Эффективные стратегии внедрения DORA для финансовых учреждений

Эффективная реализация Закона о цифровой операционной устойчивости (DORA) необходима финансовым организациям, стремящимся соответствовать предстоящим нормативным требованиям и повысить устойчивость цифровых технологий. DORA, вступивший в силу 16 января 2023 года, будет применяться с 17 января 2025 года и затронет более 22 000 финансовых организаций по всему Европейскому союзу.

Основные выводы

• DORA подчеркивает ответственность высшего руководства за операционную устойчивость цифровых технологий, предписывает выделять целевые бюджеты на обеспечение безопасности ИКТ и поощряет обмен информацией об угрозах между финансовыми учреждениями.
• Управление ИКТ-рисками третьих сторон имеет решающее значение в соответствии с DORA, требуя от финансовых организаций проведения должной проверки, постоянного мониторинга и ведения реестра отношений с третьими сторонами для обеспечения соответствия требованиям.
• Внедрение надежных мер кибербезопасности для защиты от цифровых угроз.
• InvestGlass предлагает комплексную платформу с инструментами автоматизации и CRM, которые помогают финансовым учреждениям достичь соответствия требованиям DORA, упрощая привлечение клиентов, улучшая управление данными и повышая операционную эффективность.

Понимание требований DORA

Закон о цифровой операционной устойчивости (DORA) был принят для устранения специфических рисков ИКТ в финансовом секторе, которые не были охвачены предыдущими нормативными актами. DORA начинает действовать непосредственно для финансовых организаций с 17 января 2025 года, что делает необходимым для организаций понимание и соблюдение его требований. Основная цель DORA - укрепить операционную устойчивость финансового сектора, обеспечив защиту сетей и информационных систем от цифровых угроз. Эта нормативная база призвана предотвращать, обнаруживать и реагировать на киберугрозы и операционные сбои, тем самым уменьшая потенциальные финансовые потери и обеспечивая безопасность и конфиденциальность.

Основные требования DORA включают:

• Согласование отчетности о происшествиях, связанных с ИКТ
• Расширение круга затрагиваемых финансовых организаций, включая учреждения по пенсионному обеспечению
• Возможность добровольного уведомления о значительных киберугрозах
• Создание необходимых процессов управления инцидентами
• Инициативы по повышению операционной устойчивости, такие как содействие обмену информацией и сотрудничеству в рамках сектора

Финансовые учреждения могут подготовиться к предстоящим срокам выполнения требований и обеспечить безопасность и устойчивость операций, ознакомившись с этими требованиями.

Основные положения DORA

Одной из отличительных особенностей Закона об устойчивости цифровых операций является четкая ответственность, которую он возлагает на руководство компании за обеспечение устойчивости цифровых операций и управление рисками ИКТ. Это означает, что высшее руководство должно быть непосредственно вовлечено в процесс и нести ответственность за него, продвигая культуру устойчивости сверху вниз. Кроме того, DORA предписывает выделять бюджет на обеспечение устойчивости цифровых операций, который охватывает программы повышения осведомленности о безопасности ИКТ, обучение по вопросам устойчивости и тестирование устойчивости цифровых операций. Эти финансовые обязательства подчеркивают важность постоянных инвестиций в меры кибербезопасности.

Обмен информацией о киберугрозах - еще одно важное положение DORA, требующее от финансовых организаций обмениваться информацией о киберугрозах и уязвимостях. Такой совместный подход направлен на создание более надежного механизма защиты в рамках всей отрасли. Понимание этих ключевых положений позволит финансовым учреждениям принять необходимые меры для обеспечения соответствия DORA и повышения общей безопасности.

Область применения

Сфера деятельности DORA обширна и охватывает широкий спектр финансовых учреждений, включая:

• Кредитные учреждения
• Платежные учреждения
• Поставщики услуг по предоставлению информации о счетах
• Учреждения электронных денег
• Инвестиционные компании
• Поставщики услуг по обслуживанию криптоактивов
• Центральные депозитарии ценных бумаг
• Центральные контрагенты
• Торговые площадки
• Институты профессионального пенсионного обеспечения

Такое широкое применение гарантирует, что все критически важные игроки финансовой экосистемы будут соответствовать одним и тем же строгим стандартам операционной устойчивости цифровых технологий.

