تخطي إلى المحتوى الرئيسي

5 طرق لتمكين التمايز في الأعمال المصرفية

زوج من الأحذية الرياضية باللونين الأحمر والأصفر

كيف تفرق بين الخدمات المصرفية؟ حان وقت ارتفاع أسعار الفائدة!

في قطاع يتسم بالتنافسية المتزايدة، أصبح تمايز البنوك أكثر أهمية من أي وقت مضى. فمع دخول منافسين جدد إلى القطاع المالي ومطالبة العملاء بمزيد من الراحة والكفاءة، تحتاج البنوك إلى تحديد الاستراتيجيات الرئيسية للتميز. وتتمثل إحدى طرق تحقيق هذا التمايز في تبني المنصات المصرفية الرقمية. تتيح الخدمات المصرفية الرقمية للمصارف تقديم راحة لا مثيل لها وتجربة عملاء متميزة. على سبيل المثال، من خلال توفير إمكانية الوصول إلى الحسابات على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع عبر تطبيقات الهاتف المحمول والمنصات الإلكترونية، يمكن للبنوك تلبية طلب المستهلكين العصريين على الخدمات أثناء التنقل.

ما هي استراتيجيات التمايز بين البنوك الخمسة؟

  1. مشاركة العملاء وتجاربهم: يمكن للبنوك التركيز على رفع مستوى مشاركة العملاء وتجاربهم. وينطوي ذلك على الاستفادة من تحليلات البيانات للحصول على رؤية شاملة لاحتياجات العميل وتفضيلاته، وتصميم الخدمات وفقًا لذلك. على سبيل المثال، يمكن أن تخلق المشورة المالية المخصصة وخدمة العملاء سريعة الاستجابة فرقًا رئيسيًا يميز البنك عن منافسيه.
  2. الابتكار في المنتجات والخدمات المالية: لمعالجة ارتفاع أسعار الفائدة وتقلبات السوق، يمكن للبنوك تقديم منتجات مالية مبتكرة، مثل المشتقات والعقود الآجلة لأسعار الفائدة. وتساعد هذه المنتجات العملاء على إدارة المخاطر وربما تحقيق الأرباح في مختلف ظروف السوق. وهذا لا يجذب قاعدة أوسع من العملاء فحسب، بل يساعد أيضًا في خلق سوق متخصصة.
  3. التكنولوجيا والأمن: مع تزايد المخاوف بشأن أمن البيانات، ستتميز البنوك التي تستثمر في البنية التحتية الأمنية المتطورة. بالإضافة إلى ذلك، فإن دمج أدوات الذكاء الاصطناعي والتعلم الآلي يمكن أن يساعد البنوك على تحليل بيانات العملاء والتنبؤ بالاتجاهات وتقديم خدمات مخصصة.
  4. المجتمع والمسؤولية الاجتماعية: من خلال التركيز على المشاركة المجتمعية والشراكات مع القطاع العام، يمكن للبنوك تعزيز وجودها المحلي وصورة علامتها التجارية. فغالباً ما تتفوق الاتحادات الائتمانية، على سبيل المثال، في هذا المجال من خلال اندماجها بعمق في مجتمعاتها.
  5. الكفاءة التشغيلية وإدارة التكاليف: يمكن للمصارف التي تعمل بكفاءة عالية وتدير التكاليف بفعالية أن تمرر الوفورات إلى عملائها في شكل رسوم أقل وأسعار فائدة أفضل، وبالتالي تصبح أكثر جاذبية في سوق تنافسية.

