Что банки делают с ChatGPT?

Внедрение искусственного интеллекта (ИИ) в банковскую отрасль значительно изменило обслуживание клиентов, управление рисками и финансовые операции в целом. Ярким примером является JPMorgan Chase, где над 200 000 сотрудниковактивно используют инструменты искусственного интеллекта для повышения производительности и улучшения взаимодействия с клиентами.  

Аналогично, BBVA принял 3 300 Лицензии ChatGPT Enterprise, с 80% сотрудников сообщают, что ChatGPT экономит им более двух часов в неделю, повышая эффективность работы различных отделов. Эти события подчеркивают ключевую роль ИИ в революции в банковском секторе.

На сайте InvestGlass, Мы наблюдаем, что клиенты по-разному относятся к внедрению ИИ. Банки могут использовать ChatGPT для расширенная поддержка клиентов,Обнаружение мошенничества, процессы одобрения кредитов, индивидуальное управление состоянием, контроль соответствия, и управление рисками. Стратегическое внедрение ИИ позволит финансовым учреждениям повысить эффективность, сократить расходы и улучшить качество обслуживания клиентов.

Каково будущее ChatGPT в сфере финансов?

Используя возможности машинного обучения и обработки естественного языка, ChatGPT сыграл решающую роль в переосмыслении клиентского опыта. Речь идет не только о генерировании человекоподобных ответов на запросы пользователей или предоставлении точной клиентской поддержки. Речь идет о революции в восприятии CX (customer experience) руководителями компаний и достаточном понимании высшим руководством роли цифровой банкинг ИИ. Последние респонденты сообщают, что использование ИИ значительно превышает половину среднего показателя по еврозоне, что свидетельствует о быстром внедрении.

Первый тест мы провели с открытым AI-чатом GPT. Конечно, здесь есть потенциальные риски, поскольку данные будут поступать на серверы, расположенные в США. Поэтому многие наши клиенты не хотели использовать ChatGPT внутри системы CRM или PMS. Поскольку в настоящее время мы добавляем решение в наши собственные помещения, то искусственный интеллект можно использовать безопасно. Финансовые учреждения оценят размещение программы LLM непосредственно на своих серверах.

Как банки могут защитить данные своих клиентов?

Финансовые учреждения, всегда бдительно следящие за управлением рисками, особенно в сфере борьба с отмыванием денег, В случае обнаружения мошенничества и выявления потенциальных факторов риска используйте ChatGPT и лежащие в его основе технологии для мониторинга транзакций пользователей, анализа данных и даже выявления потенциальных нарушений нормативных требований. Кроме того, благодаря использованию виртуальных помощников, таких как ChatGPT, банки избегают дорогостоящих штрафов, обеспечивая меньшее количество неудовлетворительных встреч с клиентами и гарантируя точные и компетентные ответы. Речь идет не только об обеспечении безопасности, но и о рационализации операции и управление потенциальными рисками. Чтобы использовать инструменты генеративного языка, мы сначала выполняем намерение с помощью жестко закодированных правил InvestGlass или с помощью мягкого отсутствия кода. инструмент автоматизации, который банки могут настраиваться самостоятельно. В конечном итоге на локальном сервере размещаются только данные клиентов.

Как ChatGPT повлияет на прибыльность банков?

Виртуальные ассистенты, являясь частью общего банковского ИИ, позволяют повысить эффективность банковских операций. Такие рутинные задачи, как запрос баланса счета, проверка истории операций и даже обновление финансовых новостей, решаются быстро, освобождая представителей службы поддержки клиентов от необходимости сосредоточиться на более сложных задачах. Это не только снижает накладные расходы на содержание больших групп поддержки клиентов, но и позволяет более персонализированно обслуживать клиентов, что ведет к улучшению финансового состояния пользователей.

Мы считаем, что мониторинг банковских операций по-прежнему будет жестко закодирована автоматизация. Однако мониторинг пользовательских транзакций и потенциальных рисков может быть улучшен с помощью алгоритма машинного обучения.

Как автоматизация роботизированных процессов повлияет на финансовую отрасль?

По прогнозам, к 2025 году объем RPA в банковском секторе достигнет $1,12 миллиарда. Кроме того, используя технологию искусственного интеллекта в сочетании с RPA, банковская отрасль может внедрить автоматизацию в сложные банковский процесс принятия решений например, выявление мошенничества и борьба с отмыванием денег.

