デジタル・オンボーディング」という言葉は、あらゆる分野で広く使われているが、その意味は様々である。銀行や金融サービスでは、デジタル・オンボーディングとは銀行口座や同様の記録をオンラインで作成することを意味する。CRMに焦点を当てると、その意味はCRMシステムとそのオンボーディングツールを使用するビジネスの1つに近い。.
2016年以降、FINMAは純粋なデジタル形式での顧客オンボーディングを可能にした。本人確認ソリューションは、オンボーディング・プロセスを安全にし、機械学習技術によって顧客の本人確認を可能にした。.
デジタル・オンボーディング は、中長期的な視野に立てば、紙のフォームや従来のKYCデータ収集を追い越すだろう。このデジタル化により、特に銀行業界や銀行口座開設のワークフローにおいて、企業や企業の労働力やコストの削減が可能になる。一旦、顧客は簡単に管理できるようになり、CRMインターフェースのユーザーとなる。私たちは、顧客ポータルの提供、KYCの是正、またはファイルアップロード（ID、住所証明など）のようなオンボーディングの補足的な必要事項を、プラットフォームを介して共有することができます。.
CRMを使用することで、従業員はオンボーディング・ソリューションをカスタマイズし、オンボーディング・ジャーニーに影響を与えることができます。また、従業員のオンボーディングは、採用時の効率的な人材管理によって人事チームの柔軟性を高め、企業の能力を向上させることができます。.
デジタル・オンボーディング - InvestGlassによる金融サービス
InvestGlassでは、完全なオンボーディングプロセスを含むオールインワンCRMソリューションを提供しています。弊社の顧客は完全なデジタル・オンボーディング、完全なペーパー・オンボーディング、または両方をミックスしたオンボーディングのいずれかを選択することができます。デジタル・オンボーディングは主に3つの段階に分けられます。第一に、顧客は自分の情報を機械に正しく入力するために、フォームまたは複数のフォームに記入する必要がある。次に、承認プロセスとID確認の開始。最後に、KYCの是正を後の段階で行わなければならない場合がある。.
データ収集への招待は、望まれるユーザー体験に応じていくつかの形をとることができる。. 銀行はデジタル化が必要 このフォームを特定の見込み客に送信することができます。これらのフォームを電子メールで送信したり、ウェブサイトに簡単な署名フォームを埋め込むことができます。組織のプライバシーポリシーによっては、見込み客にすでにクライアントポータルが付与されている場合もあり、その場合はフォームをポータル経由で直接共有することができます。見込み客はフォームに必要な情報やファイルを入力するだけで、作業が完了すると通知が届きます。.
デジタル・オンボーディングは、見込み客を受け入れるか拒否するかを決定することで、顧客や消費者の採用を簡素化することを目的としている。企業はまた、見込み客の身元を確認し、AMLや警告リストにある名前をチェックしたい。個人とフォームに記入する人々を確認するために、AMLチェックから顔認識ID照合まで、さまざまなパートナーを利用することができる。ニーズに応じて、これらのチェックを自動化することも、手動で起動することも可能です。見込み客が低リスク、中リスク、またはPEP個人などのカテゴリーに分類されると、（自動でも自動でなくても）次のようなチェックを開始することができます。 承認プロセス. .承認プロセスでは、見込み客の回答やリスクレベルなどに応じて、見込み客を受け入れたり拒否したりすることができる。あなたはゲームのルールを設定する。.
見込み客が承認されると、顧客ポータルへのアクセスを作成し、コミュニケーションを開始し、文書を共有し、投資提案を作成し、強力で長期的な関係を構築するためにソリューションのすべての機能と製品を使用することができます。さらに重要なこととして、マーケティング 自動化とKYC改善プロセスの容易な開発. .例えば、ユーザーが住所、国籍、配偶者の有無を変更した場合に、KYCの是正チェックを設定したい場合があります。KYCの是正とは、顧客の情報をチェックすることです。通常、適時または特別なイベント時に行われます。InvestGlassを利用すれば、どのようなデバイスでもリメディエーションを通知することができ、Eメールやクライアントポータルを介してリメディエーションフォームを共有することができます。もちろん、電話や直接の面談といった従来の方法も可能ですが、私たちはデジタル化したいと考えています！
クライアントが人間であることを忘れてはならない！
見込み客をオンボーディングする際のコツとヒントに焦点を当てよう。あなたが チャレンジャー銀行 あるいは確立されたものであれば、興味をそそられるかもしれない。.
整理整頓がすべてです。フォームやオンボーディングプロセスを設定する際は、ワークフローと各ステップが明確で完全であることを確認しましょう。.
シンプルかつ迅速に。見込み客に10分以上フォームに記入してもらうべきではありません。.
オンボーディングを広げる。見込み客のエンゲージメントを維持するためには、プロセスをいくつかのステップや段階に分けて進めましょう。.
明確な期待と目標を設定しましょう。これにより、評価指標とオンボーディングの質を評価することができます。これにより、顧客獲得を最大化することができます。.
定期的にフィードバックを得る。ワークフローを改善するために、見込み客や顧客からのフィードバックを可能にしましょう。デジタル・オンボーディングを採用すれば、80%の顧客維持率の向上が期待できます！しかし、昨年60%の顧客が、複雑さ、長さなどの複数の理由でデジタル・オンボーディングを断念しているため、プロセスを注意深く監視してください。.
