ما هو التحقق من الهوية وكيف يعمل؟
أصبح التحقق من الهوية، أو "التحقق من الهوية"، عملية أساسية في عالم اليوم الرقمي. من المؤسسات المالية إلى الخدمات عبر الإنترنت، يُعد التحقق من هوية المستخدم عنصراً أساسياً للحفاظ على الأمن ومنع الاحتيال. وقد واجهت شركات مثل InvestGlass وS SumSub هذا التحدي، حيث قامت بتطوير حلول قوية للتحقق من الهوية الرقمية لتبسيط هذه العملية وتوفير طبقة إضافية من الأمان.
يوفّر الربط بين Sumsub وInvestGlass نهجًا فريدًا لمساعدة المؤسسات المالية وشركات التأمين والألعاب على تحديد هوية الأفراد وسرقة الهوية. إنفست جلاس هو نظام إدارة علاقات العملاء السويسري السيادي رقم 1 الذي يقدم هذا النوع من الاتصال.
لماذا عمليات التحقق من الهوية والتحقق من الهوية وعمليات التحقق من السمات البيومترية
التحقق من الهوية هو إجراء أمني يُستخدم للتحقق من الهوية المزعومة للشخص، وعادةً ما يكون ذلك لفتح الحساب أو للوصول إلى خدمات محددة. قد يتضمن ذلك طلب المصادقة القائمة على المعرفة، مثل رمز مرور للاستخدام مرة واحدة يتم إرساله إلى رقم هاتف أو التحقق من توقيع إلكتروني. وقد يشمل أيضاً أساليب التحقق البيومترية مثل التعرف على الوجه أو الكشف عن الهوية. مع تزايد المخاوف بشأن سرقة الهوية والاحتيال على الهوية، أصبح التحقق من الهوية جزءًا لا يتجزأ من معظم العمليات عبر الإنترنت، بدءًا من فتح الحساب المصرفي إلى تسجيل الدخول إلى الخدمات المصرفية عبر الإنترنت.
اعتبارًا من نهاية معرفتي في سبتمبر 2021، لم تكن هناك "لائحة تحقق بيومترية أوروبية محددة". ومع ذلك، فإن معالجة البيانات البيومترية البيومترية مشمولة باللائحة العامة لحماية البيانات (GDPR) في الاتحاد الأوروبي. يتعامل النظام الأوروبي العام لحماية البيانات مع البيانات البيومترية على أنها "فئة خاصة من البيانات الشخصية" التي تتمتع بحماية أكثر صرامة.
يُحظر استخدام البيانات البيومترية بشكل عام إلا إذا أعطى الفرد موافقة صريحة، أو إذا كان ذلك ضروريًا لأسباب تتعلق بالمصلحة العامة الجوهرية، أو للطب الوقائي أو المهني، أو لتقييم القدرة على العمل للموظف، أو التشخيص الطبي، أو توفير الرعاية الصحية أو الاجتماعية أو العلاج، أو إدارة أنظمة وخدمات الرعاية الصحية أو الاجتماعية، أو بموجب عقد مع أحد المهنيين الصحيين.
ولكي تتم معالجة البيانات البيومترية بشكل قانوني لهذه الأغراض، يجب استيفاء معايير صارمة، بما في ذلك استخدام أعلى معايير الأمن لمنع الوصول غير المصرح به، وضمان الالتزام بمبادئ تقليل البيانات إلى الحد الأدنى، وأن تكون المعالجة شفافة وعادلة.
إذا كانت هناك أي تحديثات أو لوائح جديدة بعد آخر بيانات تدريبية لي في سبتمبر 2021، فإنني أوصي بمراجعة أحدث الموارد أو المواقع الإلكترونية الرسمية للاتحاد الأوروبي للحصول على أدق وأحدث المعلومات.
التحقق من الهوية والإعداد الرقمي
يذهب التحقق من الهوية إلى أبعد من مجرد التحقق من الهوية. فهو ينطوي على استخدام شبكة هوية موثوقة وبيانات تم التحقق منها ووسائل أخرى للتحقق من هوية الفرد بما لا يدع مجالاً للشك. يمكن أن يتضمن ذلك التحقق من الهوية الحكومية للفرد، مثل رخصة القيادة، مقابل مجموعة بيانات تم التحقق منها، أو استخدام المصادقة القائمة على المعرفة لتأكيد الهوية. يعد التحقق من الهوية أمرًا بالغ الأهمية بشكل خاص في القطاعات المالية حيث برنامج تحديد هوية العميل (CIP).
تقدم شركة InvestGlass حلاً رقمياً للإعداد الرقمي بدون رمز. تُستكمل العملية بأكملها عبر الإنترنت، مما يسمح للعملاء بالتأهيل والتحقق من هوياتهم من منازلهم أو مكاتبهم. تضمن منصة InvestGlass أمن البيانات والخصوصية طوال العملية، وذلك باستخدام التشفير وإجراءات أمنية أخرى لحماية بيانات العملاء.
