बैंकों और धन प्रबंधकों के लिए सर्वश्रेष्ठ सीआरएम

हमारे पर का पालन करें

02 फरवरी, 2021

त्वरित उत्तर: इन्वेस्टग्लास एक स्विच-निर्मित, AI-संचालित सोवेरेन सीआरएम है जो सामान्य ग्राहक संबंध प्रबंधन से आगे बढ़कर कई के साथ नेटिव कनेक्टिविटी प्रदान करता है पोर्टफोलियो प्रबंधन प्रणालियाँ (पीएमएस) और कोर बैंकिंग प्लेटफॉर्म। पारंपरिक सीआरएम के विपरीत जो डेटा साइलो बनाते हैं और अक्सर केवल बुनियादी सुविधाएँ प्रदान करते हैं, इन्वेस्टग्लास एक लचीली कनेक्टिविटी लेयर के रूप में कार्य करता है, जो एपीआई-फर्स्ट आर्किटेक्चर (एक ऐसा दृष्टिकोण जहां सभी सुविधाओं को आसान एकीकरण के लिए एपीआई के माध्यम से एक्सेस किया जा सकता है) के माध्यम से एवलोक, टेमनोस, स्केलेट और सासकाडा जैसे सिस्टम के साथ सहज रूप से एकीकृत होता है। यह बैंकों, धन प्रबंधकों और नियोबैंकों को अपने मौजूदा बुनियादी ढांचे को बदले बिना क्लाइंट ऑनबोर्डिंग, अनुपालन, पोर्टफोलियो प्रबंधन और कोर बैंकिंग संचालन को एक एकल, सुरक्षित पारिस्थितिकी तंत्र में एकीकृत करने की अनुमति देता है। मुख्य लाभों में सुधार शामिल है ग्राहक सेवा, बढ़ी हुई प्रतिधारण, और उन्नत व्यावसायिक स्वचालन।.

यह गाइड वित्तीय संस्थानों, धन प्रबंधकों और नियोबैंकों के लिए है जो सामान्य पेशकशों से परे सीआरएम समाधान की तलाश में हैं।. हम सामान्य सीआरएम की सीमाओं, इन्वेस्टग्लास के लाभों और यह आधुनिक वित्त के लिए पोर्टफोलियो प्रबंधन और कोर बैंकिंग को कैसे एकीकृत करता है, इसका पता लगाएंगे।.

परिभाषाएँ

जेनेरिक सीआरएम एक मानक ग्राहक संबंध प्रबंधन (सीआरएम) प्लेटफ़ॉर्म (जैसे सेल्सफोर्स या हबस्पॉट) जो व्यापक उद्योगों के लिए डिज़ाइन किया गया है, आमतौर पर बुनियादी संपर्क प्रबंधन, बिक्री पाइपलाइन और सीमित अनुकूलन प्रदान करता है, लेकिन विनियमित वित्तीय वातावरण के लिए अनुरूप सुविधाओं का अभाव है।.
सार्वभौम सीआरएम एक सीआरएम प्लेटफॉर्म (जैसे इन्वेस्टग्लास) जो डेटा संप्रभुता, विनियामक अनुपालन और उद्योग-विशिष्ट वर्कफ़्लो को प्राथमिकता देता है, अक्सर डेटा गोपनीयता और नियंत्रण सुनिश्चित करने के लिए एक विशिष्ट अधिकार क्षेत्र (जैसे स्विट्जरलैंड) में होस्ट किया जाता है।.
कम्पोज़ेबल बैंकिंग एक मॉड्यूलर दृष्टिकोण बैंकिंग प्रौद्योगिकी के लिए जहाँ संस्थान ए.पी.आई. के माध्यम से घटकों (जैसे सीआरएम, पीएमएस, या कोर बैंकिंग मॉड्यूल) के सर्वश्रेष्ठ-इन-क्लास को चुनते हैं और उन्हें जोड़ते हैं, जिससे वेंडर लॉक-इन से बचा जा सके और तेजी से नवाचार को सक्षम बनाया जा सके।.

रिश्ते का सारांश इन्वेस्टग्लास एक सुरक्षित, एपीआई-संचालित कनेक्टिविटी लेयर के रूप में कार्य करके सीआरएम, पोर्टफोलियो प्रबंधन और कोर बैंकिंग को एकीकृत करता है। यह वित्तीय संस्थानों को निर्बाध ग्राहक अनुभव प्रदान करने, अनुपालन को स्वचालित करने और डेटा संप्रभुता बनाए रखने में सक्षम बनाता है, यह सब एक एकल, एकीकृत मंच के भीतर।.

