La incorporación es un proceso que utilizan los bancos para que los nuevos clientes se familiaricen con los servicios del banco. A éxito de la estrategia de incorporación puede ser la diferencia entre que sus clientes se queden o se vayan a otro banco. Sin embargo, algunas de estas estrategias son más eficaces que otras a la hora de convertir a los nuevos clientes en clientes a largo plazo. Analizaremos en qué consiste una estrategia eficaz de captación de clientes para saber cuál es la que mejor se adapta a su banco.
El recorrido del cliente puede ser diferente para bancos privados y minoristas.
Bancos privados suelen tener un recorrido del cliente más profundo, que a menudo se divide en tres etapas: abrir una cuenta, relacionarse con el banco y recibir asesoramiento financiero. La estrategia de incorporación de los bancos privados debe incluir todas estas etapas para que los clientes estén plenamente comprometidos desde el primer día. Una estrategia digital también funciona con los correos electrónicos.
La banca minorista puede ser mucho más sencilla, ya que el servicio es más simple y el recorrido del cliente es más corto. El banco minorista debe centrar principalmente su estrategia de incorporación en la captación y retención de clientes, con el objetivo de mantenerlos lo más activos posible durante un largo periodo de tiempo.
Para elegir un cliente eficaz estrategia de incorporación que funcione para tu banco, ¡tienes que saber qué tipo de banco eres!
¿Qué tipo de proceso de incorporación debe tener?
Le recomendamos que limite el proceso de incorporación a un máximo de 10-30 minutos para asegurarse de que cumple la normativa y, al mismo tiempo, ofrece una incorporación satisfactoria a los nuevos clientes. El proceso de incorporación de clientes debe consistir en recopilar los documentos y la información adecuados.
El riesgo si añades más complejidad es que tus formularios sean demasiado complejos y los nuevos clientes abandonen el onboarding porque es demasiado complejo.
Simplificación de la incorporación al banco
Con InvestGlass CRM creamos un proceso de incorporación personalizable sin código. El departamento de cumplimiento puede trabajar fácilmente con equipos de marketing para asegurarse de que el proceso de incorporación incluirá los datos del cliente y la incorporación del producto o servicio que vende.
Los formularios ayudarán a los nuevos clientes a suscribirse a la solución adecuada. El viaje del nuevo cliente es más sencillo y fácil de entender. Una buena documentación y ventas ayudarán a los nuevos clientes a centrarse en su valor y no en el software que utiliza o en la complejidad del KYC.
La solución está basada en la nube y Tecnología CRM de InvestGlass es fácil de usar. Ofrecemos una prueba gratuita y asistencia relacionada con la banca para crear su proceso ideal de incorporación de clientes.
La incorporación del cliente es muy fácil
Empecemos hoy con los recursos prediseñados para bancos y gestores de activos. El sitio creador de formularios no requiere ningún tipo de programación. Para crear los formularios sólo necesita tener un proceso existente o le ayudaremos con nuestras plantillas.
Le recomendamos encarecidamente que comience su proceso de incorporación recopilando los requisitos del departamento legal y de riesgos. El futuro del KYC es ahora e InvestGlass puede ayudarle.
Una incorporación eficaz del cliente estrategia es primordial para el éxito de cualquier banco, pero no siempre es fácil de poner en práctica. El primer paso del proceso es conocer el perfil de su cliente ideal. Esto dictará qué tipo de papeleo necesitas antes de que puedan acceder a sus cuentas.
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