Über generisches CRM hinaus: Wie InvestGlass Portfolioverwaltung und Kernbankgeschäft für moderne Finanzen verbindet

Kurze Antwort: InvestGlass ist ein in der Schweiz hergestelltes, KI-gesteuertes Sovereign CRM, das über das generische Kundenbeziehungsmanagement hinausgeht, indem es native Konnektivität zu mehreren Portfolio-Management-Systeme (PMS) und Kernbanksystemen. Im Gegensatz zu traditionellen CRMs, die Datensilos schaffen und oft nur grundlegende Funktionen bieten, fungiert InvestGlass als flexible Konnektivitätsschicht und lässt sich dank einer API-first-Architektur (ein Ansatz, bei dem alle Funktionen über APIs für eine einfache Integration zugänglich sind) nahtlos mit Systemen wie Avaloq, Temenos, Skaleet und SaaScada integrieren. Dies ermöglicht es Banken, Vermögensverwaltern und Neobanken, Kunden-Onboarding, Compliance, Portfoliomanagement und Kernbankgeschäfte in einem einzigen, sicheren Ökosystem zu vereinheitlichen, ohne ihre bestehende Infrastruktur ersetzen zu müssen. Zu den wichtigsten Vorteilen gehören verbesserte Kundenbetreuung, erhöhte Kundenbindung und fortgeschrittene Geschäftsautomatisierung.

Diese Anleitung richtet sich an Finanzinstitute, Vermögensverwalter und Neobanken, die eine CRM-Lösung suchen, die über generische Angebote hinausgeht. Wir werden die Einschränkungen generischer CRMs, die Vorteile von InvestGlass und wie es Portfoliomanagement und Kerngeschäft mit Bankgeschäften für moderne Finanzen integriert, untersuchen.

Definitionen:

• Generisches CRM: Eine Standard-Kundenbeziehungsmanagement-Plattform (wie Salesforce oder HubSpot), die für breite Branchen konzipiert ist, typischerweise grundlegende Kontaktverwaltung, Vertriebspipelines und begrenzte Anpassungsmöglichkeiten bietet, aber Funktionen vermissen lässt, die auf regulierte Finanzumgebungen zugeschnitten sind.
• Souverän CRM: Eine CRM-Plattform (wie InvestGlass), die Datenhoheit, Einhaltung von Vorschriften und branchenspezifische Workflows priorisiert und oft innerhalb einer bestimmten Gerichtsbarkeit (z. B. der Schweiz) gehostet wird, um den Datenschutz und die Kontrolle zu gewährleisten.
• Composable Banking: Ein modularer Ansatz für Bankentechnologie, bei dem Institute Best-of-Breed-Komponenten (wie CRM, PMS oder Kernbankmodule) auswählen und diese über APIs verbinden, um Vendor Lock-in zu vermeiden und schnelle Innovationen zu ermöglichen.

Zusammenfassung der Beziehung: InvestGlass vereint CRM, Portfoliomanagement und Kerngeschäftsbankdienstleistungen als sichere, API-gesteuerte Konnektivitätsschicht. Dies ermöglicht Finanzinstituten, nahtlose Kundenerlebnisse zu bieten, die Einhaltung von Vorschriften zu automatisieren und die Datenhoheit zu wahren, und das alles innerhalb einer einzigen, integrierten Plattform.

Was Sie lernen werden

• Die Grenzen generischer CRMs in komplexen Finanzumgebungen und warum sie regulatorischen Anforderungen nicht genügen, da ihnen oft unverzichtbare Funktionen für hohe Leistung fehlen.
• Wie die API-First-Architektur von InvestGlass eine nahtlose Kernbankintegration mit Legacy- und modernen Systemen ermöglicht und einzigartige, auf jede Institution zugeschnittene Workflows unterstützt.
• Die Vorteile der direkten Anbindung Ihres Portfolio Management Systems (PMS, einer Plattform zur Verwaltung von Kundenanlageportfolios) an Ihr CRM für eine echte 360-Grad-Sicht auf den Kunden, einschließlich des Zugriffs auf die Bestellhistorie für personalisierte Kommunikation und verbesserte Kundenbindung.
• Warum ein zusammensetzbares Bankwesen Ansatz (modulare, API-verbundene Banktechnologie) ist die Zukunft von Finanzdienstleistungen und wie sie Vendor Lock-in verhindert.
• Wie InvestGlass die Datensouveränität und Compliance für regulierte Institutionen durch seine Schweizer Hosting-Optionen gewährleistet.
• Die Rolle von Künstlicher Intelligenz bei der Automatisierung Vermögensverwaltung, Compliance und Kundeninteraktionen sowie die Verbesserung von Konversionsraten durch konsequente Nachbereitung und effizientes Pipeline-Management.

