كيف تتحقق مما إذا كان النشاط التجاري شرعيا؟ شرح KYB
في مجال التمويل والبنوك، فإن التأكد من شرعية الشركات ليس روتينيا - إنه ضمانة. الحماية من الجرائم المالية والاحتيال وغسيل الأموال هي اللعبة. أدخل KYB (اعرف عملك) ، الوصي عند بوابة التفاعلات التجارية.
ما الذي يكمن في قلب KYB؟ التحقق من امتثال الشركات
KYB ليس الأخ الأكبر ل KYC فحسب - إنه وحش جديد تماما. بينما تتعامل KYC (اعرف عميلك) بشكل أساسي مع الأفراد ، فإن KYB تخضع للتدقيق في الشركات وأصحابها المستفيدين النهائيين (UBOs).
أنواع المعلومات للتحقق من KYB
- معلومات تعريف الشركة الأساسية
- الامتثال وتفاصيل الترخيص
- رؤى UBO
- علاقات الشركة وسياقها
- الشيكات من العقوبات والقائمة السوداء
رحلة KYB: دليل من سبع خطوات
إليك خارطة الطريق الخاصة بك للتحقق من النشاط التجاري:
الخطوة 1: تعرف على قواعد اللعبة
كن مرتاحا مع القوانين واللوائح
لا يمكنك لعب اللعبة إذا كنت لا تعرف القواعد. ابدأ بالانغماس في قوانين مكافحة غسيل الأموال المحلية (AML) ولوائح العناية الواجبة للعملاء (CDD). إذا كانت الشركة تقدم خدمات مالية ، فإن هذه القواعد صارمة بشكل خاص.
الأدوات والموارد
- بيت الشركات: كنز دفين من معلومات الشركة.
- سجل الخدمات المالية: خيارك لإجراءات الامتثال المالي.
قائمة التحقق السريعة
- تنزيل قوانين مكافحة غسل الأموال
- تحقق من لوائح CDD
- قم بزيارة دار الشركات للحصول على مصادر رسمية
- الحصول على رؤى من سجل الخدمات المالية
الخطوة 2: الفحص الأولي
التحقق 101
أولا ، اكتشف ما إذا كنت تتعامل مع شركة شرعية. الحصول على عنوان الشركة ورقم الشركة ، ثم التحقق من صحة هذه التفاصيل من خلال بيت الشركات أو التحقق من الائتمان.
مزيد من الحفر
- موقع الشركة: ابحث عن نطاق رسمي.
- تقرير ائتمان الشركة: يتحقق من درجة ائتمان الشركة وأدائها المالي.
- مكتب أعمال أفضل: المراجعات والاعتماد.
النقاط الرئيسية للتحقق من صحتها
- اسم الشركة
- العنوان الفعلي
- رقم الشركة
- درجة الائتمان
الخطوة 3: حفر أعمق
عجائب قائمة المراقبة
قم بإحالة مرجعية إلى الشركة المحددة مقابل قوائم مراقبة مكافحة غسل الأموال. بقعة أي علامات حمراء؟ المضي قدما بحذر شديد.
نصائح للمحترفين
- مراجعات Google: المراجعات السلبية هي تحذير.
- وجود وسائل التواصل الاجتماعي: قد يشير قلة النشاط إلى نشاط تجاري مزيف على الويب.
العناصر الحاسمة
- قائمة مراقبة مكافحة غسل الأموال
- المراجعات العامة
- منصات التواصل الاجتماعي
الخطوة 4: من المسؤول حقا؟
خلف الستار
تنفيذ العناية الواجبة على المالكين المستفيدين النهائيين (UBOs). تأكد من عدم إدراجها في القائمة السوداء في أي مكان.
نقاط التفتيش
- معلومات المساهمين: من يملك البطاقات؟
- فحوصات KYC: هل تم التحقق من هذه UBOs؟
العناصر المراد تأكيدها
- هوية UBO
- الامتثال ل KYC
- تفاصيل المساهمين
الخطوة 5: متاهة الملكية
التعقيدات
تحطيم هيكل ملكية مثل هذه الشركة. مناطق مظللة؟ يجب أن تكون الأعلام الحمراء تحلق.
العوامل الرئيسية
- تفاصيل المدير: صناع القرار.
- تاريخ التأسيس: منذ متى وهما موجودان؟
معلومات مهمة
- التدرج الهرمي للملكية
- أدوار المدير
- سجلات التأسيس
الخطوة 6: الميزة التقنية
الجادة الآلية
يمكن للتكنولوجيا تسريع التحقق من KYB. توفر الأدوات الآلية تحليلا شاملا متعدد الأبعاد للأعمال التجارية عبر الإنترنت أو الشركات المحدودة.
الأدوات الأساسية
- منصات KYB الآلية
- برنامج التحليلات المالية
الخطوة 7: القصة التي لا تنتهي
ابق عينيك مفتوحتين
KYB ليس حدثا لمرة واحدة. يجب عليك تحديث بياناتك وإعادة تقييم المخاطر باستمرار.
