Die Zukunft des Wealth Management ist integriert: Warum InvestGlass die strategische Alternative zur Harvest Product Suite ist

In der dynamischen und zunehmend komplexen Welt der Vermögensverwaltung ist die Technologie, die einer Beratungspraxis zugrunde liegt, nicht mehr nur ein Back-Office-Hilfsmittel; sie ist ein entscheidender Faktor für Wachstum, Effizienz und Kundenzufriedenheit. Seit Jahren verlassen sich Vermögensverwalter und Finanzberater in Frankreich und ganz Europa auf eine Reihe spezialisierter Tools, um ihre Aufgaben zu erfüllen, wobei sie sich häufig an etablierte Marktführer wie Harvest wenden. Mit seiner umfassenden, aber modularen Produktpalette ist Harvest für viele zu einem Grundnahrungsmittel geworden, das tiefgreifende Funktionen in spezifischen Bereichen der Vermögens- und Finanzplanung bietet.

Doch gerade die Struktur, die diesen modularen Ansatz erfolgreich gemacht hat - eine Sammlung von Einzelprodukten wie BIG, O2S, MoneyPitch und Clickimpôts -, stellt für zukunftsorientierte Unternehmen heute eine große Herausforderung dar. Die Zukunft der Vermögensverwaltung liegt nicht in einem Flickenteppich unterschiedlicher Systeme, sondern in einer nahtlos integrierten, hochgradig anpassbaren und skalierbaren Plattform. Dieses Paradigma bietet InvestGlass, eine in der Schweiz ansässige, souveräne All-in-One-Plattform, die eine leistungsstarke und strategische Alternative für Berater darstellt, die eine belastbare und zukunftssichere Praxis aufbauen wollen.

Dieser Artikel bietet einen umfassenden Vergleich zwischen der InvestGlass-Plattform und der Harvest-Produktsuite. Wir werden die inhärenten Grenzen eines fragmentierten Technologie-Stacks untersuchen und aufzeigen, wie der einheitliche, KI-gestützte Ansatz von InvestGlass einen überragenden Geschäftswert, niedrigere Gesamtbetriebskosten und die erforderliche Agilität bietet, um in den kommenden Jahren erfolgreich zu sein.

Die Herausforderung der Fragmentierung: Die versteckten Kosten eines modularen Ökosystems

Das traditionelle Modell der Finanztechnologie beinhaltet den Einsatz von Best-of-Breed-Lösungen für jede spezifische Funktion: ein CRM für Kundenbeziehungen, ein separates Tool für die Portfolioanalyse, ein weiteres für die Steuersimulation und ein weiteres für die Kundenberichterstattung. Die Harvest-Suite, die mehr als ein Dutzend verschiedener Produkte wie BIG für die Vermögensverwaltung, O2S für CRM, Licences Quantalys für die Finanzanalyse und Clickimpôts für Steuerberechnungen umfasst, verkörpert diesen Ansatz.

Auch wenn jedes Tool in seinem Bereich kompetent ist, führt diese Fragmentierung zu erheblichen operativen Reibungsverlusten und strategischen Nachteilen:

Datensilos: Wenn Kunden- und Portfoliodaten über mehrere Anwendungen verstreut sind, wird die Erstellung einer einzigen 360-Grad-Sicht auf den Kunden zu einer monumentalen Aufgabe. Dies behindert eine individuelle Beratung und einen proaktiven Service.

-Integrationskomplexität: Das Zusammenfügen von mehr als zehn verschiedenen Produkten erfordert kostspielige, zeitaufwändige und brüchige Integrationen. Diese Verbindungen sind anfällig für Brüche, was zu Dateninkonsistenzen und Wartungsproblemen führt.

Höhere Gesamtbetriebskosten (Total Cost of Ownership - TCO): Die Lizenzierung, Wartung und Schulung von Mitarbeitern für eine Vielzahl unterschiedlicher Softwarelösungen ist von Natur aus teurer als die Verwaltung einer einzigen, einheitlichen Plattform.

-Uneinheitliches Kundenerlebnis: Wenn Kunden mit verschiedenen Portalen interagieren und von verschiedenen Systemen generierte Berichte erhalten, wirkt das Erlebnis unzusammenhängend und vermittelt kein modernes, einheitliches Markenimage.

Diese fragmentierte Realität zwingt die Vermögensverwalter dazu, mehr Zeit mit der Verwaltung ihrer Technologie und weniger Zeit mit der Beratung ihrer Kunden zu verbringen, was sich direkt auf ihr Endergebnis und ihre Fähigkeit zur Skalierung auswirkt.

Das InvestGlass-Paradigma: Eine singuläre, souveräne und skalierbare Lösung

InvestGlass wurde von Grund auf entwickelt, um diese Herausforderungen zu lösen. Es handelt sich nicht um eine Sammlung erworbener Tools, sondern um eine einzige, zusammenhängende Plattform, die für die Verwaltung des gesamten Kundenlebenszyklus konzipiert wurde - vom digitalen Onboarding und CRM bis zum Portfoliomanagement und Marketing Automatisierung. Die Kernphilosophie des Unternehmens basiert auf drei starken Säulen, die die Schwächen des fragmentierten Modells direkt angehen.

