1 - デジタル化 モバイル・バンキングに遅すぎることはない
世界的な大流行は、テクノロジーの導入スピードに多大な影響を与えている。実際、戸締まりやリモートワークによって、顔を合わせて仕事をする機会は減っている。この傾向は、銀行支店の幹部やマネジャーに、まだそうでないとしても、デジタル導入を加速させ、デジタル商品やサービスを提供することを迫っている：
- オンラインで請求書を支払う
- モバイルアプリ
- 送金
- セルフサービス
- デビットカード台帳
- バンキング業務 - KYCの欠落修正など
- 前払いカード
- オンライン口座残高
- 貯蓄口座アプリ
- 非接触送金
- オンライン・オンボーディング・プロセス
- オンライン顧客体験
資産管理業界では、これはデジタル・アドバイザリーへの重点化を意味する。InvestGlassが好んで導入しているところ 人工知能 スマートな体験を構築するために。.
トップデジタル バンキング の機能は、比類のない顧客体験を保証する。もちろん、銀行の支店内を含め、あらゆる場所に脅威は存在する。顧客体験を向上させるデジタルトランスフォーメーションには、検討すべき多くの特徴がある。これは成長トレンドではなく、大きな転換なのだ。従来の 銀行が採用しなければならないのは オンライン・バンキング・ソリューション銀行オンライン会社は、モバイルバンキングアプリも改善しなければならない。.
2 - 金融機関はすべてのセグメントですべてのデータを収集しなければならない
過去数年間で、ウェルス・マネージャーの役割と顧客ターゲットは変化した。ウェルス・マネージャーは、純粋な富裕層に重点を置いていたが、現在では他の顧客層も視野に入れている。また、ウェルス・マネージャーの価格設定も、残高の少ない見込み客も対象とするように変化している。実際、ウェルス・マネージャーが成功し、コスト削減や効率改善によってあらゆる市場セグメントにサービスを提供できるようになるためには、次のような企業と提携する必要がある。 人工知能 アドバイザリー・プロバイダー、または同様のフィンテック・ソリューションやSAASソリューション。.
それに呼応するように、以前は十分なサービスを受けていなかったこれらの市場が、将来の重要な関心事として急浮上している。.
金融市場における女性やマス・アフルエントのプレゼンスは重要性を増しており、この傾向はさらに強まることが予想される。十分なサービスを受けていない 市場は、ウェルス・マネージャーが価格設定を見直す必要性を高めている。 InvestGlassと提携することで、これらの顧客層を納得させることができます。InvestGlassはターンキーデジタルを構築します。 完全にカスタマイズ可能なCRMによるバンキング・サービス とデジタル。ウェルス・マネージャーは現在、顧客のニーズを満たすため、よりパーソナライズされた商品やサービスを提供している。これは、現在利用可能な豊富なデータによって可能となっている。.
より良いデジタル・トランザクションを提供するために、金融ニーズと消費者支出を分析しなければならない。人工知能は、今後さらに大きな脅威となる可能性がある。 バンキング・プロセス 顧客のデータはうまく消化されていない。実際、携帯電話のデータ、預金小切手、貯蓄コスト、請求書支払い、送金資金、オンライン決済、投資ポートフォリオの規制面を消費して、一つのアドバイスを作成することは不可能に思える！
リスクは、顧客と何を共有すべきかわからないことだ。スーパーマーケットの携帯電話を使ったディスカバリー体験にするべきか、マリオブラザーズのようなプログレッシブな体験にするべきか、前のレベルを達成したら新たなデジタル取引を可能にするのか、それともハイパー・ターゲット体験にするのか。
セグメントはレゴのようなもので、組み合わされることでより良い体験ができる。
3 - 信じてください、私はあなたのデジタルバンキングボットです！
クライアントの期待や行動を調査したところ、スイス人のうち27%だけが、「顧客と仕事をしたことがある」と答えている。 ファイナンシャル・アドバイザーと50%以上の財務管理者 内部的にこのような行動の傾向は、人工知能やフィンテック企業のような、より効率的で新しいアドバイザーの台頭により、ウェルス・マネージャーにとって心配な面である。.
フィンテック企業は、金融サービスを提供するテクノロジー企業である。これらのサービスには、決済から融資、投資アドバイスまで、あらゆるものが含まれる。フィンテック企業は多くの場合、デジタル技術を駆使してこれらのサービスを提供しているため、以下のように呼ばれることもある。 “デジタルバンク”
スイスの金融環境は明らかに二面性を持っている。このことは、懐疑的な人々を納得させる多くの機会を開くが、同時に長期的なリスクももたらす。.