Помимо этих финансовых организаций, DORA также распространяется на критически важных поставщиков, включая поставщиков ИКТ-услуг, которые работают с этими финансовыми учреждениями или для них. Такое включение гарантирует, что сторонние поставщики также будут нести ответственность за свою роль в поддержании безопасности и устойчивости финансового сектора. Осознание всей полноты DORA позволяет финансовым учреждениям точно определить все области своей деятельности и партнерства, которые требуют соблюдения нормативных требований.

Разработка комплексной системы управления рисками ИКТ

Комплексная система управления рисками в сфере ИКТ является краеугольным камнем соблюдения требований DORA и предназначена для защиты информации и активов ИКТ в финансовых учреждениях. Эта система должна включать в себя:

• Стратегии
• Политика
• Процедуры
• Протоколы ИКТ
• Средства, необходимые для защиты физических и цифровых компонентов, таких как помещения и центры обработки данных

Регулярные обзоры, по крайней мере, ежегодно или после крупных инцидентов, гарантируют, что система остается эффективной и актуальной.

Разработка такой системы предполагает системный подход к оценке рисков, выявлению, анализу и снижению рисков ИКТ. Это касается не только внутренних процессов, но и сторонних поставщиков и провайдеров услуг. Благодаря надежной системе управления ИКТ-рисками финансовые учреждения лучше подготовлены к прогнозированию и противодействию потенциальным киберугрозам и операционным сбоям, что позволяет им сохранить устойчивость к цифровым операциям.

Определение рисков ИКТ

Выявление рисков ИКТ - первый шаг в создании эффективной системы управления рисками. Этот процесс включает в себя выявление любых обстоятельств, которые могут поставить под угрозу безопасность сети и информационных систем. Финансовые организации должны определить основные услуги, известные как ‘критические или важные функции’ (CIF), нарушение работы которых может оказать существенное влияние. Регулярная оценка рисков, включая оценку уязвимостей, имеет решающее значение для выявления потенциальных уязвимостей, характерных для операций и систем организации.

Оценка уязвимостей, которая может проводиться с помощью автоматизированных инструментов или вручную, крайне важна для выявления слабых мест в системах. Кроме того, при оценке сетевой безопасности оцениваются меры безопасности и конфигурации сетевой инфраструктуры, чтобы выявить потенциальные риски. Тесты социальной инженерии, такие как симуляция фишинга, помогают выявить уязвимые места в организации. Систематическое выявление этих рисков позволяет финансовым учреждениям лучше противостоять им.

Реализация мер по снижению рисков

После выявления рисков, связанных с информационно-коммуникационными технологиями (ИКТ), следующим шагом будет принятие соответствующих мер по их снижению. Для этого необходимо внедрить стратегии и инструменты управления икт-рисками, направленные на минимизацию этих рисков. Система должна предусматривать механизмы обнаружения и предотвращения крупных инцидентов, связанных с ИКТ, и обеспечивать оперативное реагирование на потенциальные угрозы.

Значительной проблемой в рамках DORA является обеспечение безопасности данных при работе со сторонними поставщиками ИКТ, что требует соблюдения строгих технических стандартов хранения и передачи данных. Для своевременного реагирования на возможные утечки данных необходимы меры по автоматическому обнаружению угроз со стороны сторонних партнеров. Внедрение этих мер по снижению рисков позволяет финансовым учреждениям повысить устойчивость своих цифровых операций и выполнить требования DORA.

Постоянный мониторинг и совершенствование

Постоянный мониторинг и совершенствование являются важнейшими компонентами эффективной системы управления рисками ИКТ. DORA подчеркивает необходимость постоянного мониторинга и обновления системы, чтобы оставаться в соответствии с нормативными требованиями. Организациям следует использовать внутренние оценки для проверки эффективности системы управления рисками в сфере ИКТ и планов реагирования на инциденты, а также учитывать полученные уроки для постоянного совершенствования своих стратегий обеспечения устойчивости.