Einführung in die moderne Finanzwirtschaft

In der heutigen, zunehmend regulierten Finanzwelt ist effektives Kundenbeziehungsmanagement weit mehr als operativer Support; es dient als strategische Grundlage für nachhaltiges Wachstum und vertrauensvolle Kundenpartnerschaften. Finanzorganisationen sehen sich einem wachsenden regulatorischen Druck ausgesetzt, konforme, personalisierte Dienstleistungen anzubieten und gleichzeitig eine robuste Datenhoheit zu wahren, doch traditionell CRM-Systeme häufig isolierte Datenarchive erstellen und die institutionelle Kontrolle beeinträchtigen. Die Entstehung moderner CRM-Plattformen, die durch konforme künstliche Intelligenz und sichere Automatisierung unterstützt werden, hat die Art und Weise, wie Finanzberater Verkaufsprozesse, Kundenbetreuung und regulatorische Interaktionen verwalten, grundlegend verbessert. Durch die Automatisierung von Compliance-kritischen Aufgaben und die Nutzung vertrauenswürdiger KI-gestützter Erkenntnisse können sich Berater auf den Aufbau stärkerer Kundenbeziehungen konzentrieren und gleichzeitig maßgeschneiderte Dienstleistungen für die spezifischen Bedürfnisse jedes Kunden erbringen. Dieser Ansatz fördert nicht nur ein nachhaltiges Geschäftswachstum, sondern stellt auch sicher, dass jede Kundeninteraktion das institutionelle Vertrauen und die regulatorische Konformität stärkt.

Übergang: Das Verständnis des Kontexts moderner Finanzmärkte verdeutlicht, warum traditionelle CRM-Lösungen für regulierte Institutionen oft unzureichend sind. Der nächste Abschnitt untersucht diese Einschränkungen im Detail.

Die Grenzen traditioneller CRM-Systeme

Traditionelle CRMs, obwohl sie für die grundlegende Kontaktverwaltung ausreichend sind, erweisen sich bei der Bewältigung der komplexen Anforderungen regulierter Finanzinstitute häufig als unzureichend. Diesen generischen Systemen fehlt die notwendige Tiefe, um komplexe Kundeninteraktionen effektiv zu verwalten, was zu Ineffizienzen bei der Vertriebsprognose, der Lead-Verwaltung und der Servicebereitstellung führt. Datensilos stellen eine anhaltende Herausforderung dar und erschweren den Beratern den Zugriff auf Echtzeit-Kundendaten und -präferenzen. Diese Fragmentierung untergräbt die Fähigkeit, personalisierte Dienstleistungen und zeitnahe Antworten zu erbringen, was letztendlich die Kundenzufriedenheit und -bindung beeinträchtigt.

Im Gegensatz dazu sind moderne CRM-Lösungen darauf ausgelegt, diese Hürden zu beseitigen. Sie bieten automatisierte Workflows, Echtzeit-Aktualisierungen und integrierte Marketingfunktionen. Dies befähigt Berater, vertrauensvolle Beziehungen aufzubauen und überlegene Dienstleistungen zu erbringen, die den anspruchsvollen Erwartungen der Kunden gerecht werden und gleichzeitig die für regulierte Organisationen wichtigen Compliance-Standards einhalten.

Um diese Herausforderungen zu bewältigen, bietet InvestGlass einen einzigartigen Ansatz für Konnektivität und Integration, wie im nächsten Abschnitt beschrieben.

Die Herausforderung: Warum generische CRMs bei Finanzinstituten scheitern

Was ist ein generisches CRM?

Ein generisches CRM ist eine Plattform für Kundenbeziehungsmanagement, die für die breite, branchenübergreifende Nutzung konzipiert ist. Beispiele hierfür sind Salesforce und HubSpot. Diese Systeme bieten typischerweise grundlegendes Kontaktmanagement, Vertriebspipelines und begrenzte Workflow-Automatisierung, verfügen jedoch nicht über die spezialisierten Funktionen und Compliance-Tools, die von regulierten Finanzinstituten benötigt werden.

