Xác minh danh tính là gì và nó hoạt động như thế nào?

Xác minh danh tính, hay "xác minh ID", đã trở thành một quá trình thiết yếu trong thế giới kỹ thuật số ngày nay. Từ các tổ chức tài chính đến các dịch vụ trực tuyến, xác minh danh tính của người dùng là một thành phần quan trọng để duy trì bảo mật và ngăn chặn gian lận. Các công ty như InvestGlass và SumSub đã chấp nhận thách thức, phát triển các giải pháp xác minh danh tính kỹ thuật số mạnh mẽ để hợp lý hóa quy trình này và cung cấp thêm một lớp bảo mật.

Sự kết nối giữa Sumsub và InvestGlass cung cấp một cách tiếp cận độc đáo để giúp các tổ chức tài chính, bảo hiểm và công ty trò chơi xác định các cá nhân và hành vi trộm cắp danh tính. InvestGlass là # 1 Swiss Sovereign CRM để cung cấp loại kết nối này.

Tại sao nên xác minh ID và quy trình xác minh sinh trắc học

Xác minh ID là một biện pháp bảo mật được sử dụng để xác minh danh tính đã xác nhận quyền sở hữu của một người, thường là để mở tài khoản hoặc để có quyền truy cập vào các dịch vụ cụ thể. Điều này có thể liên quan đến việc yêu cầu xác thực dựa trên kiến thức, chẳng hạn như mật mã sử dụng một lần được gửi đến số điện thoại hoặc xác minh chữ ký điện tử. Nó cũng có thể bao gồm các phương pháp xác minh sinh trắc học như nhận dạng khuôn mặt hoặc phát hiện sự sống. Với những lo ngại ngày càng tăng về hành vi trộm cắp danh tính và gian lận danh tính, xác minh ID đã trở thành một phần không thể thiếu trong hầu hết các quy trình trực tuyến, từ mở tài khoản ngân hàng đến đăng nhập vào ngân hàng trực tuyến.

Theo thông tin của tôi vào tháng 9/2021, không có "Quy định xác minh sinh trắc học châu Âu" cụ thể. Tuy nhiên, xử lý dữ liệu sinh trắc học được bảo vệ theo Quy định bảo vệ dữ liệu chung (GDPR) tại Liên minh châu Âu. GDPR coi dữ liệu sinh trắc học là một "danh mục dữ liệu cá nhân đặc biệt" có các biện pháp bảo vệ nghiêm ngặt hơn.

Việc sử dụng dữ liệu sinh trắc học thường bị cấm trừ khi cá nhân đó đã đồng ý rõ ràng, hoặc nếu cần thiết vì lý do lợi ích công cộng đáng kể, cho y học dự phòng hoặc nghề nghiệp, để đánh giá khả năng làm việc của nhân viên, chẩn đoán y tế, cung cấp dịch vụ chăm sóc hoặc điều trị y tế hoặc xã hội, hoặc quản lý các hệ thống và dịch vụ chăm sóc sức khỏe hoặc xã hội, hoặc theo hợp đồng với chuyên gia y tế.

Để dữ liệu sinh trắc học được xử lý hợp pháp cho các mục đích này, các tiêu chí nghiêm ngặt phải được đáp ứng, bao gồm sử dụng các tiêu chuẩn bảo mật cao nhất để ngăn chặn truy cập trái phép, đảm bảo các nguyên tắc giảm thiểu dữ liệu được tuân thủ và việc xử lý minh bạch và công bằng.

Nếu có bất kỳ cập nhật hoặc quy định mới nào đăng dữ liệu đào tạo cuối cùng của tôi vào tháng 9 năm 2021, tôi khuyên bạn nên kiểm tra các tài nguyên mới nhất hoặc các trang web chính thức của EU để biết thông tin chính xác và cập nhật nhất.

Xác minh danh tính và giới thiệu kỹ thuật số

Xác minh danh tính tiến một bước xa hơn là chỉ kiểm tra ID. Nó liên quan đến việc sử dụng mạng nhận dạng đáng tin cậy, dữ liệu đã được xác minh và các phương tiện khác để xác minh danh tính của một cá nhân mà không nghi ngờ gì. Điều này có thể liên quan đến việc kiểm tra ID chính phủ của cá nhân, như bằng lái xe, đối với bộ dữ liệu đã được xác minh hoặc sử dụng xác thực dựa trên kiến thức để xác nhận danh tính. Xác minh danh tính đặc biệt quan trọng trong các lĩnh vực tài chính nơi chương trình nhận dạng khách hàng (CIP).

InvestGlass cung cấp giải pháp giới thiệu kỹ thuật số không mã. Toàn bộ quá trình được hoàn thành trực tuyến, cho phép khách hàng lên tàu và xác minh danh tính của họ từ sự thoải mái tại nhà riêng hoặc văn phòng của họ. Nền tảng của InvestGlass đảm bảo bảo mật dữ liệu và quyền riêng tư trong suốt quá trình, sử dụng mã hóa và các biện pháp bảo mật khác để bảo vệ dữ liệu khách hàng.