Регулярное обновление системы обеспечивает ее актуальность и эффективность для снижения возникающих рисков.

Управление рисками ИКТ третьих сторон

Управление ИКТ-рисками третьих лиц - важнейший аспект соблюдения требований DORA. Финансовые организации должны интегрировать управление рисками поставщиков в общую систему управления рисками ИКТ. Это предполагает комплексный подход, включающий в себя должную осмотрительность, выбор поставщика и постоянный надзор. DORA устанавливает стандартизированные требования к безопасности сетевых и информационных систем, предоставляемых основными третьими сторонами, предлагающими ИКТ-услуги финансовым организациям.

Комплексная проверка и выбор поставщика

Оценка должной осмотрительности перед заключением контракта необходима для того, чтобы убедиться, что третьи стороны имеют соответствующие средства контроля безопасности ИТ. В статье 25 DORA подчеркивается важность оценки возможностей третьих сторон по управлению ИКТ-рисками до заключения контрактов. Это предполагает проведение комплексной оценки рисков потенциальных поставщиков, чтобы убедиться в том, что они соответствуют требуемым стандартам безопасности.

Автоматизация отдельных частей процесса комплексной проверки может сэкономить время и обеспечить последовательность в оценке сторонних поставщиков. Организациям следует внедрить процессы проверки и привлечения третьих сторон, учитывая требования DORA к заключению договоров и текущему мониторингу. Проведение тщательной проверки позволяет финансовым учреждениям снизить риски, связанные со сторонними поставщиками ИКТ.

Текущий надзор и мониторинг

В соответствии с DORA требуется постоянный мониторинг и регулярная отчетность о рисках, связанных с ИКТ третьих сторон. В статье 35 говорится о том, что финансовые организации должны постоянно контролировать поставщиков услуг третьих сторон для выявления финансовых рисков, ESG, кибер- и бизнес-риски. Регулярные обновления и общение со сторонними поставщиками ИКТ помогают поддерживать соответствие требованиям и устранять возникающие риски.

Ведение реестра всех отношений с третьими сторонами также требуется в соответствии с DORA. Ключевые положения контрактов должны отслеживаться и контролироваться на протяжении всего жизненного цикла поставщика, чтобы обеспечить соответствие требованиям и снизить риски. Постоянный надзор гарантирует финансовым учреждениям, что их отношения с третьими сторонами остаются безопасными и соответствуют нормативным требованиям.

Использование архитектуры предприятия для обеспечения соответствия нормативным требованиям

Архитектура предприятия обеспечивает структурированный подход к оценке и управлению ИТ-активами и процессами, что необходимо для соответствия требованиям DORA. Это целостное представление включает в себя:

• Приложения
• Данные
• Инфраструктура
• Бизнес-процессы

Такой подход помогает организациям выявить несоответствия между существующей практикой и требованиями DORA.

Использование архитектуры предприятия позволяет финансовым учреждениям привести свой ИТ-ландшафт в соответствие с нормативными стандартами и повысить операционную устойчивость.

Согласование бизнес- и ИТ-стратегий

Согласование бизнес- и ИТ-стратегий имеет решающее значение для достижения соответствия требованиям DORA. Такое согласование гарантирует, что оба отдела работают над достижением общих целей, повышая общую эффективность. Четкая связь между бизнес-целями и технологическими рисками необходима для стратегического согласования в соответствии с требованиями DORA.

Архитектура предприятия обеспечивает согласованность ИТ-инфраструктуры и процессов с общей бизнес-стратегией организации, поддерживает основные бизнес-функции и способствует быстрой адаптации к непредвиденным сбоям.

Содействие сотрудничеству между отделами

Внедрение DORA и создание цифровой устойчивости требует эффективного сотрудничества между различными департаментами. Это необходимо для обеспечения успешной реализации инициативы.

