Wat doen banken met ChatGPT?

De integratie van kunstmatige intelligentie (AI) in de banksector heeft de klantenservice, het risicobeheer en de algehele financiële activiteiten aanzienlijk veranderd. Een opmerkelijk voorbeeld is JPMorgan Chase, waar over 200.000 werknemersmaken actief gebruik van AI-tools om de productiviteit en interacties met klanten te verbeteren.  

Evenzo, BBVA heeft aangenomen 3.300 ChatGPT Enterprise-licenties, met 80% van werknemers melden dat ChatGPT hen wekelijks meer dan twee uur bespaart en de efficiëntie op verschillende afdelingen verbetert. Deze ontwikkelingen onderstrepen de centrale rol van AI in de revolutie van de banksector.

Op InvestGlass, We hebben verschillende gedragingen bij klanten waargenomen met betrekking tot AI-adoptie. Banken kunnen ChatGPT inzetten voor verbeterde klantenondersteuning,Fraudedetectie, kredietgoedkeuringsprocessen, gepersonaliseerd vermogensbeheer, nalevingscontrole, en risicobeheer. Door AI strategisch te implementeren, kunnen financiële instellingen de efficiëntie verbeteren, de kosten verlagen en de klantervaring verbeteren.

Wat is de toekomst van ChatGPT in de financiële wereld?

Door de kracht van machine learning en natuurlijke taalverwerking te benutten, heeft ChatGPT een centrale rol gespeeld bij het herdefiniëren van de klantervaring. Het gaat niet alleen om het genereren van mensachtige antwoorden op gebruikersvragen of het bieden van accurate klantondersteuning. Het gaat om een revolutie in de manier waarop leidinggevenden tegen CX (customer experience) aankijken en hoe het senior management de rol van CX (customer experience) voldoende begrijpt. digitaal bankieren AI. Recente respondenten melden een AI-gebruik dat ver boven de helft van het gemiddelde in de eurozone ligt, wat duidt op een snelle adoptie.

De eerste test die we uitvoerden was met open AI-chat GPT. Natuurlijk zijn hier potentiële risico's aan verbonden omdat de gegevens naar servers in de VS gaan. Veel van onze klanten waren daarom terughoudend om ChatGPT te gebruiken binnen het systeem CRM of PMS. Omdat we de oplossing momenteel in ons eigen bedrijf toevoegen, is de kunstmatige intelligentie veilig gebruikt kan worden. Financiële instellingen zullen het op prijs stellen om de LLM rechtstreeks op hun servers te hosten.

Hoe kunnen banken hun klantgegevens beschermen?

Financiële instellingen, die altijd alert zijn op risicobeheer, met name op het gebied van witwasbestrijding, ChatGPT en de onderliggende technologie worden gebruikt om transacties van gebruikers te monitoren, gegevens te analyseren en zelfs mogelijke compliance-overtredingen vast te stellen. Bovendien kunnen banken met behulp van virtuele assistenten zoals ChatGPT dure boetes vermijden door te zorgen voor minder onbevredigende klantcontacten en accurate en competente antwoorden. Het gaat niet alleen om beveiliging; het gaat om stroomlijning activiteiten en het beheren van potentiële risico's. Om gebruik te maken van generatieve taaltools, kunnen we de intentie eerst prima uitvoeren met InvestGlass hard gecodeerde regels of via de zachte no-code automatiseringstool die banken zelf kunnen aanpassen. Uiteindelijk alleen hosting op lokale server van klantengegevens.

Hoe zal ChatGPT de winstgevendheid van banken beïnvloeden?

Virtuele assistenten, als onderdeel van het bredere AI-gebeuren in de bankwereld, zorgen ervoor dat banktransacties efficiënter verlopen. Routinetaken zoals het opvragen van het rekeningsaldo, het controleren van de transactiegeschiedenis en zelfs het bijwerken van financieel nieuws worden snel afgehandeld, waardoor medewerkers van de klantenservice zich kunnen richten op complexere taken. Dit verlaagt niet alleen de overheadkosten voor het onderhouden van grote klantenserviceteams, maar maakt ook een persoonlijkere klantenservice mogelijk, wat leidt tot een betere financiële gezondheid van gebruikers.