Warum bleiben generische CRMs hinter den Erwartungen zurück?

• Datensilos Generische CRMs sind selten so konzipiert, dass sie die komplexen Datenstrukturen verwalten können, die für Portfoliomanagement oder Kerngeschäftsbankenaktivitäten erforderlich sind. Berater müssen häufig zwischen mehreren Anwendungen wechseln, was zu betrieblichen Ineffizienzen und einem erhöhten Risiko von Dateneingabefehlern führt.
• Eingeschränkte Compliance Die meisten generischen CRM-Systeme erfordern umfangreiche Anpassungen, um regulatorische Anforderungen wie MIFID (Markets in Financial Instruments Directive), LSFIN (Schweizer Finanzdienstleistungsgesetz) und BASEL (Basler Akkorde für die Bankenregulierung) zu erfüllen.
• Hohe Anpassungskosten Finanzinstitute geben erhebliche Ressourcen für Entwickler und Berater aus, um kundenspezifische Module für Portfolio-Tracking, Compliance-Prüfungen und Kernbankenintegrationen zu erstellen.

InvestGlass: Speziell für das Finanzwesen entwickelt

InvestGlass ist ein Schweizer Sovereign CRM, das von Grund auf für Banken, Broker und Family Offices entwickelt wurde. Es versteht nativ Finanzdatenmodelle, Compliance-Anforderungen und die Notwendigkeit eines sicheren Echtzeit-Datenflusses zwischen dem Beziehungsmanagement im Front-Office und den Kernsystemen im Back-Office. Dieser spezielle Fokus stellt sicher, dass Finanzexperten die Tools haben, die sie für einen effizienten und konformen Betrieb benötigen, ohne umfangreiche und kostspielige Anpassungen vornehmen zu müssen.

Vergleichstabelle: InvestGlass vs. generische CRMs

Merkmal	Allgemeines CRM (z.B. Salesforce, HubSpot)	InvestGlass
Portfolio-Verwaltung	Erfordert Add-ons von Drittanbietern oder eine kundenspezifische Entwicklung	Natives, vollständig integriertes Portfolio-Management-System (PMS)
Integration des Kernbankwesens	Begrenzt; erfordert teure Middleware	API-First-Konnektivität für Temenos, Avaloq, Skaleet, SaaScada und mehr
Einhaltung von Vorschriften	Grundlegend; benötigt umfangreiche Anpassungen für MIFID, LSFIN, BASEL	Integrierte Compliance-Automatisierung (AML, Anti-Geldwäsche, KYC, Kundenidentifizierung, Eignungsprüfungen)
Daten-Souveränität	Typischerweise gehostet auf US-basierter Cloud-Infrastruktur	Swiss Sovereign Cloud (Genf) oder lokale Bereitstellung
Digitales Onboarding	Generische Formulare; eingeschränkte Unterstützung für Finanzworkflows	Automatisierte, KI-gesteuerte Onboarding-Prozesse mit Identitätsprüfung und Risikobewertung
Kundenportal	Verfügbar, aber nicht finanzspezifisch	Sicheres, markenbezogenes Portal mit Portfoliozugang und Dokumentenverwaltung
ESG-Screening	Nicht nativ verfügbar	Integrierte ESG-Bewertungs- und Screening-Tools
KI-gestützte Beratung	Nicht verfügbar	Automatisierte Beratung und DPM (Discretionary Portfolio Management)
Bestellverlauf	Begrenzt oder erfordert Anpassung	Zugänglich im CRM für personalisierte Kommunikation und Loyalität

Um diese Herausforderungen zu bewältigen, bietet InvestGlass einen einzigartigen Ansatz für Konnektivität und Integration, wie im nächsten Abschnitt beschrieben.

Die Macht der Konnektivität: Kernbanksysteme integrieren

API-First-Architektur

Wie verbindet sich InvestGlass mit bestehender Kernbanksystem-Infrastruktur? InvestGlass nutzt eine intelligente, API-First-Architektur, ein Design, bei dem alle Funktionen und Daten über APIs für eine nahtlose Integration zugänglich sind. Dies fungiert als flexible Konnektivitätsschicht und ermöglicht die Integration mit praktisch jedem modernen oder älteren Kernbanksystem.

Composable Banking erklärt

Kompatibles Bankwesen ist ein modularer Best-of-Breed-Ansatz, bei dem Banken die besten Anwendungen für bestimmte Aufgaben auswählen und diese nahtlos über APIs verbinden. Dies verhindert Vendor Lock-in und ermöglicht schnelle Innovationen.