आप क्या सीखेंगे

जटिल वित्तीय वातावरण में सामान्य सीआरएम की सीमाएँ और वे नियामक मांगों को पूरा करने में क्यों विफल रहते हैं, अक्सर उच्च प्रदर्शन के लिए आवश्यक महत्वपूर्ण सुविधाओं की कमी होती है।.
इन्वेस्टग्लास का एपीआई-प्रथम आर्किटेक्चर, विरासत और आधुनिक दोनों प्रणालियों के साथ निर्बाध कोर बैंकिंग एकीकरण को कैसे सक्षम बनाता है, जो प्रत्येक संस्थान के अनुकूल अद्वितीय वर्कफ़्लो का समर्थन करता है।.
अपने पोर्टफोलियो प्रबंधन प्रणाली (पीएमएस, ग्राहक निवेश पोर्टफोलियो के प्रबंधन के लिए एक मंच) को सीधे अपने सीआरएम से जोड़कर एक सच्चा 360-डिग्री ग्राहक दृश्य प्राप्त करने के लाभ, जिसमें व्यक्तिगत संचार और बेहतर ग्राहक निष्ठा के लिए ऑर्डर इतिहास तक पहुंच शामिल है।.
क्यों एक कंपोजेबल बैंकिंग दृष्टिकोण (मॉड्यूलर, एपीआई-कनेक्टेड बैंकिंग तकनीक) वित्तीय सेवाओं का भविष्य है और यह विक्रेता लॉक-इन को कैसे रोकता है।.
इन्वेस्टग्लास कैसे अपने स्विस होस्टिंग विकल्पों के माध्यम से विनियमित संस्थानों के लिए डेटा संप्रभुता और अनुपालन सुनिश्चित करता है।.
स्वचालन में कृत्रिम बुद्धिमत्ता की भूमिका धन प्रबंधन, अनुपालन, और ग्राहक संपर्क, तथा निरंतर अनुवर्ती कार्रवाई और कुशल पाइपलाइन प्रबंधन के माध्यम से रूपांतरण दरों में सुधार।.

आधुनिक वित्त का परिचय

आज के तेजी से विनियमित वित्तीय वातावरण में, प्रभावी ग्राहक संबंध प्रबंधन केवल परिचालन सहायता से कहीं बढ़कर है, यह सतत विकास और विश्वसनीय ग्राहक साझेदारी के लिए एक रणनीतिक आधार के रूप में कार्य करता है। वित्तीय संगठनों को मजबूत डेटा संप्रभुता बनाए रखते हुए अनुपालन करने वाली, व्यक्तिगत सेवाएं प्रदान करने के लिए बढ़ते नियामक दबाव का सामना करना पड़ रहा है, फिर भी पारंपरिक सीआरएम सिस्टम अक्सर अलग-थलग डेटा रिपॉजिटरी बनाते हैं और संस्थागत नियंत्रण से समझौता करते हैं। अनुपालन योग्य कृत्रिम बुद्धिमत्ता और सुरक्षित स्वचालन द्वारा संचालित आधुनिक सीआरएम प्लेटफार्मों का उदय, बिक्री प्रक्रियाओं, ग्राहक अनुवर्ती कार्रवाई और नियामक जुड़ाव के प्रबंधन के तरीके को मौलिक रूप से बढ़ाता है। अनुपालन-महत्वपूर्ण कार्यों को स्वचालित करके और विश्वसनीय एआई-संचालित अंतर्दृष्टि का लाभ उठाकर, सलाहकार प्रत्येक ग्राहक की विशिष्ट आवश्यकताओं के अनुरूप सेवाएं प्रदान करते हुए मजबूत ग्राहक संबंध बनाने को प्राथमिकता दे सकते हैं। यह दृष्टिकोण न केवल टिकाऊ व्यापार वृद्धि को बढ़ावा देता है, बल्कि यह भी सुनिश्चित करता है कि प्रत्येक ग्राहक बातचीत संस्थागत विश्वास और नियामक अनुपालन को मजबूत करे।.

संक्रमण: आधुनिक वित्त के संदर्भ को समझना यह उजागर करता है कि विनियमित संस्थानों के लिए पारंपरिक सीआरएम समाधान अक्सर क्यों अपर्याप्त होते हैं। अगला अनुभाग इन सीमाओं का विस्तार से पता लगाता है।.

पारंपरिक सीआरएम की सीमाएं

पारंपरिक सीआरएम, जो बुनियादी संपर्क प्रबंधन के लिए पर्याप्त हैं, अक्सर विनियमित वित्तीय संस्थानों की परिष्कृत आवश्यकताओं को पूरा करने में अपर्याप्त साबित होते हैं। इन सामान्य प्रणालियों में जटिल ग्राहक इंटरैक्शन को प्रभावी ढंग से प्रबंधित करने के लिए आवश्यक गहराई की कमी होती है, जिससे बिक्री पूर्वानुमान, लीड प्रबंधन और सेवा वितरण में अक्षमताएं पैदा होती हैं। डेटा साइलो एक लगातार चुनौती पेश करते हैं, जिससे सलाहकारों के लिए वास्तविक समय में ग्राहक डेटा और प्राथमिकताओं तक पहुंचना मुश्किल हो जाता है। यह विखंडन व्यक्तिगत सेवाएं और समय पर प्रतिक्रियाएं देने की क्षमता को कम करता है, अंततः ग्राहक संतुष्टि और प्रतिधारण को प्रभावित करता है।.

इसके विपरीत, आधुनिक सीआरएम समाधानों को इन बाधाओं को दूर करने के लिए डिज़ाइन किया गया है, जो स्वचालित वर्कफ़्लो, रीयल-टाइम अपडेट और एकीकृत विपणन क्षमताएं प्रदान करते हैं। यह सलाहकारों को भरोसेमंद संबंध स्थापित करने और बेहतर सेवाएं प्रदान करने में सक्षम बनाता है जो विनियमित संगठनों के लिए आवश्यक अनुपालन मानकों को बनाए रखते हुए सटीक ग्राहक अपेक्षाओं को पूरा करते हैं।.

संक्रमण: इन चुनौतियों से निपटने के लिए, इन्वेस्टग्लास कनेक्टिविटी और इंटीग्रेशन के लिए एक अनूठा दृष्टिकोण प्रदान करता है, जैसा कि अगले अनुभाग में विस्तृत है।.

