7 преимуществ цифрового банкинга в 2022 году

1 - Переходите на цифровые технологии - никогда не поздно начать пользоваться мобильным банкингом

Глобальная пандемия оказала огромное влияние на скорость внедрения технологий. Действительно, блокировка и удаленная работа сделали встречи лицом к лицу более редкими. Эта тенденция заставляет руководителей банковских отделений и менеджеров ускорять внедрение цифровых технологий и предлагать цифровые продукты и услуги, если этого еще не произошло:

• оплачивать счета онлайн
• мобильные приложения
• отправлять деньги
• самообслуживание
• журнал учета дебетовых карт
• банковские задачи - например, исправление недостатков KYC
• карты предварительной оплаты
• остатки на счетах онлайн
• приложения для накопительных счетов
• Бесконтактный перевод денег
• процесс онлайн-оформления
• клиентский опыт в интернете

В индустрии управления капиталом это означает повышенное внимание к цифровым консультациям. Где InvestGlass любит внедрять искусственный интеллект для создания интеллектуального опыта.

Лучшие цифровые банковское дело чтобы обеспечить непревзойденный уровень обслуживания клиентов. Угрозы, конечно, существуют везде, в том числе и в банковском отделении. Цифровая трансформация, улучшающая клиентский опыт, имеет множество особенностей, которые необходимо учитывать. Это не растущая тенденция, а серьезный сдвиг. Традиционный банки должны принять решения для онлайн-банкинга. Банковские онлайн-компании должны совершенствовать и мобильное банковское приложение.

2 - Финансовые учреждения должны собирать все данные во всех сегментах.

За последние годы изменилась роль управляющих состоянием, а также их ориентация на клиентов. От ориентации на чистое богатство менеджеры теперь рассматривают другие сегменты клиентов. Ценовые структуры управляющих состоянием меняются, чтобы включить в них клиентов с более низким балансом. Действительно, чтобы преуспеть и иметь возможность предоставлять свои услуги всем сегментам рынка, сокращая расходы или повышая эффективность, управляющим состоянием необходимо сотрудничать с Искусственный интеллект консультационные провайдеры или аналогичные финтех-решения и SAAS-решения.

Соответственно, эти ранее не обслуживаемые рынки становятся ключевыми интересами будущего.

Присутствие женщин и людей с массовым достатком на финансовых рынках становится все более значимым, и можно предположить, что эта тенденция будет нарастать. Растущий интерес к недостаточно обслуживаемым Рынки усиливают потребность управляющих капиталом в изменении ценообразования Стратегии убеждения этих сегментов клиентов и партнерство с InvestGlass. InvestGlass позволяет создавать цифровые продукты "под ключ". банковские услуги благодаря полностью настраиваемой CRM и цифровых технологий. Менеджеры по управлению благосостоянием теперь предлагают более персонализированные продукты и услуги, чтобы удовлетворить потребности своих клиентов. Это стало возможным благодаря огромному количеству данных, которые теперь доступны им.

Необходимо проанализировать финансовые потребности и потребительские расходы, чтобы предложить лучшие цифровые транзакции. Искусственный интеллект может представлять большую угрозу для процесс, если банковский Данные клиентов плохо усваиваются. В самом деле, использовать данные мобильного телефона, чеки по вкладам, расходы на сбережения, оплату счетов, перевод средств, онлайн-платежи и нормативные аспекты инвестиционного портфеля для создания одного совета кажется невозможным!

Риск заключается в том, что вы не знаете, чем поделиться со своими клиентами. Должен ли это быть опыт открытия супермаркета с помощью мобильного телефона, прогрессивная игра Mario Bros, позволяющая совершать новые цифровые транзакции после достижения предыдущего уровня, или гиперцелевой опыт?

Сегменты - как лего, вместе они формируют лучший опыт.

3 - Доверьтесь мне, я - ваш цифровой банковский бот!

Изучая ожидания и поведение клиента, можно сказать, что только 27% швейцарцев работали с финансовый советник и более 50% управляют своими финансами внутренне. Такая тенденция поведения вызывает беспокойство у управляющих состоянием в связи с появлением новых, более эффективных советников, таких как искусственный интеллект и фин-технологические компании.

Финтех-компании - это технологические компании, предоставляющие финансовые услуги. Эти услуги могут включать в себя все: от платежей до кредитов и инвестиционных консультаций. Финтех-компании часто используют цифровые технологии для предоставления этих услуг, поэтому их иногда называют “Цифровые банки”.”

В швейцарской финансовой среде четко прослеживается двойственность: большинство пользуется услугами банка, но выбирает другие способы управления своим состоянием. Это открывает широкие возможности для убеждения скептиков, но в то же время несет в себе долгосрочные риски.

Проблема для управляющих состоянием заключается в том, что теперь каждое решение любого человека требует совета, начиная от покупки дома и заканчивая тем, какую страховку выбирает клиент. Именно в этом направлении должны развиваться менеджеры по управлению благосостоянием, чтобы завоевать свою долю рынка и более полно оправдать ожидания клиентов.

