銀行業界では、デジタル・オンボーディングが従来の紙ベースのプロセスに取って代わりつつあり、大幅なコスト削減と効率化につながっています。デジタル・オンボーディングを導入することで、顧客獲得コストを以下のように削減することができます。 $280〜$120, そして翌年には $19 コーポレート・バンキングでは、コストは以下のように減少する。 $4,000～$1,200. 加えて、銀行が経験した 顧客獲得件数が20%増加 そして 15%の関連コスト削減 完全にデジタル化されたオンボーディング・プロセスを採用した後。
この移行は、業務効率を高めるだけでなく、バンキング・サービスをより迅速かつ便利に利用できるようにすることで、顧客満足度の向上にもつながる。顧客がデジタルでオンボーディングされると、銀行の顧客関係管理（CRM）システムのユーザーにシームレスに移行することができます。この統合により、パーソナライズされた顧客ポータルの提供が可能になり、KYCの是正が促進され、本人確認書類や住所証明のアップロードなど、オンボーディングの追加要件がサポートされる。.
デジタル・オンボーディングの導入は、バンキング・エクスペリエンスを近代化するだけでなく、金融機関が進化する顧客の期待や規制上の要求によりよく応えられるようにする。
CRMソフトウェアを使用することで、従業員はオンボーディングソリューションをカスタマイズし、オンボーディングジャーニーに影響を与えることができます。また、従業員のオンボーディングは、採用時の効率的な人材管理によって人事チームの柔軟性を高め、企業の能力を向上させることができます。.
InvestGlassによる金融サービスのデジタル・オンボーディング
InvestGlassでは、完全なオンボーディングプロセスを組み込んだオールインワンCRMソリューションを提供しています。弊社の顧客は完全な デジタル・オンボーディング, 紙でのオンボーディングのままでは手作業が増えるとしても。デジタル・オンボーディングは、主に3つの段階に分けることができる。第一に、顧客はシステムに情報を正しく入力するために、フォームまたは複数のフォームに記入しなければならない。次に、承認プロセスを開始し、ID確認を行う。最後に、後の段階でKYCの是正を行わなければならない場合がある。.
情報収集
希望するユーザーエクスペリエンスに応じて、さまざまな方法でデータ収集の招待状を提示することができる。. 銀行のデジタル化 このフォームを特定の見込み客に送信することができます。これらのフォームをEメールで共有したり、ウェブサイトに簡単な署名フォームを埋め込むことができます。見込み客にすでにクライアントポータルが与えられている場合、組織のプライバシーポリシーによっては、フォームをポータル経由で直接共有することもできます。見込み客はフォームを通じて必要な情報やファイルを入力し、貴社は見込み客がプロセスを完了したときに通知を受け取ります。.
承認と検証
デジタル・オンボーディングの目的は、見込み客を受け入れるか拒否するかを決定することで、顧客の採用を簡素化することである。企業はまた、見込み客の身元を確認し、AMLや警告リストにある名前をチェックしたいと考えています。個人とフォームに記入する人々を確認するために、AMLチェックから顔認識ID確認まで様々なInvestGlassパートナーを使用することができます。これらのチェックはニーズに応じて自動化することも、手動で行うこともできます。見込み客が低リスク、中リスク、またはPEP個人などに分類されると、（自動または手動で）以下のようなチェックを開始することができます。 承認プロセス. .承認プロセスでは、見込み客の回答やリスクレベルなどに応じて、承認または拒否することができます。ゲームのルールはあなたが決める。.
Know Your Customer - 「KYC」の改善
見込み客を受け入れた後、顧客ポータルへのアクセスを作成し、コミュニケーションを開始し、文書を共有し、投資提案を作成し、強固で永続的な関係を確立するためにソリューションのすべての機能と製品を利用することができます。さらに重要な点として、以下のことが可能です。 マーケティング を自動化し、KYC是正プロセスを簡単に開発することができます。例えば、ユーザーが住所、国籍、婚姻歴を変更した場合に、KYCの是正チェックを設定したい場合があります。KYC是正は顧客情報のチェックを意味する。通常、適時または特別なイベント時に行われます。InvestGlassを利用すれば、どのようなデバイスでも是正を通知することができ、是正フォームは電子メールや顧客ポータルを介して共有することができる。もちろん、電話や直接の面談といった従来の方法も可能ですが、私たちはデジタルを活用したいと考えています！
クライアントが人間であることを忘れてはならない！
見込み客をオンボーディングする際のコツとヒントに焦点を当てよう。あなたが チャレンジャー銀行 あるいは確立されたものであれば、興味をそそられるかもしれない。.
