La piattaforma bancaria Fintech SAAS
A Piattaforma bancaria Fintech SaaS è un servizio basato sul cloud che consente alle aziende di integrare le funzionalità bancarie, come l'elaborazione dei pagamenti, la gestione dei conti e la conformità, nelle loro attività senza la necessità di sviluppare questi sistemi internamente. Questo approccio migliora l'efficienza operativa e garantisce la sicurezza dei dati.
Il mercato globale del SaaS ha registrato una crescita significativa, con proiezioni che indicano che raggiungerà $307,3 miliardi di euro entro il 2026, con un tasso di crescita annuale composto (CAGR) di 11,7% dal 2019 al 2026.
Se state cercando uno di questi sistemi, ecco cinque caratteristiche da tenere in considerazione:
1) Facile integrazione con le altre applicazioni 2) Archiviazione sicura dei dati 3) Flussi di lavoro personalizzabili 4) Completamente mobile 5) Rapporti completamente personalizzabili
1 - Passare al digitale non è mai troppo tardi
La pandemia COVID-19 ha accelerato in modo significativo l'adozione del digitale in vari settori, compreso quello della gestione patrimoniale. Un sondaggio ha rivelato che 79% dei responsabili delle decisioni in materia di gestione patrimoniale ha riconosciuto che le tecnologie digitali hanno migliorato le loro strategie di coinvolgimento dei clienti. Inoltre, 52% hanno segnalato un aumento dell'uso dei canali digitali per le interazioni con i clienti dall'inizio della pandemia. Inoltre, 85% dei professionisti del settore ritiene di fornire ai clienti le necessarie capacità digitali. Questo cambiamento sottolinea una tendenza più ampia verso i servizi di consulenza digitale, mentre le aziende si adattano alla riduzione delle interazioni faccia a faccia e all'evoluzione delle aspettative dei clienti.
La pandemia globale ha sconvolto i mezzi di comunicazione e di soddisfazione dei clienti. Inoltre, ha modificato le richieste e gli approcci dei clienti. La crisi economica e l'incertezza in corso hanno portato a un aumento della domanda di consulenza finanziaria. InvestGlass fornisce ai gestori patrimoniali i mezzi per offrire una consulenza digitale, sia attraverso la propria forza lavoro sia attraverso il proprio personale. intelligenza artificiale, e, quindi, di sviluppare un chiaro vantaggio competitivo rispetto ai ritardatari. Con questa pandemia private banking - In precedenza, il più riluttante a muoversi corre per recuperare il ritardo.
2 - Coltivare tutti i segmenti di clienti, intendiamo TUTTI
Negli ultimi anni il ruolo dei gestori patrimoniali e il loro target di clientela sono cambiati. Da un approccio puramente patrimoniale, i gestori patrimoniali stanno ora prendendo in considerazione altri segmenti di clientela. Le strutture tariffarie dei gestori patrimoniali si stanno spostando per includere i clienti con un saldo più basso. In effetti, per avere successo ed essere in grado di fornire i propri servizi a tutti i segmenti di mercato riducendo i costi o migliorando l'efficienza, i gestori patrimoniali devono collaborare con Intelligenza artificiale fornitori di consulenza o soluzioni fintech simili e soluzioni SAAS.
Di conseguenza, questi mercati precedentemente non serviti si stanno affermando come interessi chiave per il futuro. La presenza delle donne e dei ceti più abbienti nei mercati finanziari sta diventando importante e si può ipotizzare che la tendenza sia in crescita. Il crescente interesse per i mercati non serviti mercati aumenta la necessità dei gestori patrimoniali di riformulare il loro pricing. strategie per convincere questi segmenti di clienti e collaborare con InvestGlass. Forniamo un CRM all-in-one come soluzione più economica sul mercato e consentiamo di offrire il vostro servizio ad altri segmenti.
3 - Fidatevi di me, sono il vostro banchiere!
Studiando le aspettative e il comportamento dei clienti, solo 27% degli svizzeri hanno lavorato con un consulente finanziario e oltre 50% gestiscono le proprie finanze internamente. Questa tendenza comportamentale è un aspetto preoccupante per i gestori patrimoniali con l'ascesa di nuovi consulenti più efficienti, come l'intelligenza artificiale e le società Fin-tech.
L'ambiente finanziario svizzero mostra chiaramente una dualità: la maggior parte utilizza una banca ma sceglie altri mezzi per gestire il proprio patrimonio. Questo apre una vasta gamma di opportunità per convincere gli scettici, ma comporta anche rischi a lungo termine.
La sfida per i gestori patrimoniali è che ogni decisione di un individuo richiede oggi un qualche tipo di consulenza, dall'acquisto di una casa all'assicurazione che il cliente deve scegliere. È qui che i gestori patrimoniali devono evolversi in futuro, per conquistare quote di mercato e soddisfare maggiormente le aspettative dei clienti.
La piattaforma di InvestGlass consente di soddisfare le esigenze del mercato fornendo i mezzi per prendere decisioni di investimento rapide ed efficienti. Soddisfate le aspettative dei vostri clienti a partire da oggi!
4 - Iper-personalizzazione del marketing e soluzione all-in-one
La nostra società incentrata sul cliente ha da tempo sostenuto la personalizzazione di massa. Questa tendenza sta lentamente ma inesorabilmente influenzando i servizi finanziari e i gestori patrimoniali ed è stata esacerbata dalla pandemia, poiché la crisi sanitaria crea ed esalta una pluralità di esigenze all'interno dei segmenti di clientela. I gestori patrimoniali dovranno quindi connettersi con l'intelligenza artificiale e la consulenza digitale fintech per adattare la loro offerta a ciascun cliente. I due settori principali saranno le società di valutazione del rischio, la cui tecnologia è in grado di interpretare il profilo di rischio di un cliente, e le società di analisi predittiva, che si prevede avranno un potenziale di crescita estremo all'interno del settore della gestione patrimoniale. Utilizzate InvestGlass CRM e adattate la vostra offerta a ciascun cliente con il nostro portale clienti personalizzabile.