Архитектура предприятия функционирует как центральный узел, обеспечивающий бесперебойную связь и обмен информацией между:

• IT
• Безопасность
• Управление рисками
• Подразделения

Такой подход к сотрудничеству способствует интеграции и сплоченности различных компонентов организации.

Заблаговременное привлечение всех заинтересованных сторон, включая членов совета директоров и исполнительное руководство, может упростить процесс обеспечения соответствия нормативным требованиям во время аудиторских проверок. Содействие сотрудничеству позволяет финансовым учреждениям ликвидировать замкнутость и координировать усилия по достижению соответствия требованиям DORA.

Использование технологических решений

InvestGlass предоставляет множество настраиваемых функций, включая цифровая регистрация, автоматизация без кодов и автоматизация маркетинга, которые помогают финансовым учреждениям соответствовать требованиям DORA. Эти технологические решения облегчают управление ИКТ-услугами, аналитикой данных и коммуникационными технологиями, обеспечивая беспрепятственное соответствие стандартам DORA.

Использование этих инструментов позволяет финансовым учреждениям в финансовом секторе ЕС повысить свою операционную эффективность и устойчивость.

Подготовка к аудиторским проверкам

Подготовка к нормативным проверкам включает в себя:

• Создание четких рамок соответствия
• Создание структур управления
• Наличие процессов и технологий для проведения аудита со стороны европейских надзорных органов

Финансовые учреждения должны предвидеть такие проверки и быть готовыми к ним.

Руководство по подготовке к проверкам тремя европейскими надзорными органами, включая Европейское банковское управление, имеет решающее значение для обеспечения соответствия и избежания штрафов.

Документация и ведение записей

Тщательное документирование политик, процедур и протоколов, связанных с цифровыми операциями и кибербезопасностью, необходимо для демонстрации соблюдения требований. Организации должны уделять первоочередное внимание документированию всех действий, предпринятых для повышения операционной устойчивости, включая подробные записи об оценках рисков, отчетах об инцидентах и мерах по устранению последствий.

Обеспечение того, что вся документация, связанная с соблюдением требований, легко доступна и может быть оперативно предоставлена во время аудита, имеет решающее значение для поддержания прозрачности и подотчетности.

Внутренние аудиты и оценки

Регулярные внутренние аудиты являются основополагающим аспектом обеспечения соответствия требованиям DORA. Такие аудиты помогают выявить пробелы в соблюдении требований и дают возможность заблаговременно их устранить. Автоматизируя процессы обеспечения соответствия и внедряя современные технологии управления рисками, финансовые учреждения могут облегчить процесс внутреннего аудита и обеспечить тщательную проверку перед официальными проверками. Создание официального процесса последующих действий для проверки и исправления критических результатов аудита ИКТ имеет важное значение для постоянного совершенствования.

Регулярные внутренние оценки дают организациям ряд преимуществ, в том числе:

• Подготовка к внешним аудитам
• Поддержание высокого уровня операционной устойчивости
• Выявление и устранение потенциальных недостатков внутри компании
• Повышение общего уровня соответствия нормативным требованиям
• Снижение риска серьезных сбоев в работе.

Реагирование на результаты аудита

Разработка структурированного плана реагирования на результаты аудита имеет решающее значение для обеспечения соответствия требованиям и операционной целостности. Эффективная коммуникация внутри организации обеспечивает осведомленность всех соответствующих групп о результатах аудита и необходимых мерах по исправлению ситуации. Такой совместный подход способствует быстрому и скоординированному реагированию, гарантируя, что все выявленные проблемы будут оперативно рассмотрены и решены.

Наличие надежного плана реагирования позволяет финансовым учреждениям продемонстрировать свое стремление к постоянному совершенствованию и соблюдению требований DORA.

Программы обучения и повышения осведомленности

Программы обучения и повышения осведомленности необходимы для формирования культуры соблюдения требований в финансовых учреждениях и предотвращения человеческих ошибок. Эти программы гарантируют, что все сотрудники, от рядовых сотрудников до высшего руководства, понимают свои роли и обязанности по соблюдению требований DORA. Эффективные программы обучения могут значительно снизить риск несоблюдения требований, так как вооружают сотрудников знаниями и навыками, необходимыми для управления ИКТ-рисками.

