Was machen die Banken mit ChatGPT?

Die Integration von künstlicher Intelligenz (KI) in den Bankensektor hat den Kundenservice, das Risikomanagement und den gesamten Finanzbetrieb erheblich verändert. Ein bemerkenswertes Beispiel ist JPMorgan Chase, wo über 200.000 Beschäftigtenutzen aktiv KI-Tools um die Produktivität und die Interaktion mit den Kunden zu verbessern.  

Ähnlich, BBVA hat angenommen 3.300 ChatGPT Enterprise-Lizenzen, mit 80% der Beschäftigten berichten, dass sie durch ChatGPT wöchentlich mehr als zwei Stunden einsparen und die Effizienz in verschiedenen Abteilungen verbessern. Diese Entwicklungen unterstreichen die zentrale Rolle der KI bei der Revolutionierung des Bankensektors.

Unter InvestGlass, haben wir bei den Kunden unterschiedliche Verhaltensweisen in Bezug auf die Einführung von KI beobachtet. Banken können ChatGPT nutzen für verbesserter Kundensupport, Betrugserkennung, Kreditgenehmigungsverfahren, personalisierte Vermögensverwaltung, Überwachung der Einhaltung, und Risikomanagement. Durch den strategischen Einsatz von KI können Finanzinstitute ihre Effizienz steigern, Kosten senken und das Kundenerlebnis verbessern.

Was ist die Zukunft von ChatGPT im Finanzwesen?

Durch den Einsatz von maschinellem Lernen und der Verarbeitung natürlicher Sprache hat ChatGPT entscheidend dazu beigetragen, das Kundenerlebnis neu zu definieren. Es geht nicht nur darum, menschenähnliche Antworten auf Benutzeranfragen zu generieren oder präzisen Kundensupport zu bieten. Es geht darum, die Art und Weise zu revolutionieren, wie Führungskräfte CX (Customer Experience) wahrnehmen und wie die Geschäftsleitung die Rolle der Kundenbetreuung ausreichend versteht. digitales Banking KI. Die jüngsten Befragten berichten von einer KI-Nutzung, die weit über der Hälfte des Durchschnitts in der Eurozone liegt, was auf eine rasche Einführung hindeutet.

Den ersten Test haben wir mit dem offenen KI-Chat GPT durchgeführt. Natürlich gibt es hier potenzielle Risiken, da die Daten an Server in den USA gehen. Viele unserer Kunden zögerten daher, ChatGPT innerhalb des CRM-Systems zu verwenden oder PMS. Da wir die Lösung derzeit in unseren eigenen Räumlichkeiten installieren, ist die künstliche Intelligenz sicher verwendet werden können. Finanzinstitute werden es zu schätzen wissen, den LLM direkt auf ihren Servern zu hosten.

Wie können Banken ihre Kundendaten schützen?

Die Finanzinstitute, die stets ein wachsames Auge auf das Risikomanagement haben, insbesondere in den Bereichen Anti-Geldwäsche, ChatGPT und die zugrundeliegende Technologie ermöglichen die Überwachung von Benutzertransaktionen, die Analyse von Daten und sogar die Identifizierung potenzieller Compliance-Verstöße. Darüber hinaus vermeiden Banken durch den Einsatz virtueller Assistenten wie ChatGPT kostspielige Geldstrafen, da sie weniger unzufriedene Kundenkontakte haben und genaue und kompetente Antworten erhalten. Es geht nicht nur um Sicherheit, sondern auch um Rationalisierung die Abläufe und das Management potenzieller Risiken. Um die generativen Sprachtools zu nutzen, können wir den Intent zunächst mit den fest kodierten Regeln von InvestGlass oder mit dem weichen no-code Automatisierungswerkzeug, das Banken selbst anpassen können. Letztendlich werden die Daten der Kunden nur auf dem lokalen Server gehostet.

Wie wird sich ChatGPT auf die Rentabilität der Banken auswirken?

Virtuelle Assistenten als Teil der breiteren KI-Szene im Bankwesen ermöglichen eine effizientere Abwicklung von Bankgeschäften. Routineaufgaben wie die Abfrage des Kontostands, die Überprüfung der Transaktionshistorie und sogar die Aktualisierung von Finanznachrichten werden schnell abgewickelt, sodass sich die Kundendienstmitarbeiter auf komplexere Aufgaben konzentrieren können. Dies senkt nicht nur die Gemeinkosten für die Unterhaltung großer Kundenserviceteams, sondern ermöglicht auch eine individuellere Kundenbetreuung, die zu einer besseren finanziellen Situation der Nutzer führt.