Повышение качества обслуживания клиентов в банковских учреждениях

Финансовые учреждения ежедневно обрабатывают множество запросов, охватывающих самые разные темы - от информации о состоянии счета, статусе заявки до запросов о балансе. На сайте вызов для банков заключается в том, чтобы отвечать на эти запросы с минимальными задержками. Исследование, проведенное компанией Deloitte, наглядно демонстрирует эту проблему: более 80% клиентов, которые использовали чат-ботов для решения вопросов, связанных с продуктами, в течение предыдущих 12 месяцев, высказались против их повторного использования. Более того, 46% высказались в пользу взаимодействия с физическими отделениями. Роботизированная автоматизация процессов (RPA) способна произвести революцию, автоматизируя стандартизированные процессы для получения ответов в режиме реального времени и, таким образом, значительно сокращая время ответа. Это не только ускоряет решение вопросов, но и высвобождает человеческие ресурсы для более важных дел. Дополненные искусственным интеллектом, RPA умело справляются с запросами, требующими проницательности. Благодаря обработке естественного языка автоматизация чатботов позволяет ботам понимать и отвечать на вопросы клиентов по-человечески.

Нормативно-правовое регулирование в банковской сфере

Важнейшая роль банковского дела в экономической системе требует неукоснительного соблюдения многочисленных требований по обеспечению соответствия. По данным опроса Accenture, проведенного в 2016 году, значительная часть участников (73%) рассматривает RPA в качестве преобразующего инструмента в сфере соблюдения нормативных требований. Работая без устали, RPA повышает производительность При этом обеспечивается безупречная точность, что повышает качество процесса соответствия.

Кредиторская задолженность и операционная эффективность

Сфера кредиторской задолженности в банковской сфере отличается своей повторяемостью. Она требует извлечения, проверки и последующей обработки информации о поставщиках. Автоматизация роботизированных процессов, В дополнение к технологиям оптического распознавания символов (OCR) это упрощается. OCR распознает данные о поставщике в цифровых или физических формах и передает их в систему RPA, которая после проверки обрабатывает платежи. В случае расхождений система RPA оповещает соответствующих руководителей.

Упорядоченные кредитные карты и Ипотечный кредит Обработка

Исторически сложилось так, что обработка заявки на получение кредитной карты занимала несколько недель. Такие затяжные сроки негативно сказывались как на удовлетворенности клиентов, так и на расходах банка. Однако внедрение RPA позволило сократить этот период до нескольких часов. Благодаря одновременному перекрестному обращению к нескольким системам RPA проверяет необходимую документацию, проводит проверку биографии и кредитоспособности и принимает решение на основе установленных критериев. Аналогичным образом, в США процесс оформления ипотечного кредита занимает в среднем 50-53 дня, проходя через множество контрольных точек. С помощью RPA продолжительность этого процесса можно значительно сократить, сведя к минимуму потенциальные "узкие места".

Управление рисками и выявление мошенничества

В цифровую эпоху банки борются с вездесущей угрозой мошенничества. Мониторинг каждой транзакции для выявления потенциальных злоупотреблений - нелегкая задача. RPA с его наблюдением в режиме реального времени выявляет и отмечает аномальные модели транзакций, а в некоторых случаях даже предотвращает мошеннические действия путем принятия превентивных мер.

Оптимизация процесса KYC и управление Главной книгой

Сайт Знайте своего клиента (KYC) Процедура KYC является обязательной для банков, которые обычно привлекают значительный штат сотрудников для проверки клиентов. Учитывая огромные масштабы ручных процессов, многие банки перешли на RPA для эффективного и точного выполнения процедур KYC. Аналогичным образом, банки должны тщательно вести главную книгу, что чревато потенциальными ошибками, поскольку они опираются на разрозненные унаследованные системы. RPA, будучи технологически независимым, объединяет данные из различных систем, обеспечивая точность.

Революция в создании отчетов, управлении счетами и андеррайтинге с помощью RPA

Универсальность RPA распространяется и на автоматическое создание отчетов, способствуя безошибочному и быстрому созданию документов. Что касается управления счетами, особенно в сценариях, требующих закрытия, RPA эффективно отслеживает счета, автоматизирует уведомления и даже способствует закрытию при определенных обстоятельствах. Андеррайтинг - сложная процедура оценки рисков финансовых операций - был существенно оптимизирован с помощью RPA, что позволило сократить количество ошибок, допущенных вручную, и предубеждений, а также принять решения на основе данных.

Оптимизация сбора наличности, депозитов и открытия счетов

Инкассация и депонирование наличности сопряжены с множеством трудностей. RPA, централизуя записи и повышая безопасность операций, обеспечивает беспрецедентную эффективность. Процесс открытия счета, традиционно занимающий много времени, ускоряется с помощью RPA, что обеспечивает ускорение процесса выдачи кредитов и соблюдение нормативных требований.

