CLM vs. CRM bei der Einbindung von Finanzkunden

Im Finanzsektor ist es wichtig, den Unterschied zwischen Kundenbeziehungsmanagement (CRM) und Verwaltung des Kundenlebenszyklus (CLM) ist entscheidend für die Optimierung der Kundenbindung. Beide Systeme zielen darauf ab, die Kundenbeziehungen zu verbessern, erfüllen aber unterschiedliche Funktionen. CRM-Systeme konzentrieren sich auf das Management von Interaktionen und die Aufrechterhaltung von Beziehungen, vor allem auf den Umgang mit Kundendaten und die Kommunikation. Im Gegensatz dazu, CLM-Systeme die gesamte Kundenreise zu überwachen, vom ersten Kontakt über das Onboarding bis hin zum laufenden Service, um die Einhaltung der Finanzvorschriften zu gewährleisten und die Prozesse zu optimieren. Die Integration von CRM und CLM kann zu höherer Effizienz, schnellerem Onboarding von Kunden und stärkeren Kundenbeziehungen führen. 

Einführung

Im Bereich der Finanzdienstleistungen ist die Debatte zwischen Verwaltung des Kundenlebenszyklus (CLM) und Customer Relationship Management (CRM) ist nicht nur ein Kampf der Akronyme. Es handelt sich um unterschiedliche Systeme, die bei der Kundenbindung eine besondere Rolle spielen. Da Finanzinstitute datengesteuerte Strategien verfolgen, bietet die Integration von CRM und CLM einen robusten Ansatz, um Kundenbindung und Compliance in Einklang zu bringen.

CRM enthüllt

CRM, einst ein fortschrittlicher Aktenschrank für Vertriebsteams, hat sich weiterentwickelt. Während sein Kernziel, die Verwaltung von Kundenbeziehungen, bestehen bleibt, haben sich seine Fähigkeiten erweitert. Heutige CRM-Systeme sind nicht nur auf die Datenorganisation beschränkt; sie bieten komplexe Arbeitsabläufe und Automatisierung, die eine Vielzahl von Rollen bedienen, von Finanzberatern bis hin zu Führungskräften.

Eine neue Art von CRM

Die moderne CRM-System ist ein Schweizer Taschenmesser an Funktionalitäten. Es ermöglicht tiefe Kundenprofile, die Nachverfolgung der Transaktionshistorie und eine datengesteuerte Ansprache. Aber denken Sie daran, das Herzstück ist, Bei CRM geht es um die Pflege sinnvoller Kundenbeziehungen.

Was ist mit CLM?

Im Gegensatz dazu bietet CLM einen differenzierteren Rahmen. Es ist ein Kraftpaket im Finanzsektor, wo die Vorschriften streng und die Erwartungen der Kunden hoch sind. CLM bietet ein umfassendes Analyseinstrument, das jede Interaktion im Finanzprozess eines Kunden bewertet.

Wichtige Metriken im CLM

1. Entdeckung: Erstes Engagement auf der Grundlage gezielter Inhalte.
2. Bildung: Anbieten von beratenden Lösungen für Kundenanfragen.
3. Kaufen Sie: Abschluss der Produkt- oder Dienstleistungsauswahl durch den Kunden.
4. Nach dem Kauf: Einholen von Kundenfeedback zur Leistungsbewertung.
5. Befürwortung: Kunden werden zu Markenbotschaftern in den sozialen Medien und auf anderen Plattformen.

Spezialisierte Lösungen

Unternehmen wie Fenergo bieten spezialisierte CLM-Lösungen, die sich auszeichnen durch Management von Compliance und Risiken Abschwächung, Bereiche, in denen herkömmliche CRM-Systeme nicht ausreichen.

Die Divergenz: CLM vs. CRM

Während beide Systeme darauf abzielen die Kundenzufriedenheit erhöhen Loyalität und Einnahmeströme, sie unterscheiden sich in Umfang und Fähigkeiten. CRM zeichnet sich durch das Management von Kundenbeziehungen aus aber oft fehlt es an tiefgreifenden Compliance-Funktionen. CLM hingegen ist darauf ausgelegt, komplexe Vorschriften einzuhalten, wie Anti-Geldwäsche (AML) und Know Your Customer (KYC).

