KYCリスク格付けは御社にどのように役立つか？
金融業界で働いている人なら、当然知っているはずだ。 KYC KYCとは、Know Your Customer（顧客を知る）という意味である。これは、金融機関や あらゆるビジネス 見込み客や顧客の評判を確認するためだ。.
この種の手続きは、取引先を確認する上で極めて重要である。また、リスクの高い見込み客やテロリストの資金調達を減らす手段でもある。テロ集団は自らを維持し、テロ行為を実行するために資金を必要とする。テロ資金調達には、テロ組織が以下の目的で使用する手段や方法が含まれる。 ファイナンス 彼らの活動 金融機関は顧客についてできる限り多くのデータを収集し、それをポートフォリオにまとめる。.
中リスク（CDD-顧客デューデリジェンス）またはCDDは、以下の重要な部分である。 アンチマネー ロンダリング要件.
KYCリスク評価とは？金融機関だけのものではありません！
KYCリスク評価はビジネスリスクを計算する方法です。各質問にはポイント数の答えがあります。これらのポイントを加算または乗算することで、見込み客のリスクレベルが測定される。このプロセスは、明らかに政治的に露出している人物や危険な顧客活動に使用されます、, トランザクションモニタリング と電子的な本人確認があります。我々は、デジタルウォレットの評判を測定するScoreChainの影響にも取り組んできた。.
ポートフォリオが完成すると、彼らは入手した情報を綿密に分析し、特定の顧客のKYCリスク評価を決定する。.
インベストガラス デジタル・オンボーディング・フォーム は、貴社のKYCコンプライアンス規制およびあらゆるグローバル規制に貴社のプロセスを適合させるために完全にカスタマイズ可能です。お客様の法務部門または外部のコンサルタントと連携して、以下を支援します。 それらのフォームを適応させる をあなたの勤勉プログラムに加える。.
マネーロンダリング防止に関する新しい欧州指令により、ほとんどの企業は10,000ユーロを超える金融取引をチェックする必要がある。リスクベースのアプローチは業種によって異なりますが、マネーロンダリング防止のスクリーニングはほとんどの業種で共通のプロセスになると考えます。.
KYCリスク評価の仕組み
経営幹部からインターンまで、社内の誰もが金融犯罪の基本を理解する必要があります。金融機関は顧客の活動を注意深く監視することが求められている。もちろん、継続的な監視を測定するのはそう簡単ではなく、差別的なアプローチを防ぐにはリスク格付けが賢い方法だ。リスク要因はスコアリングで特定されるべきである。それぞれの国には独自のリスク評価とKYCリスク格付けがある。特定されたリスクを深く理解することは、すべての同僚にとって必要ではないかもしれません。そのため、InvestGlassで可能な限りデジタル化することをお勧めします。顧客のリスクプロファイルは直接InvestGlassに保存されます。 CRM. .ARDIS POLOXISのようなサードパーティのソリューションを使用している場合、CRMはこのサードパーティの連絡先による自動リスク評価も保存します。顧客データは 銀行グレードCRM.
KYCリスク評価自動化と手作業の比較 - 顧客デューデリジェンスを手頃な価格に
金融犯罪は顧客の評判だけではない。金融犯罪とは、取引に関するデューデリジェンスを強化することでもあります。KYCリスク評価により、金融機関やお客様のビジネスは迅速かつ効率的にリスクを下げることができます。膨大なデータのリスクをフィルタリングできるのは自動化だけです。.
プロセス全体 可能な限り自動化すべきである. .トマト・プロセスを持たないことは、金融アクションのタスクフォースを減らす方法でもある。私は、銀行がX10で管理する資産とそのコンプライアンス・スタッフを含めていると話していたのを覚えている。InvestGlassのポートフォリオ管理ツールは異常な取引を測定することができるので、異常な取引を発見するのは非常に簡単だ。.
顧客の取引が金融機関の予測から大きく乖離し始めた場合、金融機関は通知を受け、疑わしい取引がないかさらに分析することができる。.
ポートフォリオ管理モニタリングは、収集された金融機関のフィードを調べ、閾値フィルタリングで情報を処理する。このフィードの収集により、Investglassは顧客スクリーニングを自動化することができる。. 人工知能 自動的にハイリスク、ミディアムリスク、ローリスクで顧客を特徴づける。すべての顧客は、機械によって自動的に審査されます。月単位または年単位で設定できるルーチンに基づき、顧客の口座は綿密に監視されます。もちろん、目に見えないマネーロンダリングもあるかもしれません。したがって、自動化されたKYC手続きが効果的であることを確認するために、無作為化された手動チェックは常に貴重である。.
KYC 合理的な再保証と顧客リスク
コンプライアンス・オフィサーやレッジストレートは、常に各国政府の意図を深く理解することを求めている。口座のチェックはコストと見なすべきであり、KYCの格付けがあまりに複雑であれば、今の時代、見込み客は口座開設を進めるのが複雑になることを当然知っているはずだ。どのような代償を払ってまで慎重な措置を取るのだろうか？
金融犯罪は、政治的に暴露された人物と同様に、間違いなく簡単に発見されるだろう。顧客のポートフォリオや取引全体を把握することも容易になる。しかし、発見が難しすぎるリスク・レベルも存在するだろう。そして、あなたのビジネスは、報告主体へのコストを削減するために、リスクの高い顧客を迅速に拒否すべきである。既存顧客は時間の経過とともに高リスクのカテゴリーに移行する可能性があるため、これは継続的なプロセスとなり得る。その意味で、既存顧客に対するデューデリジェンス評価を定期的に実施することは有益である。.
KYCリスク評価とマネーロンダリングで予測を立てる
KYCリスク評価はInvestGlassツアーで適切に使用されると、見込み客の質を予測するのに役立ちます。金融犯罪に関連する見込み客は、自動的にあなたの最大リスク評価のしきい値に達します。そして、コンプライアンスの専門家が適切な平均リスク許容度を見つけるお手伝いをします。.
そのため、金融機関は資産の出所に基づいて将来の顧客リスクを判断し、異常または疑わしいリスク要因は自動的に高いリスクを受けることになる。顧客データを収集するにつれ、デューデリジェンスの強化が可能となり、金融機関は、顧客データに基づいて、より高いリスクを自動的に受け取ることになる。 デジタル・オンボーディング フォームである。.
トランザクションの監視だけでなく デジタル・オンボーディング フォームには、疑わしい行動のパターンを監視するための設定可能なルールエンジンがあります。InvestGlassのコンプライアンス・ソリューションは初期段階の企業から大規模な機関投資家まで対応しています。.
