Dünyayı Kurtarın ve Kağıtla İşe Alıma Hayır Deyin!

Dijital işe alım, bankacılık sektöründe geleneksel kağıt tabanlı süreçlerin yerini giderek daha fazla almakta, bu da önemli maliyet düşüşlerine ve daha fazla verimliliğe yol açmaktadır. Dijital onboarding'in uygulanması, müşteri edinme maliyetlerini aşağıdakilerden azaltabilir $280 ila $120, ve sonraki yıllarda da $19 bireysel bankacılık için; kurumsal bankacılık için maliyetler $4,000 ila $1,200. Buna ek olarak, bankalar 20% müşteri kazanımlarında artış ve bir 15% ilişkili maliyetlerde azalma tamamen dijital işe alım süreçlerini benimsedikten sonra.

Bu değişim yalnızca operasyonel verimliliği artırmakla kalmıyor, aynı zamanda bankacılık hizmetlerine daha hızlı ve daha kolay erişim sağlayarak müşteri memnuniyetini de artırıyor. Müşteriler dijital olarak işe alındıktan sonra, bankanın Müşteri İlişkileri Yönetimi (CRM) sisteminin kullanıcılarına sorunsuz bir şekilde geçiş yapabilirler. Bu entegrasyon, kişiselleştirilmiş müşteri portallarının sağlanmasına olanak tanır, KYC düzeltmesini kolaylaştırır ve kimlik belgelerinin yüklenmesi ve adres kanıtı gibi ek işe alım gereksinimlerini destekler. 

Dijital onboarding'i benimsemek yalnızca bankacılık deneyimini modernleştirmekle kalmaz, aynı zamanda kurumları gelişen müşteri beklentilerini ve düzenleyici talepleri daha iyi karşılayacak şekilde konumlandırır.

CRM yazılımını kullanarak çalışanlar işe alım çözümünü özelleştirebilir ve işe alım yolculuğunu etkileyebilir. Çalışan işe alımı, işe alımlarda etkin yetenek yönetimi ile insan kaynakları ekibinin esnekliğini sağlayarak şirketin yeteneklerini de geliştirebilir.

InvestGlass ile finansal hizmetlere dijital katılım

InvestGlass'ta, eksiksiz bir işe alım süreci içeren hepsi bir arada bir CRM çözümü sunuyoruz. Müşterilerimiz aşağıdaki seçenekler arasında seçim yapabilir dijital işe alım, ya da her ikisinin bir karışımı; kağıt üzerinde kalmak manuel iş yükünü artırsa bile. Dijital onboarding'i üç ana aşamaya ayırabiliriz. İlk olarak, müşterinin bilgilerini sisteme doğru bir şekilde girmesi için bir veya birden fazla form doldurması gerekir. İkinci olarak, onay süreçlerini başlatır ve kimlik doğrulamalarını gerçekleştiririz. Son olarak, daha sonraki bir aşamada KYC düzeltmelerini takip etmemiz gerekebilir.

Bilgi toplama

Veri toplama davetini, istenen kullanıcı deneyimine bağlı olarak çeşitli şekillerde sunabiliriz. Bankalar dijitalleşmeli daha sonra belirli potansiyel müşterilere gönderilebilen işe alım formları. Bu formları e-posta yoluyla paylaşabilir veya basit imzalama formlarını web sitenize yerleştirebilirsiniz. Potansiyel müşterilere halihazırda bir müşteri portalı verilmişse, kuruluşun gizlilik politikasına bağlı olarak formlar doğrudan portal üzerinden paylaşılabilir. Müşteri adayları formlar aracılığıyla gerekli bilgileri ve dosyaları doldurur ve süreci tamamladıklarında size bir bildirim gönderilir.

