O futuro da gestão de patrimônio é integrado: Por que a InvestGlass é a alternativa estratégica para o conjunto de produtos Harvest

No mundo dinâmico e cada vez mais complexo da gestão de patrimônios, a tecnologia que sustenta uma prática de consultoria não é mais apenas um utilitário de back-office; ela é um fator crítico de crescimento, eficiência e satisfação do cliente. Durante anos, os gerentes de patrimônio e consultores financeiros na França e em toda a Europa contaram com um conjunto de ferramentas especializadas para desempenhar suas funções, muitas vezes recorrendo a líderes de mercado estabelecidos, como a Harvest. Com sua gama de produtos abrangente, mas modular, a Harvest tornou-se um item básico para muitos, oferecendo funcionalidade profunda em áreas específicas de patrimônio e planejamento financeiro.

Entretanto, a própria estrutura que tornou essa abordagem modular bem-sucedida - uma coleção de produtos individuais como BIG, O2S, MoneyPitch e Clickimpôts - agora representa um desafio significativo para as empresas com visão de futuro. O futuro da gestão de patrimônios não está em uma colcha de retalhos de sistemas distintos, mas em uma plataforma perfeitamente integrada, altamente personalizável e escalável. Esse é o paradigma oferecido pela InvestGlass, uma plataforma soberana e completa, sediada na Suíça, que apresenta uma alternativa poderosa e estratégica para os consultores que desejam criar uma prática resiliente e preparada para o futuro.

Este artigo fornecerá uma comparação abrangente entre a plataforma InvestGlass e o conjunto de produtos Harvest. Exploraremos as limitações inerentes de uma pilha de tecnologia fragmentada e demonstraremos como a abordagem unificada e alimentada por IA da InvestGlass oferece valor comercial superior, um custo total de propriedade mais baixo e a agilidade necessária para prosperar nos próximos anos.

O desafio da fragmentação: os custos ocultos de um ecossistema modular

O modelo tradicional de tecnologia financeira envolve a implementação das melhores soluções para cada função específica: um CRM para relacionamento com o cliente, uma ferramenta separada para análise de portfólio, outra para simulação de impostos e outra ainda para relatórios de clientes. A suíte Harvest, que inclui mais de uma dúzia de produtos distintos, como o BIG para gerenciamento de patrimônio, o O2S para CRM, o Licences Quantalys para análise financeira e o Clickimpôts para cálculos de impostos, é um exemplo dessa abordagem.

Embora cada ferramenta possa ser proficiente em seu domínio, essa fragmentação cria um atrito operacional significativo e desvantagens estratégicas:

-Silos de dados: quando os dados do cliente e do portfólio estão espalhados por vários aplicativos, criar uma visão única de 360 graus do cliente torna-se uma tarefa monumental. Isso dificulta a consultoria personalizada e o serviço proativo.

-Complexidade da integração: A união de mais de dez produtos diferentes requer integrações caras, demoradas e frágeis. Essas conexões estão sujeitas a quebras, o que gera inconsistências de dados e dores de cabeça com a manutenção.

-Custo total de propriedade (TCO) mais alto: O licenciamento, a manutenção e o treinamento da equipe em várias soluções de software diferentes são inerentemente mais caros do que o gerenciamento de uma plataforma única e unificada.

-Experiência inconsistente do cliente: Quando os clientes interagem com diferentes portais e recebem relatórios gerados por vários sistemas, a experiência parece desarticulada e não consegue projetar uma imagem de marca moderna e unificada.

Essa realidade fragmentada obriga os gerentes de patrimônio a passar mais tempo gerenciando sua tecnologia e menos tempo aconselhando seus clientes, o que afeta diretamente seus resultados e sua capacidade de expansão.

O Paradigma InvestGlass: Uma solução singular, soberana e escalável

A InvestGlass foi criada desde o início para solucionar esses desafios. Não se trata de uma coleção de ferramentas adquiridas, mas de uma plataforma única e coesa, projetada para gerenciar todo o ciclo de vida do cliente - desde a integração digital e o CRM até o gerenciamento de portfólio e a gestão de clientes. marketing automação. Sua filosofia central é construída sobre três pilares poderosos que abordam diretamente os pontos fracos do modelo fragmentado.