كيف يمكننا تحسين القطاع المصرفي من خلال حلول إنفست جلاس المصرفية الرقمية؟

من المتوقع أن تكون سحابة InvestGlass السحابية أداة تحويلية للبنوك التقليدية، تهدف إلى تعزيز الكفاءة والابتكار والنمو في المشهد المالي الديناميكي اليوم. فبالنسبة للمؤسسات المالية التي تدير كميات هائلة من البيانات، فهي توفر بيئة آمنة وقابلة للتطوير، وهي ضرورية للحفاظ على ثقة المستهلك. يمكن للمصارف التقليدية، التي غالبًا ما تكون مثقلة بالأنظمة القديمة، أن تجد شريكًا مرنًا في سحابة إنفست جلاس. فهو يمكّنها من مراقبة تحركات السوق، بما في ذلك المشتقات الشائعة مثل العقود الآجلة لأسعار الفائدة وخيارات البيع، في الوقت الفعلي وبسعر السوق.

لا تساعد هذه المنصة البنوك في تقييم المخاطر المختلفة فحسب، بل تُمكِّنها أيضًا من التمركز الاستراتيجي في أسواق المشتقات المالية. علاوة على ذلك، فهي بمثابة القناة المناسبة للبنوك لتحسين تجارب العملاء. على سبيل المثال، يمكن أن تساعد منصة InvestGlass Cloud البنوك على تصميم خيارات فريدة للادخار والدفع تتماشى مع احتياجات المستهلكين الفردية وتفضيلاتهم، وبالتالي تقديم خدمة متميزة.

وعلاوة على ذلك، يمكن أن تساعد سحابة InvestGlass Cloud في حماية أحد الطرفين - سواء كان البنك أو العميل - من تقلبات السوق المعاكسة، وهو جانب رئيسي في تداول المشتقات. ويعزز هذا المستوى من الخدمة علاقات أعمق مع العملاء، بما في ذلك الشركات والمؤسسات، وهو أمر بالغ الأهمية لتحقيق النجاح في المستقبل.

علاوة على ذلك، تتيح سحابة InvestGlass السحابية للبنوك أتمتة العديد من أنواع المعاملات والمدفوعات المختلفة، مما يقلل التكاليف ويزيد من الكفاءة التي يمكن للشركات من خلالها الدفع والبيع. وفي نهاية المطاف، يمكن أن تُترجم هذه الكفاءة إلى زيادة أرباح المؤسسة المالية نفسها.

ومن خلال تسهيل عملية اتخاذ القرارات بشكل أفضل، وتعزيز مشاركة العملاء، وضمان الامتثال لمعايير الصناعة، تمهد سحابة InvestGlass Cloud الطريق أمام البنوك التقليدية للتنافس بفعالية مع الوافدين الجدد إلى السوق، مما يعزز دورها كلاعبين محوريين في صناعة الخدمات المالية.

الأتمتة
بناء أتمتة قوية مع InvestGlass

كيف يمكن للبنك وأي مؤسسات مالية أخرى أن تكتسب ميزة تنافسية باستخدام الذكاء الاصطناعي وChatGPT؟

يمكن للذكاء الاصطناعي (AI)، الذي يتجسد في تقنيات مثل ChatGPT، أن يغير قواعد اللعبة بالنسبة للبنوك. وإليك الطريقة:

  1. خدمة عملاء مخصصة: يمكن للذكاء الاصطناعي أن يتيح دعم العملاء على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع من خلال روبوتات الدردشة الذكية، مما يحسن بشكل كبير من تجربة العملاء ومشاركتهم.
  2. تحليل البيانات والرؤى: يمكن للذكاء الاصطناعي معالجة كميات هائلة من البيانات لتحديد الاتجاهات والفرص والتهديدات. على سبيل المثال، يمكن للذكاء الاصطناعي مساعدة البنوك على التنبؤ بالعملاء الذين قد يكونون في السوق لشراء منزل جديد، بناءً على عوامل مختلفة، وتقديم سعر رهن عقاري تنافسي لهم بشكل استباقي.
  3. إدارة المخاطر وكشف الاحتيال: يمكن للذكاء الاصطناعي تحليل الأنماط المعقدة بسرعة للكشف عن الأنشطة الاحتيالية، مما يساعد البنوك على حماية أصولها وأمن حسابات عملائها.
  4. الكفاءة التشغيلية: تسمح أتمتة المهام الروتينية من خلال الذكاء الاصطناعي للبنوك بالعمل بكفاءة أكبر وتركيز رأس المال البشري على الأنشطة الاستراتيجية ذات القيمة العالية.
  5. تطوير المنتجات والخدمات المبتكرة: يمكن لتقنيات الذكاء الاصطناعي أن تساعد في تحديد الثغرات في السوق ودعم تطوير منتجات مصرفية جديدة ومخصصة، وهو ما يعد مفتاحًا للتمييز في القطاع المصرفي.

