Hvordan kan en KYC-risikovurdering hjælpe din virksomhed?

Hvordan kan en KYC-risikovurdering hjælpe din virksomhed?

Hvis du arbejder i finansbranchen, ved du selvfølgelig, hvad KYC betyder KYC: Kend din kunde. Det er en vigtig proces, der gør det muligt for finansielle institutioner og enhver virksomhed til at verificere deres potentielle kunders omdømme.

Denne type proces er ekstremt vigtig for at sikre, at de parter, du arbejder med. Det er også en måde at reducere højrisikoprospekter og terrorfinansiering på. Terrorgrupper har brug for penge til at opretholde sig selv og til at udføre terrorhandlinger. Terrorfinansiering omfatter de midler og metoder, som terrororganisationer bruger til at Finansiering deres aktiviteter. Institutioner indsamler så mange data som muligt om deres kunder, og de samler dem derefter i en portefølje.

Medium risiko (CDD - Customer due diligence) eller CDD er den vigtigste del af Anti-penge krav til hvidvaskning.

fakerolex

Hvad er KYC Risk Rating? Det er ikke kun for finansielle institutioner!

KYC risk rating er en måde at beregne forretningsrisikoen på. Hvert spørgsmål får et svar med et antal point. Ved at lægge disse point sammen eller gange dem, måler du kundens risikoniveau. Denne proces bruges naturligvis til politisk udsatte personer og farlig kundeaktivitet, overvågning af transaktioner og elektronisk identitetsbekræftelse. Vi har også arbejdet med ScoreChain affect, der måler omdømme for digitale tegnebøger.

Når porteføljen er færdig, analyserer de nøje de oplysninger, de har fået, og de bestemmer den specifikke kundes KYC-risikovurdering.

InvestGlass digitale onboarding-formularer kan tilpasses fuldt ud for at tilpasse din proces til dine KYC-compliance-regler og andre globale regler. Vi arbejder sammen med din juridiske afdeling eller eksterne konsulenter for at hjælpe dig med at tilpasse disse former til dit flidsprogram.

Med det nye europæiske direktiv om bekæmpelse af hvidvaskning af penge bør de fleste virksomheder kontrollere finansielle transaktioner over en tærskel på 10.000 euro. En risikobaseret tilgang vil variere afhængigt af din branche, men vi mener, at screening af hvidvaskning af penge vil være en almindelig proces i de fleste brancher.

Sådan fungerer KYC Risk Rating

Alle i din virksomhed, fra topledelsen til nye praktikanter, bør forstå det grundlæggende i økonomisk kriminalitet. Finansielle institutioner er forpligtet til nøje at overvåge kundernes aktiviteter. Det er naturligvis ikke så let at måle den løbende overvågning, og risikovurdering er en smart måde at forhindre en diskriminerende tilgang på. Risikofaktorer skal identificeres med en scoring. Hvert land har sin egen risikovurdering og KYC-rating. En dyb forståelse af den identificerede risiko er måske ikke nødvendig for alle dine kolleger. Derfor foreslår vi, at du digitaliserer så meget som muligt med InvestGlass. Kundernes risikoprofil vil derefter blive gemt direkte i InvestGlass. CRM. Hvis du bruger en tredjepartsløsning som ARDIS POLOXIS, vil CRM også gemme automatiserede risikovurderinger fra denne tredjepartskontakt. Kundedata gemmes derefter i en CRM for banker.

KYC risikovurdering: Automatisering vs. manuel - gør kunde-due diligence overkommelig

Økonomisk kriminalitet handler ikke kun om din kundes omdømme. Finansiel kriminalitet er også forbedret due diligence på transaktioner. KYC risikovurdering giver finansielle institutioner og din virksomhed mulighed for hurtigt og effektivt at sænke risikoen. Kun automatisering kan filtrere risici i store mængder data.

Hele processen bør være så automatiseret som muligt. Når man ikke har nogen tomatproces, er det også en måde at reducere den finansielle aktionsgruppe på. Jeg kan huske, at en bank fortalte mig, at de inkluderede aktiver i forvaltningen af X10, og at deres compliance-medarbejdere gjorde det samme. Det er ret nemt at spotte unormale transaktioner, da porteføljestyringsværktøjet InvestGlass kan måle unormale transaktioner.

Hvis en kundes transaktioner begynder at afvige markant fra institutionens forudsigelser, får institutionen besked, og de kan analysere transaktionerne yderligere for mistænkelig adfærd.

Porteføljestyringsovervågningen ser på indsamlede feeds fra finansielle institutioner og behandler oplysningerne med tærskelfiltrering. Takket være denne samling af feeds kan Investglass automatisere kundescreeningen. Kunstig intelligens automatisk inddeler kunder efter høj risiko, middel risiko og lav risiko. Alle dine kunder bliver automatisk gennemgået af maskinen. Baseret på en rutine, som du kan sætte op på måneds- eller årsbasis, overvåges kundernes konti nøje. Det er klart, at der kan være nogle hvidvaskere, som ikke vil være synlige. Derfor vil en tilfældig manuel kontrol altid være uvurderlig for at sikre, at de automatiserede KYC-procedurer er effektive.

KYC Rimelig forsikring og kunderisiko

bu

Compliance officers og ledges straighter's vil altid presse på for at få en dybere forståelse af de nationale regeringers intentioner. Kontrol af konti bør ses som en omkostning, og hvis en KYC-vurdering er for kompleks, vil den potentielle kunde i dag naturligvis vide, at det vil være kompliceret at gå videre med en kontoåbning. Hvilke omkostninger er der forbundet med at udvise rettidig omhu?

Økonomisk kriminalitet vil helt sikkert blive opdaget lige så let som en politisk udsat person. Det vil også være let at forstå hele kundeporteføljen og alle transaktioner. Men der vil være nogle risikoniveauer, som er for svære at få øje på. Og din virksomhed bør hurtigt afvise højrisikokunder for at reducere omkostningerne for de rapporterende enheder. Dette kan være en løbende proces, da eksisterende kunder har potentiale til at overgå til højere risikokategorier over tid; i den sammenhæng kan det være en fordel at foretage periodiske due diligence-vurderinger af eksisterende kunder.

Forudsigelser med KYC Risk Rating og hvidvaskning af penge

Når KYC-risikovurderingen bruges korrekt med InvestGlass tour, hjælper den dig med at forudsige prospektets kvalitet. Prospekter relateret til økonomisk kriminalitet vil automatisk nå dine maksimale tærskler for risikovurdering. Og så vil compliance-eksperter hjælpe dig med at finde en gennemsnitlig risikotolerance, der er passende.

Finansielle institutioner vil derfor fremover vurdere kundernes risiko ud fra aktivernes oprindelse, og risikofaktorer, der er usædvanlige eller mistænkelige, vil automatisk få en højere risiko. Når du indsamler kundedata, vil det være muligt at foretage øget due diligence, og du vil tilpasse din digital onboarding former.

Overvågning af transaktioner samt digital onboarding Formularerne har en konfigurerbar regelmotor til at overvåge mønstre af mistænkelig adfærd. InvestGlass compliance-løsning er lavet til virksomheder i den tidlige fase og store institutioner.