- 組織がすべて. .フォームとオンボーディング・プロセスを設定する際には、ワークフローと各ステップが明確で完全であることを確認してください。.
- シンプルかつ迅速であり続ける. .見込み客に10分以上フォームに記入してもらうべきではありません。.
- スプレッド・オンボーディング. .見込み客の関心を維持するためには、プロセスをいくつかのステップや段階に分けて進めましょう。.
- 明確な期待と目標を設定する. .これは、指標とオンボーディングの質を評価するのに役立ちます。これにより、顧客獲得を最大化することができます。.
- 定期的にフィードバックを得る. .ワークフローを改善するために、見込み客や顧客からのフィードバックを可能にします。.
紙のオンボーディングにノーと言おう！
デジタル・オンボーディングを採用すれば、80%の顧客維持率の向上が期待できる！しかし、昨年60%の顧客が、複雑さ、長さなどの複数の理由でデジタル・オンボーディングを断念しているので、プロセスを注意深く監視してください。ということで、次のような方は準備を整えましょう。 デジタルバンク, ブローカー、リテールバンク、IFAなど、紙を使うのをやめる番です！
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InvestGlassのデジタルオンボーディング - よくある質問
1.銀行業務におけるデジタル・オンボーディングとは？
デジタルオンボーディングは、従来の紙ベースのプロセスをオンラインフォーム、IDチェック、承認に置き換えます。InvestGlassを使用することで、銀行は顧客のオンボーディングを合理化し、コストを削減し、効率を高めることができます。.
2.銀行はデジタル・オンボーディングでどれだけのコスト削減が可能か？
リテール・バンキングでは、顧客獲得コストを$280から、翌年には$19まで削減できる。コーポレート・バンキングのコストは$4,000から$1,200に削減できます。InvestGlassは自動化されたワークフローでこれらの節約を達成するツールを提供します。.
3.デジタル・オンボーディングはどのように顧客満足度を向上させるのか？
より迅速で便利なサービスへのアクセスを提供します。InvestGlassを使用すると、見込み客はオンラインでフォームを入力し、安全に本人確認を行い、パーソナライズされた顧客ポータルに即座にアクセスすることができます。.
4.InvestGlassのデジタル・オンボーディングにはどのような段階がありますか？
このプロセスには3つのステップがある：
- フォームによる情報収集。.
- 承認とID確認。.
- 継続的なKYCの是正。.
これにより、完全でコンプライアンスに準拠した、ユーザーフレンドリーな旅が実現する。.
5.InvestGlassは本人確認をどのように行っていますか？
InvestGlassはAMLチェック、顔認識、ID確認のために信頼できるパートナーと統合しています。これらのチェックは自動または手動で行うことができ、金融機関が見込み客を低リスク、中リスク、高リスクに分類するのに役立ちます。.
6.KYCリメディエーションとは何ですか？
KYC修復は、住所や国籍の更新のような変更後に顧客データを更新し、再確認するプロセスです。InvestGlassを使用すると、フォーム、顧客ポータル、または通知を介して自動的に修復をトリガーし、管理することができます。.
7.デジタル・オンボーディングはカスタマイズできるか？
はい。従業員はInvestGlass CRMを使用して、組織のニーズや顧客の期待に応えるためにフォーム、承認ルール、コミュニケーション方法などを調整し、オンボーディングのワークフローをデザインすることができます。.
8.効果的なオンボーディングのベストプラクティスとは？
InvestGlassは、フォームを短くし、オンボーディングを明確なステップに分け、測定可能な目標を設定し、フィードバックを収集することを推奨している。これらの実践は離脱率を減らし、顧客獲得を向上させる。.
9.なぜ銀行は紙ベースのオンボーディングから脱却すべきなのか？
紙のオンボーディングは時間がかかり、コストがかかり、ミスが起こりがちです。InvestGlassのデジタルオンボーディングは手作業を減らし、運用コストを削減し、定着率を最大80%向上させます。.
10.InvestGlassデジタル・オンボーディングはどのように利用できますか？
InvestGlass CRM内で直接デジタルオンボーディングを有効にすることができます。完全デジタル、紙ベース、またはハイブリッドワークフローのいずれかを選択し、今すぐInvestGlassの無料トライアルを開始し、オンボーディングプロセスを近代化しましょう。.
