Tutti i settori utilizzano ampiamente il termine “Digital onboarding”, ma il suo significato varia. Nei servizi bancari e finanziari, per onboarding digitale si intende la creazione di conti bancari o di registri simili online. Per quanto riguarda il CRM, il significato si avvicina a quello di un'azienda che utilizza il sistema CRM e i suoi strumenti di onboarding.
Dal 2016 la FINMA ha abilitato l'onboarding dei clienti in forma puramente digitale. Le soluzioni di verifica dell'identità hanno reso il processo di onboarding sicuro e l'identità del cliente verificabile tramite la tecnologia di machine learning.
Onboarding digitale in un'ottica di medio-lungo termine supererà i moduli cartacei e la raccolta tradizionale dei dati KYC. Questa digitalizzazione consente di ridurre la forza lavoro e i costi per le aziende e le società, soprattutto nel settore bancario e nei flussi di apertura dei conti bancari. Una volta a bordo, i clienti sono facilmente gestibili e diventano utenti dell'interfaccia CRM. Possiamo condividere la fornitura di un portale per i clienti, la bonifica KYC o le necessità supplementari di onboarding come il caricamento di file (documenti d'identità, prove di indirizzo e così via) tramite la piattaforma.
Utilizzando il CRM, i dipendenti possono personalizzare la soluzione di onboarding e influenzare il percorso di onboarding. L'onboarding dei dipendenti può anche migliorare le capacità dell'azienda, consentendo la flessibilità del team delle risorse umane con una gestione efficiente dei talenti al momento dell'assunzione.
Onboarding digitale - Servizi finanziari con InvestGlass
InvestGlass offre una soluzione CRM all-in-one che include un processo di onboarding completo. I nostri clienti possono scegliere tra l'onboarding completamente digitale, l'onboarding completamente cartaceo o un mix di entrambi, anche se il mantenimento della carta aumenta il carico di lavoro manuale. L'onboarding digitale può essere suddiviso in tre fasi principali. In primo luogo, il cliente deve compilare uno o più moduli per inserire correttamente le proprie informazioni nella macchina. In secondo luogo, l'avvio dei processi di approvazione e di verifica dell'identità. Infine, la bonifica KYC può essere effettuata in una fase successiva.
L'invito alla raccolta dei dati può assumere diverse forme a seconda dell'esperienza utente desiderata. Le banche devono digitalizzarsi i loro moduli di onboarding che possono poi essere inviati a prospect specifici. È possibile inviare questi moduli via e-mail o incorporare semplici moduli di firma nel proprio sito web. A seconda della politica sulla privacy dell'organizzazione, i clienti potenziali potrebbero già disporre di un portale clienti, nel qual caso i moduli potrebbero essere condivisi direttamente attraverso il portale. I potenziali clienti devono semplicemente compilare le informazioni e i file necessari tramite i moduli e voi riceverete una notifica una volta terminato il loro lavoro.
L'onboarding digitale mira a semplificare l'adozione da parte di clienti e consumatori, decidendo se accettare o rifiutare un prospect. Le aziende vogliono anche verificare l'identità dei clienti potenziali e controllare i loro nomi nelle liste antiriciclaggio e di allerta. Per verificare gli individui e le persone che compilano i moduli, è possibile utilizzare una serie di partner, dai controlli antiriciclaggio alla verifica dell'identità tramite riconoscimento facciale. È possibile automatizzare questi controlli o avviarli manualmente, a seconda delle esigenze. Una volta che un potenziale cliente rientra in una categoria, ad esempio a basso rischio, a medio rischio o PEP, è possibile avviare (in modo automatico o meno) un'analisi di sicurezza. processo di approvazione. I processi di approvazione consentono di accettare o rifiutare i clienti in base alle loro risposte, al livello di rischio e così via. Siete voi a stabilire le regole del gioco.
Una volta accettato un prospect, è possibile creare un accesso al portale clienti, avviare comunicazioni, condividere documenti, creare proposte di investimento e utilizzare tutte le funzionalità e i prodotti della soluzione per creare relazioni solide e durature. Ma soprattutto, è possibile creare un'offerta di marketing automatizzare e sviluppare facilmente processi di bonifica KYC. Ad esempio, si potrebbe voler impostare un controllo KYC se un utente cambia indirizzo, nazionalità o stato civile. Il controllo KYC consiste nel verificare le informazioni dei clienti. Di solito, è tempestiva o in occasione di eventi speciali. Tramite InvestGlass, è possibile notificare la bonifica su qualsiasi dispositivo e condividere i moduli di bonifica tramite e-mail o portale clienti. Ovviamente le modalità tradizionali, come le telefonate o gli incontri di persona, sono ancora possibili, ma noi vogliamo passare al digitale!
Non dimenticate che il cliente è umano!
Concentriamoci su trucchi e suggerimenti per l'onboarding dei clienti potenziali. Che siate un banca sfidante o uno già affermato, potrebbero suscitare il vostro interesse.
L'organizzazione è tutto. Quando impostate i moduli e il processo di onboarding, assicuratevi che il flusso di lavoro e ogni fase siano chiari e completi.
Rimanete semplici e veloci. Non dovreste chiedere a un potenziale cliente di compilare un modulo per più di 10 minuti.
Distribuire l'onboarding. Per mantenere l'impegno del vostro prospect, distribuite il processo in diverse fasi.
Stabilite aspettative e obiettivi chiari. Questo vi aiuterà a valutare le metriche e la qualità dell'onboarding. In questo modo, potrete massimizzare l'acquisizione dei clienti.
Ottenere regolarmente un feedback. Attivate il feedback dei vostri clienti e potenziali clienti per migliorare i vostri flussi di lavoro. Adottate l'onboarding digitale e aspettatevi un aumento di 80% dei vostri tassi di fidelizzazione! Tuttavia, monitorate attentamente il vostro processo, poiché l'anno scorso 60% di clienti hanno abbandonato l'onboarding digitale per diversi motivi, come la complessità, la lunghezza, ecc.
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