Wir glauben, dass Überwachung von Banktransaktionen wird immer noch hart kodierte Automatisierung sein. Die Überwachung von Benutzertransaktionen und potenziellen Risiken kann jedoch mit einem maschinellen Lernalgorithmus verbessert werden.

Wie funktioniert robotergestützte Prozessautomatisierung die Finanzindustrie beeinflussen?

Berichten zufolge wird erwartet, dass RPA im Bankensektor bis 2025 $1,12 Milliarden erreichen wird. Durch den Einsatz von KI-Technologie in Verbindung mit RPA kann der Bankensektor die Automatisierung der komplexen Bankentscheidungsprozess wie Betrugserkennung und Geldwäschebekämpfung.

Verbesserung des Kundenservices in Bankinstituten

Finanzinstitute bearbeiten täglich eine Fülle von Anfragen, die von Kontospezifika über den Antragsstatus bis hin zu Saldoabfragen reichen. Die Herausforderung für Banken liegt in der Beantwortung dieser Anfragen mit minimalen Verzögerungen. Eine Deloitte-Umfrage verdeutlicht diese Herausforderung: Über 80% der Kunden, die in den letzten 12 Monaten Chatbots für produktbezogene Anfragen genutzt haben, äußerten eine Abneigung dagegen, sie erneut zu nutzen. Darüber hinaus äußerten 46% eine Präferenz für die Interaktion in einer physischen Filiale. Robotic Process Automation (RPA) hat das Potenzial, dies zu revolutionieren, indem standardisierte Prozesse automatisiert werden, um Antworten in Echtzeit zu liefern und so die Antwortzeit erheblich zu reduzieren. Dies beschleunigt nicht nur die Beantwortung von Anfragen, sondern setzt auch Personalressourcen für wichtigere Aufgaben frei. Ergänzt durch künstliche Intelligenz ist RPA in der Lage, Fragen zu beantworten, die ein gutes Urteilsvermögen erfordern. Durch die Verarbeitung natürlicher Sprache befähigt die Chatbot-Automatisierung Bots dazu, Kundengespräche zu verstehen und auf eine menschenähnliche Weise zu beantworten.

Einhaltung gesetzlicher Vorschriften im Bankwesen

Die zentrale Rolle des Bankwesens innerhalb des wirtschaftlichen Rahmens erfordert die strikte Einhaltung vielfältiger Compliance-Vorgaben. Eine Accenture-Umfrage aus dem Jahr 2016 ergab, dass 73% der Teilnehmer RPA als ein transformatives Werkzeug im Bereich der Compliance betrachten. Unermüdlich im Einsatz, RPA steigert die Produktivität bei gleichzeitiger Gewährleistung einer tadellosen Präzision, wodurch die Qualität des Compliance-Prozesses verbessert wird.

Kreditorenbuchhaltung und betriebliche Effizienz

Der Bereich der Kreditorenbuchhaltung im Bankwesen zeichnet sich durch seine Wiederholbarkeit aus. Er erfordert die Extraktion, Überprüfung und anschließende Verarbeitung von Lieferanteninformationen. Robotergestützte Prozessautomatisierung, ergänzt durch OCR-Technologien (Optical Character Recognition), rationalisiert dies. OCR erkennt die Angaben zum Lieferanten aus digitalen oder physischen Formularen und liefert diese Daten an das RPA-System, das nach Überprüfung die Zahlungen verarbeitet. Im Falle von Unstimmigkeiten alarmiert das RPA-System die zuständigen Führungskräfte.

Rationalisierte Kreditkarte und Hypothekendarlehen Verarbeitung

In der Vergangenheit war die Bearbeitung von Kreditkartenanträgen ein mühsames Unterfangen, das Wochen in Anspruch nahm, um abgeschlossen zu werden. Dieser langwierige Zeitrahmen war sowohl für die Kundenzufriedenheit als auch für die Ausgaben der Bank nachteilig. Mit der Einführung von RPA konnte dieser Zeitraum jedoch auf wenige Stunden verkürzt werden. Durch den gleichzeitigen Abgleich mit mehreren Systemen überprüft RPA die erforderlichen Unterlagen, führt Hintergrund- und Bonitätsprüfungen durch und entscheidet auf der Grundlage festgelegter Kriterien. In den USA dauert die Bearbeitung von Hypothekenkrediten im Durchschnitt 50 bis 53 Tage, wobei mehrere Kontrollpunkte durchlaufen werden. Mit RPA kann die Dauer dieses Prozesses drastisch verkürzt werden, wodurch potenzielle Engpässe minimiert werden.