Wij geloven dat banktransacties volgen zal nog steeds hardcoded automatisering zijn. Het monitoren van gebruikerstransacties en potentiële risico's kan echter worden verbeterd met een machine learning-algoritme.

Hoe werkt automatisering van robotprocessen invloed hebben op de financiële sector?

Volgens rapporten zal RPA in de banksector tegen 2025 naar verwachting $1,12 miljard bereiken. Door gebruik te maken van AI-technologie in combinatie met RPA, kan de banksector automatisering implementeren in de complexe processen van de banksector. besluitvorming bankproces zoals het opsporen van fraude en het bestrijden van witwaspraktijken.

Verbetering van de klantenservice in bankinstellingen

Financiële instellingen beheren dagelijks een overvloed aan vragen, variërend van rekeningspecificaties en aanvraagstatussen tot vragen over het saldo. De uitdaging voor banken ligt in het zo snel mogelijk beantwoorden van deze vragen. Een onderzoek van Deloitte laat deze uitdaging zien: meer dan 80% van de klanten die chatbots gebruikten voor productgerelateerde vragen in de afgelopen 12 maanden gaven aan er niet van gediend te zijn om ze opnieuw te gebruiken. Bovendien gaven 46% aan de voorkeur te geven aan fysieke interacties met filialen. Robotic Process Automation (RPA) kan hier een revolutie in teweegbrengen door gestandaardiseerde processen te automatiseren om realtime antwoorden te geven en zo de reactietijd aanzienlijk te verkorten. Dit versnelt niet alleen het oplossen van vragen, maar maakt ook personeel vrij voor dringendere taken. Verrijkt met kunstmatige intelligentie is RPA bedreven in het beantwoorden van vragen die onderscheidend vermogen vereisen. Met Natural Language Processing stelt Chatbot Automation bots in staat om klantgesprekken te begrijpen en op een menselijke manier te beantwoorden.

Naleving van regelgeving in het bankwezen

De centrale rol van het bankwezen binnen het economische kader vereist een strikte naleving van uiteenlopende compliance-mandaten. Uit een onderzoek van Accenture uit 2016 bleek dat 73% van de deelnemers RPA zag als een transformatief hulpmiddel op het gebied van compliance. Onvermoeibaar werkend verhoogt de productiviteit terwijl een onberispelijke precisie wordt gegarandeerd, waardoor de kwaliteit van het nalevingsproces wordt verfijnd.

Crediteuren en operationele efficiëntie

De crediteurenadministratie binnen het bankwezen wordt gekenmerkt door herhaling. Het vereist de extractie, verificatie en daaropvolgende verwerking van leveranciersinformatie. Robotisering van processen, aangevuld met OCR-technologieën (Optical Character Recognition) stroomlijnt dit. OCR onderscheidt leveranciersgegevens van digitale of fysieke formulieren en levert deze gegevens aan het RPA-systeem, dat na verificatie de betalingen verwerkt. In geval van afwijkingen waarschuwt het RPA-systeem de relevante leidinggevenden.

Gestroomlijnde creditcard en Hypothecaire lening Verwerking

In het verleden was het verwerken van creditcardaanvragen een moeizaam proces dat weken in beslag nam. Dit lange tijdsbestek was nadelig voor zowel de klanttevredenheid als de bankuitgaven. De introductie van RPA heeft deze periode echter teruggebracht tot slechts enkele uren. Door gelijktijdige kruisverwijzingen met meerdere systemen verifieert RPA de benodigde documentatie, voert het achtergrond- en kredietcontroles uit en neemt het een beslissing op basis van vastgestelde criteria. Op vergelijkbare wijze duurt het verwerken van hypothecaire leningen in de VS gemiddeld 50 tot 53 dagen, waarbij meerdere controlepunten moeten worden doorlopen. Met RPA kan de duur van dit proces drastisch worden verkort, waardoor potentiële knelpunten tot een minimum worden beperkt.

