Crear una plataforma bancaria digital es un objetivo muy buscado en el panorama financiero moderno de hoy en día. Con la aparición de un número cada vez mayor de bancos digitales, la demanda de servicios bancarios digitales y software bancario eficientes y cómodos sigue creciendo. En este artículo, le guiaremos a través del proceso de creación de una plataforma bancaria digital y le explicaremos cómo la solución de CRM y portal digital InvestGlass puede aumentar significativamente su productividad.

¿Qué es la banca digital?

La banca digital se refiere a los servicios bancarios en línea y móviles ofrecidos por las instituciones financieras, que permiten a los clientes gestionar sus transacciones financieras, cuentas y servicios a distancia. Abarca una serie de canales digitales, como plataformas de banca en línea, aplicaciones de banca móvil y monederos digitales. En esencia, la banca digital transforma los servicios bancarios tradicionales en una experiencia fluida, accesible y eficiente para los usuarios.

Definición y visión general de la banca digital

La banca digital es un tipo de banca que aprovecha los canales digitales para prestar servicios financieros a los clientes. Implica el uso de tecnología, como Internet, dispositivos móviles y plataformas digitales, para facilitar las transacciones bancarias, gestionar cuentas y ofrecer diversos servicios financieros. Las plataformas de banca digital ofrecen una amplia gama de servicios, como gestión de cuentas, pago de facturas, transferencias de fondos y solicitud de préstamos, a los que se puede acceder desde casa o desde cualquier lugar.

Ventajas de las plataformas bancarias digitales

Las plataformas bancarias digitales ofrecen varias ventajas a los clientes, entre ellas:

• Comodidad: Las plataformas de banca digital permiten a los clientes acceder a sus cuentas y realizar transacciones a distancia, en cualquier momento y desde cualquier lugar.
• Velocidad: Las plataformas bancarias digitales permiten realizar transacciones rápidas y eficientes, reduciendo la necesidad de visitas físicas a las sucursales bancarias.
• Rentabilidad: Las plataformas bancarias digitales reducen la necesidad de infraestructuras físicas, lo que se traduce en menores costes para bancos y clientes.
• Personalización: Las plataformas bancarias digitales pueden ofrecer servicios y recomendaciones personalizados a los clientes, basados en su comportamiento y preferencias financieras.

Estas ventajas hacen de la banca digital una opción atractiva tanto para los clientes como para las instituciones financieras, impulsando el crecimiento y la adopción de servicios bancarios digitales en todo el mundo.

Paso 1: Defina su modelo de negocio y su propuesta de valor

Antes de sumergirse en los aspectos técnicos de la creación de una plataforma de banca digital, es crucial definir su modelo de negocio y su propuesta de valor. Esto incluye entender a su público objetivo, los servicios que quiere ofrecer (como préstamos personales, servicios de pago o soluciones de banca móvil) y lo que le diferencia de los bancos digitales existentes y de los bancos tradicionales. Además, la creación de una infraestructura tecnológica completa es esencial a la hora de crear un banco digital desde cero para hacer frente a la creciente demanda de soluciones de banca digital entre los millennials.

Paso 2: Realizar un estudio de mercado

Llevar a cabo mercado investigación para comprender las necesidades y preferencias de su público objetivo. Esto le ayudará a adaptar su plataforma de banca digital a sus necesidades y le garantizará el éxito en un sector tan competitivo como el bancario. Además, la integración de diversas funciones y servicios de terceros en la plataforma de banca móvil es crucial para mejorar la experiencia del usuario y gestionar eficazmente sus datos financieros.

Identificar el público destinatario y las necesidades del mercado

Para desarrollar con éxito una plataforma de banca digital, es esencial identificar el público objetivo y las necesidades del mercado. Esto implica realizar un estudio de mercado exhaustivo para comprender los datos demográficos, el comportamiento financiero y las preferencias de sus clientes potenciales. Al identificar las necesidades específicas y los puntos débiles de su público objetivo, puede adaptar su plataforma de banca digital para abordar estas cuestiones con eficacia. Además, el estudio de mercado ayuda a identificar las carencias del mercado y las oportunidades de innovación y diferenciación, garantizando que su plataforma destaque en el panorama competitivo.

Analizar la competencia

Analizar a los competidores es crucial para desarrollar con éxito una plataforma de banca digital. Esto implica investigar las plataformas de banca digital que ofrecen los competidores, identificar sus puntos fuertes y débiles y conocer su cuota de mercado y su base de clientes. Al realizar un análisis exhaustivo de la competencia, puede identificar áreas en las que su plataforma puede diferenciarse y ofrecer propuestas de valor únicas. Este enfoque estratégico le permite desarrollar una plataforma de banca digital competitiva e innovadora que satisfaga las necesidades de su público objetivo y, al mismo tiempo, destaque en el mercado.