चुनौती: सामान्य सीआरएम वित्तीय संस्थानों के लिए क्यों असफल हो जाते हैं

जेनेरिक सीआरएम क्या है?

जेनेरिक सीआरएम एक ग्राहक संबंध प्रबंधन मंच है जिसे व्यापक, क्रॉस-इंडस्ट्री उपयोग के लिए डिज़ाइन किया गया है। उदाहरणों में सेल्सफोर्स और हबस्पॉट शामिल हैं। ये सिस्टम आम तौर पर बेसिक संपर्क प्रबंधन, बिक्री पाइपलाइन और सीमित वर्कफ़्लो स्वचालन प्रदान करते हैं, लेकिन विनियमित वित्तीय संस्थानों द्वारा आवश्यक विशेष सुविधाओं और अनुपालन उपकरणों की इनमें कमी होती है।.

जेनेरिक सीआरएम कम क्यों पड़ जाते हैं?

डेटा साइलो सामान्य सीआरएम शायद ही कभी पोर्टफोलियो प्रबंधन या मुख्य बैंकिंग संचालन के लिए आवश्यक जटिल डेटा संरचनाओं को संभालने के लिए डिज़ाइन किए जाते हैं। सलाहकारों को अक्सर कई एप्लिकेशन के बीच स्विच करने की आवश्यकता होती है, जिससे परिचालन अक्षमताएं और डेटा प्रविष्टि त्रुटियों का खतरा बढ़ जाता है।.
सीमित अनुपालन अधिकांश सामान्य सीआरएम को एमआईएफआईडी (वित्तीय साधनों में बाज़ारों पर निर्देश), एलएसएफआईएन (स्विस वित्तीय सेवा अधिनियम), और बेसल (बैंकिंग विनियमन के लिए बेसल समझौते) जैसी नियामक आवश्यकताओं को पूरा करने के लिए व्यापक अनुकूलन की आवश्यकता होती है।.
अनुकूलन की उच्च लागत: वित्तीय संस्थान पोर्टफोलियो ट्रैकिंग, अनुपालन जांच और मुख्य बैंकिंग एकीकरण के लिए कस्टम मॉड्यूल बनाने के लिए डेवलपर्स और सलाहकारों पर महत्वपूर्ण संसाधन खर्च करते हैं।.

इन्वेस्टग्लास: वित्त के लिए विशेष रूप से निर्मित

इन्वेस्टग्लास एक स्विस सॉवरेन सीआरएम है जिसे बैंकों, ब्रोकर्स और फैमिली ऑफिस के लिए ग्राउंड अप से डिज़ाइन किया गया है। यह स्वाभाविक रूप से वित्तीय डेटा मॉडल, अनुपालन आवश्यकताओं और फ्रंट-ऑफिस संबंध प्रबंधन और बैक-ऑफिस कोर सिस्टम के बीच सुरक्षित, वास्तविक समय डेटा प्रवाह की आवश्यकता को समझता है। यह विशेष ध्यान यह सुनिश्चित करता है कि वित्तीय पेशेवरों के पास ऐसे उपकरण हों जिनकी उन्हें व्यापक, महंगी कस्टम की आवश्यकता के बिना कुशलतापूर्वक और अनुपालनशील ढंग से काम करने के लिए आवश्यकता हो।.

तुलना तालिका: इन्वेस्टग्लास बनाम जेनेरिक सीआरएम

विशेषता	जेनेरिक सीआरएम (उदाहरण के लिए, सेल्सफोर्स, हबस्पॉट)	इन्वेस्टग्लास
श्रेणी प्रबंधन	तृतीय-पक्ष ऐड-ऑन या कस्टम डेवलपमेंट की आवश्यकता है	नेटिव, पूर्णतः एकीकृत पीएमएस (पोर्टफोलियो प्रबंधन प्रणाली)
कोर बैंकिंग एकीकरण	सीमित; महँगे मिडलवेयर की आवश्यकता है	टेमेनोस, एवेलॉक, स्कैलीट, एसएएससीएडीए, और अधिक से एपीआई-फर्स्ट कनेक्टिविटी
विनियामक अनुपालन	बुनियादी; मिफ़िड, एलएसएफआईएन, बेसल के लिए व्यापक अनुकूलन की आवश्यकता है	अंतर्निहित अनुपालन स्वचालन (एएमएल, एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग, केवाई सी, नो योर कस्टमर, उपयुक्तता जांच)
डेटा संप्रभुता	आम तौर पर अमेरिका स्थित क्लाउड इन्फ्रास्ट्रक्चर पर होस्ट किया जाता है	स्विस संप्रभु क्लाउड (जिनेवा) या ऑन-प्रिमाइसेस परिनियोजन
डिजिटल ऑनबोर्डिंग	जेनेरिक फ़ॉर्म; सीमित वित्तीय वर्कफ़्लो समर्थन	पहचान सत्यापन और जोखिम मूल्यांकन के साथ स्वचालित, एआई-संचालित ऑनबोर्डिंग
क्लाइंट पोर्टल	उपलब्ध पर्र्ातु्रि्ं-विशिष्ट नहीं	सुरक्षित, ब्रांडेड पोर्टल जिसमें पोर्टफोलियो एक्सेस और दस्तावेज़ प्रबंधन हो
ईएसजी स्क्रीनिंग	देशी रूप से उपलब्ध नहीं	एकीकृत ईएसजी (पर्यावरण, सामाजिक, शासन) स्कोरिंग और स्क्रीनिंग टूल
एआई-संचालित सलाह	उपलब्ध नहीं है	स्वचालित परामर्श और डी.पी.एम. (विवेकाधीन पोर्टफोलियो प्रबंधन)
ऑर्डर इतिहास	सीमित या अनुकूलन की आवश्यकता है	व्यक्तिगत संचार और निष्ठा के लिए सीआरएम में सुलभ

