In den letzten Monaten wurden zahlreiche Unternehmen mit hohen Geldstrafen belegt, weil sie die Vorschriften zur Kundenkenntnis (Know Your Customer - KYC) nicht eingehalten haben. So wurde beispielsweise im Oktober 2024 gegen die Starling Bank eine Geldstrafe verhängt 29 Millionen Pfund von der britischen Financial Conduct Authority (FCA) wegen unzureichender Kontrollen der Finanzkriminalität, die das Bankensystem anfällig für Kriminelle und sanktionierte Personen machten.
In ähnlicher Weise erhielt die Metro Bank im November 2024 eine 16,7 Millionen Pfund Geldbuße von der FCA aufgrund von Versäumnissen bei der Geldwäschebekämpfung zwischen 2016 und 2020, die es ermöglichten, dass etwa 60 Millionen Transaktionen im Wert von 51 Milliarden Pfund einer ordnungsgemäßen Prüfung entgingen. Diese Vorfälle unterstreichen, wie wichtig es ist, solide Verfahren und Strategien zur Einhaltung der Vorschriften einzuführen, um erhebliche Strafen zu vermeiden und den Ruf Ihres Unternehmens zu schützen.
Was sind die 3 Komponenten der KYC für Finanzinstitute?
Die 3 Komponenten der KYC für Finanzinstitute sind das Sammeln, Bewerten und Überprüfen von Informationen.
KYC (Know Your Customer) hilft, Kunden über mehrere Institutionen hinweg zu identifizieren, um Betrug zu minimieren. Außerdem bietet es sowohl Unternehmen als auch Verbrauchern ein höheres Maß an Schutz vor betrügerischen Transaktionen. Warum sollte es routinemäßig durchgeführt werden?
Zum Sammeln der Informationen benötigen Sie ein CRM, das in Ihren Systemen vorhanden ist.
Digitale Formulare um Kundendaten zu erfassen und einen digitalen KYC-Prozess durchzusetzen. Dieses Tool wird Ihnen helfen, Kundendaten zu erreichen
Digitale Unterschrift, damit Ihr Kunde Dokumente unterschreiben kann.
Eine Kundendatei zum Speichern von Ausweisdokumenten und zum Anbieten von digitalen Selbstbedienungslösungen mit dem Kundenportal. Diese Kombination von Instrumenten erleichtert die Behebung von Mängeln bei den Kunden, da sie die Bemühungen um die Einhaltung der Vorschriften zur Erfassung aller Daten unterstützen.
Wie sieht der KYC-Sanierungsprozess aus?
Im Finanzsektor ist der KYC-Sanierungsprozess der Fall, wenn ein Institut von der aktiven Beteiligung eines Kunden an Finanzkriminalität erfährt und seine KYC-Aufzeichnungen aktualisieren muss.
Damit die Bank oder ein anderes Institut weiterhin mit diesem Kunden Geschäfte machen kann, muss sie das Konto entweder durch eine Aktualisierung der Risikobewertung oder durch Kündigung des Kontos sanieren.
Eine verstärkte Sorgfaltspflicht kann erforderlich sein, wenn ein Kunde in eine erhöhte Risikokategorie fällt. Untersuchungen haben gezeigt, dass Unternehmen, die über einen KYC-Sanierungsprozess verfügen, mit größerer Wahrscheinlichkeit die folgenden Vorschriften einhalten Anti-Geldwäsche Vorschriften, da sie höchstwahrscheinlich das Konto eines Kunden, der ein hohes Risiko darstellt, kündigen werden. Auf diese Weise können sie hohe Geldstrafen und Bußgelder von den Aufsichtsbehörden vermeiden.
Was ist AML-Sanierung und wie kann sie Finanzkriminalität aufdecken?
AML-Sanierung bedeutet Anti-Geldwäsche. Hier geht es darum, durch Transaktionsüberwachung genügend Datenpunkte zu sammeln, um eine Anomalie zu erkennen. Bei der Geldwäsche wird die Spur des Geldes verwischt, um zu verschleiern, woher es stammt. Ziel ist es, illegale Aktivitäten wie Terrorismusfinanzierung, Drogenhandel und Steuerhinterziehung zu verhindern und zu verhindern, dass Kriminelle auf illegal erworbene Gelder zugreifen können.
Geldwäsche kann nun auch für eine Krypto-Wallet. Eine Krypto-Brieftasche ist eine Brieftasche mit Kryptowährungen. Kryptowährungen schützen die Identität des Eigentümers, indem sie die Identität desjenigen, der hinter einer Transaktion steht, nicht preisgeben, um ihn vor einer möglichen Identifizierung zu schützen.
Pflege eines sauberen Kunden- und Geschäftsprofils und Authentifizierung der Kunden mit KYC/AML Informationen werden Ihnen helfen, die Vorschriften einzuhalten und Betrüger davon abzuhalten, Ihr Unternehmen ins Visier zu nehmen. AML verändert sich - deshalb haben wir mit InvestGlass ein Automatisierungstool entwickelt, das Sie selbst verändern können.
Was machen KYC-Sanierungsanalysten im Finanzdienstleistungssektor?
Banken oder unabhängige Berater können KYC-Sanierungsprojekte mit bereits existierenden Lösungen von Fintechs starten. Fintechs sind Unternehmen, die reguliert wurden, um KYC/AML- oder Sanierungsdienste anzubieten. Sie können mit Ihrem Unternehmen zusammenarbeiten, um das Projekt durchzuführen, indem sie alle Werkzeuge und Kenntnisse zur Verfügung stellen, die für ein erfolgreiches KYC-Sanierungsprojekt erforderlich sind.
Komplexe Sanierungsfälle einfach gemacht
Mit InvestGlass CRM bieten wir einen vorgefertigten Compliance-KYC-Prozess innerhalb einer sicheren Cloud-Lösung mit einem Dutzend Fintech-Spezialisten. Die Lösung ist perfekt für die Bekämpfung der Terrorismusfinanzierung, mit künstliche Intelligenz das Herausfiltern von Kunden mit geringem Risiko aus Kunden mit hohem Risiko. Eine Genehmigungsverfahren ist der Schlüssel zur Verbesserung des Risikomanagementprozesses und wird dank des Aufgaben-Dispatchers der Teams künftige Probleme bei der Beseitigung von Mängeln beseitigen.
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