Open Banking Vorteile

Offenes Bankwesen bezieht sich auf die Praxis von Banken, über APIs sicheren Zugriff auf Kundendaten zu gewähren, oft vorgeschrieben durch Regulierungen wie die PSD2 (Payment Services Directive 2 in Europa). Dies fördert Innovation und Wettbewerb durch die Ermöglichung von Drittanbieterintegrationen.

Core Banking Integration in der Praxis

• InvestGlass verbindet sich mit Kernbankensystemen wie Temenos, Avaloq, Skaleet und SaaScada.
• Die Plattform fungiert als zentrales Nervensystem für digitale Abläufe und unterstützt durch Integration und Anpassung einzigartige Workflows.
• Automatisierte Datenflüsse ermöglichen digitales Onboarding, Konto Genehmigungsverfahren, und Echtzeit-Transaktionsüberwachung.

Core Banking Partner im Überblick

Core Banking Partner	Typ	Schlüsselstärke	InvestGlass Integration
Temenos	Globales Unternehmen	Skalierbarkeit und globale Reichweite	API-Konnektivität für die Modernisierung von Front-End-Anwendungen
Avaloq	Vermögensmanager	Anlagemanagement und -beratung	Nahtloser Datenaustausch zwischen PMS und CRM
Skaleet	Cloud-nativ, modular	Schnelle Bereitstellung, Echtzeit-Zahlungen	Vollständige API-Integration für Onboarding und CRM
SaaScada	Datengesteuerte Maschine	Low-Code-Produktkonfiguration	API-gesteuerte Datensynchronisation
Oracle / SAP	Unternehmens-Altsysteme	Umfassende Finanzfunktionalität	Flexible API und Flat-File-Konnektivität

Mit der etablierten Integration des Kerngeschäfts ist der nächste Schritt die Vereinheitlichung der Vermögensverwaltungsprozesse für ein nahtloses Kundenerlebnis.

Vereinheitlichung der Vermögensverwaltung: Der integrierte PMS-Vorteil

Integration des Portfoliomanagements

Warum sollte Ihr Portfolio Management System (PMS) mit Ihrem CRM verbunden sein? PMS ist eine Plattform zur Verwaltung von Kundenanlageportfolios. Die Verbindung von PMS mit CRM bietet eine einheitliche “Customer 360”-Ansicht, die für die Erbringung personalisierter Vermögensverwaltungsdienste unerlässlich ist.

Echtzeit-Einblicke und Automatisierung

• Berater können Echtzeit-Datenverfolgung, Compliance-Prüfungen (wie Eignung und Angemessenheit) und Anlageforschung an einem Ort einsehen.
• Zu den Funktionen gehören die automatisierte Aktienanalyse, Portfolio-Stresstests, und ESG-Bewertung.
• Automatisierung ermöglicht die effiziente Verwaltung komplexer Portfolios, automatisches Rebalancing und die Ausrichtung an den Zielen und Werten der Kunden.

Optimierung des Investitionslebenszyklus

• Kunden-Onboarding und Risikoprofilierung
• Portfolioaufbau und Orderausführung
• Laufendes Leistungsreporting, alles in einer einzigen Umgebung verwaltet

Client Portal Funktionen

• Robuste Berichtstools für maßgeschneiderte, visuell ansprechende Portfolioberichte
• Sicherer Kunde Portal für Investoren zur Ansicht von Beteiligungen, zur Verfolgung der Performance und zum Zugriff auf Dokumente

Übergang: Mit vereinigtem Vermögensmanagement und Kundenbindung werden Datensicherheit und Compliance zum nächsten kritischen Schwerpunkt.

Datensouveränität und Compliance: Der Schweizer Vorteil

Datenhoheit definiert

Datenhoheit bezieht sich auf das Konzept, dass Daten den Gesetzen und Verwaltungsstrukturen des Landes unterliegen, in dem sie gesammelt werden. InvestGlass bietet Hosting-Optionen, die höchste Sicherheits- und VertraulichkeitsstufenPriorität einräumen, einschließlich der Swiss Sovereign Cloud (Genf) oder On-Premise-Bereitstellung.

