiempo real, cada punto de contacto es coherente y profesional. Esto fomenta la confianza y mejora la satisfacción del cliente de una forma que una colección fragmentada de herramientas no podría.

3. Impulsar la eficiencia operativa

Las capacidades de automatización de InvestGlass cambian las reglas del juego de la eficiencia operativa. Imagine automatizar todo el proceso de incorporación de clientes, desde el formulario de contacto inicial hasta las comprobaciones finales de conformidad. O crear flujos de trabajo automatizados para el reequilibrio de la cartera, las revisiones de los clientes o la gestión de la cartera. marketing campañas. Este nivel de automatización libera a sus asesores para que puedan centrarse en lo que mejor saben hacer: establecer relaciones y ofrecer un asesoramiento de alto valor.

4. Reducir el coste total de propiedad (TCO)

Aunque el coste inicial de la licencia de un único producto como BIG puede parecer sencillo, el coste total de propiedad de una pila tecnológica fragmentada suele ser mucho mayor. Si se tienen en cuenta los costes de integración de varios productos, la formación del personal en distintos sistemas y la ineficacia operativa de los silos de datos, el enfoque todo en uno de InvestGlass se convierte en una solución mucho más rentable a largo plazo.

Conclusiones: La elección clara para el crecimiento y la innovación

Harvest BIG ha sido una herramienta fiable para muchos gestores de patrimonios en Francia. Sin embargo, el futuro de la gestión de patrimonios exige algo más que fiabilidad: exige agilidad, integración y un enfoque implacable en la experiencia del cliente. InvestGlass cumple en todos estos frentes. Es una plataforma que no sólo iguala las funcionalidades básicas de BIG, sino que las supera en las áreas más importantes para el crecimiento futuro: personalización, escalabilidad y automatización inteligente.

Para las empresas de gestión de patrimonios que buscan liberarse de las limitaciones de los sistemas heredados y construir una práctica verdaderamente preparada para el futuro, InvestGlass es la alternativa estratégica clara. No se trata solo de un software diferente, sino de una forma distinta de concebir su pila tecnológica, que sitúa a su empresa, sus asesores y sus clientes en el centro de un ecosistema potente, unificado y soberano.

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