ウェルス・マネージャーにとっての課題は、家の購入からどの保険を選ぶかに至るまで、あらゆる個人の意思決定が何らかの助言を求めるようになっていることだ。マーケット・シェアを獲得し、顧客の期待をより徹底的に満たすために、ウェルス・マネージャーは今後進化していく必要がある。.
InvestGlassのプラットフォームは、迅速かつ効率的な投資判断を行う手段を提供することにより、市場のニーズに応えることを可能にします。今日から顧客の期待に応えましょう！
インベストグラスCRM デジタルバンクの構築
4 - マーケティングの超パーソナライゼーションとオール・イン・ワン・ソリューション
顧客重視の社会は、長い間マス・カスタマイゼーションを支持してきた。このトレンドは、金融サービスやウェルス・マネージャーにゆっくりと、しかし確実に影響を及ぼしており、健康危機が顧客セグメント内に複数のニーズを生み出し、それを高める中で、パンデミックによって悪化している。そのため、ウェルス・マネージャーは人工知能やデジタル・アドバイザリー・フィンテックと連携し、顧客一人ひとりに合わせたサービスを提供することが期待されている。.
テクノロジーによって顧客のリスク・プロフィールを解釈できるリスク・アセシング会社と、ウェルス・マネジメント業界の中で非常に大きな成長の可能性が期待される予測分析会社が、2つの主要な焦点となるでしょう。InvestGlassのCRMを使用し、カスタマイズ可能な顧客ポータルで各顧客に合わせたサービスを提供しましょう。.
InvestGlass CRMは顧客関係管理システムで、ウェルスマネージャーが顧客とつながり、顧客のニーズに合ったサービスを提供できるよう支援します。カスタマイズ可能な顧客ポータルを提供し、顧客はオンラインで口座情報にアクセスし、取引を行うことができます。.
さらに、顧客の期待は変化し、オール・イン・ワン・ソリューションへとシフトしている。実際、顧客や見込み客は、市場で最も包括的な提案を求めている。したがって、ウェルス・マネージャーや金融会社は一般的に、包括的な競合他社と競争するために、補足的なサービスや商品を含める必要がある。この傾向を認識し行動できるウェルス・マネージャーは、より高い顧客満足度と顧客維持を経験するでしょう。InvestGlassのオールインワン・ソリューション、フィンテック・エコシステム、オープンAPIは、このトレンドを受け入れています。.
5 - トレンディなテーマで勝負する。まずはクライアントだ！
パンデミックが話題の中心になる前の過去数十年間、持続可能性と持続可能な投資のトレンドは、地歩を固めつつあった。地球温暖化、児童労働、さらに一般的には倫理的・環境的問題は、投資家にとってますます重要となっていた。パンデミックはこの傾向を加速させ、ウェルス・マネージャーの顧客は次のように考えるようになった。 ESG (環境、社会、コーポレート・ガバナンス）の基準は、以前よりも緊密になっている。そのため、顧客の価値観やニーズを明確に理解することが重視される。.
ESGという言葉を耳にしたことはあっても、それが何を意味するのか、なぜそんなに大きな問題なのか、よくわからないという人もいるかもしれない。ESGとは、環境（environmental）、社会（social）、企業統治（corporate governance）の頭文字をとったものだ。投資家が企業の持続可能性を検討する際に考慮する3つの主要分野である。サステナビリティは投資家にとってますます重要になってきている。なぜなら、投資家は自分の資金が世界でよいことをしている企業に投入されていることを確認したいからだ。これは、パンデミック（世界的大流行）の最中である今、人々が変化をもたらしている企業を支援する方法を探している今、特に重要である。.
その結果、ウェルス・マネージャーは持続可能性の提案を強化し、持続可能性に準拠した商品の優先順位を示すことが期待されている。InvestGlassは、ESG基準を商品に統合する手段と手段を提供し、投資戦略に適合するAIリバランス・アドバイザーも提供します。.
6 - より少ないことがより多くなる次世代レポーティング - モバイル・バンキング・アプリにすべてを適合させる方法
どのようなビジネスにとっても、私たちの社会が直面しているハイテク時代は、競争を再定義している。企業、会社、店舗、そして個人は、認知度と注目度を求めて戦っている。顧客からの関心や注目を集めるためには、プロセスが使いやすく、インタラクティブで、顧客にとってフレンドリーでなければならない。そのため、テクノロジーやイノベーションは、可視化可能なデータ、グラフ、画像を提供することで、顧客の関心を高め、顧客との関わりを深めようとしている。同様のアカウント・アグリゲーションは、顧客の資産をより親しみやすく包括的に表示する。.