Risicobeheer en fraudeopsporing

In dit digitale tijdperk worstelen banken met de alomtegenwoordige dreiging van frauduleuze activiteiten. Het monitoren van elke transactie om potentiële malversaties te identificeren is een zware strijd. RPA, met zijn realtime toezicht, identificeert en markeert afwijkende transactiepatronen en kan in sommige gevallen zelfs frauduleuze activiteiten voorkomen door preventieve maatregelen te nemen.

Het KYC-proces en grootboekbeheer stroomlijnen

De Ken uw klant (KYC) De KYC-procedure is onontkoombaar voor banken, die doorgaans veel personeel inzetten voor het doorlichten van klanten. Gezien de enorme omvang van de handmatige processen zijn veel banken overgestapt op RPA voor efficiënte en nauwkeurige KYC-procedures. Ook moeten banken een nauwgezet grootboek bijhouden, een taak die vol potentiële fouten zit omdat ze afhankelijk zijn van ongelijksoortige legacysystemen. RPA is niet afhankelijk van technologie en voegt gegevens uit verschillende systemen samen, waardoor nauwkeurigheid gegarandeerd is.

Een revolutie in rapportgeneratie, accountbeheer en acceptatie met RPA

De veelzijdigheid van RPA strekt zich uit tot geautomatiseerde rapportgeneratie, waardoor foutloze en snelle documentcreatie mogelijk wordt. Op het gebied van accountbeheer, met name in scenario's die afsluitingen noodzakelijk maken, houdt RPA accounts efficiënt bij, automatiseert het meldingen en vergemakkelijkt het onder bepaalde omstandigheden zelfs afsluitingen. Underwriting, een ingewikkelde procedure voor het evalueren van risico's op financiële transacties, is aanzienlijk geoptimaliseerd met RPA, waardoor handmatige fouten en vooroordelen worden verminderd en gegevensgestuurde beslissingen mogelijk worden.

Geldinzameling, stortingen en het aanmaken van rekeningen optimaliseren

Het inzamelen en storten van contant geld kent vele uitdagingen. RPA zorgt voor ongekende efficiëntie door het centraliseren van gegevens en het versterken van de transactiebeveiliging. Het proces van het openen van een rekening, traditioneel een langdurige procedure, wordt versneld met RPA, wat zorgt voor snellere kredietprocessen en naleving van de wettelijke bepalingen.

Concluderend kan worden gesteld dat de integratie van RPA in het bankwezen het potentieel verduidelijkt om activiteiten uit te breiden en tegelijkertijd de behoefte aan uitgebreide human resources te verminderen. Een onderzoek van PricewaterhouseCoopers in de financiële sector onderstreepte deze evolutie: 30% van de respondenten omarmt RPA geleidelijk, waarbij velen evolueren naar een ondernemingsbrede toepassing.

Hoe banken InvestGlass gebruiken voor gepersonaliseerd financieel advies en vragen van klanten?

InvestGlass is in combinatie met ChatGPT een krachtige combinatie voor banken om gepersonaliseerd financieel advies te geven. AI-tools analyseren klantgegevens, geven inzicht in toekomstig klantgedrag, financiële doelstellingen en helpen zelfs bij de ontwikkeling van gepersonaliseerde financiële producten. Door gebruik te maken van generatieve taaltools zijn banken niet alleen in staat om gepersonaliseerd financieel advies te geven, maar kunnen ze ook financieel advies op maat bieden, waardoor hun klanten beter geïnformeerde financiële beslissingen kunnen nemen.