कनेक्टिविटी की शक्ति: कोर बैंकिंग सिस्टम का एकीकरण

एपीआई-फर्स्ट आर्किटेक्चर

इन्वेस्टग्लास मौजूदा कोर बैंकिंग इंफ्रास्ट्रक्चर से कैसे जुड़ता है? इन्वेस्टग्लास एक स्मार्ट, एपीआई-फर्स्ट आर्किटेक्चर का उपयोग करता है, एक ऐसा डिज़ाइन जहाँ सभी सुविधाएँ और डेटा निर्बाध एकीकरण के लिए एपीआई के माध्यम से सुलभ हैं। यह एक लचीली कनेक्टिविटी लेयर के रूप में कार्य करता है, जिससे लगभग किसी भी आधुनिक या पुराने कोर बैंकिंग सिस्टम के साथ एकीकरण संभव हो पाता है।.

कम्पोजेबल बैंकिंग समझाया गया

संयोज्य बैंकिंग यह एक मॉड्यूलर, सर्वश्रेष्ठ-श्रेणी का दृष्टिकोण है जहाँ बैंक विशिष्ट कार्यों के लिए सर्वश्रेष्ठ एप्लिकेशन चुनते हैं और उन्हें एपीआई के माध्यम से निर्बाध रूप से जोड़ते हैं। यह वेंडर लॉक-इन को रोकता है और तेजी से नवाचार को सक्षम बनाता है।.

ओपन बैंकिंग के लाभ

ओपन बैंकिंग ओपन बैंकिंग से तात्पर्य उन अभ्यासों से है जिनके द्वारा बैंक, एपीआई (एप्लिकेशन प्रोग्रामिंग इंटरफ़ेस) के माध्यम से ग्राहकों के डेटा तक सुरक्षित पहुंच प्रदान करते हैं, जो अक्सर PSD2 (यूरोप में भुगतान सेवा निर्देश 2) जैसे नियमों द्वारा अनिवार्य होता है। यह तृतीय-पक्ष एकीकरण को सक्षम करके नवाचार और प्रतिस्पर्धा को बढ़ावा देता है।.

व्यवहार में कोर बैंकिंग एकीकरण

इन्वेस्टग्लास टेमेनोस, एवलोक, स्केलीट और सासकाडा जैसे कोर बैंकिंग सिस्टम से जुड़ता है।.
यह प्लेटफॉर्म डिजिटल संचालन के लिए केंद्रीय तंत्रिका तंत्र के रूप में कार्य करता है, जो एकीकरण और अनुकूलन के माध्यम से अद्वितीय वर्कफ़्लो का समर्थन करता है।.
स्वचालित डेटा प्रवाह सक्षम करते हैं डिजिटल ऑनबोर्डिंग, खाता अनुमोदन प्रक्रियाएँ, और वास्तविक समय लेन-देन की निगरानी।.

कोर बैंकिंग पार्टनर्स एक नज़र में

कोर बैंकिंग पार्टनर	टाइप	मुख्य ताकत	इन्वेस्टग्लास एकीकरण
Temenos	वैश्विक उद्यम	मापनीयता और वैश्विक पहुंच	फ्रंट-एंड आधुनिकीकरण के लिए एपीआई कनेक्टिविटी
अवलोक	धन प्रबंधन विशेषज्ञ	निवेश प्रबंधन और सलाह	निर्बाध पीएमएस और सीआरएम डेटा विनिमय
स्केलीट	क्लाउड-नेटिव, मॉड्यूलर	तेजी से तैनाती, रीयल-टाइम भुगतान	ऑनबोर्डिंग और सीआरएम के लिए पूर्ण एपीआई एकीकरण
SaaScada	डेटा-संचालित इंजन	लो-कोड उत्पाद कॉन्फ़िगरेशन	एपीआई-संचालित डेटा सिंक्रनाइज़ेशन
ओरेकल / एसएपी	एंटरप्राइज लेगेसी	व्यापक वित्तीय कार्यक्षमता	लचीला एपीआई और फ्लैट-फ़ाइल कनेक्टिविटी

संक्रमण: कोर बैंकिंग एकीकरण स्थापित होने के साथ, अगला कदम एक सहज ग्राहक अनुभव के लिए धन प्रबंधन प्रक्रियाओं को एकीकृत करना है।.

धन प्रबंधन का एकीकरण: एकीकृत पीएमएस लाभ

पोर्टफोलियो प्रबंधन एकीकरण

आपके पोर्टफोलियो प्रबंधन प्रणाली (PMS) को आपके CRM से क्यों जोड़ा जाना चाहिए? पीएमएस क्लाइंट निवेश पोर्टफोलियो के प्रबंधन के लिए एक मंच है। पीएमएस को सीआरएम से जोड़ने पर एक एकीकृत “ग्राहक 360” दृश्य मिलता है, जो व्यक्तिगत धन प्रबंधन सेवाओं को प्रदान करने के लिए आवश्यक है।.

