Was ist die 6. Anti-Geldwäsche-Richtlinie?

Wow, die 5MLD war fast fertig, und jetzt hat die EU eine sechste Richtlinie angekündigt. Die EU-Geldwäscherichtlinie ist anspruchsvoller und erweitert die strafrechtliche Verantwortung. Wir fassen hier die fünf wichtigsten Elemente zusammen. Die neue 6AMLD soll bis Dezember 2020 in regulierte Einrichtungen und nationales Recht umgesetzt werden. Die 6AML wird auch für Kryptowährungen gelten.

In den vergangenen Jahren gab es mehrere Geldwäscheskandale auf europäischem Boden, bei denen die gerichtliche Aufsicht Schwierigkeiten hatte, Steuerstraftaten zu verfolgen. Die 6AMLD ist notwendig, um für mehr Klarheit und Harmonisierung in den EU-Mitgliedstaaten zu sorgen und sie auch mit den britischen Rechtsvorschriften zu verknüpfen. Als neue Geldwäscherichtlinie wird die 6AMLD auch dazu dienen, die Meldepflichten der Mitgliedsstaaten zu erhöhen.

Was sind AML-Anforderungen?

1. Beidseitige Strafbarkeit bei bestimmten Straftaten und verstärkte Zusammenarbeit

Die zuständigen Behörden der europäischen Mitgliedstaaten werden sechs Straftaten in einer Gruppe der organisierten Kriminalität hervorheben: Erpressung, Terrorismus, Menschenhandel und Schleusung von Migranten, sexuelle Ausbeutung, illegaler Handel mit Betäubungsmitteln und psychotropen Substanzen sowie Korruption. Dazu gehören auch Quellen im Zusammenhang mit Cyberkriminalität.

2. Harmonisierung der Geldwäschedelikte

Die neue 6AMLD listet 22 spezifische Vortaten auf, bei denen es sich um besondere kriminelle Aktivitäten handelt, die dazu dienen, schwerere Straftaten zu ermöglichen. Mit der Einführung der 6AMLD gibt es nun eine einheitliche Definition von Vortaten in allen EU-Mitgliedstaaten. Um Geldwäsche zu bekämpfen, müssen Unternehmen künftig Unternehmensinformationen digital erfassen. Die Abfrage von Informationen über Finanzerträge und potenzielle Geldwäschetätigkeiten ist immer ein Herausforderung für Banken und Vermögensverwalter. Die Aufsichtsbehörden tun natürlich ihr Bestes, um eine strafrechtliche Verfolgung zu verhindern, aber es ist schwierig, an die wirklichen Informationen heranzukommen. Vielleicht könnten spielerische und finanzielle Anreize potenzielle Straftäter in Unternehmen davon überzeugen, das Spiel mitzuspielen!

Geldwäschedelikte und strafrechtliche Sanktionen in der Europäischen Union

• Korruption und Steuerstraftaten im Zusammenhang mit
• Nachahmung und Piraterie von Produkten
• Geldfälschung
• Umweltkriminalität...
• Erpressung
• Fälschung
• Betrug in der nationalen Gesetzgebung
• Menschenhandel und Schleuserkriminalität
• Illegaler Waffenschmuggel
• Illegaler Handel mit Betäubungsmitteln und psychotropen Substanzen
• Insiderhandel und Marktmanipulation sowie öffentliche Finanzierung
• Entführung und Geiselnahme
• Mord und schwere Körperverletzung
• Beteiligung an einer Gruppe des organisierten Verbrechens oder der organisierten Kriminalität
• Piraterie
• Raub und Diebstahl
• Sexuelle Ausbeutung
• Schmuggel
• Steuerkriminalität im Bereich der direkten und indirekten Steuern
• Handel mit gestohlenen Waren

Nachverfolgung - E-Mail-Marketing-Tools ist es obligatorisch, Interessenten und Kunden mehr Fragen zu stellen.

3. Ausweitung der strafrechtlichen Verantwortung auf juristische Personen und gewerbliche Tätigkeiten

Die größte Änderung ist die Ausweitung der strafrechtlichen Verantwortung auf juristische Personen, z. B. Unternehmen. Die EU-Mitgliedstaaten werden Sanktionen verhängen, die von einem vorübergehenden Verbot bis zur endgültigen Schließung reichen können. Folglich können auch Personen in Schlüsselpositionen für Versäumnisse wie unzureichende Überwachung, Kontrolle oder Aufsicht, die zu Geldwäsche führen, zur Rechenschaft gezogen werden und mit zusätzlichen Sanktionen rechnen.