Платформа InvestGlass позволяет соответствовать требованиям рынка, предоставляя средства для принятия быстрых и эффективных инвестиционных решений. Удовлетворите ожидания ваших клиентов уже сегодня!

InvestGlass CRM Создание цифровых банков

4 - Гиперперперсонализация маркетинга и решение "все в одном

Наше общество, ориентированное на клиента, уже давно поддерживает массовую кастомизацию. Эта тенденция медленно, но верно затрагивает сферу финансовых услуг и управляющих состоянием, и ее усугубила пандемия, поскольку кризис здоровья создает и усиливает множественность потребностей в клиентских сегментах. Таким образом, ожидается, что управляющие благосостоянием будут использовать искусственный интеллект и цифровые консультационные финтехнологии, чтобы адаптировать свои предложения к каждому клиенту.

Два основных направления - это фирмы, занимающиеся оценкой рисков, чьи технологии позволяют интерпретировать профиль риска клиента, и фирмы, занимающиеся предиктивной аналитикой, которые, как ожидается, будут иметь огромный потенциал роста в индустрии управления капиталом. Используйте InvestGlass CRM и адаптируйте свои предложения к каждому клиенту с помощью нашего настраиваемого клиентского портала.

InvestGlass CRM - это система управления взаимоотношениями с клиентами, которая помогает управляющим состоятельными компаниями поддерживать связь со своими клиентами и адаптировать свои услуги к их потребностям. Она предоставляет настраиваемый клиентский портал, позволяющий клиентам получать доступ к информации о своих счетах и совершать операции в режиме онлайн.

Кроме того, ожидания клиентов меняются и смещаются в сторону решений ’все в одном". Действительно, клиенты и перспективы стремятся получить самое комплексное предложение на рынке. Поэтому управляющим состоянием и финансовым компаниям в целом необходимо включать дополнительные услуги или продукты, чтобы конкурировать с конкурентами, предлагающими комплексное обслуживание. Менеджеры по управлению капиталом, которые смогут распознать эту тенденцию и принять соответствующие меры, получат более высокий уровень удовлетворенности и удержания клиентов. Универсальное решение InvestGlass, экосистема fin-tech и открытый API соответствуют этой тенденции.

5 - Выходите с модными темами - даже если вы их не разделяете. Клиент превыше всего!

В последние десятилетия, до того как пандемия стала главной темой для обсуждения, устойчивое развитие и тенденция к устойчивому инвестированию набирали обороты. Глобальное потепление, детский труд и, в целом, этические и экологические вопросы приобретали все большее значение для инвесторов. Пандемия ускорила эту тенденцию, и клиенты управляющих капиталом стали рассматривать ESG (экологические, социальные критерии и критерии корпоративного управления) более тщательно, чем в прошлом. Таким образом, основное внимание уделяется четкому пониманию ценностей и потребностей ваших клиентов.

Возможно, вы уже слышали термин ESG, но не уверены, что он означает и почему он имеет такое большое значение. ESG - это аббревиатура, которая расшифровывается как экологические, социальные и корпоративные аспекты управления. Это три основные области, которые учитываются инвесторами при оценке устойчивости компании. Устойчивое развитие приобретает все большее значение для инвесторов, поскольку они хотят быть уверены, что их деньги вкладываются в компании, которые приносят пользу миру. Это особенно важно сейчас, во время пандемии, когда люди ищут способы поддержать компании, которые меняют мир к лучшему.

В связи с этим от управляющих фондами ожидается усиление предложений по устойчивому развитию и демонстрация приоритета в продуктах, соответствующих требованиям устойчивого развития. InvestGlass предоставляет средства и возможности для интеграции критериев ESG в ваши предложения, а также советник по ребалансировке с искусственным интеллектом для соответствия вашей инвестиционной стратегии.

6 - Отчетность нового поколения, когда меньше - больше: как уместить все в мобильных банковских приложениях

Для любого бизнеса технологическая эпоха, в которой находится наше общество, изменила понятие конкуренции. Фирмы, компании, магазины и отдельные люди борются за осведомленность и внимание. Чтобы привлечь внимание клиентов, процессы должны быть простыми в использовании, интерактивными и удобными для клиентов. Поэтому технологии и инновации стараются привлечь внимание клиентов, предоставляя визуализируемые данные, графики и изображения для вовлечения и взаимодействия с ними. Подобное агрегирование счетов позволяет получить более удобное и полное представление об активах клиентов.

Есть несколько причин, по которым отделения банков будут и впредь играть важную роль для элитных клиентов. Во-первых, банковские отделения предлагают более личный опыт, который клиенты могут предпочесть. Они могут лично пообщаться с банковским работником и получить более индивидуальное обслуживание. Отделения банков также обеспечивают более безопасный опыт, поскольку клиенты могут лично поговорить с кем-то, если у них возникнут вопросы или проблемы. Наконец, отделения банков обеспечивают более роскошный сервис, который могут предпочесть некоторые элитные клиенты. Они могут пользоваться эксклюзивными услугами и удобствами, которые недоступны в Интернете или через мобильные банковские приложения.

