모든 분야에서 “디지털 온보딩'이라는 용어를 널리 사용하지만, 그 의미는 다양합니다. 은행 및 금융 서비스에서 디지털 온보딩은 은행 계좌 또는 이와 유사한 기록을 온라인으로 생성하는 것을 의미합니다. CRM에 초점을 맞추면 CRM 시스템과 그 온보딩 도구를 사용하는 비즈니스 중 하나에 가까운 의미입니다.
2016년부터 FINMA는 순전히 디지털 방식으로 고객 온보딩을 가능하게 했습니다. 신원 확인 솔루션은 머신러닝 기술을 통해 온보딩 프로세스를 안전하게 보호하고 고객 신원을 확인할 수 있게 했습니다.
디지털 온보딩 는 중장기적인 관점에서 종이 양식과 기존의 KYC 데이터 수집을 추월할 것입니다. 이러한 디지털화는 특히 은행 산업과 은행 계좌 개설 워크플로에서 기업과 기업의 인력과 비용을 절감할 수 있게 해줍니다. 일단 가입한 고객은 쉽게 관리할 수 있으며 CRM 인터페이스의 사용자가 됩니다. 플랫폼을 통해 고객 포털 제공, KYC 수정 또는 파일 업로드(신분증, 주소 증명 등)와 같은 추가 온보딩 필수 사항을 공유할 수 있습니다.
직원들은 CRM을 사용하여 온보딩 솔루션을 맞춤화하고 온보딩 여정에 영향을 미칠 수 있습니다. 또한 직원 온보딩은 채용 시 효율적인 인재 관리를 통해 인사팀의 유연성을 높여 회사의 역량을 강화할 수 있습니다.
디지털 온보딩 - InvestGlass를 통한 금융 서비스
InvestGlass는 완전한 온보딩 프로세스를 포함하는 올인원 CRM 솔루션을 제공합니다. 고객은 완전한 디지털 온보딩, 완전한 종이 온보딩 또는 두 가지를 혼합한 온보딩 중에서 선택할 수 있으며, 종이 온보딩을 유지할 경우 수동 작업량이 증가하더라도 이 두 가지를 혼합할 수 있습니다. 디지털 온보딩은 크게 세 단계로 나눌 수 있습니다. 첫째, 고객이 자신의 정보를 기계에 정확하게 입력하기 위해 한 양식 또는 여러 양식을 작성해야 합니다. 둘째, 승인 프로세스 및 신원 확인을 시작합니다. 마지막으로, KYC 수정은 추후에 진행해야 할 수 있습니다.
데이터 수집 초대는 원하는 사용자 경험에 따라 여러 가지 형태로 이루어질 수 있습니다. 은행의 디지털화 필요성 온보딩 양식을 작성하여 특정 잠재 고객에게 발송할 수 있습니다. 이러한 양식을 이메일로 보내거나 웹사이트에 간단한 서명 양식을 임베드할 수 있습니다. 조직의 개인정보 보호정책에 따라 잠재 고객에게 이미 고객 포털이 부여되어 있을 수 있으며, 이 경우 포털을 통해 양식을 직접 공유할 수 있습니다. 잠재 고객은 양식을 통해 필요한 정보와 파일을 작성하기만 하면 작업이 완료되면 알림을 받게 됩니다.
디지털 온보딩은 고객과 소비자가 해당 잠재고객을 수락할지 거부할지 결정하여 채택을 간소화하는 것을 목표로 합니다. 또한 기업은 잠재 고객의 신원을 확인하고 AML 및 경고 목록에서 이름을 확인하고자 합니다. 양식을 작성하는 개인과 사람을 확인하기 위해 AML 확인부터 안면 인식 ID 확인에 이르기까지 다양한 파트너를 사용할 수 있습니다. 필요에 따라 이러한 확인을 자동화하거나 수동으로 실행할 수 있습니다. 잠재 고객이 저위험, 중간 위험 또는 PEP 개인과 같은 카테고리에 속하게 되면 자동으로 또는 수동으로 승인 프로세스. 승인 프로세스를 통해 잠재 고객의 답변, 위험 수준 등에 따라 잠재 고객을 수락하거나 거절할 수 있습니다. 게임의 규칙은 여러분이 정합니다.
잠재 고객이 수락되면 고객 포털 액세스를 생성하고, 커뮤니케이션을 시작하고, 문서를 공유하고, 투자 제안서를 작성하고, 솔루션의 모든 기능과 제품을 사용하여 강력하고 오래 지속되는 관계를 구축할 수 있습니다. 더 중요한 것은 마케팅을 만들 수 있다는 것입니다. 자동화 및 손쉬운 KYC 개선 프로세스 개발. 예를 들어 사용자가 주소, 국적 또는 결혼 여부를 변경하는 경우 KYC 재확인 확인을 설정할 수 있습니다. KYC 확인은 고객 정보를 확인하는 것을 의미합니다. 일반적으로 시기적절하거나 특별한 이벤트가 있을 때 실시합니다. InvestGlass를 통해 어떤 기기에서든 수정 알림을 보내고 이메일이나 고객 포털을 통해 수정 양식을 공유할 수 있습니다. 물론 전화 통화나 대면 회의와 같은 전통적인 방식도 여전히 가능하지만, 디지털로 전환하고자 합니다!
고객도 사람이라는 사실을 잊지 마세요!
잠재 고객을 온보딩할 때의 요령과 팁에 대해 집중해 보겠습니다. 여러분이 챌린저 뱅크 또는 이미 존재하는 것이라면 관심을 유발할 수 있습니다.
조직이 가장 중요합니다. 양식과 온보딩 프로세스를 설정할 때는 워크플로와 각 단계가 명확하고 완전한지 확인하세요.
간단하고 빠르게 진행하세요. 잠재 고객에게 10분 이상 양식을 작성하도록 요청해서는 안 됩니다.
온보딩을 확산하세요. 잠재 고객의 참여를 유지하려면 여러 단계 또는 단계에 걸쳐 프로세스를 분산하세요.
명확한 기대치와 목표를 설정하세요. 이렇게 하면 지표와 온보딩 품질을 평가하는 데 도움이 됩니다. 따라서 고객 확보를 극대화하는 데 도움이 됩니다.
정기적으로 피드백을 받으세요. 잠재 고객과 고객으로부터 피드백을 받아 워크플로를 개선하세요. 디지털 온보딩을 도입하면 고객 유지율이 801% 증가할 것으로 기대할 수 있습니다! 하지만 작년에 60%의 고객이 복잡성, 시간 등 여러 가지 이유로 디지털 온보딩을 포기한 만큼 프로세스를 면밀히 모니터링하세요.