Onay ve doğrulama

Dijital onboarding, söz konusu müşteri adayının kabul edilip edilmeyeceğine karar vererek müşterilerin benimsemesini kolaylaştırmayı amaçlamaktadır. İşletmeler ayrıca müşteri adaylarının kimliğini doğrulamak ve isimlerini AML ve uyarı listelerinde kontrol etmek ister. Bireyleri ve formları dolduran kişileri doğrulamak için AML kontrollerinden yüz tanıma kimlik doğrulamasına kadar çeşitli InvestGlass iş ortaklarını kullanabilirsiniz. Bu kontroller ihtiyaçlarınıza bağlı olarak otomatikleştirilebilir veya manuel olarak başlatılabilir. Bir potansiyel müşteri kategorize edildiğinde, örneğin düşük riskli, orta riskli veya PEP bireyi, (yine otomatik olarak veya değil) bir onay süreci̇. Onay süreci, cevaplarına, risk düzeyine ve benzerlerine bağlı olarak potansiyel müşterilerin kabul edilmesine veya reddedilmesine olanak tanır. Oyunun kurallarını siz belirlersiniz.

Müşterinizi Tanıyın - “KYC” iyileştirmesi

Bir müşteri adayını kabul ettikten sonra, bir müşteri portalına erişim oluşturabilir, iletişimi başlatabilir, belgeleri paylaşabilir, yatırım teklifleri oluşturabilir ve sağlam ve kalıcı ilişkiler kurmak için çözümün tüm özelliklerini ve ürünlerini kullanabilirsiniz. Daha da önemlisi, şunları oluşturabilirsiniz pazarlama otomasyonunu kullanabilir ve KYC düzeltme süreçlerini kolayca geliştirebilirsiniz. Örneğin, bir kullanıcı adresini, uyruğunu veya medeni durumunu değiştirdiğinde bir KYC düzeltme kontrolü ayarlamak isteyebilirsiniz. KYC düzeltmesi, müşterilerin bilgilerinin kontrol edilmesini temsil eder. Genellikle zamanında veya özel durumlarda yapılır. InvestGlass aracılığıyla, düzeltme herhangi bir cihazda bildirilebilir ve düzeltme formları e-posta veya müşteri portalı aracılığıyla paylaşılabilir. Açıkçası, telefon görüşmeleri veya yüz yüze toplantılar gibi geleneksel yollar hala yapılabilir, ancak biz dijitale dönmek istiyoruz!

Müşterinin insan olduğunu unutmayın!

Potansiyel müşterileri işe alırken püf noktalarına ve ipuçlarına odaklanalım. İster bir meydan okuyan banka ya da yerleşik bir tanesi, ilginizi çekebilir.

1. Organizasyon her şeydir. Formlarınızı ve işe alım sürecinizi ayarlarken, iş akışının ve her adımın açık ve eksiksiz olduğundan emin olun.
2. Basit ve hızlı kalın. Bir potansiyel müşteriden 10 dakikadan fazla bir süre boyunca bir form doldurmasını istememelisiniz.
3. Yaygın işe alım. Potansiyel müşterinizin katılımını sürdürmek için sürecinizi birkaç adıma veya aşamaya yayın.
4. Net beklentiler ve hedefler belirleyin. Bu, metrikleri ve işe alım kalitenizi değerlendirmenize yardımcı olacaktır. Böylece, müşteri kazanımınızı en üst düzeye çıkarmanıza yardımcı olur.
5. Düzenli olarak geri bildirim alın. İş akışlarınızı iyileştirmek için müşteri adaylarınızdan ve müşterilerinizden geri bildirim alın.

Dünyayı Kurtarın ve Kağıtla İşe Alıma Hayır Deyin! 

Dijital onboarding'i benimseyin ve elde tutma oranlarınızda 80% artış bekleyin! Yine de, geçen yıl müşterilerin 60%'si karmaşıklık, uzunluk gibi çeşitli nedenlerle dijital işe alım sürecini terk ettiğinden, sürecinizi yakından izleyin. Eğer siz de bir di̇ji̇tal banka, broker, perakende bankası veya IFA, kağıt kullanmayı bırakma sırası sizde!