1. Plataforma integrada tudo em um

A InvestGlass consolida todas as funções críticas de gerenciamento de patrimônio em um ecossistema unificado. Isso inclui um mecanismo de Onboarding Digital, um CRM Swiss Sovereign, um poderoso Sistema de gerenciamento de portfólio (PMS), uma nuvem de marketing e um portal do cliente [2]. Como esses módulos fazem parte da mesma plataforma, eles compartilham um modelo de dados unificado, garantindo fluxos de trabalho contínuos e sincronização de dados em tempo real sem a necessidade de integrações complexas.

2. Personalização e escalabilidade inigualáveis

No coração da InvestGlass está um revolucionário mecanismo de automação sem código. Isso permite que as empresas de gestão de patrimônio personalizem os fluxos de trabalho, criem seus próprios formulários e simuladores digitais e adaptem a plataforma aos seus processos comerciais exclusivos sem escrever uma única linha de código. Esse nível de flexibilidade garante que a plataforma possa ser adaptada às necessidades específicas de qualquer empresa, desde um pequeno consultor independente até um grande banco privado, e pode ser dimensionada sem esforço à medida que a empresa cresce.

3. Soberania e segurança da Suíça

Em uma era de crescente escrutínio sobre a privacidade dos dados, a InvestGlass oferece o máximo em tranquilidade. Como uma empresa suíça, ela oferece a opção de hospedagem em uma nuvem suíça soberana ou até mesmo no local, dentro da própria infraestrutura do cliente [2]. Esse compromisso com a soberania dos dados garante total conformidade com as mais rigorosas regulamentações europeias, incluindo o GDPR, e oferece às empresas controle total sobre as informações mais confidenciais de seus clientes - um diferencial crítico no mercado atual.

Comparação direta: InvestGlass vs. The Harvest Suite

Para entender de fato a vantagem estratégica de uma plataforma integrada, é essencial comparar as funcionalidades dos produtos individuais da Harvest com suas contrapartes no ecossistema unificado da InvestGlass.

Suíte de produtos Harvest	Função principal	A alternativa All-in-One do InvestGlass	Principais vantagens da InvestGlass
BIG, O2S	Gerenciamento essencial de patrimônio e CRM	Sistema integrado de CRM e gerenciamento de portfólio	Uma única fonte de verdade para todos os dados do cliente e do portfólio, permitindo uma visão real de 360 graus sem silos de dados ou integrações complexas.
MoneyPitch	Portal do cliente	Portal do cliente e do funcionário	Integração mais profunda com dados de portfólio em tempo real, recursos aprimorados de autoatendimento e uma experiência digital consistente e com marca para os clientes.
Fidnet	Suporte e experiência em consultoria	Plataforma completa com IA e automação	Insights de investimento proativos e orientados por IA, verificações de conformidade automatizadas e a capacidade de criar e automatizar fluxos de trabalho de consultoria exclusivos.
Licenças Quantalys	Análise de produtos financeiros	Sistema de gerenciamento de portfólio com tecnologia de IA	Triagem integrada de ESG, monitoramento de portfólio em tempo real, verificações automatizadas de adequação e conveniência e modelagem de estratégia de investimento personalizável.
Clickimpôts	Declaração e cálculo do imposto francês	Mecanismo de automação sem código	Plataforma independente de jurisdição. Crie qualquer simulador fiscal ou financeiro para qualquer país usando a plataforma sem código Criador de formulários, garantindo escalabilidade global.
Quantix	Simuladores digitais	Integração digital e formulários	Crie simuladores e formulários digitais ilimitados e totalmente personalizados com o construtor sem código, perfeitamente integrado ao CRM e aos dados do cliente.
Feefty, Breeqs	Plataformas de produtos estruturados	Sistema flexível de gerenciamento de portfólio	Gerencie qualquer classe de ativos - de títulos tradicionais a alternativas e produtos estruturados - dentro do mesmo sistema flexível, sem ficar preso a uma ferramenta especializada.
API, Agregação, Dados	Serviços de conectividade e dados	Arquitetura nativa que prioriza a API e dados integrados	Um design moderno e que prioriza a API permite uma integração perfeita, enquanto a agregação de dados é uma função nativa da plataforma, e não um serviço adicional separado.

