Cosa fanno le banche con ChatGPT?
L'integrazione dell'intelligenza artificiale (AI) nel settore bancario ha trasformato in modo significativo il servizio clienti, la gestione del rischio e le operazioni finanziarie in generale. Un esempio notevole è JPMorgan Chase, dove oltre 200.000 dipendentiutilizzano attivamente gli strumenti di intelligenza artificiale per migliorare la produttività e le interazioni con i clienti.
Allo stesso modo, BBVA ha adottato 3.300 Licenze ChatGPT Enterprise, con 80% di dipendenti che riferiscono che ChatGPT consente loro di risparmiare più di due ore alla settimana, migliorando l'efficienza di diversi dipartimenti. Questi sviluppi sottolineano il ruolo centrale dell'IA nel rivoluzionare il settore bancario.
A InvestGlass, Abbiamo osservato comportamenti diversi tra i clienti per quanto riguarda l'adozione dell'IA. Le banche possono sfruttare la ChatGPT per assistenza clienti migliorata, rilevamento delle frodi, processi di approvazione del credito, gestione patrimoniale personalizzata, monitoraggio della conformità, e gestione del rischio. Implementando l'IA in modo strategico, gli istituti finanziari possono migliorare l'efficienza, ridurre i costi e migliorare l'esperienza dei clienti.
Qual è il futuro della ChatGPT nella finanza?
Sfruttando la potenza dell'apprendimento automatico e dell'elaborazione del linguaggio naturale, ChatGPT è stato determinante nel ridefinire l'esperienza del cliente. Non si tratta solo di generare risposte simili a quelle umane alle domande degli utenti o di fornire un'assistenza clienti accurata. Si tratta di rivoluzionare il modo in cui i dirigenti aziendali percepiscono la CX (customer experience) e il modo in cui l'alta dirigenza comprende sufficientemente il ruolo di banca digitale IA. Gli intervistati più recenti riferiscono un utilizzo dell'IA che supera di gran lunga la metà della media della zona euro, indicando una rapida adozione.
Il primo test che abbiamo realizzato è stato con la chat GPT di AI aperta. Naturalmente, in questo caso abbiamo dei rischi potenziali, in quanto i dati vengono inviati a server con sede negli Stati Uniti. Molti dei nostri clienti erano quindi riluttanti a utilizzare ChatGPT all'interno del sistema CRM o PMS. Poiché attualmente stiamo aggiungendo la soluzione all'interno della nostra sede, il intelligenza artificiale può essere utilizzato in modo sicuro. Istituzioni finanziarie apprezzeranno il fatto di ospitare l'LLM direttamente sui loro server.
Come le banche possono proteggere i dati dei loro clienti?
Le istituzioni finanziarie, sempre attente alla gestione del rischio, in particolare nell'ambito del antiriciclaggio, Per la rilevazione delle frodi e l'identificazione di potenziali fattori di rischio, le banche possono sfruttare ChatGPT e la sua tecnologia sottostante per monitorare le transazioni degli utenti, analizzare i dati e persino identificare potenziali violazioni della conformità. Inoltre, grazie all'uso di assistenti virtuali come ChatGPT, le banche evitano costose multe assicurando un minor numero di incontri insoddisfacenti con i clienti e garantendo risposte accurate e competenti. Non si tratta solo di garantire la sicurezza, ma anche di semplificare il lavoro. operazioni e gestione dei rischi potenziali. Per sfruttare gli strumenti di linguaggio generativo, per prima cosa si esegue l'intento con le regole hard-coded di InvestGlass o tramite il soft no-code. strumento di automazione che le banche possono personalizzarsi. In definitiva, solo hosting su server locale dei dati dei clienti.
In che modo la ChatGPT influirà sulla redditività del settore bancario?
Gli assistenti virtuali, come aspetto del più ampio panorama dell'IA bancaria, consentono alle operazioni bancarie di funzionare in modo più efficiente. Le attività di routine, come le richieste di saldo del conto, i controlli della cronologia delle transazioni e persino gli aggiornamenti delle notizie finanziarie, vengono gestiti rapidamente, liberando i rappresentanti del servizio clienti per concentrarsi su attività più complesse. Questo non solo riduce i costi generali per il mantenimento di grandi team di assistenza clienti, ma consente anche un servizio clienti più personalizzato, con conseguente miglioramento della salute finanziaria degli utenti.
Crediamo che monitoraggio delle transazioni bancarie sarà ancora un'automazione codificata. Tuttavia, il monitoraggio delle transazioni degli utenti e dei potenziali rischi può essere migliorato con un algoritmo di apprendimento automatico.
In che modo automazione robotica dei processi influenzare l'industria finanziaria?
Secondo i rapporti, la RPA nel settore bancario dovrebbe raggiungere $1,12 miliardi entro il 2025. Inoltre, sfruttando la tecnologia AI in combinazione con la RPA, il settore bancario può implementare l'automazione nelle complesse attività di gestione delle risorse umane. processo decisionale bancario come il rilevamento delle frodi e l'antiriciclaggio.
