Geschrieben von InvestGlass auf 16. Mai 2021.

Retten Sie die Welt & sagen Sie Nein zum Papier-Onboarding!

schwarzer und silberner Druckkugelschreiber auf Blankobuch

Das digitale Onboarding wird mittel- bis langfristig die Papierformulare und die traditionelle KYC-Datenerfassung überholen. Diese Digitalisierung ermöglicht die Reduzierung des Personalbestands und der Kosten für Firmen und Unternehmen, insbesondere im Bankensektor und bei den Arbeitsabläufen zur Eröffnung eines Bankkontos. Sobald wir Kunden an Bord haben, können wir sie leicht verwalten und sie können Nutzer der CRM-Schnittstelle werden. Wir können die Bereitstellung eines Kundenportals, die Behebung von KYC-Problemen oder zusätzliche Onboarding-Anforderungen wie das Hochladen von Dateien (Ausweis, Adressnachweis usw.) über die Plattform gemeinsam nutzen.

Mithilfe von CRM-Software können Mitarbeiter die Onboarding-Lösung individuell anpassen und die Onboarding-Reise beeinflussen. Mitarbeiter-Onboarding kann auch die Fähigkeiten des Unternehmens verbessern, indem es die Flexibilität des Personalteams mit effizientem Talentmanagement bei Neueinstellungen ermöglicht.

Digitales Onboarding von Finanzdienstleistungen mit InvestGlass

Bei InvestGlass bieten wir eine All-in-One-CRM-Lösung an, die einen kompletten Onboarding-Prozess umfasst. Unsere Kunden haben die Wahl zwischen einem vollständig digitalen Onboarding, einem vollständig papiergestützten Onboarding oder einer Mischung aus beidem; auch wenn die Beibehaltung des papiergestützten Onboardings den manuellen Arbeitsaufwand erhöht. Wir können das digitale Onboarding in drei Hauptphasen unterteilen. Zunächst muss der Kunde ein Formular oder mehrere Formulare ausfüllen, um seine Daten korrekt in das System einzugeben. Zweitens leiten wir Genehmigungsprozesse ein und führen ID-Überprüfungen durch. Schließlich müssen wir möglicherweise in einer späteren Phase KYC-Behandlungen durchführen.

Sammeln von Informationen

Wir können die Aufforderung zur Datenerfassung auf verschiedene Weise präsentieren, je nach gewünschtem Benutzererlebnis. Banken müssen ihre Onboarding-Formulare digitalisieren, die dann an bestimmte Interessenten gesendet werden können. Sie können diese Formulare per E-Mail weitergeben oder einfache Unterschriftsformulare in Ihre Website einbetten. Wenn Interessenten bereits ein Kundenportal erhalten haben, können die Formulare je nach den Datenschutzrichtlinien des Unternehmens direkt über das Portal weitergegeben werden. Die Interessenten füllen die erforderlichen Informationen und Dateien über die Formulare aus, und Sie erhalten eine Benachrichtigung, wenn sie den Vorgang abgeschlossen haben.

Freigabe und Prüfung

Das digitale Onboarding zielt darauf ab, die Annahme von Kunden zu vereinfachen, indem entschieden wird, ob der Interessent angenommen oder abgelehnt wird. Unternehmen wollen auch die Identität von Interessenten überprüfen und ihre Namen in AML- und Warnlisten kontrollieren. Zur Verifizierung von Personen und Personen, die die Formulare ausfüllen, können Sie eine Vielzahl von InvestGlass-Partnern nutzen, von AML-Prüfungen bis hin zur ID-Verifizierung per Gesichtserkennung. Diese Überprüfungen können automatisiert oder manuell gestartet werden, je nach Ihren Bedürfnissen. Sobald ein Interessent kategorisiert ist, z.B. als Person mit niedrigem Risiko, mittlerem Risiko oder PEP, können Sie (wiederum automatisch oder nicht) einen Genehmigungsprozess einleiten. Der Genehmigungsprozess ermöglicht die Annahme oder Ablehnung von Interessenten je nach deren Antworten, Risikostufe usw. Sie legen die Spielregeln fest.

Know Your Customer - "KYC"-Beseitigung

Nachdem Sie einen Interessenten akzeptiert haben, können Sie den Zugang zu einem Kundenportal einrichten, die Kommunikation einleiten, Dokumente austauschen, Anlagevorschläge erstellen und alle Funktionen und Produkte der Lösung nutzen, um stabile und dauerhafte Beziehungen aufzubauen. Noch wichtiger ist, dass Sie Marketing-Automatisierungen erstellen und KYC-Prozesse einfach entwickeln können. So können Sie z.B. eine KYC-Überprüfung einrichten, wenn ein Benutzer seine Adresse, seine Nationalität oder seinen Familienstand ändert. Bei der KYC-Überprüfung werden die Informationen der Kunden überprüft. Sie wird in der Regel zeitnah oder bei besonderen Ereignissen durchgeführt. Mit InvestGlass kann die Überprüfung auf jedem beliebigen Gerät gemeldet werden, und die Überprüfungsformulare können per E-Mail oder über das Kundenportal weitergegeben werden. Natürlich sind traditionelle Wege wie Telefonanrufe oder persönliche Treffen immer noch möglich, aber wir wollen digital werden!!!

Vergessen Sie nicht, dass der Kunde ein Mensch ist!

Lassen Sie uns auf Tricks und Tipps beim Onboarding von Interessenten eingehen. Egal, ob Sie eine Challenger-Bank sind oder eine etablierte Bank, sie könnten Ihr Interesse wecken.

Die Organisation ist alles. Achten Sie beim Einrichten Ihrer Formulare und des Onboarding-Prozesses darauf, dass der Workflow und jeder Schritt klar und vollständig sind.
Bleiben Sie einfach und schnell. Sie sollten einen Interessenten nicht länger als 10min bitten, ein Formular auszufüllen.
Verteilen Sie das Onboarding. Um das Engagement Ihres Interessenten aufrechtzuerhalten, verteilen Sie Ihren Prozess auf mehrere Schritte oder Stufen.
Setzen Sie klare Erwartungen und Ziele. Dies wird Ihnen helfen, die Metriken und die Qualität Ihres Onboardings zu bewerten. Das hilft Ihnen, Ihre Kundenakquise zu maximieren.
Holen Sie regelmäßig Feedback ein. Ermöglichen Sie Feedback von Ihren Interessenten und Kunden, um Ihre Arbeitsabläufe zu verbessern.