ネオバンキング業界は著しい成長を遂げ、その世界市場規模は次のとおりである。 $47億 を上回る可能性があると予測している。 $2兆円 を2030年までに拡大する。 この拡大は、迅速な口座開設、強化されたセキュリティー対策、ユーザーフレンドリーなインターフェイス、従来の銀行に比べ低い手数料といった要因によってもたらされる。しかし、その人気とは裏腹に、収益性には課題が残っている。 5% のネオバンクが黒字を達成しているが、これは主に収益化よりも成長に重点を置いているためである。 さらに、ネオバンクの台頭は、伝統的な銀行が競争力を維持するためにデジタルトランスフォーメーションへの取り組みを加速させることを促している。
独自のネオバンクを構築し、立ち上げようとする場合、主に3つの道がある：
- 銀行になる
- 銀行と提携
- バンキング・アズ・ア・サービスを利用する
フィナンシャル・タイムズ』紙は先ごろ、次のように報じた。 ネオバンクの構築. .この分野における破壊の可能性を考えれば、これは驚くべきことではない。しかし、どのように構築すればいいのだろうか？最初のステップは、ネオバンクがどのような問題を解決するのかを特定し、その目標を達成するためにどのようなプロセスを構築または自動化する必要があるのかを考え抜くことだ。そこから、いよいよ構築を始めるのだ！ネオバンクを成功させるための3つのステップをご覧ください。.
このブログでは、自分の銀行を立ち上げるために必要なことを5つのステップに分けて紹介する。.
新規立ち上げのメリット サービスとしての銀行業務 プラグ・アンド・プレイ・アプローチ.
1.ネオバンクと伝統的な銀行とは？
ネオバンクは通常、銀行免許を持っていないが、銀行と提携して個人ローン、トレーディング、住宅ローン、税務顧問などのサービスを提供することができる。ネオ・バンクはより良いユーザー体験を提供する。ユーザー・エクスペリエンスは、口座開設を容易にする鍵です。金融機関は、あなたの会社がスタートする国で銀行免許を取得する手助けをしてくれます。これらの銀行は通常、ネオバンクよりも多くの機能を持っています。普通預金口座、当座預金口座サービス、ローンを提供しています。ご存知かもしれませんが WeBank によって テンセント, ニューバンク、デジバンク（DBS傘下）、マーカス（ゴールドマン・サックス傘下）、ヨルト、ムーベンなどがネオバンクの例である。これらは デジタル・バンクのほとんどは、まったく新しいテクノロジー・プラットフォームを使用している。, その結果、親への依存を減らすことができる。.
2.銀行免許は必要ですか？
あなたは 製パン免許が必要 ネオバンクを始めるあなたの デジタルバンク 自分の銀行免許なしで。ほとんどの場合 チャレンジャー銀行 は、シンプルなコア・バンキング・システムとアンブレラ・ライセンスから始めた。アンブレラ・ライセンスとは、従来の銀行と共有するライセンスのことです。.
銀行免許の取得には、膨大な費用と時間がかかります。適切な銀行パートナーや金融機関を見つけることは、ビジネスを始めるための簡単な方法です。.
カード発行については、ほとんどの国で、プリペイドカードを製造し、技術インフラやレポーティング・ツールを提供する現地ベンダーを見つけることができる。.
3.ネオバンクをゼロから立ち上げる場合、従来の銀行インフラではどの商品が必要ですか？
目的はワンストップショップになること. .デジタルの構築は、次のようなデジタルツールから始まる。 CRM また、クライアントのオンボーディングデジタルフォームや、流通チャネルを効率的に管理するための優れたデジタルマーケティングツールを使用することができます。あなたは パワフルCRM なぜなら、これは将来の顧客データを収集するための鍵となるからだ。.
あとはコンポーザブル・アーキテクチャだ。重要なのは、あなたのネオ デジタル口座開設サービスを提供. .また、決済処理ソリューションやKYCの修復についても調べる必要があります。InvestGlassチームは私たちの知識を喜んで共有します。.