في الختام، مع استمرار تطور المشهد المصرفي، يظل التمايز في طليعة النجاح المستدام. من خلال دمج التقنيات المتقدمة مثل الذكاء الاصطناعي، والتي تتجسد في أدوات مثل ChatGPT، لا يكتفي قادة البنوك بتلبية توقعات العملاء فحسب، بل يتجاوزونها، ويقدمون خدمات وراحة لا مثيل لها. ويُعد هذا التكامل أمراً أساسياً لتعزيز ولاء العملاء وجذب عملاء جدد في سوق أكثر تنافسية من أي وقت مضى.

وتوفر مجموعة أدوات InvestGlass حلاً شاملاً للبنوك لتحقيق هذا المستوى من التمايز. على سبيل المثال، تعمل عملية التأهيل الرقمي على تبسيط عملية اكتساب العملاء، مما يجعلها سلسة وسهلة الاستخدام. وتحدد هذه التجربة الأولية مسار علاقة العميل مع البنك بالكامل، مع التركيز على الراحة واحترام وقت العميل.

تُعد أداة الرهن العقاري عنصرًا رئيسيًا آخر للتمييز، حيث تتيح للعملاء أدوات سهلة الاستخدام ويمكن الوصول إليها لإدارة أحد أهم القرارات المالية التي سيتخذونها. تعمل هذه الأداة على تبسيط المعلومات المعقدة، وتوفر رؤى واضحة وقابلة للتنفيذ مباشرةً للمستهلك، مما يساعد على ترسيخ سمعة البنك كمستشار موثوق به وليس مجرد مقدم خدمة.

تُمكِّن ميزات أتمتة التسويق في InvestGlass البنوك من التفاعل مع العملاء بطريقة مخصصة وفي الوقت المناسب. فمن خلال التحليل المتطور للبيانات، يمكن للبنوك تحديد اللحظات الرئيسية في حياة العميل أو رحلته المالية حيث تكون منتجات أو خدمات مصرفية معينة أكثر فائدة. ومن خلال التواصل في هذه الأوقات الاستراتيجية، تُظهر البنوك فهماً عميقاً لاحتياجات عملائها وتواصلها معهم.

إنفست جلاس إدارة علاقات العملاء السويسري
إنفست جلاس إدارة علاقات العملاء السويسري

وأخيرًا، تتيح إمكانات إدارة علاقات العملاء القوية التي يوفرها نظام InvestGlass رؤية شاملة للعميل. وهذا يمكّن البنوك من فهم عملائها على مستوى عميق، وتوقع احتياجاتهم، والتعرف على فرص الحصول على خدمات إضافية، ومعالجة المشاكل بشكل استباقي. كما أنه يحول العلاقة المصرفية من علاقة مصرفية من علاقة معاملات إلى شراكة استشارية وتعاونية.

وفي هذا السياق، يصبح الذكاء الاصطناعي أكثر من مجرد أداة تكنولوجية؛ فهو يصبح شريكاً استراتيجياً في بناء أعمال مصرفية قادرة على مواجهة المستقبل. عندما يقترن ذلك بالقدرات الواسعة لمنصات مثل InvestGlass، التي تركز على كل نقطة اتصال في رحلة العميل، فإن البنوك لا تستفيد من البيانات بشكل أكثر فعالية فحسب، بل تستخدمها لخلق ميزة تنافسية متميزة ومستدامة تحدد هويتها في السوق.

التمايز في الأعمال المصرفية