रीयल-टाइम इनसाइट्स और ऑटोमेशन

सलाहकार एक ही स्थान पर वास्तविक समय डेटा ट्रैकिंग, अनुपालन जांच (जैसे उपयुक्तता और औचित्य), और निवेश अनुसंधान देख सकते हैं।.
स्वचालित स्टॉक स्क्रीनिंग, पोर्टफोलियो तनाव परीक्षण, तथा ईएसजी स्कोरिंग।.
स्वचालन जटिल पोर्टफोलियो के कुशल प्रबंधन, स्वचालित पुनर्संतुलन, और ग्राहकों के लक्ष्यों और मूल्यों के साथ संरेखण को सक्षम बनाता है।.

निवेश जीवनचक्र को सुव्यवस्थित करना

ग्राहक ऑनबोर्डिंग और जोखिम प्रोफाइलिंग
पोर्टफोलियो निर्माण और ऑर्डर निष्पादन
एकल वातावरण में प्रबंधित, निरंतर प्रदर्शन रिपोर्टिंग

क्लाइंट पोर्टल क्षमताएँ

अनुकूलित, दिखने में आकर्षक पोर्टफोलियो रिपोर्ट के लिए मजबूत रिपोर्टिंग उपकरण
सुरक्षित क्लाइंट निवेशकों के लिए पोर्टल होल्डिंग्स देखने, प्रदर्शन ट्रैक करने और दस्तावेज़ों तक पहुँचने के लिए

उत्तराधिकार: धन प्रबंधन और ग्राहक जुड़ाव के एकीकृत होने के साथ, डेटा सुरक्षा और अनुपालन अगला महत्वपूर्ण केंद्र बिंदु बन जाता है।.

डेटा संप्रभुता और अनुपालन: स्विस लाभ

डेटा संप्रभुता परिभाषित

डेटा संप्रभुता यह उस अवधारणा को संदर्भित करता है कि डेटा उस राष्ट्र के कानूनों और शासन संरचनाओं के अधीन है जहां इसे एकत्र किया जाता है। इन्वेस्टग्लास होस्टिंग के विकल्प प्रदान करता है जो उच्चतम स्तर की सुरक्षा और गोपनीयता को प्राथमिकता देते हैं, जिसमें स्विस सोवरेन क्लाउड (जिनेवा) या ऑन-परमिस डिप्लॉयमेंट शामिल हैं।.

स्वचालित अनुपालन सुविधाएँ

एएमएल (एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग) जांच, केवाईस (अपने ग्राहक को जानें) सत्यापन और जोखिम मूल्यांकन के लिए अंतर्निहित स्वचालन
एआई-संचालित विसंगति का पता लगाना और जीडीपीआर (जनरल डेटा प्रोटेक्शन रेगुलेशन) और फिनमा (स्विस फाइनेंशियल मार्केट सुपरवाइजरी अथॉरिटी) जैसे ढांचों की अनुपालन निगरानी
एमआईएफडी II और एलएसएफआईएन जैसे विनियमों के लिए स्वचालित उपयुक्तता और औचित्य जांच

सुरक्षित दस्तावेज़ प्रबंधन और ऑडिट ट्रेल्स

संवेदनशील ग्राहक दस्तावेजों का सुरक्षित भंडारण और संगठन
सभी उपयोगकर्ता क्रियाओं और सिस्टम परिवर्तनों को ट्रैक करने वाले विस्तृत ऑडिट ट्रेल्स

अनुपालन और डेटा संप्रभुता सुनिश्चित होने पर, इन्वेस्टग्लास दक्षता और ग्राहक अनुभव को और बेहतर बनाने के लिए एआई का लाभ उठाता है।.

भविष्य एआई-संचालित और जुड़ा हुआ है

आधुनिक वित्त के लिए इंटेलिजेंट ऑटोमेशन

एआई-संचालित ग्राहक विभाजन, पूर्वानुमान लीड स्कोरिंग, और टेक्स्ट-टू-वॉयस क्षमताएँ
स्वचालित परामर्श और DPM (विवेकाधीन पोर्टफोलियो प्रबंधन) अति-व्यक्तिगत निवेश रणनीतियों के लिए

ऑनबोर्डिंग अनुभव को बेहतर बनाना

ऐ संचालित पहचान सत्यापन, दस्तावेज़ निष्कर्षण, और जोखिम मूल्यांकन
कम ऑन-बोर्डिंग समय और बेहतर परिचालन दक्षता

भविष्य बतानेवाला विश्लेषक

बाजार के रुझानों और ग्राहकों के व्यवहार का पूर्वानुमान लगाएँ
निवेश के अवसरों की पहचान करें और ध्यान देने योग्य खातों को चिह्नित करें

यह एआई-संचालित क्षमताएँ एक ग्राहक-केंद्रित दृष्टिकोण का समर्थन करती हैं, जो आधुनिक वित्तीय संस्थानों के लिए आवश्यक है।.