Automatisierte Compliance-Funktionen

• Integrierte Automatisierung für AML-Prüfungen (Geldwäschebekämpfung), KYC-Verifizierung (Kenne deinen Kunden) und Risikobewertungen
• KI-gestützte Anomalieerkennung und Compliance-Überwachung für Frameworks wie die DSGVO (Datenschutz-Grundverordnung) und die FINMA (Eidgenössische Finanzmarktaufsicht)
• Automatisierte Überprüfungen der Eignung und Angemessenheit für Vorschriften wie MIFID II und LSFIN

Sicheres Dokumentenmanagement und Audit-Trails

• Sichere Aufbewahrung und Organisation sensibler Kundendokumente
• Umfassende Audit-Trails, die alle Benutzeraktionen und Systemänderungen verfolgen

Mit gesicherter Compliance und Datenhoheit nutzt InvestGlass KI, um die Effizienz und das Kundenerlebnis weiter zu verbessern.

Die Zukunft wird von KI angetrieben und ist vernetzt

Intelligente Automatisierung für modernes Finanzwesen

• KI-gestützte Kundensegmentierung, prädiktiv Punkterekord, und Text-zu-Sprache-Funktionen
• Automatisierte Beratung und DPM (Discretionary Portfolio Management) für hyperpersonalisierte Anlagestrategien

Verbesserung des Onboarding-Erlebnisses

• KI-gestützte Identitätsüberprüfung, Dokumentenextraktion und Risikobewertung
• Reduzierte Einarbeitungszeit und verbesserte operative Effizienz

Prädiktive Analytik

• Markttrends und Kundenverhalten antizipieren
• Investitionsmöglichkeiten identifizieren und Konten kennzeichnen, die Aufmerksamkeit erfordern

Übergang: Diese KI-gesteuerten Fähigkeiten unterstützen einen kundenzentrierten Ansatz, der für moderne Finanzinstitute unerlässlich ist.

Die Bedeutung eines kundenorientierten Ansatzes

Personalisierung in grossem Massstab

• Interaktionen, Vorlieben und Lebensereignisse verfolgen für maßgeschneiderte Kommunikations- und Anlagestrategien
• Bieten Sie allen Kunden einen erstklassigen Service, nicht nur Superreichen.

Kunden mit Self-Service-Tools befähigen

• Sicherer, rund um die Uhr verfügbarer Zugriff auf Portfolios, Berichte und Dokumente über das Kundenportal
• Anpassbare Portal-Branding für ein konsistentes, professionelles Erlebnis

Optimierte Kommunikationskanäle

• Integrierte E-Mails, sichere Nachrichten und Videoanrufe
• Vollständige Historie der Kundeninteraktionen für Transparenz und Vertrauen

Ein kundenorientierter Ansatz ist nur mit einer flexiblen und zukunftssicheren technologischen Basis nachhaltig.

Ein zukunftssicheres Finanzökosystem aufbauen

Agilität durch API-Integration

• Nahtlose Integration mit Drittanbieteranwendungen, Datenanbietern und Kernsystemen
• Kontinuierliche Weiterentwicklung des Tech-Stacks zur Erfüllung sich ändernder Anforderungen

Digitale Transformation befähigen

• Modernes, intuitives Frontend, das mit bestehenden Altsystemen einsetzbar ist
• Digitale Erstklassigkeit ohne die Risiken eines vollständigen Kernsystemaustauschs

Unterstützung vielfältiger Geschäftsmodelle

• Geeignet für Privatbanken, Family Offices, Neobanken und automatisierte Broker
• Der Meta-Programmieransatz unterstützt verschiedene Arbeitsabläufe und Geschäftsprozesse

Selbst mit der richtigen Technologie erfordert die digitale Transformation sorgfältige Planung und Ausführung.

Bewältigung der Herausforderungen der digitalen Transformation

Häufige Fallstricke

• Die falsche Technologie wählen
• Die Komplexität der Integration unterschätzen
• Fehlende Benutzerakzeptanz

InvestGlass als Katalysator für Erfolg

• Intuitive Benutzeroberfläche und benutzerfreundliches Design für hohe Akzeptanzraten
• API-First-Architektur vereinfacht die Integration
• Dediziertes Support-Team und Partnernetzwerk für reibungslose Umsetzung

Ein phasenweiser Ansatz zur Modernisierung

• Beginnen Sie mit spezifischen Modulen (z. B. digitales Onboarding oder Kundenportal)
• Die Plattformnutzung schrittweise ausbauen, um Störungen zu minimieren und schnell Werte zu realisieren

Übergang: Open Banking ist ein weiterer wichtiger Trend, der die Zukunft des Wealth Managements prägt.

