CLM vs. CRM no engajamento de clientes financeiros

No setor financeiro, entender a distinção entre Gerenciamento de relacionamento com o cliente (CRM) e Gerenciamento do ciclo de vida do cliente (CLM) é fundamental para otimizar o envolvimento do cliente. Embora ambos os sistemas tenham como objetivo aprimorar o relacionamento com o cliente, eles têm funções diferentes. Sistemas de CRM concentram-se no gerenciamento de interações e na manutenção de relacionamentos, lidando principalmente com os dados e a comunicação dos clientes. Em contrapartida, Sistemas CLM supervisionar toda a jornada do cliente, desde o contato inicial, passando pela integração, até o serviço contínuo, garantindo a conformidade com as normas financeiras e simplificando os processos. A integração do CRM e do CLM pode resultar em maior eficiência, integração mais rápida do cliente e relacionamentos mais sólidos com o cliente. 

Introdução

No âmbito dos serviços financeiros, o debate entre Gerenciamento do ciclo de vida do cliente (CLM) e Customer Relationship Management (CRM) não é apenas uma batalha de acrônimos. Esses são sistemas distintos que desempenham funções exclusivas no envolvimento do cliente. À medida que as instituições financeiras adotam estratégias orientadas por dados, a integração do CRM e do CLM oferece uma abordagem robusta para equilibrar o envolvimento do cliente e a conformidade.

CRM revelado

O CRM, outrora um avançado arquivo para equipes de vendas, evoluiu. Embora seu objetivo principal de gerenciar relacionamentos com clientes permaneça, suas capacidades se ampliaram. Os sistemas de CRM de hoje não se tratam apenas de organização de dados; eles oferecem fluxos de trabalho complexos e automação que atendem a uma variedade de funções, de consultores financeiros a executivos.

Uma nova geração de CRM

O moderno O sistema CRM é um sistema suíço Um canivete de funcionalidades. Ele permite perfis profundos de clientes, rastreamento do histórico de transações e alcance orientado por dados. Mas lembre-se, em sua essência, O CRM tem a ver com o cultivo de relacionamentos significativos com os clientes.

E quanto ao CLM?

Em contrapartida, o CLM oferece uma estrutura mais diferenciada. É uma ferramenta poderosa no setor financeiro, onde as regulamentações são rigorosas e as expectativas dos clientes são altas. O CLM oferece uma ferramenta analítica abrangente que avalia cada interação na jornada financeira de um cliente.

Principais métricas em CLM

1. Descoberta: Engajamento inicial com base em conteúdo direcionado.
2. Educação: Oferecer soluções consultivas para as dúvidas dos clientes.
3. Compra: Finalização da seleção do produto ou serviço do cliente.
4. Pós-compra: Coleta de feedback do cliente para avaliação de desempenho.
5. Advocacia: Clientes que se tornam embaixadores da marca nas mídias sociais e em outras plataformas.

Soluções especializadas

Empresas como a Fenergo fornecem soluções especializadas de CLM que se destacam em Gerenciamento de conformidade e risco mitigação, áreas em que os sistemas tradicionais de CRM podem ser insuficientes.

A divergência: CLM vs CRM

Embora ambos os sistemas tenham como objetivo aprimorar o cliente A fidelidade e os fluxos de receita diferem em escopo e recursos. O CRM se destaca no gerenciamento do relacionamento com o cliente mas muitas vezes não possui recursos de conformidade detalhados. O CLM, por outro lado, foi projetado para atender a regulamentações complexas, como Combate à lavagem de dinheiro (AML) e Conheça seu Cliente (KYC).

CRM e CLM: melhores juntos

1. Aumento da eficiência: Os sistemas integrados de CRM e CLM oferecem uma solução simplificada processos de negócios.
2. Integração rápida: Com a centralização de dados, é possível uma integração mais rápida do cliente.
3. Construção de relacionamentos: Foco no enriquecimento do envolvimento e da satisfação do cliente.

Conformidade em foco: Navegando pela AML e KYC com CRM e CLM

Gerenciar os protocolos de combate à lavagem de dinheiro (AML) e Know Your Customer (KYC) no setor financeiro é um desafio de alto risco. As plataformas tradicionais de CRM, adaptadas para atender às diretrizes de AML, oferecem algum alívio. Essas soluções de CRM concentram-se na coleta de dados de clientes relacionados a transações, interações e comportamento. Entretanto, seus recursos podem ser significativamente ampliados quando integrados a um software CLM especializado.

O papel do software de CRM e das plataformas de CLM

Nesse caso, o CLM (Contract Lifecycle Management, gerenciamento do ciclo de vida do contrato) desempenha um papel fundamental. Quando os dados de CRM são combinados com a capacidade analítica de um ciclo de vida do cliente software de gerenciamento, A combinação se torna uma ferramenta potente para a conformidade. Ela permite que você rastreie meticulosamente as interações com os clientes e o histórico de compras, garantindo que cada estágio do ciclo de vida do cliente esteja em conformidade com as normas AML e KYC.

Gerenciamento de interações e retenção de clientes

A retenção de clientes é de extrema importância, especialmente quando se considera os cenários regulatórios as instituições financeiras devem navegar. O sistema integrado permite que você obtenha feedback do cliente de forma eficiente e use esses dados para aumentar a satisfação e a retenção do cliente. Ele torna o processo de vendas mais transparente e abre novas oportunidades de vendas.

Simplificação dos processos de negócios

Essa integração perfeita otimiza o envolvimento do cliente e determinados processos comerciais. Por exemplo, usando ferramentas de envolvimento baseadas na nuvem, como o InvestGlass Marketing Na nuvem, as instituições podem executar análises de dados que oferecem métricas mensuráveis sobre o comportamento e a interação do cliente. Esses insights são valiosos para as plataformas de CRM e CLM, contribuindo para a estratégia geral de negócios.

Desempenho e conformidade do contrato

Mas o que diferencia o CLM é seu foco no desempenho do contrato e em todo o ciclo de vida do contrato, garantindo não apenas a satisfação do cliente, mas também a adesão às normas. Não se trata apenas de gerenciar os ciclos de vida do cliente; trata-se de fazê-lo de uma forma que seja legalmente sólida e compatível.

Perguntas frequentes - Desvendando CLM vs. CRM

• O que é CLM no contexto do CRM?
  O CLM se concentra em todo o ciclo de vida do cliente, garantindo a conformidade e o gerenciamento eficiente dos dados.
• Qual é a diferença entre o CRM e o CCM e o Gerenciamento de contratos?
  O CRM trata das interações com os clientes, enquanto o Customer Communication Management (CCM) concentra-se em comunicações personalizadas e o Contract Management lida com contratos legais.
• Como o CRM e o Customer Lifecycle Management estão conectados?
  O CRM alimenta os sistemas CLM com dados, permitindo uma visão abrangente do ciclo de vida do cliente.

Considerações finais - você pode usar o InvestGlass para CLM e CRM

No final, não se trata de uma questão de CLM versus CRM. Trata-se de como esses sistemas podem se harmonizar para oferecer uma visão de 360 graus do envolvimento do cliente, desde o contato inicial até a fidelidade de longo prazo. Ao aproveitar ambos, as instituições financeiras podem navegar pelo mundo labiríntico da conformidade e, ao mesmo tempo, manter o controle das necessidades dos clientes.