Xác minh danh tính kỹ thuật số

Xác minh danh tính kỹ thuật số thực hiện quy trình này trực tuyến, cho phép các cá nhân xác minh danh tính của họ mà không cần tiếp xúc trực tiếp hoặc thăm trực tiếp. Sử dụng sự kết hợp giữa trí tuệ nhân tạo và máy học, các giải pháp xác minh danh tính kỹ thuật số có thể xác minh danh tính nhanh chóng và chính xác, mang lại trải nghiệm khách hàng liền mạch đồng thời cung cấp khả năng bảo mật và ngăn chặn gian lận mạnh mẽ.

Các công ty như InvestGlass và SumSub cung cấp dịch vụ xác minh danh tính kỹ thuật số có thể xác minh danh tính nhanh chóng và chính xác. Các công ty này sử dụng các kỹ thuật tiên tiến như nhận dạng khuôn mặt và thuật toán học máy để xác minh danh tính của một người trực tuyến, thêm một lớp bảo mật khác cho quy trình trực tuyến.

Tự động xác minh danh tính

Quá trình xác minh danh tính thường bắt đầu bằng việc người dùng tạo tài khoản mới trực tuyến hoặc bắt đầu giao dịch yêu cầu danh tính đã được xác minh. Người dùng có thể được yêu cầu cung cấp tài liệu ID để xác minh tài liệu, chẳng hạn như hộ chiếu hoặc bằng lái xe và có thể là ảnh tự chụp để xác minh sinh trắc học.

Các tài liệu nhận dạng này sau đó được kiểm tra các tính năng bảo mật hiển thị và khớp với các cơ sở dữ liệu khác nhau cho mục đích xác minh. Ngoài ra, người dùng có thể được yêu cầu vượt qua xác thực dựa trên kiến thức, ví dụ: bằng cách trả lời các câu hỏi cá nhân hoặc nhập mật mã một lần được gửi đến điện thoại của họ.

InvestGlass cung cấp các biểu mẫu kỹ thuật số giúp bạn xác minh danh tính của mình và lấy dữ liệu tài liệu nhận dạng để gửi đến Sumsub. Vì InvestGlass có thể được lưu trữ trên máy chủ của bạn - tại chỗ - InvestGlass có thể đáp ứng bất kỳ khuôn khổ bảo mật nào của tổ chức tài chính. Điều này có hiệu quả để giảm rửa tiền nhờ phát hiện sự sống.

InvestGlass CRM hoàn toàn linh hoạt và sẽ thích ứng với quy trình KYC hiện tại của bạn. Để ngăn chặn gian lận, bạn có thể tận dụng tự động hóa InvestGlass. Cả trí tuệ nhân tạo từ InvestGlass và Sumsub đều là những công cụ chính để chống gian lận.

Giấy tờ tùy thân và quy trình nhận dạng trực tuyến

Giấy tờ tùy thân, thường được yêu cầu trong quá trình xác minh ID, bao gồm các ID do chính phủ cấp như hộ chiếu, bằng lái xe hoặc thẻ an sinh xã hội. Các tài liệu này đi kèm với các tính năng bảo mật hiển thị tích hợp, được xác minh trong giai đoạn xác minh tài liệu ID. Trong một số trường hợp, các hình thức xác minh tài liệu ID bổ sung như xác minh sinh trắc học được sử dụng để đảm bảo hơn nữa tính hợp lệ của các tài liệu này.

Việc sử dụng InvestGlass và SumSub trong quy trình xác minh danh tính kỹ thuật số cho phép các tổ chức tài chính và các tổ chức khác tiến hành kiểm tra ID kỹ lưỡng và an toàn hơn. Bằng cách kết hợp các công nghệ như học máy, trí tuệ nhân tạo và nhận dạng khuôn mặt, các nền tảng này có thể xác minh danh tính chính xác hơn, phát hiện và ngăn chặn gian lận, hợp lý hóa quy trình giới thiệu và cải thiện trải nghiệm của khách hàng.

Điều này đặc biệt quan trọng trong thời đại mà vi phạm dữ liệu, gian lận danh tính và tội phạm tài chính ngày càng phổ biến. Bằng cách triển khai các giải pháp xác minh danh tính kỹ thuật số mạnh mẽ, các doanh nghiệp có thể tăng cường bảo mật, giảm rủi ro cho khách hàng và tuân thủ các quy định như quy trình chống rửa tiền (AML) và Biết khách hàng của bạn (KYC), đồng thời mang lại trải nghiệm hợp lý, thân thiện với người dùng cho khách hàng của họ.

Tóm lại, xác minh danh tính kỹ thuật số, đặc biệt khi được hỗ trợ bởi các nền tảng tinh vi như InvestGlass và SumSub, là một công cụ mạnh mẽ trong cuộc chiến chống gian lận danh tính. Nó tăng cường bảo mật, đảm bảo tuân thủ và cung cấp trải nghiệm trực tuyến liền mạch, an toàn cho người dùng.