7 - Instant Data - это не летающие автомобили, а банковский счет в режиме онлайн.

Данные - самый важный источник информации для любого банкира или менеджера по продажам. Для менеджеров по управлению капиталом крайне важно знать своего клиента и, следовательно, основывать свои консультации и предложения на данных. Новые данные о клиентах можно легко пополнить с помощью цифровых форм InvestGlass.

Чем больше данных будет собрано, тем лучше ваша услуга или продукт будут адаптированы к клиенту и тем выше будет его удовлетворенность. Поскольку способы сбора таких данных ограничены, консультанты и управляющие активами стремятся найти альтернативные источники информации, такие как поведенческие данные или данные о локализации. Кроме того, машинное обучение является важным активом при проведении предиктивной аналитики и сборе альтернативных данных. Например, искусственный интеллект может сканировать Интернет и извлекать сложные данные о настроениях и критических тенденциях в социальных сетях.

Таким образом, очевидно, что менеджерам по управлению капиталом придется развивать компетенции и возможности для работы с альтернативными данными и поддержки процессов машинного обучения - возможности, присущие решению InvestGlass.

Готовы ли вы раскрыть возможности цифрового банкинга в 2023 году?

Цифровой банковский ландшафт не просто меняется - он развивается с бешеной скоростью. По мере того как мы погружаемся в 2023 год, возможности не просто изобилуют - они трансформируются. Для менеджеров по управлению капиталом настало время адаптироваться и внедрять инновации. Ожидайте, что такие передовые функции, как отчетность нового поколения, мгновенная аналитика данных и альтернативные источники данных, станут скорее нормой, чем исключением. Но этим дело не ограничится.

Онлайн-банкинг: Новый рубеж

Онлайн-банки возглавляют эту цифровую революцию, предлагая нечто большее, чем просто платформу для проверки банковского счета в режиме онлайн. Это полноценные финансовые центры, где вы можете выполнять банковские операции, переводить деньги и даже совершать сложные банковские операции, не выходя из дома или находясь в пути.

Машинное обучение и искусственный интеллект: игра-переменка

Использование возможностей машинного обучения и искусственного интеллекта (ИИ) уже не является чем-то необязательным, это необходимость. Эти цифровые банковские инструменты позволяют управляющим состоянием предлагать гиперперсонализированные услуги - от рекомендаций по выбору инвестиций до отслеживания расходов в режиме реального времени. Такой уровень персонализации дает значительные преимущества, которые раньше были возможны только при личном взаимодействии в физическом отделении.

InvestGlass: Ваш цифровой партнер

В InvestGlass мы не просто идем в ногу с этими цифровыми изменениями, мы задаем темп. Наши цифровые банковские решения могут быть размещены на вашем сервере или в защищенном швейцарском облаке в Женеве и кантоне Во. Платформа настолько гибкая, насколько вам это нужно, и совместима как с необанками, так и с традиционными банковскими операциями.

Ключевые преимущества

• Более низкие тарифы: Попрощайтесь с огромными ежемесячными платежами за обслуживание.
• Облегченный доступ: Доступ в режиме реального времени к вашему цифровому банковскому счету и счету в интернет-банке.
• Экономия времени: Автоматические платежи и электронные транзакции экономят ваше время, в отличие от банковских систем прошлого, которые в значительной степени зависели от ручных процессов.

Защитите свои операции на будущее

Наши технологические решения - от искусственного интеллекта до алгоритмов машинного обучения - разработаны для создания бесперебойной работы в соответствии с требованиями FIDLEG и MIFID. Будь то перевод средств, проверка баланса счета или даже удаленное депонирование чеков - мы позаботимся о вас. Веб-сайты, как правило, не могут предложить такой уровень сервиса и безопасности.

Безопасность и соответствие нормативным требованиям

Безопасность имеет первостепенное значение. С InvestGlass вы не только получаете больше контроля над своими финансовыми целями, но и пользуетесь расширенными функциями безопасности. В их число входят опции мобильных чековых депозитов и электронных кошельков, что обеспечивает не только быстроту, но и безопасность ваших операций.

Привлечение новых клиентов

В мире, где потребители все чаще переходят от наличных к цифровым платежам, предложение таких расширенных функций может помочь привлечь новых клиентов. Кроме того, это позволяет существующим клиентам получать доступ к банковским услугам с большей легкостью, обеспечивая большую безопасность по сравнению с традиционными методами.

Итак, готовы ли вы шагнуть в будущее и использовать эти невероятные преимущества цифрового банкинга в 2023 году? С InvestGlass будущее не просто светлое, оно революционное.