Die Rolle von Open Banking im Wealth Management

Open Banking erklärt

Open Banking, angetrieben durch Vorschriften wie die PSD2 (Payment Services Directive 2), verpflichtet Banken, über APIs einen sicheren Zugriff auf Kundendaten zu ermöglichen. Dies ermöglicht Innovation und Wettbewerb, indem Drittanbieter neue Finanzdienstleistungen anbieten können.

InvestGlass und das Open-Banking-Ökosystem

• Die Smart API ermöglicht sichere Verbindungen mit Kontoaggregation, Zahlungsanleitung und Fintech-Anwendungen
• Institutionen können ihren Kunden umfassendere und innovativere Dienstleistungen anbieten

Neue Einnahmequellen schaffen

• Integration mit Drittanbieter-Kredit- oder Versicherungsplattformen
• Erkunden Sie neue Geschäftsmodelle und Umsatzmöglichkeiten

Übergang: Der strategische Wert einer einheitlichen Plattform ist die Krönung dieser Fähigkeiten.

Der strategische Wert einer einheitlichen Plattform

Verbesserte Betriebseffizienz

• Datensilos aufbrechen und manuelle Prozesse automatisieren
• Berater konzentrieren sich auf Kundenbindung und Portfolioverwaltung
• Compliance-Teams verlassen sich auf automatisierte Prüfungen und Audit-Protokolle

Verbesserte Kundenerfahrung

• Nahtloses, personalisiertes Erlebnis vom Onboarding bis zum Reporting
• Berater haben eine vollständige 360-Grad-Kundensicht

Datengestützte Entscheidungsfindung

• Zentralisierte Daten ermöglichen fortschrittliche Analysen und strategische Einblicke

Skalierbarkeit und Anpassungsfähigkeit

• Flexible, komponierbare Architektur wächst mit dem Geschäft.
• Benötigte neue Module, Integrationen und Funktionen hinzufügen

Mobiles CRM und Außendienstnutzung

InvestGlass umfasst robuste mobile CRM-Funktionen, die Echtzeitaktualisierungen und Produktivitätstools für Vertriebsmitarbeiter und Berater unterwegs bieten. In realen Szenarien profitieren Vertriebsmitarbeiter von Echtzeit-Dateneingabe, Offline-Funktionalität und mobilem Zugriff, was ihnen ermöglicht, im Außendienst schnell und effizient zu reagieren. Dies stellt sicher, dass die täglichen Berateraktivitäten optimiert werden und InvestGlass in der Praxis zur Unterstützung von Vertrieb und Koordination der Kundenbetreuung eingesetzt wird, wo immer die Teams arbeiten.

Schlussfolgerung: Der InvestGlass-Vorteil

In einer Branche, in der Daten von größter Bedeutung sind und die Kundenerwartungen höher sind als je zuvor, reichen generische CRMs und getrennte Systeme nicht mehr aus. Finanzinstitute benötigen eine spezialisierte, einheitliche Plattform, die die Komplexität der Vermögensverwaltung bewältigen, die Einhaltung strenger Vorschriften gewährleisten und nahtlos mit der Kernbankeninfrastruktur verbunden werden kann.

InvestGlass bietet diese Lösung an. Durch die Kombination eines leistungsstarken Schweizer Sovereign CRM mit einem nativen Portfolio Management System und einer API-first Konnektivitätsschicht ermöglicht InvestGlass Banken, Maklern und Vermögensverwaltern, ihre Abläufe zu modernisieren, aussergewöhnliche Kundenerlebnisse zu bieten und nachhaltiges Wachstum zu fördern. Die Einführung von InvestGlass ist nicht nur ein IT-Upgrade; es ist eine strategische Investition in die Zukunft von Finanzdienstleistungen.

Häufig gestellte Fragen (FAQs)

Was unterscheidet InvestGlass von generischen CRMs wie Salesforce oder HubSpot?

InvestGlass ist ein Schweizer Sovereign CRM, das speziell für die Finanzbranche entwickelt wurde. Während generische CRM-Systeme umfangreiche Anpassungen erfordern, um Finanzdaten und Compliance zu verarbeiten, und oft nur Basisfunktionen bieten, unterstützt InvestGlass nativ Portfoliomanagement, Core-Banking-Integrationen und komplexe regulatorische Rahmenwerke wie MIFID (Markets in Financial Instruments Directive) und LSFIN (Schweizer Finanzdienstleistungsgesetz) sofort einsatzbereit, einschließlich unverzichtbarer Funktionen für Finanzdienstleistungen.

