人工智能（AI）与银行业的融合极大地改变了客户服务、风险管理和整体金融运营。一个明显的例子是 摩根大通银行, ，其中超过 200,000 名员工正在积极利用人工智能工具 以提高生产率和客户互动。.
同样、, BBVA 采用了 3,300 ChatGPT 企业许可证, 与 雇员人数 80% 据报告，ChatGPT 每周为他们节省了两个多小时，提高了各部门的效率。 这些发展彰显了人工智能在银行业变革中的关键作用。
在 投资玻璃, 我们观察到客户在采用人工智能方面的行为各不相同。银行可以利用 ChatGPT 实现以下目的 增强客户支持,欺诈检测、, 信贷审批流程, 个性化财富管理, 合规监测, 和 风险管理. .通过战略性地实施人工智能，金融机构可以提高效率、降低成本并增强客户体验。.
ChatGPT 在金融领域的前景如何？
ChatGPT 利用机器学习和自然语言处理的强大功能，在重新定义客户体验方面发挥了关键作用。它不仅仅是对用户的询问做出类似于人类的回应，也不仅仅是提供准确的客户支持。它彻底改变了企业高管对 CX（客户体验）的认知方式，以及高级管理层如何充分理解 ChatGPT 的作用。 数字银行 人工智能。最近的受访者报告称，人工智能的使用率远远超过了欧元区平均水平的一半，这表明人工智能的应用非常迅速。.
我们制作的第一个测试是开放式人工智能聊天 GPT。当然，这里存在潜在风险，因为数据将被转到美国的服务器上。因此，我们的很多客户都不愿意在客户关系管理系统（CRM）中使用 ChatGPT 或 PMS. .由于我们目前正在自己的办公场所内添加解决方案，因此 人工智能 可以安全使用。. 金融机构 如果能直接在他们的服务器上托管法律硕士课程，他们将非常感激。.
银行如何保护客户数据？
金融机构始终对风险管理保持警惕，特别是在以下领域 反洗钱, 银行可以利用 ChatGPT 及其底层技术来监控用户交易、分析数据，甚至识别潜在的合规违规行为、欺诈检测和潜在风险因素。此外，通过使用 ChatGPT 等虚拟助手，银行可以确保减少客户不满意的情况，确保客户得到准确、称职的回答，从而避免高昂的罚款。这不仅是为了提供安全性，更是为了简化流程 运作和管理潜在风险. .为了充分利用生成式语言工具，我们首先使用 InvestGlass 硬编码规则或软无编码运行意图。 自动化工具 可以自行定制。最终，客户的数据只能托管在本地服务器上。.
ChatGPT 将如何影响银行业的盈利能力？
虚拟助理是更广泛的银行人工智能领域的一个方面，它能使银行业务更高效地运行。账户余额查询、交易历史记录检查甚至金融新闻更新等常规任务都能得到迅速处理，从而使客户服务代表能够专注于更复杂的任务。这不仅降低了维持庞大客户支持团队的管理成本，还能提供更加个性化的客户服务，从而改善用户的财务健康状况。.
我们认为 监控银行交易 仍将是硬编码自动化。不过，使用机器学习算法可以改进对用户交易和潜在风险的监控。.
如何 机器人流程自动化 影响金融业？
据报道，到 2025 年，银行业的 RPA 预计将达到 11.2 亿美元。此外，通过将人工智能技术与 RPA 相结合，银行业可以在复杂的业务中实现自动化。 银行决策过程 如欺诈检测和反洗钱。.
加强银行机构的客户服务
金融机构每天都要处理大量的查询，内容包括账户详情、申请状态和余额查询等。金融机构 银行面临的挑战 聊天机器人的关键在于以最少的延迟解决这些问题。德勤的一项调查揭示了这一挑战：在过去 12 个月中，超过 80% 的客户曾使用聊天机器人进行产品相关咨询，他们表示不愿意再次使用聊天机器人。此外，46% 的客户表示更喜欢在实体网点进行互动。机器人流程自动化 (RPA) 有可能彻底改变这一状况，它能自动执行标准化流程，提供实时回复，从而大大缩短回复时间。这不仅能加快问题的解决，还能将人力资源用于更紧迫的工作。在人工智能的辅助下，RPA 擅长处理需要辨别的查询。通过自然语言处理，聊天机器人自动化使机器人能够以类似人类的方式理解和回应客户对话。.
银行业监管合规
银行业在经济框架中发挥着举足轻重的作用，需要严格遵守各种合规任务。埃森哲 2016 年的一项调查显示，有 73% 的参与者认为 RPA 是合规领域的变革性工具。不知疲倦地工作，RPA 提高生产力 同时确保无可挑剔的精确度，从而提高合规流程的质量。.
应付账款与运营效率
银行业务中应付账款领域的特点是重复性强。它要求对供应商信息进行提取、核实和后续处理。. 机器人流程自动化, 在此基础上，辅以光学字符识别 (OCR) 技术，可简化这一过程。OCR 可以从数字或实物表格中识别供应商的详细信息，并将这些数据提供给 RPA 系统，RPA 系统在核实后会处理付款。如果出现差异，RPA 系统会提醒相关管理人员。.