Paso 3: Adquirir una licencia bancaria y garantizar el cumplimiento de la normativa

Adquirir una licencia bancaria es esencial para operar como entidad financiera legítima. proveedor de servicios. Este proceso puede implicar un importante capital inicial y el cumplimiento de requisitos reglamentarios como la lucha contra el blanqueo de capitales (AML) y la autenticación de dos factores (2FA) para la seguridad de los datos de los clientes. Es posible que desee considerar primero un refugio de licencia antes de recibir su propia licencia de dinero electrónico y entidad de pago.

Paso 4: Elija su sistema bancario central y su pila tecnológica

Su sistema bancario central es la base de su plataforma bancaria central. Se encarga de gestionar cliente cuentas, transacciones y otros servicios bancarios. Al elegir su sistema bancario central, Para ello, hay que tener en cuenta factores como la escalabilidad, la facilidad de integración y el nivel de personalización necesario. Se está produciendo un cambio significativo de los sistemas bancarios centrales tradicionales a soluciones más modernas, flexibles y basadas en la nube que atienden a las necesidades de la banca digital, permitiendo una experiencia del cliente y una eficiencia operativa superiores.

Además, seleccione una pila tecnológica que sea sólida y escalable. Esto incluye la elección de un lenguaje de programación, una base de datos y otros componentes clave necesarios para construir su plataforma de banca digital.

Paso 5: Desarrollar la aplicación de banca digital e integrar servicios de terceros

Desarrolle una aplicación de banca digital fácil de usar que ofrezca una experiencia bancaria fluida. Considere la posibilidad de integrar servicios de terceros, como infraestructuras de pago y verificación de teléfonos móviles, para mejorar la funcionalidad y comodidad de su plataforma. Un desarrollo de software eficaz es crucial para crear y personalizar su aplicación de banca digital, garantizando que las medidas de seguridad se integren en todo el ciclo de vida del desarrollo y que se empleen metodologías ágiles para realizar actualizaciones y mejoras rápidas.

Solución InvestGlass CRM y Portal Digital: El impulso definitivo a la productividad

InvestGlass ofrece un completo conjunto de herramientas que pueden mejorar significativamente la eficiencia operativa de su plataforma de banca digital. Aprovechando la potencia de InvestGlass, puede crear un banco digital más sólido, con más funciones y más eficaz.

Herramientas de venta para bancos digitales

Con Herramientas de venta de InvestGlass, puede automatizar sus procesos de venta, realizar un seguimiento de las interacciones con los clientes y gestionar su base de clientes de forma eficaz. Esto le permite ofrecer un servicio experiencia bancaria a sus clientes y mejorar satisfacción.

Herramientas de automatización

Herramientas de automatización de InvestGlass ayudan a automatizar tareas repetitivas, liberando a su personal para que pueda centrarse en aspectos más críticos de su plataforma de banca digital. Estas herramientas incluyen la gestión de transacciones, la elaboración de informes y mucho más. Las herramientas están preparadas para proveedores de servicios financieros de banca minorista o privada. La solución incluye métricas de idoneidad, conveniencia y más de 10 riesgos para advertir a los banqueros y responsables de cumplimiento.

Herramientas de marketing

Maximice el alcance de su banco digital y capte clientes con Herramientas de marketing de InvestGlass. Ofrecen marketing por correo electrónico, puntuación de plomo, y otras funciones que le ayudarán a ampliar su base de clientes y aumentar la notoriedad de su marca.

Portal colaborativo

Portal colaborativo InvestGlass permite a su equipo colaborar eficazmente, agilizando el proceso de desarrollo y garantizando un producto final más cohesionado.

Onboarding digital para cualquier banco digital

Acelere la captación de clientes con Incorporación digital a InvestGlass. Su sencillo proceso de incorporación garantiza a sus clientes una experiencia fluida y sin complicaciones al unirse a su banco digital. En incorporación digital imitará cualquier contrato en papel y satisfará las necesidades de incorporación a la banca electrónica.

Servidores locales, suizos o de Dubai

InvestGlass puede ser alojado en servidores de Dubai, garantizando que los datos permanezcan donde usted los necesita. Esta es una ventaja única que estamos ofreciendo como gigantes de la tecnología siempre están alojados en AWS, AZURE o servidores con sede en EE.UU.. Así, todos los datos de los clientes y los datos confidenciales permanecen junto a su pila de tecnología.

Conclusión

InvestGlass es una empresa familiar suiza que comprenderá sus expectativas de transformación digital. La solución puede conectarse a su pila tecnológica existente y a su tecnología básica. No es solo para empresas fintech.... En sistema de gestión de carteras se puede conectar también a su historial de transacciones y a sus herramientas de elaboración de informes. Hemos demostrado ser más rápidos y respetar los plazos de comercialización. Tanto si se trata de un banco de nueva creación como de un banco tradicional, le ayudaremos a mejorar sus productos bancarios y sus sucursales físicas.