क्लाइंट-केंद्रित दृष्टिकोण का महत्व

बड़े पैमाने पर निजीकरण

अनुरूप संचार और निवेश रणनीतियों के लिए इंटरैक्शन, वरीयताओं और जीवन की घटनाओं को ट्रैक करें
सभी ग्राहकों को उच्च-स्तरीय सेवा प्रदान करें, न कि केवल अति-उच्च-नेट-वर्थ वाले व्यक्तियों को।

ग्राहकों को स्व-सेवा उपकरणों से सशक्त बनाना

ग्राहक पोर्टल के माध्यम से पोर्टफोलियो, रिपोर्ट और दस्तावेज़ों तक सुरक्षित, 24/7 पहुंच
एक सुसंगत, पेशेवर अनुभव के लिए अनुकूलन योग्य पोर्टल ब्रांडिंग

सुव्यवस्थित संचार चैनल

एकीकृत ईमेल, सुरक्षित मैसेजिंग और वीडियो कॉल
पारदर्शिता और विश्वास के लिए ग्राहक इंटरैक्शन का पूरा इतिहास

संक्रमण: ग्राहक-केंद्रित दृष्टिकोण केवल एक लचीली, भविष्य-प्रूफ तकनीकी नींव के साथ ही टिकाऊ है।.

एक भविष्य-उन्मुख वित्तीय पारिस्थितिकी तंत्र का निर्माण

एकीकरण के माध्यम से चपलता

तीसरे पक्ष के अनुप्रयोगों, डेटा प्रदाताओं और मुख्य प्रणालियों के साथ निर्बाध एकीकरण
बदलती ज़रूरतों को पूरा करने के लिए टेक स्टैक का निरंतर विकास

डिजिटल परिवर्तन का सशक्तिकरण

आधुनिक, सहज फ्रंट-एंड जो मौजूदा लेगेसी सिस्टम के साथ डिप्लॉय किया जा सकता है
पूर्ण कोर सिस्टम रिप्लेसमेंट के जोखिमों के बिना डिजिटल-फर्स्ट अनुभव

विविध व्यावसायिक मॉडलों का समर्थन

निजी बैंकों, फैमिली ऑफिस, नियोबैंक और स्वचालित दलालों के लिए उपयुक्त
मेटा-प्रोग्रामिंग दृष्टिकोण विविध वर्कफ़्लो और व्यावसायिक प्रक्रियाओं को समायोजित करता है

संक्रमण: सही तकनीक होने के बावजूद, डिजिटल परिवर्तन के लिए सावधानीपूर्वक योजना और कार्यान्वयन की आवश्यकता होती है।.

डिजिटल परिवर्तन की चुनौतियों पर विजय प्राप्त करना

आम नुकसान

गलत तकनीक का चुनाव
एकीकरण जटिलता को कम आंकना
उपयोगकर्ता को अपनाने में विफल

सफलता के लिए इन्वेस्टग्लास एक उत्प्रेरक के रूप में

सहज इंटरफ़ेस और उच्च अपनाने की दर के लिए उपयोगकर्ता के अनुकूल डिज़ाइन
एपीआई-फर्स्ट आर्किटेक्चर एकीकरण को सरल बनाता है
समर्पित सहायता दल और साझेदार नेटवर्क सुचारू कार्यान्वयन के लिए

आधुनिकीकरण का एक चरणबद्ध दृष्टिकोण

विशेष मॉड्यूल से शुरू करें (जैसे, डिजिटल ऑनबोर्डिंग या क्लाइंट पोर्टल)
धीरे-धीरे व्यवधान को कम करने और मूल्य को जल्दी प्राप्त करने के लिए प्लेटफ़ॉर्म के उपयोग का विस्तार करें

संक्रमण: ओपन बैंकिंग धन प्रबंधन के भविष्य को आकार देने वाला एक और महत्वपूर्ण चलन है।.

धन प्रबंधन में ओपन बैंकिंग की भूमिका

ओपन बैंकिंग की व्याख्या

PSD2 (भुगतान सेवा निर्देश 2) जैसे नियमों द्वारा संचालित ओपन बैंकिंग, बैंकों को एपीआई के माध्यम से ग्राहक डेटा तक सुरक्षित पहुंच प्रदान करने की आवश्यकता है। यह तृतीय-पक्ष प्रदाताओं को नई वित्तीय सेवाओं की पेशकश करने की अनुमति देकर नवाचार और प्रतिस्पर्धा को सक्षम बनाता है।.

इन्वेस्टग्लास और ओपन बैंकिंग इकोसिस्टम

स्मार्ट एपीआई खाते को एकृत करने, भुगतान शुरू करने और फिनटेक अनुप्रयोगों के साथ सुरक्षित कनेक्शन सक्षम बनाता है।
संस्थान ग्राहकों को अधिक व्यापक और नवीन सेवाएं प्रदान कर सकते हैं

नए राजस्व स्रोत बनाना

तृतीय-पक्ष ऋण या बीमा प्लेटफार्मों के साथ एकीकृत करें
नए व्यवसाय मॉडल और राजस्व के अवसरों का अन्वेषण करें

परिवर्तन: एक एकीकृत मंच का रणनीतिक मूल्य इन क्षमताओं का चरम है।.

