Die SAAS-Fintech-Bankenplattform
A SaaS-Fintech-Bankenplattform ist ein Cloud-basierter Dienst, der es Unternehmen ermöglicht, Bankfunktionen - wie Zahlungsverarbeitung, Kontoverwaltung und Compliance - in ihren Betrieb zu integrieren, ohne diese Systeme intern entwickeln zu müssen. Dieser Ansatz steigert die betriebliche Effizienz und gewährleistet die Datensicherheit.
Der globale SaaS-Markt hat ein beträchtliches Wachstum erfahren und wird Prognosen zufolge die Marke von $307,3 Milliarden bis 2026, was einer durchschnittlichen jährlichen Wachstumsrate (CAGR) von 11,7% von 2019 bis 2026 entspricht.
Wenn Sie sich für eines dieser Systeme entscheiden, sollten Sie auf die folgenden fünf Merkmale achten:
1) Einfache Integration mit anderen Anwendungen 2) Sichere Datenspeicherung 3) Anpassbare Arbeitsabläufe 4) Vollständig mobil 5) Vollständig anpassbare Berichte
1 - Für die Digitalisierung ist es nie zu spät
Die COVID-19-Pandemie hat die Einführung der Digitalisierung in verschiedenen Sektoren, einschließlich der Vermögensverwaltung, erheblich beschleunigt. Eine Umfrage ergab, dass 79% der Entscheidungsträger in der Vermögensverwaltung anerkennen dass digitale Technologien ihre Strategien zur Kundenbindung verbessert haben. Zusätzlich, 52% berichteten, dass seit dem Ausbruch der Pandemie vermehrt digitale Kanäle für Kundenkontakte genutzt werden. Außerdem, 85% der Fachleute in der Branche sind der Meinung, dass sie ihren Kunden jetzt die erforderlichen digitalen Fähigkeiten bieten. Diese Verschiebung unterstreicht den allgemeinen Trend zu digitalen Beratungsdiensten, da sich die Unternehmen auf weniger persönliche Interaktionen und sich verändernde Kundenerwartungen einstellen.
Die weltweite Pandemie hat die Kommunikationsmittel und die Kundenzufriedenheit gestört. Darüber hinaus hat sie auch die Anforderungen und Vorgehensweisen der Kunden verändert. Die Wirtschaftskrise und die anhaltende Unsicherheit haben zu einer steigenden Nachfrage nach Finanzberatung geführt. InvestGlass bietet Vermögensverwaltern die Möglichkeit, eine digitale Beratung anzubieten, sei es durch ihre Mitarbeiter oder durch künstliche Intelligenz, und damit einen klaren Wettbewerbsvorteil gegenüber Nachzüglern zu entwickeln. Mit dieser Pandemie - Private Banking - Derjenige, der sich bisher am wenigsten bewegt hat, rennt hinterher, um aufzuholen.
2 - Pflegen Sie alle Kundensegmente - wir meinen ALLE
In den letzten Jahren haben sich die Rolle der Vermögensverwalter und ihre Kundenansprache verändert. Vom reinen Vermögensverwalter werden nun auch andere Kundensegmente berücksichtigt. Die Preisstrukturen der Vermögensverwalter verschieben sich, um auch Kunden mit geringerem Vermögen zu berücksichtigen. Um erfolgreich zu sein und ihre Dienstleistungen allen Marktsegmenten anbieten zu können, indem sie die Kosten senken oder die Effizienz verbessern, müssen die Vermögensverwalter Partnerschaften eingehen mit Künstliche Intelligenz Beratungsanbieter oder ähnliche Fintech-Lösungen und SAAS-Lösungen.
Dementsprechend rücken diese bisher unterversorgten Märkte in den Mittelpunkt des Interesses der Zukunft. Die Präsenz von Frauen und zahlungskräftigen Personen auf den Finanzmärkten wird immer wichtiger, und es ist davon auszugehen, dass dieser Trend noch zunehmen wird. Das zunehmende Interesse an unterversorgten Märkte verstärkt die Notwendigkeit für die Vermögensverwalter, ihre Preisgestaltung neu zu formulieren Strategien, um diese Kundensegmente zu überzeugen und eine Partnerschaft mit InvestGlass einzugehen. Wir bieten ein All-in-One-CRM als günstigste Lösung auf dem Markt und ermöglichen es Ihnen, Ihren Service auch anderen Segmenten anzubieten.
