Vermogensbeheer van de toekomst: Waar draait het allemaal om?

COVID19 stimuleert de digitalisering en commoditisering van de vermogensbeheersector. Het is tijd om te kijken hoe digitale transformatie en digitale aanpak de toekomst van vermogensbeheer zullen beïnvloeden. digitaal bankieren. In deze blogpost bespreken we een aantal veranderingen in vermogensbeheer en wat ze voor jou betekenen! Vermogensbeheer staat op het punt om de komende tien jaar enkele grote veranderingen te ondergaan. Er komen nieuwe technologieën aan die diensten zullen leveren aan investeerders en bedrijven, om hun geld te investeren. Technologieën zoals Robo Advisors en Kunstmatige intelligentie toegankelijk worden voor elke klant of onderneming die zijn financiële situatie wil verbeteren door middel van vermogensbeheer. Deze innovaties zouden uiteindelijk menselijke financiële adviseurs helemaal kunnen vervangen. Maar hoe beïnvloedt dit alles jou?

Hoe zal automatisering de vermogensbeheersector beïnvloeden?

Robo Adviseurs zijn in feite geautomatiseerde beleggingstools die kunnen worden ingesteld om automatisch te beleggen in verschillende fondsen en aandelen zonder enige menselijke interactie van een vermogensbeheerder. Door de mogelijkheid om analyses en grote hoeveelheden gegevens te verbeteren, kunnen ze de wereldeconomie en de financiële markten in de gaten houden om daaruit inzichtelijke adviezen en investeringen af te leiden voor hun klanten. Je hoeft alleen maar de Robo-adviseur in hoeveel geld je wilt beleggen, wat je risicotolerantie en strategie zijn, op welke sectoren je je wilt richten, en laat het dan lopen! De enige keer dat een mens tussenbeide moet komen is wanneer het gaat om financiële planning en particulier bankieren dat menselijke interactie cruciaal is. Met InvestGlass kunt u uw robo-adviseur in 10 minuten! Bouw digitaal inwerken formulieren en koppel deze aan InvestGlass rebalancing tool om je eigen robotadviseur te maken. De robot zal je helpen om trade blotters te genereren van de blauwdrukken van je modelportefeuille. Rebalancing zal de CRM KYC om ervoor te zorgen dat u de geschiktheid van elke klant respecteert voordat u handelt

Hoe zullen de beheersvergoedingen van vermogensbeheerders worden beïnvloed?

Robo-adviseurs hebben een grote invloed gehad op de vergoedingen die worden gegenereerd voor vermogensbeheerders. Sinds de komst van AI in de financiële wereld zijn de kosten van beleggen en handelen aanzienlijk gedaald. Vermogensbeheer en dienstverleners hebben een grote klap gekregen wat betreft hun beheervergoedingen. Een vermogensbeheerder kan niet langer concurreren met de zeer lage beheerkosten die hun concurrenten aanbieden. Zoals te zien is in de onderstaande grafiek, kunnen de hogere beheervergoedingen uw cumulatieve rendement in de loop der tijd sterk beïnvloeden. Een gemiddelde adviesvergoeding voor actief beheer ligt in de buurt van 2-3 %, terwijl een ETF-vergoeding rond de 0,60% ligt. Dit verschil lijkt misschien klein voor de prestaties van één jaar, maar als je rekening houdt met een levensduur van 10 jaar en het samengestelde effect, zal het verschil aanzienlijk zijn.

Moet een vermogensbeheerder jonge beleggers anders benaderen?

Azaret Metrio Zintos Een vermogensbeheerder moet altijd proberen de behoeften van de jongere generatie te benaderen om te kunnen concurreren met kunstmatige intelligentie en technologie te benutten. Dit kan worden bereikt door investeringen en financieel advies in onderwerpen van de volgende generatie, zoals duurzame financiering die bovenaan staat in de investeringsvoorkeuren van Generatie X en Z. Dit betekent dat we een verschuiving zouden moeten zien in de vermogensbeheersector naar onderwerpen als duurzaamheid, ESG en DeFi, waarin de meeste vermogensadviseurs zich zouden moeten specialiseren om deze nieuwe trends bij te houden. De vraag blijft altijd, is een directeur of senior management bereid om te investeren in de digitale transformatie van hun bedrijf? Het is belangrijk om na te denken over de toekomst van vermogensbeheer. InvestGlass heeft een reeks digitale hulpmiddelen waarmee u kunt beoordelen waar uw klanten zich in hun financiële traject bevinden en wat ze vandaag nodig hebben voor het succes van morgen. InvestGlass biedt één platform voor portefeuillebeheersystemen, orders, transacties, betalingen en risicobeheer, FINSA, MIFID. Je kunt sterkere klantrelaties ontwikkelen door het gebruik van realtime inzichten en aanbevelingen op basis van gegevens om je advies af te stemmen op de behoeften van je klanten. Daarnaast kun je met de tagging-optie je klanten indelen in verschillende categorieën, zoals risicomijders en risicoliefhebbers, of sportfans en technologieoptimisten. De toekomst van vermogensbeheer ligt voor ons. Kunt u volgen? Neem contact met ons op.