ما هو سوق السندات؟
السندات هي نوع من الأوراق المالية ذات الدخل الثابت التي تصدرها الشركات والحكومات والكيانات فوق الوطنية لجمع الأموال. يمكن اعتبار السندات بمثابة قروض يقدمها المستثمرون الذين يقرضون الجهة المُصدرة للأموال مقابل وعد من الجهة المُصدرة بسداد القرض في تاريخ مستقبلي ما، إلى جانب دفعات الفائدة على فترات منتظمة. سيحدد أجل السند المدة التي ستستغرقها لاسترداد استثمارك.
لقد شهدنا في الآونة الأخيرة اهتمامًا كبيرًا بالتكنولوجيا المالية التي تغطي هذا الموضوع، ولكن السوق سيشهد إعادة تشكيله مع NFTs، فالرموز غير المالية تشبه الأدوات المالية الأخرى ولكنها ليست ورقة مالية. لا يمكنك تداولها كما لو كانت أوراقاً مالية، وبدلاً من ذلك يمكنك شراء أو بيع الرموز المميزة التي تمثل أحد الأصول على البلوكشين.
ما هي السندات الحكومية؟
السندات الحكومية هي نوع من الأدوات التي تصدرها الحكومة التي تقترض الأموال من الجمهور. وعادة ما تكون لتمويل النفقات.
ما هي سندات الشركات؟
سندات الشركات هي أدوات دين تُستخدم لاقتراض الأموال من المستثمرين من أجل تمويل العمليات التجارية.
ما هي القيمة الاسمية للسند؟
القيمة الاسمية للسند هي المبلغ المالي الذي ستسدده الشركة للمستثمر عند الاستحقاق.
ما هي السندات المصنفة؟
يمكن إعطاء السندات تصنيفات من قبل وكالات التصنيف الائتماني، والتي تشير إلى مدى خطورتها كاستثمارات فيما يتعلق بالتخلف عن السداد أو التغيرات المحتملة في القيمة. وكالات التصنيف الرئيسية هي موديز، وستاندرد آند بورز (S&P)، ووكالة فيتش للتصنيف الائتماني. ويمكنك شراء خلاصاتها وإضافتها إلى InvestGlass عن طريق واجهة برمجة التطبيقات أو الملفات المسطحة...يمكنك وضع تصنيف ESG لتلك السندات وإدارة متوسط تصنيف ESG مع نظام إدارة السندات في InvestGlass.
كيف تستثمر في السندات؟
يمكنك شراؤها وبيعها من خلال أي حساب وساطة لديه منصة تداول عبر الإنترنت. ستحتاج إلى معلومات تسجيل الدخول وكلمة المرور الخاصة بالوسيط الخاص بك للدخول إلى الموقع الإلكتروني حيث ستتمكن من التداول بالنيابة عنك، بالإضافة إلى مراجعة التقارير حول عروض السندات القادمة والبحث عن الأسعار الحالية للسندات الحالية، من بين ميزات أخرى توجد عادةً في معظم المؤسسات المالية الكبرى مثل TD Ameritrade و Fidelity Investments و E*Trade Financial Corporation (Etrade) و Swissquote.
ما هي أسعار الفائدة على السندات؟
أسعار الفائدة على السندات تسمى أسعار الفائدة على السندات.
عادة ما تتحرك أسعار السندات وأسعار الفائدة في اتجاهين متعاكسين: عندما يرتفع سعر السند، ينخفض عائده؛ وعندما ترتفع العوائد، تنخفض أسعار السندات. ويرتبط الاثنان ببعضهما البعض لأن السندات ذات الكوبونات الأعلى لها عوائد محتملة أقل من تلك التي لها قسائم أقل. تميل السندات ذات الكوبونات الأعلى إلى الاستحقاق في فترات أطول يمكن أن تمتد لعقود أو حتى قرون بينما السندات ذات الكوبونات المنخفضة العائدات تُدفع في وقت أقرب وتحقق فترات أقصر. ومع ذلك، إذا كنت تفضل الاستثمار في الأوراق المالية من الحكومات أو الشركات التي قد لا تقدم تدفقات دخل مضمونة مثل توزيعات الأرباح على الأسهم ولكنك لا تزال ترغب في التنويع في الأسهم (الأسهم) فلا يوجد خيار أفضل من السندات.
ما هو سعر سوق السندات؟
سعر سوق السندات هو السعر الذي سيشتري به المتداولون السندات أو يبيعونها.
عائد السند هو مدفوعات قسيمته السنوية مقسومة على سعر شرائه، ويتم تحديده كمعدل فائدة. على سبيل المثال، إذا استثمرت 1000 دولار في سندات خزانة مدتها 20 عامًا تدفع 12% كل عام، فسيكون عائدك 0.12 * 1000 دولار = 120 دولارًا سنويًا لمدة 20 عامًا.
يجب أن تفهم ما هو العائد حتى تاريخ استحقاق السند.
هذا هو معدل الفائدة التي يمكن كسبها على الاستثمار إذا تم الاحتفاظ به حتى تاريخ الاستحقاق ودفعه في النهاية، بدلاً من استرداده مبكرًا كما قد يحدث مع السندات في العروض غير المضمونة أو الأسهم التي تباع قبل اكتمال فترة استحقاقها.
يتمثل تأثير مخاطر التضخم في أنها قد تخفض عائد السند حتى تاريخ الاستحقاق. ويتمثل تأثير مخاطر الائتمان في أنها ستزيد من سعر الفائدة الذي يجب أن يدفعه حامل السندات مقابل سندات معينة.
ما هي السندات غير المرغوب فيها؟
السندات غير المرغوب فيها هي شكل شائع من أشكال الأوراق المالية ذات الدخل الثابت التي تقل جودتها عن جودة السندات ذات الدرجة الاستثمارية. وبعبارة أخرى، مخاطر عالية وحماية منخفضة للمستثمر مقابل عائد أعلى.
هل من الصعب تداول السندات؟
يعد تداول السندات أصعب قليلاً من تداول الأسهم لأن التذكرة أكبر من الأسهم. ومع ذلك، يمكنك أيضًا الاستثمار من خلال صناديق المؤشرات المتداولة وسندات المؤشرات المتداولة.
يمكن تقديم السندات في حل إدارة محفظة InvestGlass لعكس حالة التدفق النقدي وتحليل المخاطر.