4.新しいスタイルの金融サービスを開業する前に考慮すべきこと
最新の銀行ソリューションを始めるのに十分な資金がない場合は、グロース・ハッキングを検討することをお勧めする。グロース・ハッキングとは、顧客吸引力を高めるバイラルな手法を見つけることだ。グロース・ハッキングのテクニックを使っている銀行はほとんどない。.
完全にデジタル化することもできるが、物理的な支店は、デジタルの世界の外にいる顧客を歓迎する良い方法でもある。金融機関を立ち上げるのであれば、従来の銀行やレガシー・システムとは一線を画すことが重要だ。より優れたクラウド・コンピューティング・ソリューションがあれば、セキュリティで勝負できる。すべてのネオバンクは携帯電話ソリューションを持っているため、そこで差別化を図ることはできない。当座預金口座から取引口座に至る顧客の旅に焦点を当てる。消費者エクスペリエンスに焦点を当てることで、新しい金融機関は既存の銀行より際立つことができる。.
5.ネオバンク・マインドセットへの準備を整えよう
デジタル・バンクを構築し、革新的な商品を生み出すための最良のヒントをお伝えします。銀行免許なしでスタートすることは、信じられないほど簡単です。Investglassの主要機能があらかじめ統合されており、すべての銀行システムを利用できるため、最新の金融サービスを提供することができます。顧客の好みに応じて、デビットカードやグーグルペイブリッジを提供することもできます。おそらく、外国為替、貯蓄口座、マイクロ・レンディング、暗号通貨との接続に興味があるでしょう。まずは基本的な機能から始め、ユーザーの同意を得るようにしましょう。それぞれの新しいサービスは、たとえ他のフィンテック企業と外部化したとしても、中期的には規制上の課題になることを認識しておくこと。個人データの管理を徹底し、まずは基本的な送金や新規のクレジット顧客への支払いなどに限定すること。ITチームに正しい方向性を示す。彼らがロードマップをオープンなフィンテック・コミュニティと統合することを確認する。.
私たちはいくつかのビジネスモデルを研究してきましたので、伝統的な銀行の現状の中で、どのような規制環境があなたのスタートアップに最適かをご案内することができます！ ニッチ市場と未開拓の市場セグメント は、あなたの会社をより速いペースで成長させる鍵となるだろう。.
このネオ・バンキング・サービスにはいくら必要ですか？
デジタル・バンキングは、独自のコア・バンキング・プラットフォームを構築する必要がないため、非常に利用しやすい、, デジタル・オンボーディング, KYCの修復...それはまた、あなたが取ろうとしているビジネス上の課題によって異なります。デジタルバンクは、エクスペリエンスを構築する前に、バンキングapiの機能をチェックする必要があります。.
既存の顧客をサーバーにしたいのであれば、大規模なプランは必要ありません。あなたは、ユーザーフレンドリーなモバイルアプリで、絶対に必要な機能に集中することができます。完全な銀行ライセンスを取得する前に、銀行サービスを一つ一つ構築していくことをお勧めします。.
InvestGlassチームはお客様のフィンテック体験の発射台として経験豊富です。私たちは、小売から小売業に至るまで、複数の消費者セグメントと仕事をすることに慣れています。 プライベートバンキング. .私たちは、決済ゲートウェイ・ソリューションに接続され、次のように接続されている。 ブランドクライアントポータル. .最近では、Google Pay、Paytm、PhonePeなどを通じてオンライン決済を行う人が増えている。.
InvestGlassは、数週間でネオバンクを立ち上げるのに最適なツールです。同社は10年にわたり組織のデジタル・トランスフォーメーションを支援しており、すでに世界中の25以上の銀行を支援している。 建物 は、この新しい市場で独自のブランドを確立しています。2021年への挑戦の準備が整っているのであれば、将来にわたって競争力を維持できるよう、技術革新の方法に関する専門知識と知識を活用して、カスタム・バンクの構築をお手伝いします。.