2. Kann InvestGlass eine Verbindung zu meinem bestehenden Kernbanksystem herstellen?

Ja, InvestGlass verfügt über eine API-first-Architektur (alle Funktionen sind über APIs für eine einfache Integration zugänglich), die als Verbindungsebene fungiert. Es kann über APIs, Worker oder Flatfiles in Altsysteme integriert werden und hat etablierte Partnerschaften mit großen Anbietern wie Temenos, Avaloq, Skaleet und SaaScada, die einzigartige Workflows unterstützen.

3. Bietet InvestGlass ein Portfolio Management System (PMS)?

Ja, InvestGlass bietet ein voll integriertes Portfolio Management System (PMS, eine Plattform zur Verwaltung von Anlageportfolios von Kunden). Dies ermöglicht es Vermögensverwaltern, Auftragsmanagement, Echtzeit-Datenverfolgung, Portfolio-Stresstests und automatisierte Beratung direkt in der CRM-Umgebung zu handhaben, mit Zugriff auf die Auftragshistorie für verbesserte Kundentreue.

4. Wie handhabt InvestGlass die digitale Kundenaufnahme (Onboarding) und Compliance?

InvestGlass automatisiert den gesamten digitalen Onboarding-Prozess, einschließlich der AML- (Geldwäschebekämpfung) und KYC- (Know Your Customer) Prüfungen. Es nutzt KI zur Durchführung von Echtzeit-Risikobewertungen und gewährleistet die Einhaltung internationaler Vorschriften, wodurch der manuelle Papierkram und die Aufboarding-Zeit erheblich reduziert werden.

5. Was ist “Composable Banking” und wie unterstützt InvestGlass dies?

Composable Banking ist ein Ansatz, bei dem Finanzinstitute ihren Technologie-Stack aus den besten verfügbaren Komponenten aufbauen, anstatt ein einziges monolithisches System zu verwenden. InvestGlass unterstützt dies, indem es als flexible Drehscheibe fungiert, die über seine intelligente API verschiedene Drittanbieteranwendungen und Kernsysteme verbindet und so einzigartige Arbeitsabläufe ermöglicht.

6. Wo werden die Daten von InvestGlass gehostet?

InvestGlass legt Wert auf Datenhoheit. Kunden können wählen, ob sie ihre Daten auf der Swiss Sovereign Cloud (im Kanton Genf gelegen) hosten oder die Lösung lokal auf ihrer eigenen Infrastruktur bereitstellen möchten, was ein Höchstmaß an Sicherheit und Privatsphäre gewährleistet.

7. Kann InvestGlass beim ESG-Investieren helfen?

Ja, das InvestGlass Portfolio Management System beinhaltet Funktionen für das ESG-Screening (Umwelt, Soziales und gute Unternehmensführung). Dies ermöglicht Beratern, Investitionen anhand von ESG-Kriterien zu bewerten und zu bewerten, wodurch Kunden ihre Portfolios mit ihren Werten in Einklang bringen können.

8. Bietet InvestGlass Marketing-Automatisierungstools an?

Ja, InvestGlass beinhaltet eine umfassende Suite von Marketing-Tools. Anwender können Kampagnen über verschiedene Kanäle hinweg verfolgen, die Zielgruppensegmentierung anpassen und einen Publikationsplaner nutzen, um Berichte und Mitteilungen effizient zu verteilen.

9. Wie verbessert KI die InvestGlass-Plattform?

InvestGlass nutzt KI für verschiedene Funktionen, darunter die automatisierte Kundensegmentierung, prädiktive Analysen für das Portfoliomanagement, Anomalieerkennung für die Compliance und sogar die Integration von Tools wie ChatGPT zur Optimierung von Back-Office-Aufgaben.

10. Ist InvestGlass für Neobanken und Digital-First-Institutionen geeignet?

Absolut. Der Open-Banking-Ansatz von InvestGlass (sicherer Datenaustausch über APIs), die schnelle Bereitstellung und nahtlose API-Integrationen machen es zu einer idealen Basisplattform für Neobanken, die schnell und sicher innovative Finanzprodukte auf den Markt bringen möchten.