В заключение следует отметить, что интеграция RPA в банковскую сферу открывает возможности для увеличения объема операций при одновременном снижении потребности в значительных людских ресурсах. Исследование, проведенное PricewaterhouseCoopers в финансовом секторе, подтвердило эту эволюцию: 30% респондентов постепенно внедряют RPA, причем многие из них продвигаются к внедрению в масштабах предприятия.

Как банки используют InvestGlass для предоставления персонализированных финансовых консультаций и обработки запросов клиентов?

InvestGlass в сочетании с ChatGPT - это мощная комбинация для банков, позволяющая предоставлять персонализированные финансовые консультации. Инструменты искусственного интеллекта анализируют данные о клиентах, позволяя понять их будущее поведение, финансовые цели и даже помочь в разработке персонализированных финансовых продуктов. Используя инструменты генеративного языка, банки могут не только предоставлять персонализированные финансовые консультации, но и предлагать индивидуальные финансовые рекомендации, позволяя своим клиентам принимать более обоснованные финансовые решения.

С помощью этой системы мы теперь можем предлагать консультационные услуги клиентам, желающим получить дискреционное управление портфелем. В течение многих лет это было несовместимо, поскольку было бы сложно анализировать данные клиентов без такого инструмента, как InvestGlass SA. InvestGlass объединяет все данные CRM + PMS + KYC + Инвестиции, чтобы предоставлять персонализированные финансовые консультации, как никогда раньше.

Революция автоматизации с InvestGlass и ChatGPT

InvestGlass, обладая передовыми возможностями автоматизации, совершает многогранную революцию в банковском секторе. Используя инструменты генеративного языка, оно позволяет банкам предоставлять персонализированное обслуживание клиентов с непревзойденной эффективностью. Вместо того чтобы полагаться исключительно на представителей службы поддержки, автоматизированная служба поддержки, созданная InvestGlass, быстро и точно отвечает на вопросы пользователей банковских счетов. Это варьируется от простых вопросов об остатках на счетах до более сложных инвестиционных рекомендаций, что повышает общий уровень обслуживания клиентов.

ИИ может быть использован для помощи банкам или прогнозирования обслуживания и поддержки клиентов. Кто следующий... как сформулировать инвестиционные идеи...

Кроме того, InvestGlass помогает банкам во многих аспектах. Он не только помогает разрабатывать персонализированные финансовые продукты с учетом индивидуальных потребностей пользователей, но и играет важнейшую роль в выявлении потенциальных нарушений нормативных требований. В условиях постоянно растущей сложности глобальных финансов способность отслеживать банковские операции, выявлять потенциальное мошенничество и обеспечивать соблюдение нормативных требований с помощью ИИ для управления рисками имеет жизненно важное значение. Это особенно важно, когда высшее руководство стремится в достаточной степени понять и сориентироваться в лабиринте нормативных тонкостей.

Благодаря автоматизации InvestGlass финансовые консультанты могут сосредоточиться на более тонких аспектах своей роли, таких как предоставление персонализированных услуг по управлению состоянием, а не на рутинных задачах. Такое органичное слияние технологий и человеческого фактора обеспечивает не только эффективное обслуживание клиентов, но и стремится улучшить финансовое состояние пользователей, точно отвечая на их запросы и укрепляя доверие.

В итоге все начнется с данных о клиентах.

В условиях постоянно меняющегося ландшафта мирового финансового сектора интеграция передовых технологий, таких как ChatGPT, становится не просто роскошью, а необходимостью. Поскольку банки и финансовые учреждения стремятся повысить качество обслуживания клиентов, оптимизировать операции и усилить управление рисками, использование таких инструментов искусственного интеллекта, как ChatGPT, имеет первостепенное значение. В сочетании с такими платформами, как InvestGlass, банки теперь имеют беспрецедентные возможности для предоставления не только эффективных, но и глубоко персонализированных услуг.

Мы в InvestGlass считаем, что глобальная банковская сфера будет расширяться за счет новых услуг, улучшения финансовых задач и улучшения пользовательского опыта в будущем. Так много финансовых услуг, которые будут предоставлять небольшие банки, с человекоподобной реакцией и снижением потенциальных факторов риска.

Это рассвет нового эра в банковском деле, В будущем решения, основанные на искусственном интеллекте, пересмотрят взаимодействие с клиентами, финансовые консультации и саму суть банковских операций. Мы смотрим в будущее, и внедрение таких инноваций, несомненно, станет краеугольным камнем успешного, современного и дальновидного финансового учреждения.