InvestGlass digital onboarding ücretsiz deneme sürümünüzü başlatın

InvestGlass ile Dijital İşe Alım - Sıkça Sorulan Sorular

1. Bankacılıkta dijital onboarding nedir?

Dijital onboarding, geleneksel kağıt tabanlı süreçleri çevrimiçi formlar, kimlik kontrolleri ve onaylarla değiştirir. InvestGlass ile bankalar, maliyetleri azaltırken ve verimliliği artırırken müşteri katılımını kolaylaştırabilir.

2. Bankalar dijital onboarding ile ne kadar tasarruf edebilir?

Bireysel bankalar müşteri edinme maliyetlerini sonraki yıllarda $280'den $19'a kadar düşürebilir. Kurumsal bankacılık maliyetleri $4,000'den $1,200'e düşebilir. InvestGlass, otomatikleştirilmiş iş akışları ile bu tasarrufları elde etmek için gerekli araçları sağlar.

3. Dijital işe alım müşteri memnuniyetini nasıl artırır?

Hizmetlere daha hızlı, daha kolay erişim sunar. InvestGlass ile potansiyel müşteriler formları çevrimiçi olarak doldurur, kimliklerini güvenli bir şekilde doğrular ve kişiselleştirilmiş müşteri portallarına anında erişim sağlar.

4. InvestGlass dijital işe alım aşamaları nelerdir?

Süreç üç adımdan oluşmaktadır:

1. Formlar aracılığıyla bilgi toplama.
2. Onay ve kimlik doğrulama.
3. Devam eden KYC iyileştirmesi.
   Bu da eksiksiz, uyumlu ve kullanıcı dostu bir yolculuk yaratır.

5. InvestGlass kimlik doğrulama işlemini nasıl gerçekleştiriyor?

InvestGlass, AML kontrolleri, yüz tanıma ve kimlik doğrulama için güvenilir ortaklarla entegre olur. Bu kontroller otomatik veya manuel olabilir ve kurumların potansiyel müşterileri düşük, orta veya yüksek riskli olarak kategorize etmesine yardımcı olur.

6. KYC iyileştirmesi nedir ve InvestGlass bunu nasıl yönetir?

KYC düzeltmesi, adres veya uyruk güncellemeleri gibi değişikliklerden sonra müşteri verilerinin güncellenmesi ve yeniden kontrol edilmesi sürecidir. InvestGlass ile düzeltme otomatik olarak tetiklenebilir ve formlar, müşteri portalları veya bildirimler aracılığıyla yönetilebilir.

7. Dijital işe alım özelleştirilebilir mi?

Evet. Çalışanlar InvestGlass CRM'i kullanarak özel işe alım iş akışları tasarlayabilir, formları, onay kurallarını ve iletişim yöntemlerini kurumsal ihtiyaçları ve müşteri beklentilerini karşılayacak şekilde uyarlayabilir.

8. Etkili işe alım için en iyi uygulamalar nelerdir?

InvestGlass, formların kısa tutulmasını, katılımın net adımlara bölünmesini, ölçülebilir hedefler belirlenmesini ve geri bildirim toplanmasını öneriyor. Bu uygulamalar vazgeçme oranlarını azaltır ve müşteri kazanımını iyileştirir.

9. Bankalar neden kağıt tabanlı işe alım sürecinden uzaklaşmalı?

Kağıtla işe alım yavaş, maliyetli ve hataya meyillidir. InvestGlass ile dijital işe alım manuel iş yükünü azaltır, operasyonel maliyetleri düşürür ve elde tutma oranlarını 80%'ye kadar artırır.

10. Kuruluşum InvestGlass dijital katılımını kullanmaya nasıl başlayabilir?

Dijital onboarding'i doğrudan InvestGlass CRM içinden etkinleştirebilirsiniz. Tamamen dijital, kağıt tabanlı veya hibrit iş akışları arasından seçim yapın ve işe alım sürecinizi modernleştirmek için InvestGlass'ın ücretsiz deneme sürümünü bugün başlatın.