Làm thế nào để xác minh xem một doanh nghiệp có hợp pháp hay không? Giải thích về KYB
Trong lĩnh vực tài chính ngân hàng, việc xác định tính hợp pháp của các doanh nghiệp không phải là thông thường - đó là một biện pháp bảo vệ. Bảo vệ chống lại tội phạm tài chính, gian lận và rửa tiền là trò chơi. Nhập KYB (Biết doanh nghiệp của bạn), người giám hộ tại cổng tương tác kinh doanh.
Điều gì nằm ở trung tâm của KYB? Xác minh các công ty tuân thủ
KYB không chỉ là anh trai lớn của KYC mà còn là một con thú hoàn toàn mới. Trong khi KYC (Biết khách hàng của bạn) giao dịch chủ yếu với các cá nhân, KYB đi dưới mui xe để xem xét kỹ lưỡng các công ty và Chủ sở hữu lợi ích cuối cùng của họ (UBO).
Các loại thông tin để xác minh KYB
- Thông tin nhận dạng công ty cơ bản
- Chi tiết về tuân thủ và giấy phép
- Thông tin chi tiết về UBO
- Mối quan hệ và bối cảnh công ty
- Kiểm tra xử phạt và danh sách đen
Hành trình KYB: Hướng dẫn bảy bước
Dưới đây là lộ trình xác minh doanh nghiệp của bạn:
Bước 1: Biết luật chơi
Thoải mái với luật pháp và quy định
Bạn không thể chơi trò chơi nếu bạn không biết các quy tắc. Bắt đầu bằng cách đắm mình trong luật Chống rửa tiền (AML) địa phương và các quy định về Thẩm định Khách hàng (CDD). Nếu công ty cung cấp dịch vụ tài chính, các quy tắc này đặc biệt nghiêm ngặt.
Công cụ và Tài nguyên
- Nhà công ty: Một kho tàng thông tin công ty.
- Đăng ký dịch vụ tài chính: Việc bạn tìm đến các biện pháp tuân thủ tài chính.
Danh sách kiểm tra nhanh
- Tải xuống luật AML
- Kiểm tra quy định CDD
- Truy cập Companies House để biết các nguồn chính thức
- Nhận thông tin chi tiết từ Đăng ký dịch vụ tài chính
Bước 2: Kiểm tra ban đầu
Xác minh 101
Trước tiên, hãy tìm hiểu xem bạn có đang giao dịch với một công ty hợp pháp hay không. Lấy địa chỉ và số công ty của công ty, sau đó xác thực các chi tiết này thông qua Companies House hoặc kiểm tra tín dụng.
Đào sâu hơn
- Trang web công ty: Tìm kiếm một tên miền chính thức.
- Báo cáo tín dụng công ty: Kiểm tra điểm tín dụng và hiệu quả tài chính của công ty.
- Văn phòng kinh doanh tốt hơn: Đánh giá và công nhận.
Những điểm chính cần xác thực
- Tên công ty
- Địa chỉ thực
- Mã số công ty
- Điểm tín dụng
Bước 3: Đào sâu hơn
Kỳ quan danh sách theo dõi
Tham chiếu chéo công ty cụ thể với danh sách theo dõi AML. Phát hiện bất kỳ lá cờ đỏ nào? Tiến hành hết sức thận trọng.
Mẹo chuyên nghiệp
- Đánh giá trên Google: Đánh giá tiêu cực là một cảnh báo.
- Sự hiện diện của phương tiện truyền thông xã hội: Thiếu hoạt động có thể biểu thị một doanh nghiệp web giả mạo.
Các yếu tố quan trọng
- Danh sách theo dõi AML
- Đánh giá công khai
- Nền tảng truyền thông xã hội
Bước 4: Ai thực sự chịu trách nhiệm?
Phía sau bức màn
Thực hiện thẩm định đối với Chủ sở hữu hưởng lợi cuối cùng (UBO). Hãy chắc chắn rằng họ không bị đưa vào danh sách đen ở bất cứ đâu.
Trạm kiểm soát
- Thông tin cổ đông: Ai giữ thẻ?
- Kiểm tra KYC: Những UBO này có được xác minh không?
Các mục cần xác nhận
- Nhận dạng UBO
- Tuân thủ KYC
- Chi tiết cổ đông
Bước 5: Mê cung sở hữu
Sự phức tạp
Phá vỡ cấu trúc sở hữu của một công ty như vậy. Khu vực râm mát? Cờ đỏ nên được bay.
Các yếu tố chính
- Chi tiết giám đốc: Những người ra quyết định.
- Ngày thành lập: Chúng đã tồn tại được bao lâu rồi?
Thông tin quan trọng
- Hệ thống phân cấp quyền sở hữu
- Vai trò giám đốc
- Hồ sơ thành lập
Bước 6: Lợi thế công nghệ
Đại lộ tự động
Công nghệ có thể theo dõi nhanh xác minh KYB. Các công cụ tự động cung cấp một phân tích toàn diện, đa chiều về các doanh nghiệp trực tuyến hoặc các công ty TNHH.
Công cụ cần thiết
- Nền tảng KYB tự động
- Phần mềm phân tích tài chính
Bước 7: Câu chuyện không bao giờ kết thúc
Giữ cho đôi mắt của bạn mở
KYB không phải là sự kiện diễn ra một lần. Bạn phải cập nhật dữ liệu của mình và liên tục đánh giá lại rủi ro.
