COVID19はウェルス・マネジメント業界のデジタル化とコモディティ化を後押ししています。デジタルトランスフォーメーションとデジタルアプローチがウェルス・マネジメントの未来にどのような影響を与えるか、今こそ注目すべき時である。
デジタルバンキング.
このブログでは、ウェルス・マネジメントの変化と、それがあなたにとってどのような意味を持つかについて説明します！
ウェルス・マネジメント は今後10年間で大きな変化を遂げようとしている。投資家や企業が資金を運用するためのサービスを提供する新しいテクノロジーが登場するのだ。ロボ・アドバイザーや
人工知能 は、資産管理を通じて財務状況の改善を望むすべての顧客や企業が利用できるようになる。こうした技術革新は、最終的には人間のファイナンシャル・アドバイザーに完全に取って代わるかもしれない。しかし、これらすべてがあなたにどのような影響を与えるのだろうか？
自動化は資産管理業界にどのような影響を与えるか？
ロボアドバイザー は基本的に自動化された投資ツールで、ウェルス・マネージャーが人の手を煩わせることなく、さまざまなファンドや株式に自動的に投資するよう設定できる。分析能力と大量のデータを強化することで、世界経済や金融市場をモニターし、顧客のために洞察力のあるアドバイスや投資を導き出すことができる。あなたは
ロボアドバイザー どれくらいの資金に投資したいのか、リスク許容度と戦略は何か、どのセクターに重点を置くのか、あとはそれを実行させるだけだ！人間が介入する必要があるのは、ファイナンシャル・プランニングの時だけだ。
プライベートバンキング 人と人との交流が重要です。InvestGlassを使用することで
ロボアドバイザー 10分で
ビルド
デジタル・オンボーディング フォームを作成し、InvestGlassリバランスツールにリンクさせ、独自のロボットアドバイザーを作成します。このロボットは、あなたのモデル・ポートフォリオ設計図からトレード・ブロッターを生成するのに役立ちます。リバランシングは
CRM KYC 取引する前に、各顧客の適性を尊重することを確認する。
ウェルス・マネージャーの管理手数料はどうなるのか？
ロボ・アドバイザーは、その手数料に大きな影響を与えている。
ウェルス・マネージャー. .金融にAIが登場して以来、投資や取引のコストは大幅に下がった。ウェルス・マネジメントやサービス・プロバイダーは、管理手数料に関して大きな打撃を受けた。ウェルス・マネージャーは、競合他社が提供する本当に低い管理手数料にはもはや太刀打ちできない。下のグラフに見られるように、高い管理手数料は長期にわたる累積リターンに大きく影響する。平均的なアクティブ運用の助言料は2-3 %に近いのに対し、ETFの手数料は約0.60%である。この差は1年間のパフォーマンスでは小さく見えるかもしれないが、10年の寿命と複利効果を考慮すると、その差は相当なものになる。.
ウェルス・マネージャーは若い投資家に対して違ったアプローチをすべきなのだろうか？
アザレ・メトリオ・ジントス
投資マネジャーは、若い世代に対抗するために、常に若い世代のニーズへのアプローチを試みるべきである。
人工知能 とテクノロジーを活用する。これは、次世代トピックへの投資や財務アドバイスを通じて達成できる。
ジェネレーションXとZ. .つまり、ウェルス・マネジメント業界では、サステナビリティ、ESG、DeFiといったテーマへのシフトが見られるはずだ。
常に疑問が残るのは、マネージング・ディレクターや上級管理職は、自社のデジタル・トランスフォーメーションに投資する気があるのだろうか？
ウェルス・マネジメントの将来を考えることは重要である。.
インベストガラス のスイートを作成した。
デジタルツール InvestGlassは、お客様の顧客がファイナンシャル・ジャーニーにおいてどのような状況にあり、明日の成功のために今日何が必要かを評価するのに役立ちます。InvestGlassはポートフォリオ管理システム、注文、取引、支払い、リスク管理のための単一プラットフォームを提供します、,
金融庁, MIFID。
リアルタイムの洞察とデータに基づく推奨を活用し、顧客のニーズに合わせたアドバイスを行うことで、より強固な顧客関係を築くことができます。さらに、タグ付けオプションにより、顧客をリスク回避派とリスク愛好家、スポーツファンとテクノロジー楽天家など、さまざまなカテゴリーに分類することができます。
ウェルス・マネジメントの未来はこの先にある。あなたはそれについていけますか？
お問い合わせください。.