Miglioramento del servizio clienti negli istituti bancari
Gli istituti finanziari gestiscono quotidianamente una pletora di richieste, che spaziano dalle specifiche del conto, allo stato delle domande, alle richieste di saldo. Il sfida per le banche Il problema sta nel rispondere a queste domande con ritardi minimi. Un'indagine di Deloitte mette in luce questa sfida: oltre 80% dei clienti che hanno utilizzato i chatbot per richieste relative ai prodotti nei 12 mesi precedenti hanno espresso un'avversione a utilizzarli nuovamente. Inoltre, 46% hanno espresso una preferenza per le interazioni con le filiali fisiche. L'automazione robotica dei processi (RPA) ha il potenziale per rivoluzionare questo aspetto, automatizzando i processi standardizzati per fornire risposte in tempo reale e riducendo così in modo significativo i tempi di risposta. Questo non solo accelera la risoluzione delle domande, ma libera anche le risorse umane per impegni più urgenti. Grazie all'intelligenza artificiale, la RPA è in grado di affrontare le domande che richiedono discernimento. Grazie all'elaborazione del linguaggio naturale, la Chatbot Automation consente ai bot di comprendere e rispondere in modo simile a quello umano alle conversazioni con i clienti.
Conformità normativa nel settore bancario
Il ruolo centrale del settore bancario all'interno del quadro economico richiede una rigorosa aderenza a molteplici mandati di conformità. Un sondaggio Accenture del 2016 ha indicato che un numero consistente di partecipanti, pari a 73%, percepisce la RPA come uno strumento di trasformazione nel campo della conformità. Operando senza sosta, la RPA aumenta la produttività garantendo al contempo una precisione impeccabile, affinando così la qualità del processo di conformità.
Contabilità e efficienza operativa
Il settore della contabilità fornitori nell'ambito bancario si caratterizza per la sua ripetitività. Richiede l'estrazione, la verifica e la successiva elaborazione delle informazioni sui fornitori. Automazione robotica dei processi, Il sistema RPA, integrato con le tecnologie di riconoscimento ottico dei caratteri (OCR), semplifica questo processo. L'OCR individua i dettagli del fornitore da moduli digitali o fisici e fornisce questi dati al sistema RPA che, dopo la verifica, elabora i pagamenti. In caso di discrepanze, il sistema RPA avvisa i dirigenti competenti.
Carta di credito semplificata e Prestito ipotecario Elaborazione
Storicamente, l'elaborazione delle richieste di carte di credito era un'impresa ardua, che richiedeva settimane per essere completata. Questo lungo lasso di tempo era dannoso sia per la soddisfazione dei clienti che per le spese della banca. Tuttavia, l'introduzione della RPA ha ridotto questo periodo a poche ore. Grazie all'incrocio simultaneo con più sistemi, la RPA verifica la documentazione necessaria, effettua controlli sul background e sul credito e decide in base ai criteri stabiliti. Analogamente, negli Stati Uniti l'elaborazione dei mutui ipotecari dura in media dai 50 ai 53 giorni, passando attraverso diversi punti di controllo. Con la RPA, la durata di questo processo può essere drasticamente ridotta, riducendo al minimo i potenziali colli di bottiglia.
Gestione del rischio e rilevamento delle frodi
Nell'era digitale, le banche sono alle prese con l'onnipresente minaccia delle attività fraudolente. Monitorare ogni transazione per identificare potenziali illeciti è una battaglia in salita. L'RPA, con la sua sorveglianza in tempo reale, identifica e segnala modelli di transazioni anomale, in alcuni casi precludendo persino le attività fraudolente attraverso l'implementazione di misure preventive.
Semplificare il processo KYC e la gestione della contabilità generale
Il Conoscere il cliente (KYC) La procedura non è negoziabile per le banche, che in genere impiegano una forza lavoro consistente per il controllo dei clienti. Data l'enormità dei processi manuali, molte banche si sono rivolte all'RPA per ottenere procedure KYC efficienti e accurate. Allo stesso modo, le banche devono mantenere una contabilità generale meticolosa, un compito irto di potenziali errori data la dipendenza da sistemi legacy disparati. L'RPA, essendo indipendente dalla tecnologia, amalgama i dati provenienti da diversi sistemi, garantendo l'accuratezza.
Rivoluzionare la generazione di report, la gestione dei conti e la sottoscrizione con l'RPA
La versatilità della RPA si estende alla generazione automatica di report, facilitando la creazione di documenti rapidi e senza errori. In termini di gestione dei conti, in particolare negli scenari che richiedono la chiusura, la RPA tiene traccia in modo efficiente dei conti, automatizza le notifiche e facilita persino la chiusura in determinate circostanze. L'underwriting, un'intricata procedura di valutazione dei rischi delle transazioni finanziarie, è stato sostanzialmente ottimizzato con la RPA, riducendo gli errori manuali e le distorsioni e consentendo decisioni basate sui dati.
Ottimizzazione della raccolta di contanti, dei depositi e dell'apertura dei conti
Gli aspetti della raccolta e del deposito del contante sono ricchi di sfide. La RPA, centralizzando i record e rafforzando la sicurezza delle transazioni, introduce un'efficienza senza precedenti. Il processo di creazione del conto, tradizionalmente una procedura lunga, viene accelerato con la RPA, garantendo processi di prestito più rapidi e il rispetto delle disposizioni normative.