1. Integrierte All-in-One-Plattform

InvestGlass konsolidiert alle wichtigen Vermögensverwaltungsfunktionen in einem einheitlichen Ökosystem. Dazu gehören eine Digital Onboarding Engine, ein Swiss Sovereign CRM, eine leistungsstarke Portfolio-Management-System (PMS), eine Marketing Cloud und ein Kundenportal [2]. Da diese Module Teil derselben Plattform sind, verfügen sie über ein einheitliches Datenmodell, das nahtlose Arbeitsabläufe und Datensynchronisation in Echtzeit gewährleistet, ohne dass komplexe Integrationen erforderlich sind.

2. Unübertroffene Anpassbarkeit und Skalierbarkeit

Das Herzstück von InvestGlass ist ein revolutionäres Automatisierungssystem ohne Code. Diese ermöglicht es Vermögensverwaltungsunternehmen, Workflows anzupassen, eigene digitale Formulare und Simulatoren zu erstellen und die Plattform an ihre individuellen Geschäftsprozesse anzupassen, ohne eine einzige Zeile Code zu schreiben. Dieses Maß an Flexibilität stellt sicher, dass die Plattform auf die spezifischen Bedürfnisse jedes Unternehmens zugeschnitten werden kann, von einem kleinen unabhängigen Berater bis hin zu einer großen Privatbank, und dass sie mühelos skaliert werden kann, wenn das Unternehmen wächst.

3. Souveränität und Sicherheit der Schweiz

In einer Zeit, in der der Datenschutz immer mehr in den Vordergrund rückt, bietet InvestGlass die ultimative Sicherheit. Als Schweizer Unternehmen bietet es die Möglichkeit des Hostings in einer souveränen Schweizer Cloud oder sogar On-Premise in der eigenen Infrastruktur des Kunden [2]. Diese Verpflichtung zur Datensouveränität gewährleistet die vollständige Einhaltung der strengsten europäischen Vorschriften, einschließlich GDPR, und gibt Unternehmen die vollständige Kontrolle über ihre sensibelsten Kundeninformationen - ein entscheidendes Unterscheidungsmerkmal auf dem heutigen Markt.

Kopf-an-Kopf-Vergleich: InvestGlass vs. The Harvest Suite

Um den strategischen Vorteil einer integrierten Plattform wirklich zu verstehen, ist es unerlässlich, die Funktionalitäten der einzelnen Harvest-Produkte mit ihren Gegenstücken innerhalb des vereinheitlichten InvestGlass-Ökosystems zu vergleichen.

Ernteprodukt-Suite	Primäre Funktion	Die InvestGlass All-in-One Alternative	Die wichtigsten InvestGlass-Vorteile
BIG, O2S	Kernbereich Vermögensverwaltung & CRM	Integriertes CRM- und Portfolio-Management-System	Eine einzige Quelle der Wahrheit für alle Kunden- und Portfoliodaten, die eine echte 360-Grad-Ansicht ohne Datensilos oder komplexe Integrationen ermöglicht.
MoneyPitch	Kundenportal	Kunden- und Mitarbeiterportal	Tiefere Integration mit Live-Portfolio-Daten, verbesserte Selbstbedienungsfunktionen und ein einheitliches, markengeschütztes digitales Erlebnis für Kunden.
Fidnet	Beratende Unterstützung & Expertise	Vollständige Plattform mit KI und Automatisierung	Proaktive, KI-gesteuerte Investment-Insights, automatisierte Compliance-Prüfungen und die Möglichkeit, einzigartige Beratungsworkflows zu erstellen und zu automatisieren.
Lizenzen Quantalys	Finanzielle Produktanalyse	KI-gestütztes Portfolio-Management-System	Integriertes ESG-Screening, Portfolioüberwachung in Echtzeit, automatische Eignungs- und Angemessenheitsprüfungen und anpassbare Modellierung von Anlagestrategien.
Klickimpôts	Französische Steuererklärung und -berechnung	No-Code-Automatisierungs-Engine	Gerichtsbarkeitsunabhängige Plattform. Erstellen Sie jeden Steuer- oder Finanzsimulator für jedes Land mit dem No-Code Formularersteller, und gewährleistet globale Skalierbarkeit.
Quantix	Digitale Simulatoren	Digitales Onboarding & Formulare	Erstellen Sie mit dem No-Code-Builder unbegrenzte, vollständig angepasste digitale Simulatoren und Formulare, die nahtlos mit dem CRM und den Kundendaten integriert sind.
Feefty, Breeqs	Strukturierte Produktplattformen	Flexibles Portfolio-Management-System	Verwalten Sie jede Anlageklasse - von traditionellen Wertpapieren bis hin zu alternativen und strukturierten Produkten - mit demselben flexiblen System, ohne an ein spezielles Tool gebunden zu sein.
API, Aggregation, Daten	Konnektivität und Datendienste	Native API-First-Architektur und integrierte Daten	Ein modernes, API-zentriertes Design ermöglicht eine nahtlose Integration, während die Datenaggregation eine native Funktion der Plattform ist und kein separater, zusätzlicher Dienst.