3 - Vertrauen Sie mir, ich bin Ihr Banker!
Bei der Untersuchung der Kundenerwartungen und des Kundenverhaltens wurde festgestellt, dass nur 27% der Schweizer Privatpersonen mit einem Finanzberater zusammengearbeitet haben und über 50% ihre Finanzen intern verwalten. Dieser Verhaltenstrend ist ein besorgniserregender Aspekt für Vermögensverwalter angesichts des Aufstiegs neuer, effizienterer Berater wie künstliche Intelligenz und Fintech-Unternehmen.
Das finanzielle Umfeld in der Schweiz zeigt eine klare Dualität: Die meisten nutzen eine Bank, wählen aber andere Mittel, um ihr Vermögen zu verwalten. Dies eröffnet eine Vielzahl von Möglichkeiten, um Skeptiker zu überzeugen, birgt aber auch langfristige Risiken.
Die Herausforderung für die Vermögensverwalter besteht darin, dass jede Entscheidung des Einzelnen heute eine Art von Beratung erfordert, vom Hauskauf bis hin zur Wahl der Versicherung. Hier müssen sich die Vermögensverwalter in Zukunft weiterentwickeln, um Marktanteile zu gewinnen und die Erwartungen der Kunden noch besser zu erfüllen.
Die Plattform von InvestGlass ermöglicht es, den Anforderungen des Marktes gerecht zu werden, indem sie die Mittel bereitstellt, um schnelle und effiziente Investitionsentscheidungen zu treffen. Erfüllen Sie die Erwartungen Ihrer Kunden ab heute!
4 - Hyper-Personalisierung des Marketings und All-in-One-Lösung
Unsere kundenorientierte Gesellschaft unterstützt seit langem die Massenanpassung. Dieser Trend wirkt sich langsam aber sicher auf Finanzdienstleistungen und Vermögensverwalter aus und wurde durch die Pandemie noch verstärkt, da die Gesundheitskrise eine Vielzahl von Bedürfnissen innerhalb der Kundensegmente schafft und verstärkt. Von Vermögensverwaltern wird daher erwartet, dass sie sich mit künstlicher Intelligenz und digitalen Beratungs-Fintechs verbinden, um ihr Angebot auf jeden Kunden zuzuschneiden. Die beiden Hauptschwerpunkte werden Risikobewertungsfirmen sein, deren Technologie das Risikoprofil eines Kunden interpretieren kann, und Predictive-Analytics-Firmen, die ein extremes Wachstumspotenzial in der Vermögensverwaltungsbranche haben dürften. Nutzen Sie InvestGlass CRM und schneiden Sie Ihr Angebot mit unserem anpassbaren Kundenportal auf jeden Kunden zu.
Außerdem haben sich die Erwartungen der Kunden geändert und verlagern sich hin zu Komplettlösungen. Kunden und potenzielle Kunden streben in der Tat nach dem umfassendsten Angebot auf dem Markt. Daher müssen Vermögensverwalter und Finanzunternehmen im Allgemeinen zusätzliche Dienstleistungen oder Produkte anbieten, um sich gegen ihre Konkurrenten durchsetzen zu können. Vermögensverwalter, die diesen Trend erkennen und darauf reagieren können, werden eine höhere Kundenzufriedenheit und Kundenbindung erfahren. Die All-in-One-Lösung, das FinTech-Ökosystem und die offene API von InvestGlass greifen diesen Trend auf.
5 - Setzen Sie sich mit trendigen Themen auseinander - auch wenn Sie sie nicht teilen. Der Kunde ist zuerst dran!
In den letzten Jahrzehnten, bevor die Pandemie zum Hauptthema der Diskussion wurde, gewannen Nachhaltigkeit und der Trend zu nachhaltigen Investitionen an Bedeutung. Globale Erwärmung, Kinderarbeit und ganz allgemein ethische und ökologische Fragen wurden für Anleger immer wichtiger. Die Pandemie beschleunigte den Trend, und die Kunden der Vermögensverwalter erwägen ESG Kriterien stärker als in der Vergangenheit zu berücksichtigen. Der Schwerpunkt liegt also darauf, die Werte und Bedürfnisse Ihrer Kunden genau zu verstehen.