Risikomanagement und Betrugsaufdeckung

Im digitalen Zeitalter haben die Banken mit der allgegenwärtigen Bedrohung durch betrügerische Aktivitäten zu kämpfen. Jede Transaktion zu überwachen, um potenzielle Betrugsfälle zu erkennen, ist ein schwieriger Kampf. RPA mit seiner Echtzeitüberwachung identifiziert und kennzeichnet anomale Transaktionsmuster und verhindert in einigen Fällen sogar betrügerische Aktivitäten durch die Implementierung von Präventivmaßnahmen.

Rationalisierung des KYC-Prozesses und der Hauptbuchführung

Die Kennen Sie Ihren Kunden (KYC) Verfahren ist für Banken nicht verhandelbar, da sie in der Regel eine beträchtliche Anzahl von Mitarbeitern für die Kundenüberprüfung beschäftigen. Angesichts des enormen Umfangs der manuellen Prozesse sind viele Banken auf RPA umgestiegen, um effiziente und genaue KYC-Verfahren zu ermöglichen. In ähnlicher Weise müssen Banken ein akribisches Hauptbuch führen, eine Aufgabe, die aufgrund der Abhängigkeit von unterschiedlichen Altsystemen mit potenziellen Fehlern behaftet ist. Da RPA technologieunabhängig ist, führt es Daten aus verschiedenen Systemen zusammen und gewährleistet so Genauigkeit.

Revolutionierung von Berichtserstellung, Account Management und Underwriting mit RPA

Die Vielseitigkeit von RPA erstreckt sich auch auf die automatische Erstellung von Berichten, die eine fehlerfreie und schnelle Erstellung von Dokumenten ermöglicht. In Bezug auf die Kontenverwaltung, insbesondere in Szenarien, die eine Schließung erfordern, verfolgt RPA effizient Konten, automatisiert Benachrichtigungen und erleichtert unter bestimmten Umständen sogar die Schließung. Das Underwriting, ein kompliziertes Verfahren zur Bewertung der Risiken von Finanztransaktionen, wurde mit RPA erheblich optimiert, wodurch manuelle Fehler und Verzerrungen reduziert und datengesteuerte Entscheidungen ermöglicht werden.

Optimierung von Bargeldeinzug, Einzahlungen und Kontoeröffnungen

Die Facetten der Bargelderfassung und -einzahlung sind voller Herausforderungen. RPA führt durch die Zentralisierung von Aufzeichnungen und die Erhöhung der Transaktionssicherheit zu einer noch nie dagewesenen Effizienz. Der traditionell langwierige Prozess der Kontoeröffnung wird durch RPA beschleunigt, was eine schnellere Kreditvergabe und die Einhaltung der regulatorischen Vorgaben gewährleistet.

Zusammenfassend lässt sich sagen, dass die Integration von RPA im Bankwesen das Potenzial hat, die Abläufe zu verbessern und gleichzeitig den Bedarf an umfangreichen Humanressourcen zu verringern. Eine Umfrage von PricewaterhouseCoopers im Finanzsektor unterstreicht diese Entwicklung: 30% der Befragten setzten RPA nach und nach ein, wobei viele auf eine unternehmensweite Einführung hinarbeiteten.

Wie nutzen Banken InvestGlass, um personalisierte Finanzberatung und Kundenanfragen anzubieten?

InvestGlass in Kombination mit ChatGPT ist eine starke Kombination für Banken, um personalisierte Finanzberatung anzubieten. KI-Tools analysieren Kundendaten und bieten Einblicke in das zukünftige Kundenverhalten, finanzielle Ziele und helfen sogar bei der Entwicklung personalisierter Finanzprodukte. Durch den Einsatz von generativen Sprachtools sind Banken nicht nur in der Lage, personalisierte Finanzberatung zu leisten, sondern können auch maßgeschneiderte Finanzberatung anbieten, die es ihren Kunden ermöglicht, besser informierte Finanzentscheidungen zu treffen.