एकीकृत प्लेटफ़ॉर्म का सामरिक मूल्य

परिचालन दक्षता में सुधार

डेटा साइलो को खत्म करें और मैन्युअल प्रक्रियाओं को स्वचालित करें
सलाहकार ग्राहक जुड़ाव और पोर्टफोलियो प्रबंधन पर ध्यान केंद्रित करते हैं।
अनुपालन दल स्वचालित जाँचों और ऑडिट ट्रेल्स पर निर्भर करते हैं

उन्नत ग्राहक अनुभव

ऑनबोर्डिंग से लेकर रिपोर्टिंग तक सहज, व्यक्तिगत अनुभव
सलाहकारों के पास ग्राहक का एक पूर्ण, 360-डिग्री दृश्य होता है

डेटा-आधारित निर्णय लेना

केंद्रीकृत डेटा उन्नत विश्लेषण और रणनीतिक अंतर्दृष्टि को सक्षम बनाता है

मापनीयता और अनुकूलनशीलता

लचीली, संयोजित करने योग्य वास्तुकला व्यापार वृद्धि के साथ विस्तार करती है
आवश्यकतानुसार नए मॉड्यूल, एकीकरण और सुविधाएँ जोड़ें

मोबाइल सीआरएम और फील्ड उपयोग

इन्वेस्टग्लास में मज़बूत मोबाइल सीआरएम क्षमताएं शामिल हैं, जो चलते-फिरते बिक्री प्रतिनिधियों और सलाहकारों के लिए रीयल-टाइम अपडेट और उत्पादकता उपकरण प्रदान करती हैं। वास्तविक जीवन के परिदृश्यों में, बिक्री प्रतिनिधि रीयल-टाइम डेटा प्रविष्टि, ऑफ़लाइन कार्यक्षमता और मोबाइल एक्सेस से लाभान्वित होते हैं, जिससे वे क्षेत्र में तेज़ी से और कुशलता से प्रतिक्रिया दे पाते हैं। यह सुनिश्चित करता है कि दैनिक सलाहकार गतिविधियों को सुव्यवस्थित किया जाए और इन्वेस्टग्लास का उपयोग, टीमें कहीं भी काम कर रही हों, बिक्री और देखभाल समन्वय दोनों का समर्थन करने के लिए व्यवहार में लाया जाए।.

निष्कर्ष: इन्वेस्टग्लास एडवांटेज

एक ऐसे उद्योग में जहाँ डेटा सर्वोपरि है और ग्राहकों की उम्मीदें पहले से कहीं अधिक हैं, सामान्य सीआरएम और असंबद्ध प्रणालियाँ अब पर्याप्त नहीं हैं। वित्तीय संस्थानों को एक विशिष्ट, एकीकृत मंच की आवश्यकता होती है जो धन प्रबंधन की जटिलताओं को संभाल सके, कड़े अनुपालन को सुनिश्चित कर सके, और कोर बैंकिंग अवसंरचना के साथ सहजता से जुड़ सके।.

इन्वेस्टग्लास यह समाधान प्रदान करता है। एक शक्तिशाली स्विस सॉवरेन सीआरएम को एक नेटिव पोर्टफोलियो प्रबंधन प्रणाली और एक एपीआई-फर्स्ट कनेक्टिविटी लेयर के साथ जोड़कर, इन्वेस्टग्लास बैंकों, ब्रोकरों और धन प्रबंधकों को अपने संचालन को आधुनिक बनाने, असाधारण ग्राहक अनुभव प्रदान करने और स्थायी विकास को बढ़ावा देने के लिए सशक्त बनाता है। इन्वेस्टग्लास को अपनाना केवल एक आईटी अपग्रेड नहीं है; यह वित्तीय सेवाओं के भविष्य में एक रणनीतिक निवेश है।.

अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न (FAQs)

1. जेनरिक सीआरएम जैसे सेल्सफोर्स या हबस्पॉट से इन्वेस्टग्लास को क्या अलग बनाता है?

इन्वेस्टग्लास एक स्विस सॉवरिन सीआरएम है जिसे विशेष रूप से वित्तीय उद्योग के लिए बनाया गया है। जबकि सामान्य सीआरएम को वित्तीय डेटा और अनुपालन को संभालने के लिए व्यापक अनुकूलन की आवश्यकता होती है, और अक्सर केवल बुनियादी सुविधाएँ प्रदान करते हैं, इन्वेस्टग्लास मूल रूप से पोर्टफोलियो प्रबंधन, कोर बैंकिंग एकीकरण और एमआईएफआईडी (वित्तीय उपकरणों में बाजार निर्देश) और एलएसएफआईएन (स्विस वित्तीय सेवा अधिनियम) जैसे जटिल नियामक ढांचे का आउट-ऑफ-द-बॉक्स समर्थन करता है, जिसमें वित्तीय सेवाओं के लिए आवश्यक सुविधाएँ शामिल हैं।.

2. क्या इन्वेस्टग्लास मेरे मौजूदा कोर बैंकिंग सिस्टम से जुड़ सकता है?

हाँ, इन्वेस्टग्लास में एपीआई-फर्स्ट आर्किटेक्चर (आसान एकीकरण के लिए एपीआई के माध्यम से सभी सुविधाओं तक पहुँचा जा सकता है) है, जिसे कनेक्टिविटी लेयर के रूप में कार्य करने के लिए डिज़ाइन किया गया है। यह एपीआई, वर्कर्स, या फ्लैट फ़ाइलों के माध्यम से लीगेसी सिस्टम के साथ एकीकृत हो सकता है, और इसने टेमेनोस, एवलोक, स्केलीट, और सासकाडा जैसे प्रमुख प्रदाताओं के साथ स्थापित भागीदारियाँ की हैं, जो अनूठे वर्कफ़्लोज़ का समर्थन करती हैं।.

3. क्या इन्वेस्टग्लास में पोर्टफोलियो प्रबंधन प्रणाली (PMS) शामिल है?