ضع في اعتبارك
- تفاصيل الحساب المصرفي: هل أنت محدث دائما؟
- تفاصيل الاتصال: احتفظ بمعلومات الاتصال في وضع عدم الاتصال في متناول يدك.
الفحوصات الروتينية
- الوضع المالي
- عمليات تدقيق الامتثال
- تحديثات تاريخ الشركة
مخاطر تخطي شيكات KYB
- التعرض للاحتيال: تفاعل مع شركات الويب المزيفة ، وأنت تطلب المتاعب.
- رد الفعل القانوني: عدم الامتثال ليس خيارا.
- ضربة السمعة: خطوة واحدة خاطئة يمكن أن تكلفك الكثير.
- الجمعيات البغيضة: هل تريد حقا المخاطرة بالتوافق مع الشركات غير المشروعة؟
InvestGlass ليس مجرد اسم آخر في مشهد KYB (اعرف عملك). إنها طليعة ، رائدة. يوفر هذا الحل السحابي السويسري نهجا موجها نحو المستقبل وقائما على المخاطر يغير قواعد اللعبة للبنوك وقطاعات الأعمال الأخرى. الجليد على الكعكة؟ نموذج البرمجيات كخدمة (SaaS) الذي يبسط إدارة التكنولوجيا ويخفض التكاليف.
جاذبية KYB باختصار
ممارسة الأعمال التجارية مع الشركات المشروعة غير قابلة للتفاوض. KYB هو الدرع الذي يمنع المؤسسات المالية من الانغماس في الكيانات المشبوهة. إنها طريقة للتأكد من أنك تتعامل مع شركة حقيقية ، وليس شركة مزيفة. سعر تخطي KYB؟ لا تفكر حتى بالأمر. إنها مقامرة لا يمكنك تحملها.
عناصر KYB الرئيسية للتحقق
- رقم تعريف صاحب العمل (EIN)
- حالة الشركة المحدودة
- الموقع الجغرافي
- التواجد على شبكة الإنترنت
- الاسم المسجل قانونيا
الشيطان في التفاصيل
إليك كيفية رفع InvestGlass ل KYB:
شركة EIN والمحدودة: الأساسيات
رقم تعريف صاحب العمل (EIN) أمر لا بد منه. إنه المكافئ التجاري لرقم الضمان الاجتماعي. إلى جانب ذلك ، تخبرك حالة الشركة المحدودة بالكثير عن الموقف المالي والأخلاقي للشركة.
الموقع الفعلي: أكثر من مجرد لبنة وقذائف هاون
يعد موقع الطوب وقذائف الهاون على خرائط Google علامة جيدة ، ولكن ليس كل شيء ونهاية كل شيء. قد لا يكون لدى بعض الشركات الصغيرة واجهة متجر فعلية ولكنها لا تزال شرعية. تحقق دائما من غرفة التجارة المحلية.
التواجد على الويب: ما وراء الصفحة المقصودة
إن التواجد على الويب لا يتعلق فقط بوجود موقع ويب أنيق. تحقق من أسماء النطاقات والمنتجات المرتبطة بها وحتى العقود الكبيرة التي وصلوا إليها. قد يكشف البحث السريع عن علامات حمراء مثل الصور المخزنة أو لغة السبر المشبوهة.
اللغة والإشارات المرئية: لا تتجاهل العلامات
هل لاحظت ضعف اللغة الإنجليزية على الموقع؟ يمكن أن يكون العلم الأحمر. الشيء نفسه ينطبق على الصور العامة للمخزون. تستثمر الشركات الحقيقية في محتوى عالي الجودة.
الجدول: العلامات الحمراء في عملية KYB
العلم الأحمرالتضميناللغة الإنجليزية الضعيفةشرعية مشكوك فيهاصور الأسهمنقص الاستثمار في الأصول الحقيقيةلغة مشبوهةاحتيال محتمللا يوجد موقع فعلييتطلب تحققا إضافيا
من المستفيد؟
يمكن للعملاء المحتملين ومعظم الشركات ، بما في ذلك الشركات الصغيرة ، التنفس بشكل أسهل. يوفر حل KYB من InvestGlass مساحة أكثر أمانا للمعاملات ، مما يجعل عالم الأعمال أقل غدرا.
افكار اخيرة
InvestGlass هي منصة أكثر من مجرد حل KYB. إنه نظام بيئي يستخدم أدوات وتحليلات متقدمة لإبقائك في الجانب الآمن من العمل. مع وظائف البحث التي تتجاوز البحث السريع ، إلى أرقام الهواتف وأرقام الخطوط الأرضية ، فإنها لا تترك أي جهد دون قلب. إنه نهج حديث لعالم حديث.
في عالم يكون فيه قدر كبير على المحك ، فإن قطع الزوايا ليس خيارا. يضمن InvestGlass أنك لست مضطرا لذلك.
هل أنت مستعد لترقية عملية KYB الخاصة بك؟ InvestGlass هو الجواب الذي كنت تبحث عنه.