Die Sperrung von Geldern ist ein Beispiel in der EU-Richtlinie über Sanktionen. Die Richtlinie sieht die Beendigung der Geschäftsbeziehungen mit einer Bank oder einem Finanzinstitut vor, die es vorsätzlich versäumt haben, in ihren öffentlich zugänglichen Richtlinien zur Verhinderung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung die gebotene Sorgfalt walten zu lassen. Wäsche waschen oder Terrorismusfinanzierung.

Im Wesentlichen bedeutet dies, dass die Beweislast nun bei der juristischen Person liegt, die nachweisen muss, dass sie ausreichende Schritte unternommen hat, um Geldwäsche zu verhindern.

Angesichts dieser COVID-19- und Schuldensituation können wir uns auch vorstellen, dass die EU-Mitgliedstaaten eine zentrale Datenbank für Gerichtsverfahren einrichten werden, um die Anti-Geldwäsche Daten zu sammeln und härtere Strafen zu verhängen.

4. Eine härtere Strafregelung für eine Straftat

Diese verschärften Sanktionen stehen im Einklang mit den Empfehlungen des ECAF (European Council Anti-Money Laundering) vom Dezember 2017. Sie stehen auch im Einklang mit der neuen EU-Geldwäsche-Richtlinie, die geplantes Inkrafttreten diesen Monat, Juni 2018.

5. Zusätzliche Straftaten wie Beihilfe zur Finanzkriminalität

6AMLD erweitert den Anwendungsbereich von Geldwäschedelikten. Als Ergebnis der oben genannten Maßnahmen hat die Europäische Kommission ein Paket von Vorschriften zur Kriminalisierung der Geldwäsche und der Terrorismusfinanzierung angenommen. Die Verordnungen setzen im Prinzip die bestehende Richtlinie um, indem sie ihren Anwendungsbereich auf alle Aktivitäten ausweiten, die Anlass zur Besorgnis hinsichtlich ihres kriminellen Zwecks geben könnten, und das Höchststrafmaß für Geldwäsche- und Terrorismusfinanzierungsdelikte von einem auf zehn Jahre erhöhen.

Die 6AMLD enthält weit weniger Änderungen als die 5MLD. Sie verlangt von den Unternehmen ein viel proaktiveres und kooperativeres Verhalten gegenüber dem Finanzsektor. Mit der neuen Verordnung werden die bestehenden Rechtsvorschriften verbessert.

Der nächste Schritt besteht darin, die juristischen Personen in Ihrem Team davon zu überzeugen, dass CRM zur Bekämpfung der Finanzkriminalität beitragen wird

Die Ausweitung der strafrechtlichen Haftung auf Unternehmen und Führungskräfte macht es zwingend erforderlich, dass Lücken in der Einhaltung der Vorschriften schnell erkannt und beseitigt werden. Die AML-Regulierung ist immer ein großes Thema für Unternehmen und Banken da sie wenig Flexibilität bei den CRM- und KYC-Tools haben.

Wir freuen uns, mit InvestGlass helfen zu können, da wir mit Finanzinstituten zusammenarbeiten, um die Geldwäsche durch systematisches Vorgehen zu bekämpfen. CRM-Automatisierung für rechtliche Zwecke.

Fintech-Automatisierung für Remediation ist der Schlüssel zur regulatorischen Belastung und die Lösung für regulierte Unternehmen

Finanzinstitute können jetzt vorgefertigte Vorlagen mit InvestGlass-Lösungen und angeschlossenen Tools wie Polixis ARDIS oder Onfido nutzen, die direkt mit InvestGlass CRM verbunden sind. Das Paket bietet ein fertiges Tool zur Bewältigung der 6. Anti-Geldwäsche-Richtlinie für automatisierte Abhilfemaßnahmen. Weitere AML-Regulierungen werden kommen, und mit dem offenen Stack haben Sie die Flexibilität, die neuen Richtlinienmaßnahmen zu erweitern.