Embora a Harvest ofereça uma ferramenta robusta para declarações de impostos francesas com a Clickimpôts, seu foco é inerentemente local. A InvestGlass, com seu mecanismo de automação personalizável, permite que as empresas criem suas próprias ferramentas de simulação adaptadas a qualquer jurisdição, tornando-a a melhor opção para consultores com clientes internacionais ou ambições de expansão internacional. Da mesma forma, produtos como Feefty e Breeqs atendem especificamente a produtos estruturados, enquanto o PMS da InvestGlass foi projetado para ser independente de classe de ativos, proporcionando a flexibilidade para gerenciar diversos portfólios em uma única interface.

Em última análise, para cada função que requer um produto separado, licença e integração no ecossistema Harvest, a InvestGlass oferece uma solução mais poderosa, flexível e perfeitamente integrada em sua plataforma principal.

As vantagens comerciais estratégicas de uma plataforma unificada

A escolha entre InvestGlass e Harvest é mais do que uma comparação de recursos; é uma decisão estratégica sobre o futuro de sua prática de consultoria.

Menor custo total de propriedade (TCO)

Ao consolidar a tecnologia em uma única plataforma, as empresas podem reduzir drasticamente seu TCO. Os custos associados ao licenciamento de mais de uma dúzia de produtos, ao pagamento de várias integrações complexas e ao treinamento da equipe em diferentes sistemas são eliminados. Com a InvestGlass, você tem um fornecedor, uma licença e um sistema integrado para gerenciar, o que resulta em economias significativas a longo prazo.

Agilidade e escalabilidade sem precedentes

Em um mercado que muda rapidamente, a capacidade de adaptação é fundamental. A plataforma sem código da InvestGlass permite que as empresas projetem e implementem novos serviços digitais, processos de integração ou fluxos de trabalho de conformidade em questão de dias, não de meses. Essa agilidade permite que as empresas respondam rapidamente a novas regulamentações ou demandas dos clientes. À medida que a sua empresa cresce, a plataforma é dimensionada com você; adicionar novos consultores, clientes ou até mesmo abrir escritórios em novos países é um processo contínuo.

Uma experiência superior e moderna para o cliente

Seus clientes esperam uma experiência moderna, digital e personalizada. Um back-end fragmentado inevitavelmente leva a um front-end desarticulado. A plataforma unificada da InvestGlass garante que todos os pontos de contato com o cliente - desde o formulário inicial de integração até o portal do cliente e os relatórios de desempenho - sejam consistentes, profissionais e alimentados por dados em tempo real. Isso cria o tipo de experiência perfeita que gera confiança e fidelidade.

Conclusão: Escolhendo o futuro

Embora o conjunto de produtos Harvest tenha servido bem ao setor francês de gestão de patrimônios, ele representa um paradigma tecnológico que está se tornando rapidamente ultrapassado. O futuro pertence às plataformas integradas, ágeis e soberanas que capacitam os consultores a serem mais eficientes, oferecerem valor superior e criarem negócios escalonáveis.

O InvestGlass não é apenas uma alternativa ao Harvest; é uma atualização estratégica. Ele substitui um ecossistema complexo, fragmentado e caro por uma plataforma única, elegante e poderosa. Para os gerentes de patrimônio e consultores financeiros que levam a sério a necessidade de preparar sua prática para o futuro, reduzir o atrito operacional e proporcionar uma experiência excepcional ao cliente, a escolha é clara.

Chegou a hora de superar as limitações do passado e abraçar o futuro integrado da gestão de patrimônio. É hora de escolher a InvestGlass.