In conclusione, l'integrazione dell'RPA nel settore bancario evidenzia il potenziale di aumento delle operazioni, riducendo al contempo la necessità di risorse umane ingenti. Un'indagine di PricewaterhouseCoopers nel settore finanziario ha sottolineato questa evoluzione: 30% degli intervistati stavano progressivamente abbracciando l'RPA, con molti che stavano avanzando verso l'adozione a livello aziendale.
In che modo le banche utilizzano InvestGlass per fornire consulenze finanziarie personalizzate e richieste di informazioni ai clienti?
InvestGlass, combinato con ChatGPT, è una combinazione potente per le banche per fornire consulenza finanziaria personalizzata. Gli strumenti di intelligenza artificiale analizzano i dati dei clienti, fornendo indicazioni sul loro comportamento futuro, sugli obiettivi finanziari e persino assistendo nello sviluppo di prodotti finanziari personalizzati. Sfruttando gli strumenti di linguaggio generativo, le banche non solo sono attrezzate per fornire consulenza finanziaria personalizzata, ma possono anche offrire consulenza finanziaria personalizzata, consentendo ai loro clienti di prendere decisioni finanziarie più informate.
Con questo sistema possiamo ora offrire un servizio di consulenza ai clienti che desiderano una gestione discrezionale del portafoglio. Per anni questo è stato incompatibile, perché sarebbe stato difficile analizzare i dati dei clienti senza uno strumento come InvestGlass SA. InvestGlass unisce tutti i dati CRM + PMS + KYC + Investimenti per fornire una consulenza finanziaria personalizzata come mai prima d'ora.
La rivoluzione dell'automazione con InvestGlass e ChatGPT
InvestGlass, con le sue avanzate capacità di automazione, sta rivoluzionando il settore bancario in vari modi. Sfruttando strumenti linguistici generativi, consente alle banche di fornire un servizio clienti personalizzato con un'efficienza senza precedenti. Invece di affidarsi esclusivamente a rappresentanti umani del servizio clienti, il servizio clienti automatizzato, facilitato da InvestGlass, risponde alle richieste degli utenti bancari in modo rapido e accurato. Si va dal semplice saldo del conto alla consulenza più complessa sugli investimenti, migliorando così l'esperienza complessiva del cliente.
L'IA può essere utilizzata per assistere le banche o per prevedere il servizio e l'assistenza ai clienti. Il “chi è il prossimo ad essere chiamato"... come articolare le idee di investimento...
Inoltre, InvestGlass assiste le banche in molteplici dimensioni. Non solo aiuta a sviluppare prodotti finanziari personalizzati in base alle esigenze dei singoli utenti, ma svolge anche un ruolo cruciale nell'individuare potenziali violazioni della conformità. Con la crescente complessità della finanza globale, la capacità di monitorare le transazioni bancarie, identificare potenziali frodi e garantire il rispetto delle normative attraverso l'intelligenza artificiale per la gestione del rischio è fondamentale. Questo aspetto è particolarmente significativo nel momento in cui l'alta dirigenza cerca di comprendere e navigare a sufficienza nel labirinto delle complessità normative.
Integrando l'automazione di InvestGlass, i consulenti finanziari possono concentrarsi sugli aspetti più sfumati del loro ruolo, come l'offerta di servizi di gestione patrimoniale personalizzati, piuttosto che su compiti banali. Questa perfetta fusione di tecnologia e tocco umano garantisce non solo un servizio clienti efficiente, ma si sforza anche di migliorare la salute finanziaria degli utenti, rispondendo alle domande dei clienti con precisione e promuovendo la fiducia.
In conclusione, si inizierà con i dati dei clienti
Nel panorama in continua evoluzione del settore finanziario globale, l'integrazione di tecnologie avanzate come la ChatGPT diventa non solo un lusso ma una necessità. Poiché le banche e le istituzioni finanziarie si sforzano di migliorare l'esperienza dei clienti, di semplificare le operazioni e di rafforzare la gestione del rischio, l'utilizzo di strumenti di intelligenza artificiale come ChatGPT si rivela fondamentale. Insieme a piattaforme come InvestGlass, le banche hanno ora la capacità impareggiabile di offrire servizi non solo efficienti, ma anche profondamente personalizzati.
Noi di InvestGlass crediamo che la sfera bancaria globale si espanderà con nuovi servizi, migliori compiti finanziari e una migliore esperienza futura dell'utente bancario. Molti servizi finanziari che le banche di piccole dimensioni forniranno con risposte simili a quelle umane e una riduzione dei potenziali fattori di rischio.
Questa è l'alba di un nuovo l'era del settore bancario, in cui le soluzioni basate sull'intelligenza artificiale ridefiniscono le interazioni con i clienti, la consulenza finanziaria e l'essenza stessa delle operazioni bancarie. Guardando al futuro, abbracciare queste innovazioni sarà senza dubbio la pietra angolare di un istituto finanziario di successo, moderno e lungimirante.