हाँ, इन्वेस्टग्लास एक पूरी तरह से एकीकृत पोर्टफोलियो प्रबंधन प्रणाली (पीएमएस, ग्राहक निवेश पोर्टफोलियो के प्रबंधन के लिए एक मंच) प्रदान करता है। यह धन प्रबंधकों को सीआरएम वातावरण के भीतर ही ऑर्डर प्रबंधन, वास्तविक समय डेटा ट्रैकिंग, पोर्टफोलियो स्ट्रेस टेस्टिंग और स्वचालित सलाह को संभालने की अनुमति देता है, साथ ही बेहतर ग्राहक निष्ठा के लिए ऑर्डर इतिहास तक पहुंच भी प्रदान करता है।.

4. इन्वेस्टग्लास डिजिटल ऑनबोर्डिंग और अनुपालन को कैसे संभालता है?

इन्वेस्टग्लास संपूर्ण डिजिटल ऑनबोर्डिंग प्रक्रिया को स्वचालित करता है, जिसमें एएमएल (एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग) और केवाई (नो योर कस्टमर) जांच शामिल हैं। यह रियल-टाइम जोखिम मूल्यांकन करने के लिए AI का उपयोग करता है और अंतरराष्ट्रीय विनियमों के अनुपालन को सुनिश्चित करता है, जिससे मैन्युअल कागजी कार्रवाई और ऑनबोर्डिंग समय में काफी कमी आती है।.

5. “कम्पोजेबल बैंकिंग” क्या है और इन्वेस्टग्लास इसका समर्थन कैसे करता है?

कम्पोजेबल बैंकिंग एक ऐसा दृष्टिकोण है जहां वित्तीय संस्थान एकल मोनोलिथिक सिस्टम पर निर्भर रहने के बजाय, सर्वोत्तम-नस्ल के घटकों का उपयोग करके अपने टेक स्टैक का निर्माण करते हैं। इन्वेस्टग्लास अपने स्मार्ट एपीआई के माध्यम से विभिन्न तृतीय-पक्ष अनुप्रयोगों और मुख्य प्रणालियों को जोड़ने वाले एक लचीले हब के रूप में कार्य करके इसका समर्थन करता है, जिससे अनूठे वर्कफ़्लो सक्षम होते हैं।.

6. इन्वेस्टग्लास डेटा कहाँ होस्ट किया जाता है?

इन्वेस्टग्लास डेटा संप्रभुता को प्राथमिकता देता है। ग्राहक अपने डेटा को स्विस सॉवरेन क्लाउड (जिनेवा कैंटन के भीतर स्थित) पर होस्ट करने या अपने स्वयं के बुनियादी ढांचे पर ऑन-प्रिमाइसेस समाधान तैनात करने का विकल्प चुन सकते हैं, जिससे अधिकतम सुरक्षा और गोपनीयता सुनिश्चित होती है।.

7. क्या इन्वेस्टग्लास ईएसजी निवेश में मदद कर सकता है?

हाँ, इन्वेस्टग्लास पोर्टफोलियो प्रबंधन प्रणाली में ईएसजी (पर्यावरण, सामाजिक, शासन) स्क्रीनिंग के लिए सुविधाएँ शामिल हैं। यह सलाहकारों को ईएसजी मानदंडों के आधार पर निवेश का आकलन और स्कोर करने की अनुमति देता है, जिससे ग्राहकों को उनके मूल्यों के साथ अपने पोर्टफोलियो को संरेखित करने में मदद मिलती है।.

8. क्या इन्वेस्टग्लास मार्केटिंग ऑटोमेशन टूल्स प्रदान करता है?

हाँ, इन्वेस्टग्लास में मार्केटिंग टूल का एक व्यापक सूट शामिल है। उपयोगकर्ता चैनलों में अभियानों को ट्रैक कर सकते हैं, दर्शकों के विभाजन को अनुकूलित कर सकते हैं, और रिपोर्ट और संचार को कुशलतापूर्वक वितरित करने के लिए प्रकाशन शेड्यूलर का उपयोग कर सकते हैं।.

9. एआई इन्वेस्टग्लास प्लेटफॉर्म को कैसे बेहतर बनाता है?

इन्वेस्टग্লাস स्वचालित ग्राहक विभाजन, पोर्टफोलियो प्रबंधन के लिए भविष्य कहनेवाला विश्लेषण, अनुपालन के लिए विसंगति का पता लगाने और यहां तक कि बैक-ऑफ़िस कार्यों को सुव्यवस्थित करने के लिए चैटजीपीटी जैसे उपकरणों को एकीकृत करने सहित विभिन्न कार्यों के लिए एआई का लाभ उठाता है।.

10. क्या InvestGlass नव-बैंकों और डिजिटल-फर्स्ट संस्थानों के लिए उपयुक्त है?

बिल्कुल। इन्वेस्टग्लास का ओपन बैंकिंग दृष्टिकोण (सुरक्षित एपीआई-आधारित डेटा साझाकरण), तीव्र परिनियोजन क्षमताएं, और निर्बाध एपीआई एकीकरण इसे नियोबैंकों के लिए एक आदर्श मूलभूत मंच बनाते हैं, जो तेज़ी से और सुरक्षित रूप से नवीन वित्तीय उत्पादों को लॉन्च करना चाहते हैं।.

स्विस सॉवरेन सीआरएम: एआई पर निर्मित।.
कार्य करने के लिए तैयार।.

डेमो प्राप्त करें

जेनेरिक सीआरएम से परे: इन्वेस्टग्लास पोर्टफोलियो प्रबंधन और मुख्य बैंकिंग को आधुनिक वित्त के लिए कैसे जोड़ता है