Члены руководства также обязаны регулярно обновлять свои знания и навыки в области ИКТ-рисков в соответствии с DORA.

Разработка эффективных программ обучения

Разработка эффективных программ обучения включает в себя:

• Приведение содержания в соответствие с конкретными функциями и обязанностями сотрудников
• Соответствие сложности ролей сотрудников и их распространение на высшее руководство
• Обеспечение обучения по конкретным ролям для понимания уникальных рисков, связанных с их должностями, и способов их устранения
• Привлечение экспертов в предметной области к разработке содержания обучения для обеспечения актуальности и точности.

Организациям следует выбирать подходящие учебные курсы или поставщиков услуг в сотрудничестве с CISO, отделом кадров и руководителями подразделений. Такой совместный подход гарантирует, что программы обучения будут комплексными и будут соответствовать целям организации в области обеспечения соответствия нормативным требованиям. Инвестиции в хорошо продуманные программы обучения позволяют финансовым учреждениям формировать грамотный и надежный персонал.

Регулярное обновление и повышение квалификации

Регулярное обновление учебных программ имеет решающее значение для информирования сотрудников о последних изменениях в законодательстве и передовой практике. Организациям следует ввести регулярный график обучения для обеспечения непрерывного образования. Эти обновления должны отражать последние киберугрозы и изменения в законодательстве, помогая сотрудникам оставаться в курсе меняющихся требований к соответствию.

Курсы повышения квалификации помогут укрепить важнейшие концепции соответствия и устранить пробелы в знаниях, которые могли образоваться со временем.

Измерение эффективности обучения

Оценка эффективности программ обучения может быть достигнута путем:

• Проверка способности сотрудников применять полученные знания в реальных сценариях
• Использование опросов и форм обратной связи для оценки понимания и удовлетворенности сотрудников программами обучения
• Использование таких показателей, как уровень соответствия и отчеты об инцидентах до и после обучения, для оценки воздействия программ.

Измерение уровня подготовки эффективность позволяет финансовым Учреждения могут постоянно совершенствовать свои инициативы по обучению, обеспечивая персонал, который всегда готов к решению проблем, связанных с соблюдением нормативных требований.

Тематическое исследование: InvestGlass и соблюдение требований DORA

InvestGlass предоставляет комплексную платформу, которая помогает финансовым учреждения отвечают строгим требованиям DORA регулирования путем интеграции различных функциональных возможностей, предназначенных для обеспечения устойчивости цифровых операций. Эта базирующаяся в Швейцарии платформа предлагает надежную автоматизацию продаж и управление взаимоотношениями с клиентами (CRM), что делает его ценным активом для финансовых учреждений, стремящихся повысить свою операционную устойчивость.

Подключение регулятора DORA к сервисам InvestGlass позволяет финансовым учреждениям использовать технологии для упрощения процессов обеспечения соответствия и повышения общей эффективности.

Обзор InvestGlass

InvestGlass - это швейцарская облачная платформа, которая обеспечивает:

• Инструменты автоматизации продаж
• CRM-система
• Цифровые инструменты для введения в должность
• Функции автоматизации, адаптированные для финансовых услуг
• Интеграция искусственного интеллекта
• Быстрая настройка с помощью искусственного интеллекта, позволяющая пользователям быстро импортировать лиды и контакты с помощью инструмента импорта CSV.

Основанная в 2014 году компания InvestGlass специализируется на финтех-технологиях, робо-консультантах, CRM, управлении портфелями и искусственный интеллект. Платформа помогает пользователям продавать эффективнее, объединяя охват, вовлечение и автоматизацию в простую и гибкую CRM-систему.

Подходит для компаний, которые заботятся о геополитической независимости и хотят воспользоваться современными инструментами, такими как цифровая регистрация, искусственный интеллект, InvestGlass считается швейцарским решением будущего, обладающим широкими возможностями управления портфелем.