Von den Vermögensverwaltern wird daher erwartet, dass sie ihr Nachhaltigkeitsangebot ausbauen und den Schwerpunkt auf nachhaltige, konforme Produkte legen. InvestGlass bietet die Mittel und Wege, um ESG-Kriterien in Ihr Angebot zu integrieren, sowie einen KI-Berater, der zu Ihrer Anlagestrategie passt.
6 - Next-Gen-Reporting, wenn weniger mehr ist - oder auch nicht
Das technische Zeitalter, in dem sich unsere Gesellschaft befindet, hat den Wettbewerb für jedes Unternehmen neu definiert. Firmen, Unternehmen, Geschäfte und Einzelpersonen kämpfen um Bekanntheit und Aufmerksamkeit. Um das Engagement und die Aufmerksamkeit der Kunden zu fördern, müssen die Prozesse einfach zu bedienen, interaktiv und kundenfreundlich sein. Daher versuchen Technologien und Innovationen, die Aufmerksamkeit der Kunden zu erhöhen, indem sie visualisierbare Daten, Diagramme und Bilder bereitstellen, um sie einzubinden und mit ihnen zu interagieren. Eine ähnliche Kontenaggregation ermöglicht einen freundlicheren und umfassenderen Überblick über das Vermögen des Kunden.
Folglich können Vermögensverwalter über das InvestGlass-Modul auf die Erwartungen ihrer Kunden eingehen, Wealth Tech zu implementieren, die Gamification in Prognosestrategien und Interaktion im Kundenvermögensreporting umfasst.
7 - Instant Data ist kein fliegendes Auto
Daten sind die wichtigste Informationsquelle für jeden Vertriebsleiter. Für Vermögensverwalter ist es unerlässlich, ihre Kunden zu kennen und ihre Beratung und Produktangebote auf Daten zu stützen. Je mehr Daten gesammelt werden, desto besser wird die Dienstleistung oder das Produkt auf den Kunden zugeschnitten sein. Da die Möglichkeiten, solche Daten zu sammeln, begrenzt sind, bemühen sich Berater und Vermögensverwalter nun um alternative Informationsquellen wie Verhaltensdaten oder Lokalisierungsdaten. Darüber hinaus ist das maschinelle Lernen ein wichtiger Faktor bei der Verfolgung von prädiktiven Analysen und alternativer Datenerfassung. So kann künstliche Intelligenz beispielsweise das Internet scannen und komplexe Daten über Stimmungen und kritische Trends in sozialen Netzwerken extrahieren.
Es ist daher klar, dass Vermögensverwalter Kompetenzen und Fähigkeiten entwickeln müssen, um mit alternativen Daten umzugehen und maschinelle Lernprozesse zu unterstützen - Fähigkeiten, die in der InvestGlass-Lösung enthalten sind.
7 Vorteile des digitalen Bankings im Jahr 2023 > Die wichtigsten Erkenntnisse
Digitalisierung: Seit Beginn der Pandemie haben wir eine Beschleunigung der digitalen Transformation erlebt. Für Vermögensverwalter und die Finanzbranche im Allgemeinen ist es von entscheidender Bedeutung, innovativ zu sein und die Revolution anzunehmen.
Alle Segmente ansprechen: Das Spektrum der potenziellen Kunden von Vermögensverwaltern wächst rapide. Die Branche muss diesen Trend verstehen und ihr Angebot so verändern, dass auch Kunden mit geringerem Vermögen angesprochen werden.
Finanzielles Vertrauen: Den Menschen fehlt es an Vertrauen und Interesse in die Finanzberatung. Dies lässt Raum für Chancen und Gefahren innerhalb der Branche.
Hyper-Personalisierung ist eine All-in-One-Lösung: Der Trend zur Massenanpassung wirkt sich auch auf die Erwartungen der Kunden im Privatkundengeschäft aus. Produkte sollten anpassbar sein und alle relevanten Dienste über ein Ökosystem und eine Integration integrieren.
Werte und nachhaltige Investitionen: Der Wettbewerb und die Erfüllung der Kundenbedürfnisse sind in unsicheren Zeiten ein wichtiger Schwerpunkt. Das Erkennen des ESG-Trends und der Werte innerhalb der Kundensegmente ist der nächste Schwerpunkt.
Berichterstattung der nächsten Generation: Interagieren Sie mit Ihren Kunden. Die Kunden verlangen eine spielerische Gestaltung der Leistungsberichte, um ihr Engagement für Ihr Produkt zu erhöhen.