Ghi nhớ
- Chi tiết tài khoản ngân hàng: Luôn cập nhật?
- Chi tiết liên lạc: Giữ thông tin liên hệ ngoại tuyến tiện dụng.
Kiểm tra định kỳ
- Tình hình tài chính
- Kiểm tra tuân thủ
- Cập nhật lịch sử công ty
Rủi ro khi bỏ qua kiểm tra KYB
- Tiếp xúc với gian lận: Tham gia với các doanh nghiệp web giả mạo và bạn đang gặp rắc rối.
- Phản ứng dữ dội về mặt pháp lý: Không tuân thủ không phải là một lựa chọn.
- Ảnh hưởng danh tiếng: Một động thái sai lầm có thể khiến bạn phải trả giá đắt.
- Hiệp hội không lành mạnh: Bạn có thực sự muốn mạo hiểm liên kết với các doanh nghiệp bất hợp pháp?
InvestGlass không chỉ là một cái tên khác trong bối cảnh KYB (Biết doanh nghiệp của bạn). Đó là một đội tiên phong, một người tiên phong. Giải pháp đám mây Thụy Sĩ này cung cấp cách tiếp cận dựa trên rủi ro, định hướng tương lai, thay đổi cuộc chơi cho các ngân hàng và các ngành dọc kinh doanh khác. Lớp kem trên bánh? Mô hình Phần mềm dưới dạng Dịch vụ (SaaS) giúp đơn giản hóa việc quản lý công nghệ và cắt giảm chi phí.
Tóm lại, trọng lực của KYB
Kinh doanh với các doanh nghiệp hợp pháp là không thể thương lượng. KYB là lá chắn giữ cho các tổ chức tài chính không tham gia vào các thực thể mờ ám. Đó là một cách để đảm bảo bạn đang giao dịch với một công ty thật, không phải là một công ty giả mạo. Giá bỏ qua KYB? Thậm chí đừng nghĩ về nó. Đó là một canh bạc mà bạn không thể mua được.
Các yếu tố KYB chính để xác minh
- Số nhận dạng nhà tuyển dụng (EIN)
- Tình trạng công ty TNHH
- Vị trí thực tế
- Sự hiện diện web
- Tên đăng ký hợp pháp
Ma quỷ trong các chi tiết
Đây là cách InvestGlass nâng cao KYB:
Công ty TNHH EIN: Khái niệm cơ bản
Mã số nhận dạng nhà tuyển dụng (EIN) là điều bắt buộc phải có. Nó tương đương với số an sinh xã hội của doanh nghiệp. Bên cạnh đó, tình trạng công ty TNHH cho bạn biết rất nhiều về lập trường tài chính và đạo đức của doanh nghiệp.
Vị trí thực tế: Không chỉ là một viên gạch và vữa
Một vị trí gạch và vữa trên Google Maps là một dấu hiệu tốt, nhưng không phải là tất cả và cuối cùng. Một số doanh nghiệp nhỏ có thể không có mặt tiền cửa hàng thực nhưng vẫn hợp pháp. Luôn xác minh chéo với phòng thương mại địa phương.
Sự hiện diện trên web: Ngoài trang đích
Có một sự hiện diện web không chỉ là về việc có một trang web snazzy. Kiểm tra tên miền, sản phẩm liên quan và thậm chí cả các hợp đồng lớn mà họ đã hạ cánh. Một tìm kiếm nhanh có thể tiết lộ những lá cờ đỏ như hình ảnh chứng khoán hoặc ngôn ngữ âm thanh đáng ngờ.
Ngôn ngữ &; Tín hiệu thị giác: Đừng bỏ qua các dấu hiệu
Nhận thấy tiếng Anh kém trên trang web? Có thể là một lá cờ đỏ. Điều tương tự cũng xảy ra với hình ảnh chứng khoán chung chung. Các doanh nghiệp thực sự đầu tư vào nội dung chất lượng.
Bảng: Cờ đỏ trong quy trình KYB
Cờ đỏNgụ ýTiếng Anh kémTính hợp pháp đáng ngờKho ảnhThiếu đầu tư vào tài sản thựcNgôn ngữ đáng ngờGian lận tiềm ẩnKhông có vị trí thực tếYêu cầu xác minh thêm
Ai được lợi?
Khách hàng tiềm năng và hầu hết các công ty, bao gồm cả các doanh nghiệp nhỏ, có thể thở dễ dàng hơn. Giải pháp KYB của InvestGlass cung cấp một không gian an toàn hơn cho các giao dịch, làm cho thế giới kinh doanh bớt nguy hiểm hơn một chút.
Kết luận:
InvestGlass là một nền tảng không chỉ là một giải pháp KYB. Đó là một hệ sinh thái sử dụng các công cụ và phân tích tiên tiến để giữ cho bạn ở phía an toàn của doanh nghiệp. Với các chức năng tìm kiếm vượt ra ngoài tìm kiếm nhanh, đến số điện thoại và số điện thoại cố định, nó không để lại viên đá nào. Đó là một cách tiếp cận hiện đại cho một thế giới hiện đại.
Trong một lĩnh vực mà một số tiền khá đáng kể đang bị đe dọa, cắt góc không phải là một lựa chọn. InvestGlass đảm bảo rằng bạn không cần phải làm vậy.
Bạn đã sẵn sàng nâng cấp quy trình KYB chưa? InvestGlass là câu trả lời bạn đang tìm kiếm.