Mit diesem System können wir nun Kunden, die ein diskretionäres Portfoliomanagement wünschen, eine Art Beratungsdienst anbieten. Dies war jahrelang nicht möglich, da es ohne ein Tool wie InvestGlass SA schwierig gewesen wäre, die Kundendaten zu analysieren. InvestGlass führt alle Daten zusammen CRM + PMS + KYC + Investment, um eine personalisierte Finanzberatung wie nie zuvor zu bieten.

Die Automatisierungsrevolution mit InvestGlass und ChatGPT

InvestGlass revolutioniert mit seinen fortschrittlichen Automatisierungsfähigkeiten den Bankensektor in vielfältiger Weise. Durch den Einsatz generativer Sprachtools können Banken einen personalisierten Kundenservice mit unvergleichlicher Effizienz anbieten. Anstatt sich ausschließlich auf menschliche Kundenbetreuer zu verlassen, beantwortet der automatisierte Kundendienst, der durch InvestGlass ermöglicht wird, die Kontoanfragen von Bankkunden schnell und präzise. Dies reicht von einfachen Kontostandsabfragen bis hin zu komplizierteren Anlageberatungen, wodurch die Kundenerfahrung insgesamt verbessert wird.

Die KI kann zur Unterstützung von Banken oder zur Vorhersage von Kundenservice und -betreuung eingesetzt werden. Das “Wer wird als Nächstes angerufen... wie artikuliert man Investitionsideen...

Darüber hinaus unterstützt InvestGlass die Banken in vielerlei Hinsicht. Es hilft nicht nur bei der Entwicklung personalisierter Finanzprodukte, die auf die individuellen Bedürfnisse der Nutzer zugeschnitten sind, sondern spielt auch eine entscheidende Rolle bei der Erkennung potenzieller Compliance-Verstöße. Angesichts der ständig zunehmenden Komplexität des globalen Finanzwesens ist die Fähigkeit, Banktransaktionen zu überwachen, potenziellen Betrug zu erkennen und die Einhaltung von Vorschriften durch KI im Risikomanagement sicherzustellen, von entscheidender Bedeutung. Dies ist besonders wichtig, da die Geschäftsleitung versucht, das Labyrinth der regulatorischen Verwicklungen ausreichend zu verstehen und zu navigieren.

Durch die Integration der Automatisierungsfunktionen von InvestGlass können sich Finanzberater auf die differenzierteren Aspekte ihrer Aufgaben konzentrieren, wie z. B. das Anbieten von personalisierten Vermögensverwaltungsdienstleistungen, anstatt sich mit banalen Aufgaben zu beschäftigen. Diese nahtlose Verschmelzung von Technologie und menschlichem Kontakt gewährleistet nicht nur einen effizienten Kundenservice, sondern ist auch bestrebt, die finanzielle Gesundheit der Nutzer zu verbessern, indem Kundenanfragen präzise beantwortet werden und das Vertrauen gefördert wird.

Abschließend wird es mit den Kundendaten beginnen

In der sich ständig weiterentwickelnden Landschaft des globalen Finanzsektors ist die Integration von fortschrittlichen Technologien wie ChatGPT nicht nur ein Luxus, sondern eine Notwendigkeit. Da Banken und Finanzinstitute bestrebt sind, das Kundenerlebnis zu verbessern, Abläufe zu rationalisieren und das Risikomanagement zu stärken, erweist sich der Einsatz von KI-Tools wie ChatGPT als unabdingbar. In Verbindung mit Plattformen wie InvestGlass haben Banken nun die unvergleichliche Möglichkeit, nicht nur effiziente, sondern auch stark personalisierte Dienstleistungen anzubieten.

Wir bei InvestGlass sind der Meinung, dass sich das globale Bankwesen mit neuen Dienstleistungen, besseren Finanzaufgaben und einer verbesserten Benutzererfahrung im Bankwesen weiterentwickeln wird. So viele Finanzdienstleistungen, die kleine Banken mit menschenähnlichen Antworten und einer Reduzierung potenzieller Risikofaktoren anbieten werden.

Dies ist der Anbruch einer neuen Zeitalter des Bankwesens, Eine Zukunft, in der KI-gesteuerte Lösungen die Interaktion mit den Kunden, die Finanzberatung und das eigentliche Wesen des Bankgeschäfts neu definieren. Wenn wir in die Zukunft blicken, wird die Einführung solcher Innovationen zweifellos der Eckpfeiler eines erfolgreichen, modernen und zukunftsorientierten Finanzinstituts sein.