CRM und CLM: Gemeinsam besser

1. Effizienzsteigerung: Integrierte CRM- und CLM-Systeme bieten optimierte Geschäftsabläufe.
2. Schnelles Onboarding: Durch die Zentralisierung der Daten ist eine schnellere Aufnahme von Kunden möglich.
3. Aufbau von Beziehungen: Ein Schwerpunkt auf der Steigerung der Kundenbindung und -zufriedenheit.

Einhaltung der Vorschriften im Fokus: AML und KYC mit CRM und CLM steuern

Das Management von Anti-Geldwäsche- (AML) und Know-Your-Customer- (KYC) Protokollen im Finanzsektor ist eine große Herausforderung. Herkömmliche CRM-Plattformen, die an die AML-Richtlinien angepasst sind, bieten eine gewisse Erleichterung. Diese CRM-Lösungen konzentrieren sich auf die Erfassung von Kundendaten in Bezug auf Transaktionen, Interaktionen und Verhalten. Ihre Fähigkeiten können jedoch erheblich erweitert werden, wenn sie mit spezialisierter CLM-Software integriert werden.

Die Rolle von CRM-Software und CLM-Plattformen

Hier spielt das Contract Lifecycle Management (CLM) eine entscheidende Rolle. Wenn CRM-Daten mit den analytischen Fähigkeiten eines Client Lifecycle Management gepaart werden Verwaltungssoftware, wird die Kombination zu einem wirksamen Instrument für die Einhaltung von Vorschriften. Sie ermöglicht es Ihnen, Kundeninteraktionen und die Kaufhistorie genau zu verfolgen und sicherzustellen, dass jede Phase des Kundenlebenszyklus mit den AML- und KYC-Vorschriften konform ist.

Verwaltung von Kundeninteraktionen und Kundenbindung

Die Kundenbindung ist von größter Bedeutung, vor allem, wenn man die rechtlichen Rahmenbedingungen berücksichtigt Finanzinstitute navigieren müssen. Das integrierte System ermöglicht es Ihnen, Kundenfeedback effizient zu erfassen und diese Daten zur Steigerung der Kundenzufriedenheit und -bindung zu nutzen. Es macht den Verkaufsprozess transparenter und eröffnet neue Verkaufschancen.

Rationalisierung von Geschäftsprozessen

Diese nahtlose Integration rationalisiert die Kundenbindung und bestimmte Geschäftsprozesse. Zum Beispiel kann die Verwendung von Cloud-basierten Engagement-Tools wie InvestGlass Marketing Cloud können Institutionen Datenanalysen durchführen, die messbare Metriken zum Kundenverhalten und zur Interaktion liefern. Diese Erkenntnisse sind sowohl für CRM- als auch für CLM-Plattformen von unschätzbarem Wert und tragen zur allgemeinen Geschäftsstrategie bei.

Vertragserfüllung und -einhaltung

Was CLM jedoch auszeichnet, ist die Konzentration auf die Vertragsleistung und den gesamten Vertragslebenszyklus, wodurch nicht nur die Kundenzufriedenheit, sondern auch die Einhaltung von Vorschriften gewährleistet wird. Es geht nicht nur darum, die Lebenszyklen der Kunden zu verwalten, sondern auch darum, dies in einer Weise zu tun, die rechtlich einwandfrei und konform ist.

FAQs - CLM vs. CRM im Vergleich

• Was ist CLM im Kontext von CRM?
  CLM konzentriert sich auf den gesamten Lebenszyklus des Kunden und gewährleistet die Einhaltung von Vorschriften und eine effiziente Datenverwaltung.
• Wie unterscheidet sich CRM von CCM und Vertragsmanagement?
  Beim CRM geht es um Kundeninteraktionen, während sich das Customer Communication Management (CCM) auf maßgeschneiderte Kommunikation konzentriert und das Vertragsmanagement sich mit rechtlichen Verträgen befasst.
• Wie hängen CRM und Customer Lifecycle Management zusammen?
  CRM speist Daten in CLM-Systeme ein und ermöglicht so einen umfassenden Überblick über den Kundenlebenszyklus.

Abschließende Überlegungen - Sie können InvestGlass für CLM und CRM verwenden

Letztendlich geht es nicht um die Frage CLM vs. CRM. Es geht darum, wie diese Systeme miteinander harmonieren können, um eine 360-Grad-Ansicht der Kundenbeziehung zu bieten, vom ersten Kontakt bis zur langfristigen Loyalität. Durch die Nutzung beider Systeme können Finanzinstitute durch die verworrene Welt der Compliance navigieren und gleichzeitig den Puls der Kundenbedürfnisse im Auge behalten.