W ostatnich miesiącach wiele firm zostało ukaranych znacznymi grzywnami za nieprzestrzeganie przepisów Know Your Customer (KYC). Na przykład w październiku 2024 r. Starling Bank został ukarany grzywną 29 milionów funtów przez brytyjski Urząd Nadzoru Finansowego (FCA) za nieodpowiednie kontrole przestępstw finansowych, które pozostawiły system bankowy podatnym na przestępców i osoby objęte sankcjami.
Podobnie, w listopadzie 2024 r. Metro Bank otrzymał 16,7 miliona funtów grzywny od FCA z powodu uchybień w kontroli przeciwdziałania praniu pieniędzy w latach 2016-2020, co pozwoliło około 60 milionom transakcji o wartości 51 miliardów funtów ominąć odpowiednią kontrolę. Incydenty te podkreślają kluczowe znaczenie wdrożenia solidnych procedur i polityk zgodności, aby uniknąć znacznych kar i chronić reputację firmy.
Jakie są 3 elementy KYC dla instytucji finansowych?
Trzy elementy KYC dla instytucji finansowych to gromadzenie, ocena i weryfikacja informacji.
KYC (Know Your Customer) pomaga identyfikować klientów w wielu instytucjach w celu zminimalizowania oszustw. Zapewnia również wyższy poziom ochrony zarówno firmom, jak i konsumentom przed nieuczciwymi transakcjami. Dlaczego należy to robić rutynowo?
Do zbierania informacji potrzebny jest CRM, który znajduje się w systemach.
Formularze cyfrowe do rejestrowania danych klientów i egzekwowania cyfrowego procesu KYC. To narzędzie pomoże Ci dotrzeć do danych klientów
Podpis cyfrowy umożliwiający klientowi podpisanie dokumentacji.
Plik danych klienta do przechowywania dokumentów identyfikacyjnych i oferowania cyfrowych rozwiązań samoobsługowych z portal klienta. To narzędzie w połączeniu ułatwi naprawę sytuacji klienta, ponieważ będzie wspierać wysiłki na rzecz zgodności z przepisami w celu gromadzenia wszystkich danych.
Na czym polega proces naprawczy KYC?
W sektorze finansowym proces naprawczy KYC ma miejsce, gdy instytucja dowiaduje się o aktywnym zaangażowaniu klienta w przestępstwa finansowe i musi zaktualizować swoje rejestry KYC.
Aby bank lub jakakolwiek inna instytucja mogła kontynuować współpracę z tym klientem, musi naprawić to konto, aktualizując wynik oceny ryzyka lub całkowicie je zamykając.
Zwiększona należyta staranność może być konieczna, gdy klient należy do kategorii podwyższonego ryzyka. Badania wykazały, że firmy, które mają proces naprawczy KYC, są bardziej skłonne do przestrzegania następujących zasad przeciwdziałanie praniu pieniędzy regulacje, ponieważ najprawdopodobniej zamkną konto każdego klienta, który stwarza wysokie ryzyko. Może to pomóc im uniknąć wysokich grzywien i kar ze strony organów regulacyjnych.
Czym jest remediacja AML i w jaki sposób może ona wykrywać przestępstwa finansowe?
Środki zaradcze AML oznaczają przeciwdziałanie praniu pieniędzy. W tym przypadku zasadą jest zebranie wystarczającej ilości punktów danych poprzez monitorowanie transakcji w celu wykrycia anomalii. Pranie brudnych pieniędzy to proces ukrywania śladów pieniędzy w celu ukrycia ich pochodzenia. Celem jest zapobieganie nielegalnej działalności, takiej jak finansowanie terroryzmu, handel narkotykami i uchylanie się od płacenia podatków, a także uniemożliwienie przestępcom dostępu do funduszy, które uzyskali nielegalnie.
Pranie pieniędzy może teraz dotyczyć portfel kryptowalutowy. Portfel kryptowalutowy to portfel z kryptowalutami. Kryptowaluty chronią tożsamość właściciela, nie ujawniając tożsamości tego, kto stoi za jakąkolwiek transakcją, aby chronić go przed ewentualną identyfikacją.
Utrzymywanie czystego profilu klienta i firmy oraz uwierzytelnianie klientów za pomocą KYC/AML Informacje te pomogą Ci zapewnić zgodność z przepisami, a także zniechęcić oszustów do atakowania Twojej firmy. AML się zmienia - dlatego wraz z InvestGlass stworzyliśmy narzędzie do automatyzacji, które możesz zmienić samodzielnie.
Czym zajmują się analitycy KYC w usługach finansowych?
Banki lub niezależni doradcy mogą rozpocząć projekty naprawcze KYC, korzystając z gotowych rozwiązań dostarczanych przez Fintech. Fintech to firmy, które podlegają regulacjom w zakresie świadczenia usług KYC/AML lub usług naprawczych. Mogą one współpracować z Twoją firmą w celu realizacji projektu, zapewniając wszystkie narzędzia i wiedzę potrzebną do rozpoczęcia udanego projektu naprawy KYC.
Skomplikowane przypadki naprawy stają się proste
Dzięki InvestGlass CRM oferujemy wstępnie zbudowany proces zgodności KYC w ramach bezpiecznego rozwiązania chmurowego z tuzinem specjalistów fintech. Rozwiązanie to jest idealne do walki z finansowaniem terroryzmu, dzięki sztuczna inteligencja filtrowanie klientów niskiego ryzyka od klientów wysokiego ryzyka. An proces zatwierdzania jest kluczem do usprawnienia procesu zarządzania ryzykiem i wyeliminuje przyszłe bóle głowy związane z naprawą dzięki dyspozytorowi zadań zespołów.
Dowiedz się więcej o usuwaniu skutków KYC.
Powiązane artykuły
Szwajcarski CRM suwerenny: Oparty na sztucznej inteligencji.
Gotowy do działania.