Harvest bietet zwar mit Clickimpôts ein robustes Tool für französische Steuererklärungen, ist aber von Natur aus lokal ausgerichtet. InvestGlass mit seiner anpassbaren Automatisierungs-Engine ermöglicht es Firmen, ihre eigenen Simulations-Tools zu erstellen, die auf jede beliebige Rechtsordnung zugeschnitten sind, was es zur besten Wahl für Berater mit internationalen Kunden oder Ambitionen für eine grenzüberschreitende Expansion macht. Ebenso sind Produkte wie Feefty und Breeqs speziell auf strukturierte Produkte ausgerichtet, während das InvestGlass PMS anlageklassenunabhängig ist und die Flexibilität bietet, verschiedene Portfolios über eine einzige Schnittstelle zu verwalten.

Letztendlich bietet InvestGlass für jede Funktion, die ein separates Produkt, eine Lizenz und eine Integration in das Harvest-Ökosystem erfordert, eine leistungsfähigere, flexiblere und nahtlos integrierte Lösung innerhalb seiner Kernplattform.

Die strategischen Geschäftsvorteile einer einheitlichen Plattform

Die Wahl zwischen InvestGlass und Harvest ist mehr als ein Vergleich einzelner Funktionen; es ist eine strategische Entscheidung über die Zukunft Ihrer Beratungspraxis.

Niedrigere Gesamtbetriebskosten (TCO)

Durch die Konsolidierung der Technologie in einer einzigen Plattform können Unternehmen ihre Gesamtbetriebskosten drastisch senken. Die Kosten, die mit der Lizenzierung von mehr als einem Dutzend Produkten, der Bezahlung mehrerer komplexer Integrationen und der Schulung von Mitarbeitern in verschiedenen Systemen verbunden sind, entfallen. Mit InvestGlass haben Sie einen einzigen Anbieter, eine einzige Lizenz und ein einziges integriertes System zu verwalten, was langfristig zu erheblichen Einsparungen führt.

Unerreichte Flexibilität und Skalierbarkeit

In einem sich schnell verändernden Markt ist die Fähigkeit zur Anpassung von größter Bedeutung. Mit der No-Code-Plattform von InvestGlass können Unternehmen neue digitale Dienstleistungen, Onboarding-Prozesse oder Compliance-Workflows innerhalb weniger Tage, nicht Monate, entwickeln und einsetzen. Dank dieser Flexibilität können Unternehmen schnell auf neue Vorschriften oder Kundenanforderungen reagieren. Wenn Ihr Unternehmen wächst, skaliert die Plattform mit Ihnen; das Hinzufügen neuer Berater, Kunden oder sogar die Eröffnung von Niederlassungen in neuen Ländern ist ein nahtloser Prozess.

Ein hervorragendes, modernes Kundenerlebnis

Ihre Kunden erwarten ein modernes, digitales und personalisiertes Erlebnis. Ein fragmentiertes Back-End führt unweigerlich zu einem unzusammenhängenden Front-End. Die einheitliche Plattform von InvestGlass stellt sicher, dass jeder Berührungspunkt mit dem Kunden - vom ersten Onboarding-Formular bis hin zum Kundenportal und den Leistungsberichten - konsistent und professionell ist und auf Echtzeitdaten basiert. Dies schafft die Art von nahtloser Erfahrung, die Vertrauen und Loyalität aufbaut.

Schlussfolgerung: Entscheidung für die Zukunft

Die Harvest-Produktsuite hat der französischen Vermögensverwaltungsbranche zwar gute Dienste geleistet, aber sie repräsentiert ein technologisches Paradigma, das schnell veraltet ist. Die Zukunft gehört integrierten, agilen und souveränen Plattformen, die es den Beratern ermöglichen, effizienter zu arbeiten, einen höheren Mehrwert zu liefern und skalierbare Geschäfte aufzubauen.

InvestGlass ist nicht nur eine Alternative zu Harvest, es ist eine strategische Aufwertung. Es ersetzt ein komplexes, fragmentiertes und kostspieliges Ökosystem durch eine einzige, elegante und leistungsstarke Plattform. Für Vermögensverwalter und Finanzberater, die ihre Praxis zukunftssicher machen, betriebliche Reibungsverluste reduzieren und ein außergewöhnliches Kundenerlebnis bieten wollen, ist die Wahl klar.

Es ist an der Zeit, die Beschränkungen der Vergangenheit hinter sich zu lassen und die integrierte Zukunft der Vermögensverwaltung anzunehmen. Es ist an der Zeit, InvestGlass zu wählen.