拯救世界，拒绝纸质入职！
在银行业，数字化入职流程正逐渐取代传统的纸质流程，从而显著降低成本并提高效率。实施数字化入职可以降低客户获取成本，从 $280 至 $120, 并在随后的年份中 $19 对于零售银行业务，成本可从 $4,000 至 $1,200. 此外，银行经历了 20% 获取客户数量增加 和一个 减少连带费用 15% 在采用完全数字化的入职流程之后。
这一转变不仅提高了运营效率，还通过更快、更方便地获取银行服务提高了客户满意度。一旦客户以数字方式入职，他们就可以无缝过渡成为银行客户关系管理 (CRM) 系统的用户。通过这种集成，可以提供个性化的客户门户，促进 KYC 补偿，并支持额外的入职要求，如上传身份证件和地址证明。.
采用数字化入职不仅能使银行体验现代化，还能使机构更好地满足不断变化的客户期望和监管要求。
使用客户关系管理软件，员工可以定制入职解决方案并影响入职流程。员工入职还能提高人力资源团队的灵活性，在招聘时进行高效的人才管理，从而增强公司的能力。.
利用 InvestGlass 提供数字化入职金融服务
InvestGlass 提供一体化的 CRM 解决方案，包含完整的入职流程。我们的客户可以选择全套 数字入职, 即使继续使用纸质入职方式会增加人工工作量，也可以采用数字入职、全纸质入职或两者结合的方式。我们可以将数字入职分为三个主要阶段。首先，客户必须填写一份或多份表格，将其信息正确输入系统。其次，我们启动审批流程并进行身份验证。最后，我们可能需要在稍后阶段对 KYC 进行补救。.
信息收集
我们可以根据所需的用户体验，以不同的方式发出收集数据的邀请。. 银行必须数字化 这些表单可以发送给特定的潜在客户。您可以通过电子邮件共享这些表单，也可以在网站上嵌入简单的签署表单。如果潜在客户已经获得了客户门户网站，根据组织的隐私政策，可以直接通过门户网站共享表单。潜在客户通过表单填写所需的信息和文件，当他们完成流程后，您会收到通知。.
批准与核查
数字化入职旨在通过决定是否接受或拒绝潜在客户来简化客户的采用过程。企业还希望验证潜在客户的身份，并在反洗钱和警告名单中检查他们的姓名。为了验证填写表格的个人和人员，您可以使用 InvestGlass 合作伙伴提供的从反洗钱检查到面部识别身份验证的各种服务。这些检查可根据您的需要自动或手动进行。一旦潜在客户被分类，例如低风险、中度风险或 PEP 个人，您就可以启动（自动或非自动）反洗钱检查。 审批程序. .审批流程允许根据潜在客户的回答、风险程度等决定接受或拒绝他们。游戏规则由您制定。.
了解你的客户--“KYC ”补救措施
接受潜在客户后，您可以创建客户门户访问权限、启动通信、共享文件、生成投资建议书，并利用解决方案的所有功能和产品建立稳固持久的关系。更重要的是，您可以创建 市场营销 自动化，轻松开发 KYC 修复流程。例如，您可能希望在用户更改地址、国籍或婚姻状况时设置 KYC 修复检查。KYC 修复是指检查客户信息。通常会及时或在特殊情况下进行。通过 InvestGlass，可在任何设备上发出补救通知，并可通过电子邮件或客户门户共享补救表格。显然，电话或面谈等传统方式仍然可行，但我们希望将其数字化
不要忘记客户也是人！
让我们一起关注潜在客户入职时的技巧和窍门。无论您是 挑战者银行 或已建立的公司，它们可能会引起你的兴趣。.
- 组织就是一切. .在设置表格和入职流程时，确保工作流程和每个步骤都清晰完整。.
- 保持简单快捷. .要求潜在客户填写表格的时间不应超过 10 分钟。.
- 传播入职. .为了保持潜在客户的参与度，请将您的流程分为几个步骤或阶段。.
- 设定明确的期望和目标. .这将帮助您评估指标和入职质量。从而帮助您最大限度地获取客户。.
- 定期获取反馈. .听取潜在客户和客户的反馈意见，以改进工作流程。.
拯救世界，拒绝纸质入职！
采用数字式入职，您的客户保留率有望提高 80%！然而，请密切关注您的流程，因为去年有 60% 的客户因复杂性、时间长等多种原因放弃了数字化入职。因此，让我们做好准备，如果您是一个 数字银行, 现在轮到你停止使用纸张了！
InvestGlass 的数字化入职 - 常见问题
1.什么是银行业的数字化入职？
通过在线表格、身份证检查和审批，数字入职取代了传统的纸质流程。有了 InvestGlass，银行可以简化客户入职流程，同时降低成本，提高效率。.
2.数字化入职可为银行节省多少成本？
零售银行可将客户获取成本从 $280 降低到随后几年的 $19。企业银行成本可从 $4,000 降至 $1,200。InvestGlass 通过自动化工作流程提供实现这些节约的工具。.
3.数字化入职如何提高客户满意度？
它提供更快、更方便的服务。通过 InvestGlass，潜在客户可在线填写表格、安全验证身份并即时访问个性化客户门户。.
4.InvestGlass 数字化入职服务分为哪些阶段？
该过程包括三个步骤：
- 通过表格收集信息。.
- 审批和身份验证。.
- 持续的 KYC 修正。.
这将创建一个完整、合规和用户友好的旅程。.
5.InvestGlass 如何处理身份验证？
InvestGlass 与可信赖的合作伙伴集成，可进行反洗钱检查、面部识别和身份验证。这些检查可自动或手动进行，帮助机构将潜在客户分为低、中或高风险。.
6.什么是 KYC 补偿，InvestGlass 如何进行管理？
KYC 修复是在地址或国籍更新等变更后更新和重新检查客户数据的过程。使用 InvestGlass，可自动触发补救，并通过表单、客户门户或通知进行管理。.
7.数字入职可以定制吗？
可以。员工可使用 InvestGlass CRM 设计量身定制的入职工作流程，调整表单、审批规则和沟通方式，以满足组织需求和客户期望。.
8.有效入职的最佳做法是什么？
InvestGlass 建议简短填写表格，将入职培训分为明确的步骤，设定可衡量的目标，并收集反馈意见。这些做法可降低放弃率，提高客户获取率。.
9.银行为什么要摒弃纸质入职手续？
纸质入职办理速度慢、成本高且容易出错。InvestGlass 的数字化入职减少了人工工作量，降低了运营成本，并将保留率提高了 80%。.
10.我所在的机构如何开始使用 InvestGlass 数字入职服务？
您可以直接在 InvestGlass CRM 中激活数字入职。您可以选择完全数字化、纸质或混合工作流程，现在就开始免费试用 InvestGlass，使您的入职流程现代化。.