Inoltre, le aspettative dei clienti sono cambiate e si sono orientate verso soluzioni all-in-one. In effetti, i clienti e i potenziali clienti mirano a ottenere l'offerta più completa sul mercato. Pertanto, i gestori patrimoniali e le società finanziarie, in generale, devono includere servizi o prodotti supplementari per poter competere con i concorrenti inclusivi. I gestori patrimoniali in grado di riconoscere questa tendenza e di agire di conseguenza, sperimenteranno una maggiore soddisfazione e fidelizzazione dei clienti. La soluzione all-in-one, l'ecosistema fin-tech e l'API aperta di InvestGlass abbracciano questa tendenza.
5 - Uscite con temi di tendenza, anche se non li condividete. Prima di tutto il cliente!
Negli ultimi decenni, prima che la pandemia diventasse il principale argomento di discussione, la sostenibilità e il trend degli investimenti sostenibili stavano guadagnando terreno. Il riscaldamento globale, il lavoro minorile e, più in generale, le questioni etiche e ambientali erano sempre più importanti per gli investitori. La pandemia ha accelerato la tendenza e i clienti dei gestori patrimoniali hanno preso in considerazione ESG criteri più strettamente che in passato. L'obiettivo è quindi quello di comprendere chiaramente i valori e le esigenze dei clienti.
Di conseguenza, ci si aspetta che i gestori patrimoniali rafforzino le loro offerte di sostenibilità e mostrino la priorità nei prodotti conformi alla sostenibilità. InvestGlass fornisce i mezzi e gli strumenti per integrare i criteri ESG nella vostra offerta, nonché un consulente AI in grado di soddisfare la vostra strategia di investimento.
6 - Reporting Next-Gen, quando meno è meglio - o forse no
Per qualsiasi azienda, l'era tecnologica in cui si trova la nostra società ha ridefinito la competizione. Le aziende, le società, i negozi e i singoli individui lottano per ottenere notorietà e attenzione. Per favorire il coinvolgimento e l'attenzione dei clienti, i processi devono essere facili da usare, interattivi e a misura di cliente. Pertanto, le tecnologie e le innovazioni cercano di aumentare l'attenzione dei clienti fornendo dati, grafici e immagini visualizzabili per coinvolgere e interagire con loro. Un'aggregazione di conti simile rende più amichevole e completa la visione del patrimonio del cliente.
Di conseguenza, i gestori patrimoniali possono, tramite il modulo InvestGlass, rispondere alle aspettative dei clienti di implementare una tecnologia patrimoniale che comprenda la gamification nelle strategie di previsione e l'interazione nel reporting patrimoniale dei clienti.
7 - I dati istantanei non sono auto volanti
I dati sono la fonte di informazioni più importante per qualsiasi responsabile delle vendite. Per i gestori patrimoniali è fondamentale conoscere il cliente e basare la consulenza e le proposte di prodotto sui dati. Più dati si raccolgono, più il servizio o il prodotto sarà adatto al cliente. Poiché le modalità di raccolta di tali dati sono limitate, i consulenti e i gestori patrimoniali puntano ora a una fonte alternativa di informazioni, come i dati comportamentali o i dati di localizzazione. Inoltre, l'apprendimento automatico è una risorsa importante nel perseguire l'analisi predittiva e la raccolta di dati alternativi. Ad esempio, l'intelligenza artificiale può scansionare il web ed estrarre dati complessi sui sentimenti e sulle tendenze critiche dei social network.
È quindi chiaro che i gestori patrimoniali dovranno sviluppare competenze e capacità per gestire dati alternativi e per supportare i processi di apprendimento automatico, capacità insite nella soluzione InvestGlass.
7 Vantaggi del Digital Banking nel 2023 > Punti chiave
Digitalizzazione: dall'inizio della pandemia abbiamo assistito a un'accelerazione della trasformazione digitale. Diventa un punto cruciale per i gestori patrimoniali e per l'industria finanziaria, in generale, innovare e abbracciare la rivoluzione.
Coltivare tutti i segmenti: la gamma dei potenziali clienti dei gestori patrimoniali è in rapida crescita. Il settore deve comprendere questa tendenza e modificare la propria offerta per includere i potenziali clienti con bilanci più bassi.
Fiducia finanziaria: Gli individui non hanno fiducia e interesse per la consulenza finanziaria. Ciò lascia spazio a opportunità e minacce all'interno del settore.
L'iper-personalizzazione è una soluzione all-in-one: la tendenza alla personalizzazione di massa sta influenzando le aspettative dei clienti anche nel settore del retail banking. I prodotti devono essere personalizzabili e integrare tutti i servizi rilevanti attraverso un ecosistema e un'integrazione.
Valori e investimenti sostenibili: La concorrenza e la soddisfazione delle esigenze dei clienti sono un punto chiave in tempi di incertezza. Riconoscere la tendenza e i valori ESG all'interno dei segmenti di clientela è il prossimo punto focale.
Reporting di nuova generazione: Interagire con i clienti. I clienti chiedono la gamification del reporting delle prestazioni per aumentare il loro coinvolgimento con il vostro prodotto.