التحقق من الهوية الرقمية
يأخذ التحقق الرقمي من الهوية هذه العملية عبر الإنترنت، مما يسمح للأفراد بالتحقق من هويتهم دون الحاجة إلى الاتصال الجسدي أو الزيارات الشخصية. وباستخدام مزيج من الذكاء الاصطناعي والتعلم الآلي، يمكن لحلول التحقق من الهوية الرقمية التحقق من الهوية بسرعة ودقة، مما يوفر تجربة سلسة للعملاء مع توفير أمان قوي ومنع الاحتيال.
تقدم شركات مثل InvestGlass و SumSub خدمات التحقق من الهوية الرقمية التي يمكنها التحقق من الهوية بسرعة وبدقة. تستخدم هذه الشركات تقنيات متقدمة مثل التعرف على الوجه وخوارزميات التعلم الآلي للتحقق من هوية الشخص عبر الإنترنت، مما يضيف طبقة أخرى من الأمان إلى العملية عبر الإنترنت.
أتمتة التحقق من الهوية
غالباً ما تبدأ عملية التحقق من الهوية بإنشاء مستخدم لحساب جديد عبر الإنترنت أو بدء معاملة تتطلب التحقق من الهوية. قد يُطلب من المستخدم تقديم مستند هوية للتحقق من المستندات، مثل جواز السفر أو رخصة القيادة، وربما صورة شخصية للتحقق من الهوية باستخدام القياسات الحيوية.
يتم بعد ذلك فحص وثائق الهوية هذه للتحقق من ميزات الأمان المرئية ومطابقتها مع قواعد البيانات المختلفة لأغراض التحقق. وبالإضافة إلى ذلك، قد يُطلب من المستخدم اجتياز المصادقة القائمة على المعرفة، على سبيل المثال، عن طريق الإجابة عن أسئلة شخصية أو إدخال رمز مرور لمرة واحدة يتم إرساله إلى هاتفه.
يقدم لك InvestGlass نماذج رقمية تساعدك على التحقق من هويتك والحصول على بيانات مستندات الهوية لإرسالها إلى Sumsub. نظرًا لأنه يمكن استضافة InvestGlass على الخادم الخاص بك - في مكان العمل - يمكن لـ InvestGlass أن يفي بالإطار الأمني لأي مؤسسة مالية. وهذا فعال في الحد من عمليات غسيل الأموال بفضل خاصية الكشف عن الهوية.
يتسم نظام InvestGlass CRM بالمرونة التامة وسيتكيف مع عملية اعرف عميلك الحالية. لمنع الاحتيال، يمكنك الاستفادة من أتمتة InvestGlass. يُعد كل من الذكاء الاصطناعي من InvestGlass و Sumsub من الأدوات الرئيسية لمكافحة الاحتيال.
وثائق الهوية وعملية تحديد الهوية عبر الإنترنت
تشمل مستندات الهوية، التي غالباً ما تكون مطلوبة في عملية التحقق من الهوية، وثائق الهوية الصادرة عن الحكومة مثل جوازات السفر أو رخص القيادة أو بطاقات الضمان الاجتماعي. تأتي هذه المستندات مزودة بميزات أمان مرئية مدمجة، والتي يتم التحقق منها خلال مرحلة التحقق من مستندات الهوية. في بعض الحالات، يتم استخدام أشكال إضافية للتحقق من وثائق الهوية مثل التحقق البيومتري لزيادة ضمان صحة هذه الوثائق.
يتيح استخدام منصتي InvestGlass وS SumSub في عملية التحقق من الهوية الرقمية للمؤسسات المالية والكيانات الأخرى إجراء عملية تحقق من الهوية بشكل أكثر دقة وأماناً. من خلال دمج تقنيات مثل التعلم الآلي والذكاء الاصطناعي والتعرف على الوجه، يمكن لهذه المنصات التحقق من الهويات بدقة أكبر، واكتشاف الاحتيال ومنعه، وتبسيط عملية التأهيل، وتحسين تجربة العملاء.
ويكتسب هذا الأمر أهمية خاصة في عصر تتزايد فيه حالات اختراق البيانات والاحتيال في الهوية والجرائم المالية. من خلال تنفيذ حلول قوية للتحقق من الهوية الرقمية، يمكن للشركات تعزيز أمنها وتقليل مخاطر العملاء والامتثال للوائح مثل مكافحة غسيل الأموال (AML) وعملية "اعرف عميلك" (KYC)، كل ذلك مع تقديم تجربة مبسطة وسهلة الاستخدام لعملائها.
في الختام، يُعد التحقق من الهوية الرقمية، لا سيما عندما تدعمه منصات متطورة مثل InvestGlass و SumSub، أداة قوية في مكافحة الاحتيال في الهوية. فهو يعزز الأمن ويضمن الامتثال ويوفر تجربة سلسة وآمنة عبر الإنترنت للمستخدمين.