Fremtidens formueforvaltning: Hvad handler det hele om?

COVID19 sætter skub i formueforvaltningsbranchens digitalisering og kommercialisering. Det er tid til at se på, hvordan digital transformation og digital tilgang vil påvirke fremtiden for formueforvaltning og Digital bankvirksomhed. I dette blogindlæg vil vi diskutere nogle af de ændringer, der er på vej inden for formueforvaltning, og hvad de betyder for dig! Formueforvaltning er ved at gennemgå nogle store forandringer i det næste årti. Der er nye teknologier på vej, som vil levere tjenester til investorer og virksomheder, så de kan investere deres penge. Teknologi som Robo Advisors og Kunstig intelligens vil være tilgængelig for alle kunder eller virksomheder, der ønsker at forbedre deres økonomiske situation gennem formueforvaltning. Disse innovationer kan i sidste ende helt erstatte menneskelige finansielle rådgivere. Men hvordan påvirker alt dette dig?

Hvordan vil automatisering påvirke formueforvaltningsbranchen?

Robo-rådgivere er grundlæggende automatiserede investeringsværktøjer, der kan sættes op til automatisk at investere i forskellige fonde og aktier uden nogen menneskelig indblanding fra en formueforvalter. Gennem evnen til at forbedre analyser og store mængder data kan de overvåge den globale økonomi og finansmarkederne for at udlede indsigtsfulde råd og investeringer til deres kunder. Du skal bare fortælle Robo-rådgiver hvor mange penge du vil have dem investeret i, hvad din risikotolerance og strategi er, hvilke sektorer du fokuserer på, og lad det så køre! Det eneste tidspunkt, hvor et menneske skal gribe ind, er, når det drejer sig om finansiel planlægning og Private Banking at menneskelig interaktion er afgørende. Med InvestGlass kan du opbygge din Robot-rådgiver på 10 minutter! Bygning digital onboarding formularer og link dem til InvestGlass' rebalanceringsværktøj for at producere din egen robotrådgiver. Robotten vil hjælpe dig med at generere handelsblokke fra dine modelporteføljeplaner. Rebalancering vil screene CRM KYC at sørge for, at du respekterer hver kundes egnethed, før du handler

Hvordan vil formueforvalternes administrationsgebyrer blive påvirket?

Robotrådgivere har i høj grad påvirket de gebyrer, der genereres for Formueforvaltere. Siden indførelsen af kunstig intelligens i finansverdenen er omkostningerne ved at investere og handle faldet betydeligt. Formueforvaltnings- og tjenesteudbydere er blevet hårdt ramt, hvad angår deres forvaltningsgebyrer. En formueforvalter kan ikke længere konkurrere med de meget lave forvaltningsgebyrer, som deres konkurrenter tilbyder. Som det fremgår af nedenstående graf, kan de højere forvaltningsgebyrer i høj grad påvirke dit samlede afkast over tid. Et gennemsnitligt rådgivningsgebyr for aktiv forvaltning er tæt på 2-3 %, mens et ETF-gebyr vil være omkring 0,60%. Denne forskel kan se mindre ud for et års afkast, men hvis du tager en 10-årig levetid og den sammensatte effekt i betragtning, vil forskellen være betydelig.

Bør en formueforvalter gå anderledes til unge investorer?

Azaret Metrio Zintos En investeringsforvalter bør altid forsøge at imødekomme den yngre generations behov for at kunne konkurrere med kunstig intelligens og udnytte teknologien. Dette kan opnås gennem investering og finansiel rådgivning inden for næste generations emner, som f.eks. bæredygtig finansiering, der rangerer øverst i investeringspræferencerne hos Generation X og Z. Det betyder, at vi bør se et skift i formueforvaltningsbranchen mod emner som bæredygtighed, ESG og DeFi, hvor de fleste formuerådgivere bør specialisere sig for at kunne følge med disse nye tendenser. Spørgsmålet er altid, om en administrerende direktør eller den øverste ledelse er villig til at investere i den digitale transformation af deres virksomhed? Det er vigtigt at overveje fremtiden for formueforvaltning. InvestGlass har skabt en serie af digitale værktøjer der hjælper dig med at vurdere, hvor dine kunder er på deres økonomiske rejse, og hvad de har brug for i dag for at få succes i morgen. InvestGlass tilbyder en enkelt platform til porteføljestyringssystem, ordrer, handler, betalinger og risikostyring, FINSA, MIFID. Du kan udvikle stærkere kunderelationer ved at bruge realtidsindsigt og databaserede anbefalinger til at skræddersy din rådgivning til dine kunders behov. Derudover giver tagging-muligheden dig mulighed for at klassificere dine kunder i forskellige kategorier, såsom risikoaverse og risikoelskere, eller sportsfans og teknologioptimister. Fremtiden for formueforvaltning ligger foran os. Er du i stand til at følge med? Kontakt os.