简化信用卡和 按揭贷款 加工
一直以来，信用卡申请处理都是一项艰巨的工作，需要数周时间才能完成。这种旷日持久的工作对客户满意度和银行支出都是不利的。然而，RPA 的引入将这一时间缩短到了几个小时。通过同时与多个系统进行交叉比对，RPA 可以核实必要的文件，进行背景和信用调查，并根据既定标准做出决定。同样，在美国，抵押贷款处理平均需要 50 到 53 天，要经过多个检查点。有了 RPA，这一流程的持续时间可以大大缩短，将潜在的瓶颈降至最低。.
风险管理和欺诈检测
在这个数字化时代，银行要应对无处不在的欺诈活动威胁。监控每一笔交易以识别潜在的渎职行为是一场艰苦的战斗。RPA 的实时监控功能可以识别和标记异常交易模式，在某些情况下甚至可以通过实施预防措施来阻止欺诈活动。.
简化 KYC 流程和总账管理
"(《世界人权宣言》) 了解你的客户 (KYC) 对于银行来说，KYC 程序是不可或缺的，通常需要雇佣大量员工进行客户审核。鉴于人工流程的庞大，许多银行已转向 RPA，以实现高效、准确的 KYC 程序。同样，银行必须维护细致的总分类账，由于依赖于不同的遗留系统，这项任务充满了潜在的错误。RPA 与技术无关，可以合并来自不同系统的数据，确保准确性。.
利用 RPA 彻底改变报告生成、客户管理和核保方式
RPA 的多功能性延伸到自动报告生成，有助于无差错、快速地创建文档。在账户管理方面，特别是在需要关闭账户的情况下，RPA 可以高效地跟踪账户、自动发出通知，甚至在某些情况下帮助关闭账户。核保是评估金融交易风险的复杂程序，RPA 大幅优化了这一程序，减少了人工错误和偏差，实现了数据驱动决策。.
优化现金收取、存款和账户开立
现金收存工作充满挑战。RPA 通过集中记录和加强交易安全，带来了前所未有的效率。传统上冗长的账户开立流程在 RPA 的帮助下得以加快，从而确保贷款流程更加快捷，并符合监管规定。.
总之，RPA 与银行业的结合阐明了在减少对大量人力资源的需求的同时增强业务的潜力。普华永道会计师事务所在金融业进行的一项调查强调了这一演变：30%的受访者正在逐步接受RPA，其中许多人正在向全企业范围内采用RPA迈进。.
银行如何使用 InvestGlass 提供个性化金融建议和客户查询？
InvestGlass 与 ChatGPT 的结合是银行提供个性化金融建议的有力组合。人工智能工具可以分析客户数据，洞察客户的未来行为和财务目标，甚至协助开发个性化金融产品。利用生成语言工具，银行不仅可以提供个性化的金融建议，还可以提供定制化的金融建议，使客户能够做出更明智的金融决策。.
有了这套系统，我们现在可以为客户提供顾问式服务，让他们全权管理投资组合。多年来，这一直是不兼容的，因为如果没有 InvestGlass SA 这样的工具，就很难分析客户数据。InvestGlass 融合了所有数据 客户关系管理 + PMS + KYC + 投资，提供前所未有的个性化金融建议。.
InvestGlass 和 ChatGPT 带来的自动化革命
InvestGlass 凭借其先进的自动化功能，正在从多方面彻底改变银行业。通过利用生成语言工具，它使银行能够以无与伦比的效率提供个性化的客户服务。InvestGlass 提供的自动化客户服务不依赖人工客服代表，而是迅速准确地处理银行用户可能提出的账户查询。从简单的账户余额查询到更复杂的投资建议，从而提升客户的整体体验。.
人工智能可用于协助银行或预测客户服务和支持。谁的下一个电话......如何阐述投资理念......
此外，InvestGlass 还在多个方面为银行提供协助。它不仅有助于开发针对个人用户需求的个性化金融产品，还在识别潜在的合规违规行为方面发挥着至关重要的作用。随着全球金融的复杂性不断增加，通过风险管理人工智能监控银行交易、识别潜在欺诈和确保遵守法规的能力至关重要。在高级管理层努力充分理解和驾驭错综复杂的监管迷宫时，这一点尤为重要。.
通过集成 InvestGlass 的自动化功能，理财顾问可以专注于其职责中更细微的方面，如提供个性化的财富管理服务，而不是琐碎的任务。这种技术与人性化的无缝结合不仅确保了高效的客户服务，还通过准确解决客户的疑问和培养信任感，努力改善用户的财务健康状况。.
总之，它将从客户数据开始
在全球金融行业不断发展的形势下，整合 ChatGPT 等先进技术已不仅仅是一种奢侈，而是一种必需。随着银行和金融机构努力提升客户体验、简化运营和加强风险管理，利用 ChatGPT 等人工智能工具证明是至关重要的。再加上 InvestGlass 等平台，银行现在拥有了无与伦比的能力，不仅能提供高效服务，还能提供深度个性化服务。.
在 InvestGlass，我们相信全球银行业将通过新服务、更好的金融任务和更强的未来银行用户体验来扩展。小型银行将提供许多金融服务，这些服务将提供类似于人类的响应，并减少潜在的风险因素。.
这是一个新时代的曙光 银行时代, 在未来，人工智能驱动的解决方案将重新定义客户互动、金融建议以及银行业务的本质。展望未来，拥抱此类创新无疑将成为一家成功、现代和具有前瞻性思维的金融机构的基石。.