Как InvestGlass поддерживает соблюдение требований DORA

InvestGlass помогает финансовым учреждениям соответствовать требованиям DORA благодаря таким функциям, как цифровая регистрация клиентов, интеграция с CRM и аналитика данных в режиме реального времени. Платформа упрощает и оптимизирует процессы регистрации клиентов, обеспечивая плавное и эффективное взаимодействие с ними и выполняя требования DORA по безопасности регистрации клиентов. Автоматизируя процессы утверждения и повторяющиеся задачи, InvestGlass высвобождает время для реализации стратегических инициатив и повышает общую производительность. Кроме того, его аналитические материалы, основанные на искусственном интеллекте, помогают финансовым учреждениям принимать решения, основанные на данных, которые соответствуют нормативным требованиям.

InvestGlass также интегрируется с кастодиальными каналами, электронной почтой и календарными системами для обеспечения бесперебойной связи и управления данными, что еще больше способствует соблюдению требований DORA. Финансовые учреждения, использующие InvestGlass, получают выгоду от повышения операционной эффективности и безопасного управления данными, что делает его незаменимым инструментом для обеспечения соответствия и устойчивости.

Истории успеха

Инновационные решения InvestGlass повышают устойчивость финансовых учреждений и обеспечивают соответствие нормативным требованиям, таким как DORA. Последние новости отмечают InvestGlass как швейцарское решение будущего, подчеркивая его эффективность в оказании помощи финансовым организациям в навигации по сложному нормативному ландшафту.

Используя InvestGlass, финансовые учреждения успешно повышают свою операционную устойчивость и соблюдают нормативные требования, обеспечивая стабильность в быстро меняющейся цифровой среде.

Резюме

В целом DORA представляет собой значительный шаг вперед в повышении устойчивости финансового сектора к цифровым операциям. Понимая и реализуя его требования, финансовые учреждения смогут защитить себя от киберугроз и операционных сбоев. В данном руководстве представлена "дорожная карта" по обеспечению соответствия требованиям DORA: от разработки комплексной системы управления рисками в сфере ИКТ до использования архитектуры предприятия и подготовки к аудиту со стороны регулирующих органов. Интегрируя такие технологические решения, как InvestGlass, финансовые учреждения могут оптимизировать свои усилия по обеспечению соответствия и повысить операционную эффективность. Примите участие в пути к устойчивости и обеспечьте готовность вашего учреждения к будущему.

Часто задаваемые вопросы

Какова основная цель DORA?

Основная цель DORA - повысить операционную устойчивость финансового сектора к цифровым технологиям, защитить сети и информационные системы от цифровых угроз.

Как InvestGlass поддерживает соблюдение требований DORA?

InvestGlass поддерживает соблюдение требований DORA с помощью цифровых инструментов регистрации, интеграции с CRM, аналитики данных в реальном времени и аналитики на основе искусственного интеллекта, помогая финансовым учреждениям эффективно управлять рисками и придерживаться стандартов DORA.

Каковы основные положения DORA?

Основные положения DORA включают ответственность руководства за операционную устойчивость цифровых технологий, выделение бюджета на программы повышения осведомленности о безопасности ИКТ, а также обязательный обмен информацией об угрозах между финансовыми организациями. Эти положения направлены на повышение уровня кибербезопасности и операционной устойчивости в финансовом секторе.

Почему непрерывный мониторинг важен в рамках DORA?

Постоянный мониторинг в рамках DORA важен, поскольку он обеспечивает эффективность системы управления рисками в сфере ИКТ и ее соответствие нормативным требованиям, а также помогает оперативно выявлять и устранять возникающие риски.

На какие типы финансовых организаций распространяется действие DORA?

DORA охватывает широкий круг финансовых организаций, включая кредитные учреждения, платежные учреждения, инвестиционные компании, страховые/перестраховочные компании, поставщиков услуг по предоставлению информации о счетах и учреждения по пенсионному обеспечению. Он обеспечивает комплексное покрытие различных финансовых учреждений и услуг.