Met dit systeem kunnen we nu adviesdiensten aanbieden aan klanten die kiezen voor discretionair portefeuillebeheer. Dit was jarenlang onverenigbaar omdat het moeilijk zou zijn geweest om klantgegevens te analyseren zonder een tool zoals InvestGlass SA. InvestGlass combineert alle gegevens CRM + PMS + KYC + Investeringen om persoonlijk financieel advies te geven zoals nooit tevoren.

De automatiseringsrevolutie met InvestGlass en ChatGPT

InvestGlass zorgt met zijn geavanceerde automatiseringsmogelijkheden voor een veelzijdige revolutie in de banksector. Door gebruik te maken van generatieve taaltools kunnen banken gepersonaliseerde klantenservice bieden met een ongeëvenaarde efficiëntie. In plaats van uitsluitend te vertrouwen op menselijke klantenservicevertegenwoordigers, behandelt de geautomatiseerde klantenservice van InvestGlass vragen over rekeningen van bankgebruikers snel en nauwkeurig. Dit varieert van eenvoudige rekeningsaldi tot meer ingewikkeld beleggingsadvies, waardoor de algehele klantervaring wordt verbeterd.

De AI kan worden gebruikt om banken te helpen of om klantenservice en ondersteuning te voorspellen. De “wie is de volgende die gebeld wordt...hoe verwoord je investeringsideeën...

Bovendien helpt InvestGlass banken op meerdere vlakken. Het helpt niet alleen bij het ontwikkelen van gepersonaliseerde financiële producten op maat van individuele gebruikersbehoeften, maar speelt ook een cruciale rol bij het identificeren van mogelijke schendingen van compliance. Nu de wereldwijde financiële wereld steeds complexer wordt, is het van vitaal belang om banktransacties te monitoren, mogelijke fraude te identificeren en naleving van regelgeving te waarborgen door middel van AI voor risicobeheer. Dit is vooral belangrijk omdat het senior management probeert het doolhof van ingewikkelde regelgeving voldoende te begrijpen en er doorheen te navigeren.

Door de automatisering van InvestGlass te integreren, kunnen financiële adviseurs zich concentreren op de meer genuanceerde aspecten van hun functie, zoals het aanbieden van gepersonaliseerde vermogensbeheerdiensten, in plaats van op alledaagse taken. Deze naadloze combinatie van technologie en menselijk contact zorgt niet alleen voor een efficiënte klantenservice, maar streeft er ook naar om de financiële gezondheid van gebruikers te verbeteren door vragen van klanten nauwkeurig te beantwoorden en vertrouwen te kweken.

Concluderend begint het met klantgegevens

In het steeds veranderende landschap van de wereldwijde financiële sector wordt de integratie van geavanceerde technologieën zoals ChatGPT niet alleen een luxe maar een noodzaak. Nu banken en financiële instellingen ernaar streven om de klantervaring te verbeteren, hun activiteiten te stroomlijnen en het risicobeheer te versterken, is het gebruik van AI-tools zoals ChatGPT van het grootste belang. In combinatie met platforms als InvestGlass hebben banken nu de ongeëvenaarde mogelijkheid om niet alleen efficiënte, maar ook zeer persoonlijke diensten te leveren.

Bij InvestGlass geloven we dat het wereldwijde bankwezen zich zal uitbreiden met nieuwe diensten, betere financiële taken en een verbeterde toekomstige gebruikerservaring. Er zijn zoveel financiële diensten die kleine banken zullen aanbieden met menselijke reacties en een vermindering van potentiële risicofactoren.

Dit is het begin van een nieuwe tijdperk in het bankwezen, Een toekomst waarin AI-gestuurde oplossingen klantinteracties, financieel advies en de essentie van bankieren herdefiniëren. Als we naar de toekomst kijken, zal het omarmen van dergelijke innovaties ongetwijfeld de hoeksteen zijn van een succesvolle, moderne en vooruitdenkende financiële instelling.