La gestione patrimoniale del futuro: Di cosa si tratta?

COVID19 dà impulso alla digitalizzazione e alla commoditizzazione del settore del wealth management. È giunto il momento di guardare a come la trasformazione digitale e l'approccio digitale influenzeranno il futuro della gestione patrimoniale e banca digitale. In questo post discuteremo di alcuni dei cambiamenti in arrivo nella gestione patrimoniale e del loro significato per voi! Gestione patrimoniale sta per subire alcuni importanti cambiamenti nel prossimo decennio. Sono in arrivo nuove tecnologie che forniranno servizi agli investitori e alle imprese per investire il loro denaro. Tecnologie come i robo advisor e Intelligenza artificiale saranno accessibili a tutti i clienti o alle aziende che desiderano migliorare la propria situazione finanziaria attraverso la gestione patrimoniale. Queste innovazioni potrebbero sostituire del tutto i consulenti finanziari umani. Ma che impatto ha tutto questo su di voi?

In che modo l'automazione influenzerà il settore della gestione patrimoniale?

Consulenti Robo sono strumenti di investimento automatizzati che possono essere impostati per investire automaticamente in diversi fondi e azioni senza alcuna interazione umana da parte del gestore patrimoniale. Grazie alla capacità di potenziare l'analisi e alle grandi quantità di dati, possono monitorare l'economia globale e i mercati finanziari per trarre consigli e investimenti utili per i loro clienti. Basta dire al Consulente Robo quanto denaro volete che sia investito, qual è la vostra tolleranza al rischio e la vostra strategia, su quali settori vi concentrate, e poi lasciatelo correre! L'unico momento in cui un essere umano dovrà intervenire è quando si tratta di pianificazione finanziaria e di private banking che l'interazione umana è fondamentale. Con InvestGlass potete costruire il vostro robo-advisor in 10 minuti! Costruire onboarding digitale e collegarli allo strumento di ribilanciamento InvestGlass per produrre il vostro consulente robot. Il robot vi aiuterà a generare schede di negoziazione a partire dai vostri modelli di portafoglio. Il ribilanciamento esaminerà il CRM KYC assicurarsi di rispettare l'idoneità di ciascun cliente prima di effettuare operazioni di trading

Come saranno influenzate le commissioni di gestione dei gestori patrimoniali?

I robo advisor hanno avuto un forte impatto sulle commissioni generate da gestori patrimoniali. Dall'avvento dell'intelligenza artificiale nella finanza, il costo degli investimenti e del trading è diminuito in modo significativo. I fornitori di servizi e di gestione patrimoniale hanno subito un duro colpo per quanto riguarda le loro commissioni di gestione. A gestore patrimoniale non possono più competere con le bassissime commissioni di gestione offerte dalla concorrenza. Come si vede nel grafico seguente, le commissioni di gestione più elevate possono incidere pesantemente sui rendimenti cumulativi nel tempo. Una commissione media di consulenza per la gestione attiva si avvicina a 2-3 %, mentre una commissione per un ETF si aggira intorno a 0,60%. Questa differenza potrebbe sembrare minima per una performance di un anno, ma se si considera una durata di 10 anni e l'effetto composto, la differenza sarà sostanziale.

Un gestore patrimoniale dovrebbe approcciare i giovani investitori in modo diverso?

Azaret Metrio Zintos Un gestore di investimenti dovrebbe sempre cercare di avvicinarsi alle esigenze delle giovani generazioni per poter competere con intelligenza artificiale e sfruttare la tecnologia. Questo obiettivo può essere raggiunto attraverso investimenti e consulenza finanziaria su temi di nuova generazione, come la finanza sostenibile, che si colloca ai primi posti nelle preferenze di investimento dei consumatori. Generazione X e Z. Ciò significa che dovremmo assistere a uno spostamento del settore della gestione patrimoniale verso i temi della sostenibilità, dell'ESG e della DeFi, in cui la maggior parte dei consulenti patrimoniali dovrebbe specializzarsi per mettersi al passo con queste nuove tendenze. La domanda rimane sempre quella: un amministratore delegato o un dirigente è disposto a investire nella trasformazione digitale della propria azienda? È importante considerare il futuro della gestione patrimoniale. InvestGlass ha creato una suite di strumenti digitali che vi aiuterà a valutare a che punto sono i vostri clienti nel loro percorso finanziario e di cosa hanno bisogno oggi per il successo di domani. InvestGlass offre un'unica piattaforma per la gestione del portafoglio, degli ordini, delle operazioni, dei pagamenti e della gestione del rischio, FINSA, MIFID. È possibile sviluppare relazioni più solide con i clienti grazie all'utilizzo di informazioni in tempo reale e di raccomandazioni basate sui dati, per adattare la consulenza alle esigenze dei clienti. Inoltre, l'opzione di etichettatura consente di classificare i clienti in varie categorie, come gli avversi al rischio e gli amanti del rischio, o gli appassionati di sport e gli ottimisti della tecnologia. Il futuro della gestione patrimoniale è davanti a noi. Siete in grado di seguirlo? Contattateci.