銀行の支店が高級志向の顧客にとって今後も重要であり続ける理由はいくつかある。第一に、銀行の支店は顧客が好むよりパーソナルな体験を提供する。顧客は銀行員と直接話すことができ、より個人的なサービスを受けることができる。また、疑問や不安があれば直接相談できるため、より安全な体験ができる。最後に、銀行の支店では、高級志向の顧客も好むような、より贅沢な体験ができる。オンラインやモバイル・バンキング・アプリでは利用できない、特別なサービスやアメニティを享受することができる。.
7 - インスタント・データは空飛ぶ車ではない。
データは銀行員や営業マネージャーにとって最も重要な情報源である。ウェルスマネージャーにとって、顧客を知ることは必須であり、従って、データに基づいたアドバイスや商品提案を行うことが重要です。新しい顧客データはInvestGlassのデジタルフォームで簡単に充実させることができます。.
より多くのデータを収集すればするほど、サービスや商品は顧客により適したものになり、顧客の満足度は高まる。そのようなデータを収集する方法は限られているため、アドバイザーやウェルス・マネージャーは現在、行動データやローカライゼーション・データのような代替情報源を目指している。 さらに、予測分析や代替データ収集を追求する場合、機械学習は重要な資産となる。例えば、人工知能はウェブをスキャンし、感情やソーシャルネットワークの重要な傾向に関する複雑なデータを抽出することができる。.
従って、ウェルス・マネージャーが代替データに対処し、機械学習プロセスをサポートする能力と性能を開発しなければならないことは明らかであり、これはInvestGlassソリューションに固有の能力である。.
2023年、デジタル・バンキングの力を引き出す準備はできていますか？
The digital banking landscape is not just changing; it’s evolving at breakneck speed. As we dive deeper into 2023, the opportunities are not just abundant they are transformative. For wealth managers, the time to adapt and innovate is now. Expect to see cutting-edge features like next-gen reporting, instant data analytics, and alternative data sources becoming the norm rather than the exception. But it doesn’t end there.
オンライン・バンキング新しいフロンティア
オンライン・バンクはこのデジタル革命をリードしており、単にオンラインで銀行口座をチェックするプラットフォーム以上のものを提供している。自宅や外出先から銀行業務や送金、さらには複雑な銀行取引まで行える、本格的な金融ハブなのだ。.
機械学習とAI：ゲームを変えるもの
機械学習と人工知能（AI）の力を活用することは、もはやオプションではなく、必要不可欠である。これらのデジタル・バンキング・ツールにより、ウェルス・マネージャーは、投資オプションの推奨からリアルタイムでの支出追跡まで、超パーソナライズされたサービスを提供することができる。このレベルのカスタマイズは、以前は実店舗での個人的な対話を通じてのみ達成可能であった大きなメリットを提供する。.
インベストグラスデジタルパートナー
InvestGlassでは、このようなデジタルシフトに対応するだけでなく、ペースを作っています。当社のデジタル・バンキング・ソリューションは、お客様のサーバーまたはジュネーブ州とヴォー州にある安全なスイスのクラウド上でホストすることができます。このプラットフォームは、ネオバンクと伝統的な銀行業務の両方に対応し、お客様が必要とする柔軟性を備えています。.
主なメリット
- 料金の値下げ:毎月の高額なメンテナンス料とはおさらば。.
- より簡単なアクセス:デジタルバンク口座とオンラインバンキング口座にリアルタイムでアクセスできます。.
- 時間節約:自動支払いと電子取引は、手作業に頼っていた過去の銀行システムとは異なり、時間を節約します。.
将来を見据えたオペレーション
Our technology solutions spanning AI to machine learning algorithms are designed to create seamless experiences for FIDLEG and MIFID compliance. Whether it’s transferring funds, checking account balances, or even depositing checks remotely, we’ve got you covered. Websites generally can’t offer this level of service and security.
セキュリティとコンプライアンス
安全性が最も重要です。InvestGlassでは、お客様の財務目標をよりコントロールできるだけでなく、強化されたセキュリティ機能の恩恵を受けることができます。モバイル小切手入金や電子財布のオプションがあり、取引が迅速なだけでなく安全であることを保証します。.
新規顧客の獲得
現金の携帯からデジタル決済への移行が進む中、このような先進的な機能を提供することは、新規顧客の獲得につながる。さらに、既存の顧客がより簡単にバンキング・サービスにアクセスできるようになり、従来の方法よりも安全性が高まる。.
さて、あなたは未来に足を踏み入れ、これらの素晴らしい技術を活用する準備はできているだろうか？ デジタル・バンキングのメリット 2023年に？InvestGlassの未来は明るいだけでなく、革命的です。.
